信用社现金管理出纳员年度述职报告x

1、信用社现金管理出纳员年度述职报告篇一：信用社会计个人述职报告范文信用社会计个人述职报告范文（1）在联社的正确领导下，按照会计主管委派制管理暂行办法的要求，认真学习 政治业务知识和金融法律法规，严格履行岗位职责和行使管理与监督职能， 以贯 彻落实联社的各项工作为目标，强化管理，抓落实，规范财务核算，完善费用管 理，努力现实全社财务状况的根本好转，同时并积极做好了当前农信社改革有关 测算资料的上报等工作，较好地完成了各项工作任务。现就本年度主要工作述下：一、强内控，抓管理根据年初工作意见，本社进行强内控，抓管理，首先制定了内部管理规范实 施方案及相关内部管理考核办法，安排具体工作，岗位职责及工作规

2、范以及安全 保卫制度规定，对内部管理制定了详细的制度规定，为管理水平的提高打下了良 好的基础；为提高营业环境及安全保卫设施方面的管理规范情况，其次、搞好内 部检查，一是本社在前期股金规范中出现的错账组织有关人员进行内查外核，二是与保卫部配合搞好检查，采取抽查、夜间查的方法，重点对本社的库款、凭 证及安全方面进行一次检查。1、 开展达标规范活动。为了提高柜台帐款核算质量，提高营业人员的业务素质，开展优质文明服务，加强日常管理和安全保卫，制定出台了湟中联社会计 出纳、安全保卫达标规范实施方案，组织开展达标规范活动。本次活动计划从3月21日起至10月30日止，活动范围共分会计基本规定、现金管理、文明

3、优质 服务、安全保卫四个部分，保障各项业务在一个稳健安全的环境中健康发展。2、加强会计检查辅导工作。一是强化了会计检查辅导工作，搞好了对全社内 勤人员的管理与考核。本年度对全辖营业网点进行了库款等专项会计检查辅导， 检查情况看，各社基本能按照会出基本制度的要求办理各项业务， 库款核对相符， 无重大责任事故，但也存在不少问题，对存在问题按照内部管理考核办法进行了 严格处罚，做到了检查辅导、查纠并重的效果。二是搞好了会出检查辅导及现金 考核。搞好对各社营业机构网点今年的会出工作质量和各营业网点的库存限额考核工作。本次辅导检查根据青海省会出辅导检查实施方案的有关内容进行，通过检查情况看各营业网点仍不

4、同程度的存在着这样那样的违规违纪和超库存限额 问题，针对辅导检查存在的问题对各社进行了不同程度的处罚。3、强化对会计主管的管理和监督。为加强对会计工作的规范化管理，使之有 章可循，有规可依，根据联社会计主管委派制管理办法要求， 对各项会计法规及 管理制度、办法进行了检查。如：财务管理实施、会计工作质量、有价单证及重 要空白凭证管理办法、结算管理办法、会计挡案管理办法等，联社成立了会计工 作检查监督小组。每月对委派会计的各项工作进行一次监督检查，发现问题予以纠正或者通报批评，促进各项基本制度、岗位责任制和各项会计财务法规制度的 落实。由于狠抓了委派会计工作的管理， 受派会计的责任心增强，会计职能

5、作用 发挥明显，对在开展内部管理综合检查时，信用社会计工作质量较以前得以明显4 、组织开展对人民币的宣传工作。一是按人行安排，7月份进行人民币的宣传，各营业网点全部发放宣传资料、悬挂横幅，达到预期目的。二是按央行反洗 钱局安排，对20xx年至今的现金及转帐的大额资金进行了检查。二、加强学习，提高质量为了在竞争中求得生存，平时加强了对会计知识的学习，不断提高自已思想 道德水准、专业水平和业务技能素质，以最佳业务水平为分支机构提高会计服务。 同时，分支机构对联社委派主管会计的素质要求也提高，这就要求对具备会计专业资格、会计专业知识和实际工作经验、责任心强的一大批专业人员更新知识， 全面提升自身综合

6、素质，进而有效地推进高素质的会计队伍建设， 提高农村信用 社会计管理水平。一是实行会计例会制度。于每月、季组织召开会议，主要一是对上级行社转 发的文件及制度规定了学习，是对今年联社制定出台的有关管理办法进行了专题 学习和讨论，二是对委派会计工作进行专题汇报， 三是会议布置近期工作，进- 步明了思想，统一认识，为做好各项制度的落实，打下了良好的基础。二是搞好知识宣讲工作。根据联社知识讲座安排，搞好了对各社、知识宣讲， 本年度学习了农村信用社会计结算、储蓄、计算机管理与操作等专业理论知识， 进一步提高了全体员工的业务素质和增强制度力度的自觉性和责任感。三、加强经营核算，提高经营效益1、搞好财务指标

7、的测算工作。椐据 20xx年财务指标计划，本度度对经营状 况进行了详细测算，并拟定了 20xx年度经营目标责任制考核办法及 20xx年度各 项经营目标计划。为实现我社今年盈余打下了良好基础。2、加强财务核算，规范财务收支。根椐财务管理办法的配比核算原则，在本年度制定了计算贷款应收利息实施，实行由原年末结息改按季结息的办法。 学习 领会，布置计算今年1-11月份各项贷款计算应收利息，并纳入当期损益核算。四、加强财纪纪律，规范财务管理会计委派制实施以后，会计的监督管理职能充发发挥，从源头上控制了违规 开支行为。同时联社制定的营业费用管理办法，加强了费用管理，严格把关，从 严控制费用支出，从而有效杜

8、绝了费用超支和花钱大手大脚的现象。加强了费用管理严格把关，无不合规定列支费用单据，费用开支符合规定要求，保证了业务 正常费用的开支，公用费用支出也有了有效控制，营业费用的管理运行良好。1-11 月份信用社均能够严格以收定支比例管理费用，无一超列费用，为全社扭亏为盈奠定了良好的基础。到11月费用总量控制在计划以内。五、各项业务经营稳健发展为一面提速20xx年全社经营目标，进一步提高经营机制，努力提高经营效益。 一是从年初开始对今年的财务指标进行详细测算，为今年全社各项经营目标计划准备。二是按月、季搞好了财务收支活动分析。三是加强对非盈利性资金管理。 按照联社制定非盈利性资金考核办法，对营业机构网

9、点的库存、备用金进行考核， 以进一步加强现金管理，努力压缩不生息资金占用，提高资金收益率。从而使经 营状况大有好转。出现了两确保、两转变的喜人局面。两确保即安全经营无事故，全社无违规违纪发生。两转变即会计类型实现 了由核算型会计向管理型会计转变，经营效益实现了由全社整体亏损向整体盈余 转变。信用社会计个人述职报告范文(2)自接管会计职务以来，我一直按照xx市联社会计主管委派制管理办法的要求， 认真学习政治业务知识和金融法律法规，严格履行岗位职责和行使管理和监督职 能，在银监局和联社的正确领导下，以贯彻落实联社的各项工作为目标， 强化管理，抓落实，规范财务核算，完善费用管理，较好完成了今年的各项

10、工作任务， 现将主要工作述职如下：一、思想方面，提升修养形成团队聚合力我一直注重平时的修养积累，利用业余时间学习职业道德手册，严格要求自 我，廉洁自律，尊重领导，团结同事，注重培养集体意识，顾全大局，使我社真 正形成团队合力。二、工作方面，务实求新筑构业务新高地一是做好会计核算工作。我作为委派会计主管能认真贯彻国家有关财经法规 和进行各项财务会计规章制度及操作流程， 正确组织会计核算，对重要会计事项 进行审批、授权、签字，在全体员工的努力下，顺利完成了全年会计等业务的核 算工作。二是做好会计内控工作。认真负责组织会计检查，做好日常查库工作，每旬 查库一次，每月全面检查一次，对稽核工作进行日常检

11、查、指导。重点加强以下 两方面的管理：(1)加强授权管理。督促网点负责人、柜员严格按照会计制度的 规定，做好对重要会计业务和大额收付业务的授权工作， 做到了先对业务和有关 凭证进行严格审核，再进行授权或签字。(2)加强对重点业务、重点环节的控制。 如银承、资金挂帐等业务的管理，严格执行折角验印制度。三是做好柜面人员管理工作。为了提高柜面服务质量，贯彻落实以客户为中 心的服务理念，我充分挖掘柜面人员的工作潜力， 耐心对柜员在业务上遇到的问 题，潜移默化的来引导，帮助柜员理解，正确的来办理业务，增强营业窗口的服 务能力。从员工的业务、服务、学习培训、日常行为、工作纪律、创新等方面进 行规范，完善内

12、部制度建设，做到有制度可依，用制度来约束人，使柜员在业务 素质和业务技能上都得到了长足的进步。四是做好安全保卫工作。金融部门是犯罪分子作案的重点，且有升级之势， 所以安全保卫工作必须常抓不懈。为加强内部管理，确保三防一保工作万无一失， 我社对每个职工，根据不同的岗位，制定各自得实施细则，杜绝漏洞，防止突发 案件的发生，确保信用社财产和职工的人身安全。三、不足和今后努力方向综观一年的工作，较好地履行了岗位职责，强化了内部管理规范工作，使所 辖的会出工作得到了进一步加强， 会出工作质量得到了有效提高。但也存在不少 问题，主要表现在：一是岗位职责发挥的不够好，以身作则，率先垂范的意识还 不够强，存有

13、办事效率不高、工作措施不到位等现象。二是在贯彻落实制度执行上不够认真，监督管理跟不上， 存在抓制度落实的力度不够。三是会出人员的整体业务素质未能从根本得到提高， 学业务、练技术积极性未能真正充分发挥起来。针对以上问题，本人在下步工作 中认真加以改进和完善，按照有关要求，严格履行岗位职责，扎实工作，努力完 成接下来的各项工作任务。我很荣幸自己成为了一名委派会计人员，在这段短暂的从会时间里积累了一 定的知识和经验，为以后处理工作中的每一项事情、 协调好主任搞好本社工作奠 定了一定基础。在新的一年里我一定会认真的领会和贯彻上级领导的精神和指示， 以满腔的热情来投入作，争取把自己的工作、业务水平推上一

14、个新的台阶，为我 们的信合事业作出最大的贡献。以上是我的个人工作述职，如有不妥之处，请领 导给与批评，并加以监督。篇二：信用社会计工作总结信用社会计工作总结一、严格会计核算，强化内部管理，规范会计行为。信用社的各项业务活动最终都要通过会计核算来反映。会计核算是内控的第 一道防线，加强会计监督尤为重要。年初，我社根据计财科制定的综合柜员制会 计制度，制定柜员分工一览表，使每位会计出纳人员在较短时间完成从复核制向 柜员制角色的转换，熟练掌握操作规程，按规章程序办理每项业务。建立定期和 不定期检查制度，坚持事后监督和考核制度。严格加强重要空白凭证、有价证券、 印章、内部往来帐务、库存现金的管理控制。

15、全面实行会计业务事后监督和检查 制度。今年我社针对柜员制特点，设置会计业务事后监督岗位，对每日发生的业 务于次日进行全面检查监督，并按月进行帐帐、帐据、帐实、帐款、帐表和内外 帐的全部检查。事后监督员对事后监督情况进行认真记录， 发现问题及时向会计 主管报告。会计主管重点进行抽查，及时发现和纠正存在的问题，堵塞漏洞。对 信用社每月至少进行一次会计制度执行情况的检查，将检查的问题及时进行反馈和纠正。严格执行会计业务操作规程，会计凭证按规定编制和传递；帐务核算坚持综合核算和明细核算双线控制的原则； 帐务处理遵守相应的会计核算手续；错 帐冲正和大额支付、帐户信息修改等重要会计事项及在工作时间外进行的

16、任何帐 务处理，必须经会计主管核准。微机处理会计业务执行严密的管理规定和操作规 程。信用社微机操作人员严格按规定权限进行操作， 授权业务指定专人授权，个 人密码要定期或不定期强制更换，严防失密。微机打印资料由专人管理、妥善保 管。一般会计帐表凭证的装订、保管和调阅严格按规定执行。二、建立会计人员培训机制，提高会计人员政治思想素质和业务操作技能， 增强会计风险意识和风险防范能力。我社经常组织会计人员对已发生的金融案件进行剖析、总结、研讨，使他们 的风险意识根深蒂固。同时，加快管理型会计人才培养，提高管理水平，提高会 计风险防范能力。今年我社针对一些人思想道德观念淡薄、内部管理松弛的状况， 加强了

17、对会计法、票据法、支付结算方法、金融违法处罚方法 等法规制度的学习。开展爱岗敬业活动，采取多种方式对会计人员进行政治思想、 职业道德、法规制度、业务知识、操作技能和计算机知识的教育培训。通过政治 学习、岗位练兵、业务比赛等形式如存贷款计息，翻打百张传票，珠算加减乘除 测试和会计法自测题测试，全面提高信用社会计人员素质。切实实行会计工 作奖惩制，对会计工作成绩显著、堵塞漏洞，避免风险和案件发生的人员，给予 表彰奖励。对不执行会计制度，会计差错较多的有关人员，进行通报批评。全面 实行岗位责任制和重要岗位人员定期轮换制。严格按制度规定的岗位设置要求配 备会计人员，并按照相互制约的原则明确工作权限和岗

18、位责任。年度终了依据岗 位职责的履行情况严格进行奖惩。对信用社重要岗位的人员（记帐、联行、票据交换等）实行定期轮换制度。会计人员调动交接清楚，并严格执行各项监交程序。三、抓好帐户管理、现金管理、财务管理1、根据人民币银行结算帐户管理办法的要求， 我社加强了结算帐户管理、大 额现金管理及人民币管理，防范金融风险，我社根据联社的统一部署，对大额现 金管理和人民币银行帐户管理情况进行检查， 对帐户资料不全的补办有关结算手 续，严肃了信用社结算纪律，开展了“反假人民币”活动，增强了一线员工防假、反假的能力，提高了现金管理水 平，有效地预防了金融犯罪，防范了金融风险。在现金管理方面建立审批制度、查漏补缺

19、，确保合规合法。2、加强财务管理，做好增收节支工作。加强费用管理，勤俭节约。我社认真 测算财务收支计划，合理制定经营目标，年初，本着“效益优先”的指导思想， 在结合我社上年度财务收支的基础上，反复进行测算，合理设定各项财务指标， 明确了经营方向和责任目标。深化财务管理，规范财务行为，最大限度增收节支， 根据上年财务开支双重管理的经验， 结合今年的实际情况，深化“总量控制，效 益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民主理财”的财务管理办 法，将今年的各项财务指标细化到月， 逐月控制，为今年利润计划的顺利实现奠 定基础。四、增强服务意识，提高服务素质树立了 “服务第一”的思想，把服务放在

20、第一位，把优质服务观念落实到每 一笔业务、每一个环节上，用优质服务赢得信誉、赢得顾客，才能赢得市场，要 求临柜人员把快捷准确处理业务作为自己的追求目标，尽量减少顾客等候时间。 在服务上求创新，做到四心，即：“热心、诚心、耐心、细心”；从“规范服务” 向“星级服务”、“服务”发展；在规范服务上，我们主要注重整体视觉形象上 的塑造，对员工的着装仪表、语言进行规范，在“星级服务”上从“客户满意” 出发，强化服务措施，开展上门服务，导储服务，公开服务承诺；从品牌服务上， 我们主要拓宽服务内涵入手，推行特色服务，借助公益活动，提高社会形象，改 变了过去柜面存款总是不断下降的局面，使柜面存款保持稳定。五、

21、加强安全保卫工作，确保安全无事故。积极做好值班守库工作，值班人员必须按时到岗到位，特别加强节假日安全 保卫工作，采用定期不定期的安全抽查，对各岗位的安全器材定期检查到位， 并 经常学习和演练营业期间和值班守库期间的防抢、防盗预案，确保了集体财产、 个人生命安全。坚持每月四次查库、定期查库与不定期相结合，防微杜渐。回顾20*年的会计工作，我社还有许多工作不尽人意，20*年我社将在以下方面做好会计工作：1 加强费用管理，勤俭节约，杜绝浪费行为的发生；2 继续加强各岗位的操作流程及制度执行的考核。3 继续做好岗位练兵，确保业务技能的不断提高。4 继续做好会计基础工作规范化管理。篇三：农村信用社业务基

22、础知识出纳农村信用社业务基础知识信贷管理现金出纳工作基本规定(1)钱账分管：先收款后记账，先记账后付款；(2)双人临柜、双人管库、双人 守库、双人押运。(3)现金收付，换人复核。(4)凡现金、金银、有 价单证以及 库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时，必须办理交接登记手续。(5)及时核对库存，做到账款、账实相符。(6)未经业务技术培训的人员，不 得直接对外 办理现金出纳业务。吉林中公金融人办理现金收入手续(1)单位存款。填制现金缴款单或其他交款凭证，连同现金一并交给出纳专柜。 接柜员首先要审核凭证日期、账号、户名、款项来源等项填写是否齐全，大、小写金额是否相符，然后点收现金；无误后在凭证上加

23、盖“现金收讫”戳记及复 核员名章，交复核员复点；复点无误后，复核员将款收妥，在凭证上加盖“现金 收 讫”戳记及复核员名章，将交款回单联退还交款单位。现金收入传票联编上顺序 号，登现金收入日记簿或现金出纳账，然后送会计专柜记账。(2)储蓄存款。客户 送交现金存款，应先审核凭证、点收现金、复核复点盖章、记录存折或长签发定 期存单，盖章后交客户。吉林省农信社交流群：24452053办理现金付出手续单位或个人取款时，应将支取现金凭证交会计审核记账，凭证由内部传递给 出纳。出纳员接到支款凭证后，先审查大、小写金额和背书是否相符，会计员和 复核员是否签章，支款凭证是否符合政策和现金管理制度规定，凭证各栏填

24、写 是否齐全，然后登记“现金付出日记簿”(现金日记账)，按照支款凭证金额配款， 交复 核员复核，没有复核员的可交会计进行交叉复核。复核无误后，将款交给 取款人，要求当面点清。付款凭证在加盖“现金付讫”戳记及付款员名章后送会 计专柜。如 取款系使用存折，除按上述手续办理外，会计还要销折，出纳员在 付款时还要看折子销的付出金额与取的现金是否一致，无误后随同现金一起交取 款人，当面点清。储蓄账户现金支付管理认真执行“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则。对一日 一次性从储蓄账户(含银行卡户，下同)提取现金5万元(不含5万元)以上的，储 蓄机构柜台人员应请取款人提供有效身份证件，并经储蓄机

25、构负责人核实后予以 支付。其中一次性提取现金20万元(含20万元)以上的，应请取款人必须至少 提 前1天以电话等方式预约，以便银行准备现金。对一日一次性超过5万元以上的现金支付或一日数次累计超过 5万元以上的 现金支付，银行内部要逐笔登记，妥善保管有关资料，并按月向人民银行当地分 支机构备案。票币整点的要求票币整点必须做到点准、墩齐、挑净、盖章清楚。库房管理的要求(1)信用社要设置出纳专用库房，并要求坚固、隐蔽，库内要有通风、防火、 报警等设备。(2)凡现金、有价单证等，都必须入库保管。(3)库房必须 配备两 名责任心强的人员负责管库。(4)库内严禁吸烟、烧火炉和存放易燃、易爆物品。(5)非营

26、业时间和节假日要指派两个以上人员守库。(6)信用社要在 当地党政 领导下，搞好治安联防工作，规定联络信号，装备联络器具，做到遇有敌情能及 时得到支援。库房钥匙的管理要求(1)信用社要设置出纳专用库房，并要求坚固、隐蔽，库内要有通风、防火、 报警等设备。(2)凡现金、有价单证等，都必须入库保管。(3)库房必须 配备两 名责任心强的人员负责管库。(4)库内严禁吸烟、烧火炉和存放易燃、易爆物品。(5)非营业时间和节假日要指派两个以上人员守库。(6)信用社要在 当地党政 领导下，搞好治安联防工作，规定联络信号，装备联络器具，做到遇有敌情能及 时得到支援。库房钥匙的管理要求库房、保险柜必须装备两把锁，且

27、至少有一把为组合锁，机械锁要有正副钥匙各一套。(1)机械锁正钥匙的管理。机械锁正钥匙与组合锁密码由两名管库员分别掌管，不准随意委托他人代管，库房门和保险柜门随启随闭。（2）机械锁副钥匙的管理。联社业务库的副钥匙由管库员、主管主任和出纳（或会计）负责人当 面共同密封，加盖印章，办理登记签收手续，由出纳（或会计）负责人妥善保管。信用社的库房、保险柜副钥匙由管库员会同会计主管共同密封签章后，交联社会 计部门集中装箱加锁入库管理。遇到特殊情况，须动用副钥匙时，经联社主管 主任批准，并会同管库员及出纳（或会计）主管人员启封，并登记签章。（3）组合 锁密 码。组合锁密码由管库员会同主管主任共同设定，密码密

28、封，加盖印章， 办理登记签收手续，由主管主任妥善保管。开启密码由管库员会同主任共同启封， 并登记签 章。管库员变动，密码随之更换。（4）库房、保险柜钥匙必须严密保管， 严禁随意放置，如有遗失应及时报县联社，并采取防范措施。库房、保险柜的修 锁、换 锁，必须向县联社，由县联社指定人员修、换，并办理以旧换新和交接 手续。（5）仅设一名出纳员的基层信用社，仍应贯彻双人管库的原则，由出纳员和会 计员分管钥匙和密码，开关库时要共同开库、锁库，不得委托对方代管，形成 一人管库。并定期共同核对库存（由会计员在现金库存簿上签注“核对相符”或 注明多缺数字后共同签章）。库房检查的内容（1）清点库存现金、金银、重

29、要空白凭证、有价单证、抵押（质押）物品等。（2） 库房（保险柜）的锁和钥匙的使用、管理情况。（3）库房及守库员住 房安全设备是 否齐全，是否符合安全条件。（4）各项安全防卫措施（包括联防组织）是否落实， 是否认真招待了双人管库、双人守库、双人押运制度。（5）武器弹药的使用、管 理是否符合制度规定。（6）库款摆列是否整齐，有无存放违反规定的物品。（7）是否做到当日核对账款，库存是否超限额。主币、辅币主币亦称“本位货币”。是一个国家法定作为价格标准的重要货币。现行主 币：壹佰元、伍拾元、贰拾元、拾元、伍元、贰元及壹元币。辅币：是“辅助货币”的简称。指本位货币以下的，供日常零星交易和找零之用的小额货

30、币。它包括角币和分币两种。库房管理的质量要求库房管理的质量要求达到“六无”即：无火灾、无霉烂、无虫蛀、无鼠咬、 无盗窃、无差错事故。现金收入凭证的审查要点现金收入凭证的审查要点有：(1)是否为本社受理的凭证；(2)凭证的日期、户 名、账号、开户信用社名称及款项来源是否填写齐全；(3)人民币符号、大小写金额是否正确无误；(4)券别合计与凭证金额是否一致;(5)凭证各联的要素内容 是否齐全正确；(6)数字和文字的书写是否清晰；(7)缴款凭证是否套写；发现凭 证填写内容不全、涂改或有错误的应连同现金退交客户，待客户更正后，方可受理。 现金运送的安全要求现金运送的安全要求有：(1)联社设专(兼)职运钞员，负责同城或异地现金的 运送与调拨。(2)必须坚持双人押运和武装护送。(3)要严守保密。(4)严密交接 手续。“洗钱”及其行