中信银行鄂尔多斯分行贷款的报告

1、精品文档你我共享关于申请项目贷款的报告公司基本情况鄂尔多斯天骏实业有限责任公司成立于2009年2月，注册资 本1亿元人民币，是一家集土地整理，车辆及配件销售、载重汽车销售的大型工程机械销售及租赁；房屋租赁、汽车租赁；五金、 建材销售；室内外装饰装修；物业管理；信息物流港业务为一体 的企业。公司注册地位于东胜区杭锦岔路南 50米，法定代表人为 马强。公司的四个自然人股东，均为鄂尔多斯地区较有一定影响力 的民营企业后起之秀的创始人或资深管理企业的职业经理人，具 有丰富的企业管理经验和先进的经营理念。四个自然人分别是:马强，公司董事长，1969年出生，毕业于清华大学房地产总裁班，自1990年开始创业

2、，现发展为集汽车销售、汽车修配，房地产开发、投资、旅游渡假为一体的三利集团。入股 38700000元，占总股本比例38.7%。侯占和，公司总经理，1966年出生，毕业于清华大学EMBA 管理学硕士，担任过国有大型企业的高层管理职务，管理经验丰富，具有开拓进取的工作能力和先进的经营理念。入股10000000 元，占总股本比例10%。郝万清，公司董事，北京大学光华管理工商管理硕士研究生 班毕业，曾工作于行政单位，1998年开始自主创业，发展创立普泰机械化工程公司、普泰路桥公司和普泰房地产公司，现为大型 集团。入股37800000元，占总股本比例 37.8%。李爱国，公司监事；1963年出生，毕业于

3、清华大学房地产总 裁班，白手起家，最初创立爱国钟表眼镜店，后创建爱国公司， 如今发展为集团化、多元化、产业化、规模化的产业集群。主要 产业有：钟表、眼镜、珠宝、钻石、礼品、矿产、地产、商贸流 通、工程业务BIC网络营销及风险投资等。下属公司基本情况:公司下属全资子公司鄂尔多斯天骏房地产开发有限责任公 司；成立于2009年5月14日，注册资本6000万元人民币，主要 从事房地产开发、经营、租赁业务。法定代表人：侯占和，公司注册地鄂尔多斯东胜区羊场壕林场社（杭锦岔路50米）。公司下 设企业发展部、营销部、综合部、工程部、财务部，现有管理人 员56人，其中有技术职称人员 35人，大专以上学历47人。

4、本公司日常的主要项目是全面开发建设“铜川汽车博览园” 该项目由本公司与东胜区人民政府共同开发建设，为东胜区和鄂 尔多斯政府2009年的重点工程之一，受到了政府领导的高度重 视；区、市二级政府以自治区原书记储波和现任书记胡春华均进 行了实地考察。、“铜川汽车博览园”项目介绍鄂尔多斯一一呼、包、鄂“金三角”，改革开放30年全国18个典型地区之一，走出了一条科学发展的成功之路。铜川汽车博 览园作为全市重点产业园区之一，在建设科学、和谐、精彩鄂尔 多斯的今天，已成为全市非煤经济发展重要增长极。汽车博览园扼守民族街、109国道和绕城路的黄金交汇处， 距市区仅六公里，区位优势凸显。博览园由上海同济大学规划

5、设 计院规划设计，聘请国内顶级咨询公司进行全程策划，总占地面积15平方公里，围绕汽车主题，汇集了4S品牌集聚区、乘用车 贸易服务区、商用车和工程机械展销与售后服务、二手车交易、 智能仓储、再制造基地、公路港、汽车主题公园和信息港等十二 大功能区，通过信息经济引领实体产业， 构筑成为一个业态完整、 功能齐备、规模优势明显、核心能力独特的经济集聚区。4S品牌集聚区占地面积80万平方米，宝马、路虎、奥迪等55家知名企业已入住并全部投入运营，保时捷、雷克萨斯等20余家4S店也已 开工建设，年销售额将实现 150亿元。配合品牌经营，博览园投资6亿元规划设计了总建筑面积达17万平方米的会展中心，它 将是汽

6、车及相关产业进行产品展销、举办高层论坛的理想场所， 并将拉动形成博览园的会展经济业态。乘用车贸易服务区总规划面积28万平方米，容纳商户500余家，年销售额将超 过30亿元。该区主营汽配维修、配件批发和零售、汽车装潢和美 容，经营各类配件上万种，将成为区域汽配的集散中心。商用车和工程机械贸易与服务区占地面积3000亩，建筑面积45万平方米，可容纳商户2000余家，年销售额将超过 200亿元。该区由品牌销售和贸易修配两 大板块构成，提供品牌销售、整车发送、维护维修、零部件贸易 和修配等全方位服务。二手车交易占地面积1400亩，建筑面积54万平方米，年销售额超过40亿元。该区域整合在线服务、实体运营

7、和物流优化配置功能，为 客户提供展示、评估、居间销售、代理销售、拍卖、置换、租赁、 网上交易、过户、信用管理等全流程服务，依托区域资源优势， 辐射全国市场，成为国内二手车的交易总部和物流中心。智能仓储区占地面积1000亩，建筑面积66万平方米。该区域运用物联网技术，面向整个博览园提供全程可视化、自动化和智能化的集 中采购、货物查询、仓储作业、流通加工、集货分拨等服务。并 与金融机构合作，开展结算、仓单和授信等物流金融业务，可实 现年经营额100亿元以上。再制造基地占地面积1500亩，建筑面积25万平方米，可容纳商户 300余家，年销售额将超过20亿元。该区域主营乘用车、商务车和工 程机械的再制

8、造、回收、拆解和相关物流业务，实现绿色物流。公路港占地面积1800亩，建筑面积46万平方米，年销售额超过 60亿元。借助区域经济中心和区位交通优势，该区域主营公路配货 业务，通过信息平台协调对接区域车、货信息，提供货运代理、 信息交易、仓储配送、零担快运、多式联运、电子商务、物流理 财和信用管理等服务，并通过加盟代理进行模式输出，成为全国 性的公路配货信息服务平台。信息港占地面积800亩，建筑面积60万平方米，年经营收入超过30亿元。该区主营物流信息技术及相关信息服务业，通过集聚信 息服务企业，建立技术研发机构和博士后流动站，打造技术保障 基地，建设物流信息学院，形成全市的物流信息服务平台，为

9、整 个博览园提供全面的信息管理服务。成为区域物流产业、信息产 业、汽车产业的人才培养中心、创新孵化中心、运营管理中心和 价值创造中心。汽车主题公园以汽车文化为主线，环绕产业区，充分利用自然地貌，建设占地面积6000亩，建设规模达100万平方米的汽车主题公园。 挖 掘汽车文化内涵，完善和延伸城市功能，以奥特莱斯小镇、汽车 嘉年华、儿童乐园、旅游休闲、会议中心、影视基地、数字化体 验为核心主题，集北欧风光、迪斯尼业态、好莱坞功能于一体， 形成一道亮丽的城市风景线。一站式汽车综合服务区集部门现场办公、金融信贷、保险、由E政服务等于一体的综 合服务中心，满足新车落户、上牌、二手车验车、过户等各种配 套

10、服务需求。职业技能培训区规划建设汽修学校、驾驶学校、汽车美容学校及相关教育设 施，为园区和社会培养、输送汽车行业技能人才。金融商务办公和生活配套区规划面积14万平方米，主要包括金融机构、星级酒店、高档 写字楼、商务休闲中心、高尔夫练习场、网球馆、游泳馆、独立 高级会所等商务配套设施和功能完备的技工公寓、白领公寓、汽 车酒店、主题餐饮等生活配套设施，为整个园区提供全方位、高 品质服务。博览园建设已初具规模，成为鄂尔多斯的重点产业园区之一。园区全部建成后，全市汽车流通领域和相关信息服务业的所有企 业将汇聚于此，投资额超过 300亿元，年销售额达500亿元，贡 献税收60多亿元，可提供5万多个就业岗

11、位，全面带动相关产业 的快速发展，能够促进城乡统筹和集约发展跨跃新台阶。这是一个产业创新的践行者;这是一个经济发展的增长极。正当低碳经济被世人关注的时刻，铜川汽车博览园以其优越 的投资环境、完善的功能配套和扎实的运营能力，建设成为东胜 区发展现代服务业的孵化器，鄂尔多斯转变经济增长方式的重要支柱，全国创新汽车经济新业态的领军者，为鄂尔多斯“三年大 建设、三年大变样”的宏伟战略蓝图，谱写科学发展新篇章。.2009年投资及财务情况鄂尔多斯天骏实业有限责任公司财务情况（包括全资子公司天骏房地产公司）（一）基本情况鄂尔多斯天骏实业有限责任公司（以下简称天骏实业）是由个人股东在鄂尔多斯东胜区注册设立，注

12、册资本一亿元，实收资 本10000万元。鄂尔多斯天骏实业有限责任公司是专业从事土地 整理、车辆配件销售、载重汽车销售、工程机械销售及租赁、汽 车租赁、房屋租赁、五金建材销售、室内外装饰装修、物业管理、 信息咨询服务的大型实业有限责任公司。（二）资产截止2010年2月天骏实业有限责任公司资产总合并报表，年初37081万元，2010年2月末为43047万元。流动资产中其他应收款26645万元，占流动资产总额的 88.94%，这主要是暂借给天骏实业的全资子公司鄂尔多斯市天骏 房地产开发有限责任公司（以下简称天骏房地产）用于土地整理 及房产开发的周转资金。短期偿债能力分析：年末流动比率为166.97%

13、,短期偿债能力分析：期未流动比率为181.9%（三）负债腹有诗书气自华2009年末总资产37081万元，总负债20326万元，资产负债率为54.8%。2010年2月末总资产43047万元，总负债25718万元，资产负债率为59.7%。高于国际公认的资产负债率60%（四）所有者权益2009年末所有者权益合计为16754万元，其中实收资本10000万元，未分配利润6754万元，截止到2月末所有者权益合计17329万元，未分配利润 7329万元。说明我公司的长期偿债能力较强。债权人的保障程度较高。（五）损益作为一个新设立的土地整理和房地产开发为主的公司，目前尚处在投资建设阶段，所以没有确认销售收入，

14、这符合本行业前期投入巨大，收入主要在后期确认的行业特性。根据目前已经预收的26185万元定金的情况可以预测天骏实业未来的经营目标的实现有极大的保障。1.政府偿还垫资土地费用22269征地2928安置5540拆迁3037土地报批费用2685林地费326新增建设用地使 用费2331新增建设用地管 理费28道路及管网费 用7945宣传费1342.预售商铺资金12328（六）还款来源A区3284B区90443.银行贷款20304项目贷款银行按揭20304A区8544B区11760合 计54910（七）开发项目及关联企业情况简述公司旗下全面开发建设的“铜川汽车博览园”是鄂尔多斯市政府规划的市区四大产业园

15、区之一，是市政府2009年重点工程。园区本着“高起点、高规格、高标准”建设，打造成中国西部最大的集汽车贸易、汽车修配、汽车物流、汽车展览、汽车检测、工程机械展销、车辆与机械相关服务人员培养培训、信息与技术咨询服务、汽车文化综合展示服务为一体的大型综合服务平台。“铜川汽车博览园”规划有汽车销售区（包括世界名车区）、二手车交易区、工程机械交易区、汽车维修区、汽车物流服务区、 试乘试驾区、车辆检测区、汽车博览区、汽车文化及信息区和综 合服务区等九大区域。项目完成后将成为辐射中国西北地区规模 最大、功能较全、档次较高、服务设施较好、商家较多的产业平 台。鄂尔多斯市天骏房地产开发有限责任公司成立于200

16、9年5月，公司注册资本6000万元，是由鄂尔多斯市天骏实业有限责任 公司独资设立的全资子公司，专业从事地产开发、房屋经营和租 赁为主的房地产公司，公司已取得房地产开发暂定资质。公司正 在开发建设的铜川汽车博览园二期是鄂尔多斯市、区两级政府的重点项目。鄂尔多斯市天骏房地产开发有限责任公司目前拥有各类专业职称的工程师15名。随着公司经营规模的不断壮大，公司将致 力于打造精品工程，树立一座座丰碑。为业主提供卓越的品质高 档的服务，依法经营，规范管理，以行业旗舰为目标打造中国地 产新航母!（八）铜川汽车博览园及其受同一实际控制人影响的关联企业以开发及正在开发的房地产项目概况:项目名称所在城市项目性质土

17、地面积（平米）建筑面积（平米）销售 单价完工情况小汽车 修配市场A区鄂尔多斯 市东胜区商业6643329077587750%小汽车 修配市场B区鄂尔多斯 市东胜区商业5424725456924050%汽车博览 园土地开 发鄂尔多斯 市东胜区商业97591685%（九）铜川汽车博览园的项目储备概况及投资计划:“铜川汽车博览园”采取整体规划、分期实施、逐步推进的建设原则，除2009年已开工的上述项目，2010年预计开工建设的项目有:、 重卡及工程机械修配市场，项目建设内容及规模：总用地面积951.033亩（约634022平方米）。场地建设项目总占地951.033亩，总建筑面积43.338万平米，其

18、中包括：汽车整车销售配送4S店17.05万平方米，汽车配件销售、汽车维修门面及办公室25.9856万平方米，配送中心 3024平方米。建设各类公 共设施13.211万平方米，其中包括：停车场 1.5万平方米，硬 化道路14.2万平方米，绿化环境15.61万平方米。预计机动车 年交易超过3.0万辆，年交易额30亿元以上。投资总额：人民币91436.42万元，其中建筑工程费 50785.83万元，设备及工器具购置费9661.04万元，工程建设其他费用 22613.01万元，基本预备费 6644.79万元，建设期贷款利息 1731.75 万元。、铜川汽车博览园商住小区鄂尔多斯市铜川汽车博览园天骏商住

19、小区项目建设场地位于鄂尔多斯市东胜区铜川镇，距市区6公 里，109国道、包府公路、绕城线沿园区而过，区位优势和交通优势明显。商住小区项目规划总用地面积363311.95 m,总占地 面积241120.5 m,总建筑面积 426600 m.其中A区占地面积54327.15 m,建筑面积99400 m （其中高层住宅建筑面积69600 m,商业建筑面积29800 m）； B区占地面积59629 m,建筑面积 111000 m （其中高层住宅建筑面积 77900 m,商业建筑面积33100 m） ; C区占地面积71235.6 m,建筑面积121100 m； D区占地面积55927.95 m,建筑面

20、积95100.项目估算总投资 95913.79 亿元。、铜川汽车博览园物流信息港的前期工作已经圆满完成，现已 得到政府的批准，各项后续工作正在有条不紊的进行。根据公司项目二期的投资情况拟吸收一部分战略投资者的投资，向银行贷款一部分，向中国华融资产管理公司呼和浩特办事 处申请项目贷款1亿元，贷款期限2-3年。到目前为止，我公司已向民生银行驻呼办事处提出1亿元的 贷款授信申请；招商银行鄂尔多斯分行也对此项目进行了前期调 研，预计贷款一亿元左右； 浦发银行内蒙古呼和浩特分行 也对 铜川汽车城的项目有极大的兴趣。公司根据未来的发展情况准备借壳上市，尽可能在短时间内解决资金依赖银行贷款的局面。鄂尔多斯市天骏实业有限责任公司2010年4月28日出师表两汉：诸葛亮先帝创业未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此诚危急存亡之秋也。然侍卫之臣 不懈于内，忠志之士忘身于外者，盖追先帝之殊遇，欲报之于陛下也。诚宜开张圣听，以光