恒昌财富及产品介绍ppt课件.pptx

1、恒昌深圳财富中心及产品介绍,a,2,a,公司简介,3,a,恒昌企业介绍,恒昌公司总部位于北京。是一家集财富管理、信用风险评估与管理、信用数据整合服务、小额贷款行业投资、小微贷款咨询服务与交易促成等业务于一体的综合性现代金融服务企业。 自成立至今，恒昌已在全国三十余座城市开设了六十家分公司, 恒昌专业的财富管理团队致力于为大众富裕人群和高净值人群提供全方位的理财规划与财富管理顾问服务。以客户的理财需求为基础，根据客户的风险偏好、财务状况、家庭结构等因素量身定制理财方案，优选固定收益类、公益理财类、股权类等理财模式，帮助客户实现安全、稳定的财富增值,4,a,恒昌的领导人,5,a,恒昌首席财富顾问,

2、香港交易所主板上市公司碧生源控股有限公司担任独立董事 亚洲新能源公司担任首席财务官 挪宝新能源(000690) 控股有限公司担任首席财务官 德勤会计师事务所中国区开创者兼北京办事处合伙人 旧金山大学应用经济学士学位和香港理工大学会计学高级文凭 美国注册会计师协会(AICPA)会员和香港注册会计师公会会员,创始人：黄立达,6,a,青岛,济南,沈阳,武汉,洛阳,烟台,郑州,大同,大连,兰州,长沙,西安,宁波,苏州,无锡,南通,常州,镇江,扬州,徐州,南京,深圳,厦门,杭州,合肥,太原,芜湖,北京,上海,成都,恒昌中国市场布局 目前全国在北京、天津、上海、深圳、青岛、南京等重点城市设立近六十家分公司

3、，一百多家服务网点，五千余名员工为近十万名客户提供专业服务。公司目标在3年内在全国布局100个城市，300家服务网点，服务近30万名客户,7,a,固定收益类理财产品系列,Page 8,a,核心优势,9,a,我们强调 多维度的资产配置 客观中立的专业咨询 量身定制的理财规划方案 严谨的存续期过程管理,专业的财富管理解决方案和金融工具设计,10,a,多维度的全面筛选,深度的研究筛选,多维度4P筛选 投资理念 投资流程 投资业绩 投资人员,深度筛选 产品背后的细节,恒昌帮助客户分析理财需求 帮助客户建立正确投资心态 帮助客户正确审视自身状况,根据客户需求帮助客户选择理财模式 谨慎选择金融机构 谨慎选

4、择理财模式,理财精品池 供客户选择,独立客观的产品筛选体系,11,a,丰富多元的理财产品体系,根据客户自身情况,科学评估,运用多维度金融产品配置,帮助客户实现资产保值增值,12,a,专业严格的风控体系,专业的风控团队设计出科学严格的风控体系, 通过平台保障,本息保障, 借款人保障等三大途径 守护理财客户的资金安全,13,a,发展战略,14,a,2012年前,2013年及以后,2013年,恒昌财富管理服务发展趋势,15,a,恒昌商学院建设,恒昌公司,北大汇丰商学院,恒昌商学院,恒昌商学院成立于2013年11月,由恒昌公司与北大汇丰商学院联合创办。恒昌学院旨在整合各方优势资源，打造员工学习与深造平

5、台，培养专业人才，为客户提供专业化的理财服务，助力恒昌公司的跨越式发展,Page 16,a,金融精英的摇篮-恒昌商学院,恒昌商学院院长：孔英 教授 著名管理经济学家 毕业于加拿大卡尔顿大学，经济学博士 加拿大约克大学终身教授 北京大学教授, 博士生导师 北京大学汇丰商学院副院长、EMBA学术主任 中国国务院外国专家局特聘专家,17,a,王学平,王学平,王学平,王学平 恒昌商学院执行副院长 北大民营经济研究院 中国县域经济研究委员会 北大汇丰地产金融投资研究学会特邀研究专家,18,a,恒昌财富荣膺 “诚商中国信鼎奖年度行业十大信用企业”大奖,近日，由中国国际经济技术合作促进会、经济日报经济杂志社

6、、北京大学教育文化与品牌战略研究所与中国信用平台联合主办的第三届诚商中国论坛暨诚商中国 年度颁奖盛典在北京人民大会堂隆重举行，恒昌财富凭借在推动企业品牌建设、倡导诚信、推进创新、助推区域经济发展等方面做出的突出贡献，一举夺得“诚商中国信鼎奖 年度行业十大信用企业”大奖，同时，恒昌财富CEO秦洪涛先生荣获“诚商中国信鼎奖 年度行业十大信用优秀人物”的称号。 作为中国小额信贷联盟的正式会员,恒昌一直践行“诚信促进发展”的品牌理念，不断推动信用体系构建，倡导信用教育，推动高成长性人群能力建设。秦洪涛先生认为，恒昌获得“诚商中国信鼎奖 年度行业十大信用企业”大奖是一个很好的开始，未来，恒昌将会蓄势待发

7、，在不断创造优秀业绩和获得业界认同的同时，用创新的技术和理念建立一个安全、高 效、诚信的平台网络，致力于为大众富裕人群、广大中小微企业提供财富管理、借款方案等金融服务,恒昌财富荣膺 “诚商中国信鼎奖年度行业十大信用企业”大奖,恒昌财富CEO秦洪涛先生荣获 “诚商中国信鼎奖 年度行业十大信用优秀人物”称号,产品介绍,22,a,恒昌财富理财模式介绍,点对点债权型理财模式(P2P)起源于诺贝尔和平奖获得者尤努斯教授1983年创办的格莱珉机构,旨在向当地农村贫困妇女发放信用贷款帮助她们扩大农业生产摆脱贫困.尤努斯教授也被誉为“小额信贷之父,2006年10月，尤努斯教授访问北京，与中国人民银行、北京大学

8、等单位洽谈中国的小额贷款发展前景，对中国的小额贷款环境给予了极大的肯定和支持,恒昌财富理财模式介绍,现代意义的P2P理财模式则起源于2005年英国的ZOPA公司, ZOPA利用现代互联网平台技术,实现理财客户和借贷客户的对接并完成资金出借.ZOPA的点对点债权型理财模式以其方便,灵活,开放和安全的特点在英国获得巨大成功,并迅速在世界各地发展起来,恒昌财富理财模式介绍,2006年P2P金融模式进入中国.这种先进的金融模式结合中国的实际金融环境逐渐发展至今天.据不完全统计现在中国已经有超过800家的P2P平台.2013年中国P2P的市场规模在1000亿元左右.恒昌财富的P2P理财模式结合中国国情采

9、用线上和线下相结合的方式,将风险控制和客户资金安全放在第一位,致力于为客户提供稳健,优质的理财和融资服务,恒以致远 昌盛中华,恒昌财富理财模式介绍,固定收益类理财模式,根据资金闲置时间不同,3个月、6个月、1年及以上,根据资金流动性需求不同,到期返还本息、按月支付利息,根据收入和习惯不同,非按月定投类大额理财,根据个人和子女教育需求,追求收益的投资理财,恒昌财富的小额信贷理财模式是中国固定收益理财的重要组成部分，多年来服务的客户均获得满意的投资回报,固定收益类理财产品系列,Page 29,a,小额信贷理财的风险保障机制,5,30,a,风险保障机制之一：严格的信用审核,出借人保障-三审五催,公司

10、设计了严格的借款人信用审查和逾期催收机制并严格执行,借款人的基本要求,申请人年龄在22-60周岁间，在申请城市有稳定住所,基本条件,拥有稳定工作或者自营时间超过6个月，并且收入稳定连续,工作要求,资金用途正向合理，信用记录良好；收入能够以恒昌规定的方式体现出来，无法院强制执行记录（人法网查询,其他要求,33,a,三个审核方向,风险控制（1）严格的贷前审核,a,审核的关注点,出借人,借款人,投资高度分散 集体违约概率极低 贷款额度少，违约成本高,风险控制（2）分散出借,a,出借人,1名借款人,风险控制（2）分散出借,出借50000元，期限1年,借款利息12%，坏账率1,a,出借人,10名借款人，

11、每人5000元,风险控制（2）分散出借,出借50000元，期限1年,借款利息12%，坏账率1,a,风险控制（3）资金流向保障,恒昌为保证投资人资金安全，降低投资人理财风险，特与富友、收付易、通联支付三家知名第三方支付平台鼎力合作，为您的资金保驾护航,a,风险控制（4）还款风险金机制保障,为进一步保障投资者的资金安全,公司设立了独立的风险保障金帐户. 当理财客户对应的借款人出现逾期或坏账情况时, 风险保障金会补偿相应的差额给理财客户. 目前的风险金帐户金额为总贷款金额的5%, 在公司严格的信用审查和催收机制的保证下,平均不良还款率被控制在了0.7% 左右, 风险保障金帐户的金额完全能覆盖现在的不良还款情况. 公司每个季度披露一次风险金帐户的不良还款覆盖情况. 在多重风险防控和风险金帐户设立的机制下, 公司成立至今,没有一位理财客户的资金受到过损失,a,风险控制（4）还款风险金机制保障,a,风险控制（5）第三方法律监管保障,a,如何甄选P2P,收益高于18%的产品不要碰,辨清投资模式,债权是否透明，风险披露是否及时,公司规模很重要,2/1/2021,恒昌的社会责任,感恩父母 关爱老人 奉献社会,养老院 看望老人,2/1/2021,恒昌的社会责任,保护环境 关爱生命 恒昌“公益环保行,2/1/2021,恒昌的社会责任,