证券营业投资者教育工作总结及明年工作计划

1、证券营业投资者教育工作总结及明年工作计划（证券证券营业部）我国证券市场还是一个新兴的市场，市场发展与市场监管都还不成熟，影响市场的不确定性因素较多，从而增加了市场风险。同时，许多投资者对投资技巧与分析方法认识不足，容易轻信市场传言，盲目跟风，追涨杀跌，这就大大增加了入市的风险性。开展投资者风险教育的目的就在于帮助投资者了解市场，认识市场，让投资者不仅懂得证券市场投资的基本规则，还要学会分析、判断与操作的方法，提高风险防范意识，增强防范风险的能力，做一个理性的、成熟的、高素质的投资者，从而有利于维护证券市场健康长远发展。证券营业部直接面对投资者，因此深入全面地开展投资者基础教育工作、吸收和培养出

2、成熟理性的投资者不仅是证券营业部的责任和义务，还有助于我们在行业竞争中把握先机、做出特色。基于对投资者教育工作重要性的充分认识，我们要牢固把握当前投资者教育工作的重点，从认识风险、揭示风险和防范风险入手，以提高投资者的证券知识和操作技巧，树立理性投资理念为突破口，系统的开展投资者教育工作。具体如下：一、投资者教育工作总结在整个投资者教育工作中，我们注重对投资者进行细分，针对不同类型的投资者进行不同层次不同形式的教育，提高教育的针对性，力求风险教育的效果达到最大化。以下是我们对不同类型的投资者进行细分后所开展的教育工作：1、针对新入市的投资者做好证券基础和反洗钱知识的普及工作、证券产品的分类介绍

3、以及投资者对证券市场风险的初步认识工作。（1）在营销环节。首先做好客户经理和经纪人等营销人员的管理和培训工作，并且使用公司统一规范的风险宣传口径和宣传材料，为保护投资者的利益打下基础。（2）开户环节。做好客户的档案建立、完善和管理工作，并通过对客户进行风险评估、风险偏好调查和回访登记工作，充分了解客户风险承受能力；我营业部根据日常工作实践编印了证券知识入门手册股海导航，同时把总公司编制的投资者风险教育手册以及反洗钱知识宣传资料派发给投资者并对其进行讲解，内容包括基本业务流程、证券产品介绍、证券市场及各种产品的风险介绍、反洗钱相关法律法规等，做好每个新开户客户的风险揭示和证券基础知识教育工作。（

4、3）后续服务环节。定期分阶段举办投资者证券知识免费培训班，至今已培训超过1万人次，内容包括证券基础知识、证券分析入门、证券分析提高、证券品种分类介绍等。2、针对已入市的投资者，投资者教育工作由初级阶段向更深层次的高级阶段展开。虽然原有的投资者对证券市场风险已有一定程度的认知，但考虑到随着证券市场交易品种的日益多元化，个人投资者获取信息能力较弱，容易导致对新产品了解不足而出现操作风险，于是针对此类投资者，我们将投资者教育工作推进到一个更高境界显得更为重要。在权证推出初期，我们积极帮助投资者充分认识权证的特性和风险，全方位地做好投资者教育工作。与此同时，利用上交所在证券报上开辟的权证投资者教育专栏

5、、一级交易商看市场专栏等资源，让广大投资者能够通过平面媒体获得相关的权证知识。年下半年，我们邀请了公司总部专业研究人员在营业部举办了权证知识普及和权证风险专题讲座，展开投资者教育工作。在日常客户服务工作中，如对处于价外权证，对投资者及时提醒风险，避免投资者出现“误行权”现象。对处于价内的权证，则提示投资者积极参与行权，以免错失良机而招致损失。3、针对营业部场内交易的投资者做好后续服务工作，加强证券市场风险及反洗钱法的日常宣传教育工作，提供即时、及时的风险警示和风险信息提示。（1）建立并不断完善营业部场内的投资者教育园地，进行证券相关知识宣传，内容包括各种证券相关法律法规的介绍、反洗钱法律法规的

6、介绍、基本业务流程介绍、证券产品介绍、证券风险介绍、证券交易相关信息披露、投诉渠道等。（2）在交易大厅醒目位置张贴风险揭示标语及统一设计的风险提示海报，并且不定期印制相关介绍证券市场基础知识的系列海报，务求让投资者能全面把握证券市场的特性和风险所在，充分理解“买者自负”的原则，使投资者牢固树立“投资有风险，入市须谨慎”的理性投资观念，逐步形成良好的投资习惯，规范自己的投资行为，成为成熟理性自律的投资者。 （3）每天在营业部场内张贴公司的相关研究资讯刊物，并通过场内广播进行即时的市场分析点评及风险警示，相关客户服务工作人员每日巡视现场，与场内的投资者做互动交流，让投资者能及时获得市场信息，并做出

7、更合理的投资判断。（4）定期将公司研究所的研究报告汇编成册派发给投资者。让投资者能更广泛的认识证券市场投资的基本知识和相关规则，更有效的扩大其知识面。4、针对营业部远程交易的投资者通过网络以及各种通讯手段务求将信息及时传递到客户，做到服务更全面细致。（1）在公司网站设立投资者教育专栏，刊登公司的投资者教育课程公告，并设有证券相关知识宣传，内容包括各种证券相关法律法规的介绍、证券风险介绍、证券交易相关信息披露、业务咨询、投诉渠道等。（2）在网上开发风险承受能力评估工具，帮助客户了解自己的风险承受能力并选择合适的投资品种。使投资者能客观有效地寻找与其风险承受能力相匹配的产品，通过实际操作让投资者认

8、识、了解风险，也清楚风险的规避方法。（3）每日通过短信及邮件为远程投资者提供个性化的信息服务，及时向投资者进行风险信息提示、市场点评以及研究产品。（4）通过电话回访进行风险教育。对于新客户，在其新开户一周内，进行电话回访，对客户的基本资料进行详细核实，了解其真实投资意愿，并对其进行风险教育和风险揭示工作，以调查客户帐户是否被其他关系人所控制。对原有客户，电话回访着重对其投资需求和风险偏好做充分了解和合理建议，在回访过程中注重引导客户认清投资与投机、风险与收益的关系，并及时向投资者进行风险信息提示，让投资者及时掌握市场的有效信息，避免盲目跟风，追涨杀跌，深化投资者教育，尽量提前化解市场非系统性风

9、险。（5）举办“稳健型投资者俱乐部”，给投资者提供信息咨询和交流的平台，着重推广稳健型的投资交易品种，引导投资者学会利用风险程度不同的产品来进行组合投资从而规避市场风险。（6）针对不断更新变化的市场环境及时更新和补充教育内容，通过邮寄相关资料的方式对新产品、新规范、新制度进行宣传，使投资者教育更具及时性和有效性。（7）定期举办股民培训班。自年下半年起至今我营业部基本上每周日下午都举办免费的股民培训班，培训超过1万人次，为客户讲解证券市场相关的基础知识以及投资操作技巧，进一步提高投资者的素质。（8）定期根据市场行情需要举办大型投资报告会、风险教育报告会以及新业务推广培训活动，并根据广东证监局的统

10、一部署，于年11月18日与全行业一起同时开展投资者风险教育日活动，使投资者对于证券市场的风险有了更全面更深刻的认识。从着手投资者教育工作开始至今，我营业部举行了多次的大型投资报告会，主要项目如下：年春节前夕在顺德大良凤城酒店举办年投资策略报告会；年3月25日在顺德大良凤城酒店举办股指期货客户培训班暨证券投资策略报告会；年6月10日在顺德大良凤城影剧院举办证券投资风险防范及股市大调整后的投资策略报告会；年11月18日，根据广东证监局的统一部署，在顺德大良凤城影剧院举办投资者教育宣传活动暨证券投资策略报告会；年春节前夕在顺德大良龙的酒楼举办了年度投资策略报告会；年3月分别与银行存管合作单位顺德农行

11、以及顺德信用社合作举办“财富与健康论坛”；年6月21日在营业部内举办了年下半年投资策略报告会暨相关业务推介会；年6月在顺德新世界万怡酒店举办了投资策略暨新业务系列推介会。以上多次的大型投资报告会、风险教育报告会以及新业务推广培训活动都获得了投资者的肯定，也起到了较好的投资者教育的市场宣传效果。5、针对有意向入市的准投资者及社会公众利用各种媒体对社会公众进行义务性和公益性的证券基础知识和证券风险教育的双重普及宣传工作。与“电视台顺德频道”及“顺德珠江商报”等新闻媒体合作，通过开辟投资者教育专栏的形式，扩大投资者教育工作的影响，营造多层次、全方位的投资者教育氛围。（1）年6月至12月与电视台顺德频

12、道联合举办公益性投资者风险教育节目股票小辞典，播出108集。（2）年5月至8月又再度推出介绍证券市场基础知识的相关节目考股淘金，播出80集。（3）年至今我们在当地报刊珠江商报长期开办证券知识、行情分析及风险宣传普及专栏。每个交易日刊登一期，从未间断，延续至今。待添加的隐藏文字内容3以上与新闻媒体的合作在投资者教育中都取得了较大的成效，我营业部充分利用电视、报纸等新闻媒体长期开展的投资者教育工作也已覆盖了整个顺德地区的社会公众。基于对投资者教育工作重要性的充分认识，我们一开始就把投资者教育工作作为营业部的重点工作来抓。随着市场环境的变化发展以及管理层对这项工作要求的不断提高，我营业部在长期推进投

13、资者基础性教育工作的同时，不断总结以往经验、改进教育方法和形式，形成了一套全面细致、与时俱进的投资者教育工作方案，并且在这项工作上真正做到起步早、长期性、系统性、全面性、公益性和时效性。二、年投资者教育工作计划投资者教育是一项长期的系统工程，需要着眼长远、系统规划，我们将进一步提高对投资者教育工作的认识，正确处理保护投资者热情与进行风险揭示的关系，执行证券监管机关的要求，扎扎实实做好投资者教育工作。1、通过学习以便提高营业部自身的投资者教育意识，让每位员工充分认识投资者教育工作的重要性，树立投资者教育人人有责的责任意识，并建立相应的长期工作制度和工作责任制，明确各部门的职责和工作要求。2、通过

14、安排好定时、定量的从业人员培训和再教育，提高营业部从业人员的素质，从而提高投资者教育工作的效果。3、进一步完善营业部各项业务细则，在做好规范经营和风险内控的同时，将投资者教育工作贯穿到营业部业务的各个环节中去。（1）完善“投资者教育园地”，并开辟“新股民学习园地”和“新业务交流园地”等栏目，完成时间为年5月。该项工作已完成，并由交易部员工负责日常更新和持续完善工作。（2）开户环节，通过发放投资者风险教育手册和风险警示书做好每个新开户客户的风险揭示工作；做好客户档案建立及管理工作，通过客户评估、调查和回访了解客户的各方面状况，有的放矢的提供个性化投资者教育，该项为长期工作，由交易部柜员负责。（3

15、）交易环节，通过公司网站、短信平台、广播股评和客户呼叫中心服务平台及时解答客户疑问，并对新产品、风险产品及时进行提醒和风险揭示；加大信息系统的投入和维护，保证客户交易的正常稳定，该项工作为长期工作，由信息咨询人员及系统维护人员负责。（4）营销环节，做好营销人员的管理和培训工作，并对外使用公司的统一营销口径、手段和营销材料。该项工作由市场营销部长期负责。（5）定期于每季度举办各类证券知识竞赛、联谊活动、股民学校等活动，主动向投资者宣传证券知识，开展新业务辅导，培养投资者的理性投资理念。（6）不定期举办投资咨询报告会，结合市场走势和营业部具体需求，邀请专家进行分析，帮助投资者把握市场，控制风险。（7）通过报纸、电视等媒体长期进行证券基础知识和风险教育宣传。（8）由交易部负责健全及管理营业部投资者投诉处理，确保客户投诉渠道畅通；并在“投资者教育园地”严格按证监会和公司要求披露所有客户投诉渠道，将投资者维权教育落到实处。在