基金基础知识考试真题及答案

1、基金基础知识考试真题及答案39。建立基金品牌的最重要的因素是_。 A.基金营销 B.基金个性 C.基金业绩 D.基金产品和服务的能见度 答案：C 40。后端收费属于_，只不过在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。 A.销售费用 B.管理费用 C.惩罚性收费 D.托管费 答案：A 41。基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止_。 A.按市价高于配股价的差额估值 B.按该股的市价估值 C.按配股价估值 D.暂不估值 答案：A 42。目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照_的比例计提基金管理费。 A.1 B.1.5 C.2 D.2.5 答案：B 43。相对于实质性审查制度

2、，强制性信息披露的基本推论是_。 A. 监管当局对基金投资者承担的风险负责 B. 基金投资者在公开信息的基础上“买者自负” C. 基金管理人对基金投资者承担的风险负责 D. 基金托管人对基金投资者承担的风险负责 答案：B 44。下列哪个文件属基金定期报告_。 A.基金资产净值公告 B.开放式基金公开说明书 C.基金持有人大会决议 D.澄清公告 答案：A 45。英国证券投资基金的监管模式是： A. 基金行业自律模式 B. 法律约束下的公司自律管理模式 C. 政府严格管理模式 D. 政府监管与行业自律相结合模式 答案：A 46。基金监管“三公原则”中的公开原则是指_。 A. 公开监管机构全部业务活

3、动内容 B. 要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C. 市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D. 监管部门对被监管对象给予公正待遇 答案： B 47。中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段_。 A.法律手段 B.行政手段 C.经济手段 D.教育手段 答案： B 48。资产组合理论的提出者是_。 A.哈里马科维兹 B.威廉夏普 C.斯蒂芬.罗斯 D.尤金. 法玛 答案： A 49。根据满足投资者风险回报目标的要求，在对主要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上，设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险

4、和实现基金投资计划的长期目标。这称为_。 A.永久性资产配置 B.突发性资产配置 C.战略性资产配置 D.战术性资产配置 答案：C 50。保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。这种策略称为_。 A.购买持有战略 B.恒定混合战略 C.投资组合保险战略 D.指数化战略 答案：B 51。资本市场直线的Y轴截距代表_。 A.无风险收益率 B.风险溢价 C.风险的价格 D.效用等级 答案：A56。采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌卖入股票_。 A.战略性资产配置 B.恒定混合策略 C.战术性资产配置 D.投资组合保险策略答案： B 2009年基金基础知识考试真

5、题及答案（6）发表日期：2009-12-6中大网校网络课堂免费试听二、多选题71。证券投资基金的主要特征包括_。 A.集合投资 B.专业管理 C. 组合投资、分散风险 D.制衡机制 E.利益共享、风险共担。 答案： A B C D E 72。关于开放式基金，下列哪些说法是正确的_。 A. 开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化。B. 开放式基金没有固定的存续期限 C. 与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高 D. 开放式基金持有人面临的风险主要是基金管理人能力的风险，无二级市场风险。 E. 开放式基金具有独立

6、法人资格 答案：A B C D 73。下列关于公募基金的说法，那些是正确的_。 A. 募集对象不固定 B. 涉及众多投资人 C. 监管机构实行严格的审批或核准制 D. 监管机构一般实行备案制 E. 允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介 答案：A B C E 74。根据基金投资范围不同，基金可分为_。 A.股票基金 B.雨伞基 C.债券基金 D.货币市场基金 E.混合基金 答案：A C D E 75。根据我国证券投资基金管理暂行办法的规定，有下列事项之一的，应当召开基金份额持有人大会_。 A. 修改基金契约 B. 更换基金管理人 C. 更换基金托管人 D. 提前终止基金 E. 与其它基金

7、合并； 答案：A B C D E 76。我国证券投资基金管理暂行办法禁止基金管理人在管理运作基金资产时，从事以下行为_。 A. 将本基金投资于其他基金、以基金资产进行房地产投资、从事可能使基金资产承担无限责任的投资、将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券 B. 从事任何形式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以 C. 动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款 D. 从事证券信贷业务；从事证券信用交易。 E. 进行内幕交易、操纵市场,通过关联交易损害基金持有人的利益等 答案： A B C D E77。根据我国证券投资基金管理暂行办

8、法规定，封闭式基金的发起人可以是下列哪些机构_。 A.股份制商业银行 B.证券公司 C.信托投资公司 D.保险公司 E.基金管理公司 答案：B C E78。封闭式基金的发行按发行对象和发行范围来划分，可分为_。 A.网上发行 B.网下发行 C.公募发行 D.私募发行 E.自办发行 答案： C D 79。封闭式基金募集成功的条件是_。 A. 募集资金超过该基金批准规模80% B. 募集资金超过该基金批准规模90% C. 募集数额不少于2亿元 D. 募集数额不少于5亿元 E. 募集期到期 答案： A C80。开放式基金转托管业务的办理过程可分为_。 A.一步转托管 B.两步转托管 C.三步转托管

9、D.四部转托管 E.五部转托管 答案：A B2009年基金基础知识考试真题及答案（8）发表日期：2009-12-6中大网校网络课堂免费试听96。证券投资基金市场营销的特点是_。 A. 无形性 B. 专业性 C. 多样性 D. 易消失性 E. 持久性 答案： A B C D 97。基金持有人费用包括_。 A. 申购费用 B. 红利再投资费用 C. 转换费 D. 赎回费 E. 托管费 答案：A B C D 98。依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金单位资产净值，是计算基金_的基础。 A. 申购价格 B. 赎回价格 C. 交易价格 D. 营业

10、税 E. 印花税 答案：A B 99。目前，我国基金管理人的管理费实行_。 A. 每日计提并累计 B. 每周计提并累计 C. 按周支付 D. 按月支付 E. 按年支付 答案：A D 100。对_买卖基金的差价收入须征收营业税。 A.银行 B.非银行金融机构 C.个人投资者 D.国有企业 E.民营企业 答案：A B 101。加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原则，推动基金市场发展具有重要意义，主要表现在以下几个方面_。 A. 有利于完全消除证券市场系统性风险 B. 有利于投资者的价值判断 C. 防止信息滥用 D. 有利于监督基金管理人的运作 E. 有利于提高证券市场的效率 答案：

11、B C D E 102。基金信息披露应满足以下要求_。 A.通俗性 B.真实性 C.时效性 D.全面性 E.超前性 答案： B C D103。上市公告书、年度报告、中期报告在编制完成后，应放置于下列地点供公众查阅_。 A. 基金管理人所在地 B. 基金托管人所在地 C. 上市交易的证券交易所 D. 有关销售机构及其网点 E. 中国证监会派出机构 答案： A B C D104。基金监管目标中，保证市场公平的含义是_。 A. 恰当地设立交易制度来保障交易的公平，使投资者都能够平等 B. 保证交易价格形成的公平性 C. 发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易不公平的行为 D. 保证市场信息的即时

12、公布、广泛传播和有效反映于市场价格中 E. 推进市场的有效性和保证市场高透明度 答案： A B C 105。我国基金监管的原则是_。 A. 依法监管原则 B. 自律性监管为主，政府监管为辅的原则 C. “三公”原则 监管与自律并重原则 D. 监管的连续性和有效性原则 答案：A C D E 106。证券交易所对基金的监管主要表现为_。 A. 对基金从业人员资格的管理 B. 对基金上市的管理 C. 对基金投资行为的监管 D. 对基金立法的管理 E. 对基金管理人违法行为进行侦察和惩治 答案：B C 107。我国基金管理公司可以采取的组织形式包括_。 A. 无限责任公司 B. 有限合伙企业C. 有限责任公司 D. 股份有限公司 E. 无限合伙制 答案：C D 108。基金管理公司股东出资转让的受让方应当符合以下条件_。 A. 实收资本不少于三亿元 B. 经营状况良好 C. 无不良记录 D. 属于依法设立的证券公司、信托投资公司 E. 中国证监会根据审慎监