蓝色简约风银行新员工业务知识培训课件教育课件ppt模板

1、银,新,员,工,行,培,训,合规内控管理,培训人：XXX,培训日期：20XX.X月.X日,COMPANY LOGO,New employees of bank Training,BANK TRAINING,BACK,CONTENTS,目录,合规管理基础知识,01,PART 01,Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit,1.1 规,法律,法规,部门规章、地方政府规章及其他规范性文件,行业规则,市场惯例,诚信与道德原则,合规管理基本政策,合规管理具体制度,法律合规指引,操作与合规手册,符规措施,为什么在数十年的商海沉浮中，有

2、的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者,对一个企业而言有三点最重要,银行,失败,不合规合规风险,15K,30K,15K,15K,30K,15K,行内违规问责: 行政处分（降级、撤职、开除）、罚款,监管机构处罚: 取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作,情节严重，构成犯罪的，由有关部门依法追究刑事责任,邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案 =2006年2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果：主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎辞职，省分行主管

3、会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职，邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查,合规管理，是银行一项核心的风险管理活动，是银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程,有效的合规风险管理机制,商业银行合规风险管理的目标是,是银行构建全面风险管理体系的基础,是构建有效内部控制机制的基础和核心,是银行安全稳健运行的重要基础,通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营,C

4、ONTENTS,联 系,区 别,1、容忍度不同：合规是零容忍度，三大风险根据其特殊性分别给予4-8%的 容忍度，原因在于合规管理具有可控性，结果只有合规与违规两种情况；而三大风险的可控性较弱，其发生原因多种多样，因此结果具有一定的不确定性,2、管理的依据不同：三大风险的管理工具较多，涉及更多的数理模型，而合规管理的依据较为单一，即只有“规,第一，有严密的内控制度; 第二，严格执行了这些制度,银监会前任主席刘明康关于如何防止银行业案件的论述,综合分析银行业案件特征，不难得出这样的结论，即好银行之所以好关键是两条,我行合规管理工作实践,02,PART 02,Lorem ipsum dolor si

5、t amet, consectetuer adipiscing elit,总行、分行设立内控合规管理委员会和反洗钱领导工作小组，负责全行内控、合规、案件防控、操作风险管理以及反洗钱事务的统一管理、组织、协调工作,分行内控合规管理委员会每季召开例会 反洗钱领导工作小组每季度召开例会,也可根据需要随时召集,总行法律合规部职责,分行法律合规部主要职责,合规管理,内控监测,案件防控,操作风险管理,非诉讼法律事务管理,反洗钱报送和管理,中介机构管理,内部审计,监管沟通,合规报告 由各级行的其它部门按月向本级行合规管理部门提交本部门合规情况报告 分（支）行的合规管理部门汇总各部门的情况后，撰写合规工作整体

6、情况报告 报告的内容应当包括但不局限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已经识别的违规事件和合规缺陷、已经采取或者建议采取的纠正措施等等。该报告应当采取双线报告制，即按季度直接向总行法律合规部报告的同时，向所在分（支）行行长和主管行长报告 专项报告 如发现任何异常情况，各分（支）行合规管理部门应当立即通过电话或其他方式迅速向总行合规管理部门及本行主管领导报告 全行的任何一名员工如认为有必要均可以越级直接向总行合规管理部门或者高级管理层报告合规方面的异常情况,合规绩效考核,综合绩效考核,平衡计分卡,合规审查（新制度、新产品、新流程,合规咨询,预警,许可证照、知识产权、关联交易管理,合规风险

7、识别和评估,合规问责,特点,合规从我做起,03,PART 03,Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit,银行的每一个部门、每一名员工在日常工作中都应当积极收集银行合规风险点，并及时将合规风险点反馈到合规管理部门。在收集合规风险点时，应该重点关注但不限于以下,我行或其他银行曾经发生过的合规事故或案件 业务条线和职能部门已经发现的合规风险隐患 合规管理部门在合规风险识别、评估、监测、测试和咨询的日常工作中，所发现的需引起足够重视的合规风险或问题 各单位开办新业务、设立新机构、适用新技术是否存在新的合规风险点 本单位重大经营活

8、动可能涉及到的合规风险点 反洗钱业务管理中遇到的合规风险点 内外部审计检查中所发现的合规风险事件等信息 监管部门发现的合规风险点和合规风险提示等,各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信号 总行、各分（支）行的合规风险管理委员会负责合规风险预警工作 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造成的损害程度，分别采取不同的应对措施。 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风险,合规风险预警,银行员工诚信与正直的道德行为观念不强，银行内部缺乏有效的自律和他律机制。 合规管理力度从总分行到基层网点层层衰减，分支机构普遍存在“重业务、轻合规”问题，分支机构和

9、基层网点合规管理难度大、效果差。 银行上下级机构之间以及管理层与员工之间存在“相互博弈”的文化，制约了银行政策和程序的制定及其执行的效力。 银行不同部门间沟通交流和协调配合不够，缺乏配合默契的合作文化。 合规的激励约束机制扭曲，合规的没有奖励，违规的没惩罚，“问责制”难以有效落实。 存在“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良文化,中资银行合规文化缺失的主要表现,一是“破窗效应”理论。该理论认为，如果有人打坏了一幢建筑物的窗户玻璃，而这扇窗户又得不到及时的维修，别人就可能受到某些示范性的纵容去打烂更多的窗户,二是“火炉效应”。合规管理有效的执行机制必须具有“火炉效应”，即建立合规风险管理约束机制后，如果有人违反这种约束机制，必须要受到严厉的惩罚，这就像用手触碰滚烫的火炉，会烫得立即将手缩回一样,三是有效的执行力有赖于良好合规文化的形成,做好合规管理关键在于执行,结果面前人