银行理财经理工作总结3

1、报告总结参考范本银行理财经理工作总结（3）$经历的坏事，都将最终影响你走上良好发展的坦途。挫折是最好的、最残酷的生存训练，关键是你有没有发现它的价值，借它之势成就自己。好几个环节每一次低谷都蕴含着最强的向上力量，每次的痛哭都会洗刷埋藏最深的阴霾。每件你所经历的坏事，刷埋藏最深的阴霾。每件你所经历的坏事，都将最终影响你走上良好发展的坦途。挫折是最好的、最残酷的生存训练，关键是你有没有发现它的价值，借它之“离开招行看招行”，“跳出销售看销售”，回顾自己招行五、 六年的金融销售生涯，有很多感触和值得纪念的地方。一篇小文分享 自己一些产品销售和客户维护的心得，希望能对继续奋斗金融销售在 一线的兄弟姐妹

2、有所帮助。我是从其他岗位转岗到理财岗位的。开始 做理财客户经理的第一件事就是读懂考核。分行如何对理财经理考核， 哪些是重点考核对象，决定了工作如何开展。零售业务 指标很多，很 难做到全面开花，所以要挑重点。客群的发展，产品覆盖率，中间业 务收入，储蓄存款。分行每个阶段会给理财经理重点工作任务，围绕 分行导向开展 工作。理财经理每天的工作1、参加支行晨会 : 一 般分为两部分前面 15 分钟是理财部自己的 晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报， 财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。 后面 15 分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售

3、 产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。2、财经时事学习 （晨会结束后 ） ：了解国内外经济，政治新闻，给 客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集 新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的， 昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新 闻一般 5 条左右。3、接下来主要是客户维护：打开客户管理系统，一般这些维护可 以分两类：(1) 客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个 客户(客户的家人 )今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他 潜力客户需帮客户定制鲜花或果 篮，一般金葵花客户，发短信及电话 祝贺。当然也还

4、有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。 上面这些只是更普遍一些。(2) 与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及 再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异 动联系，遇到重大市场变化及时通知 客户，基金涨幅、跌幅一定比例 联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行是为了获得 金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后 面这 些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益 主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是 非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是：因为 卖的是投资品，而非消费品，

5、所以售后服务特别重要，因为再次购买 的可能性和频率要高很多。这可能是招行系统相对比较先进的地方， 离开招行后跑了好多其他银行，发现部分银行的客户经理抱怨 IT 系统 好多功能还做不到。4、电话约访客户：每天至少给 20 个客户打电话。一般上午 11点 左右，下午 3 点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较 了解他们的生活规律，针对每个人的情况联系即可，时间段限制较少。5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。 一部分是比较熟悉的客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊 天，帮客户看看他的产品和账户。6、上门拜访客户：一般下午时间比较多的时候，事先与客户联系， 介绍某只产品，上门进行营销。或是纯属拜访，拉近与客户之间的距 离。7、工作日志：今日工作业绩，今日电话约访具体客户名单及联络 内容，今日约见客户具体名单及内容。明日工作计划，计划联络客户 名单。8、夕会：今日工作汇报，明日工作计划。对正在销售的产品进行 分析及学习，利用情景演练训练话术。招行的工作还是比较累的，大部分档案类工作只能在下班后不能 接待客户的时