资产监控部金融统计工作自查报告

资产监控部金融统计工作自查报告根据关于开展2010年金融统计专项检查的通知（甬银发201069号），分行资产监控部积极响应通知要求开展2010年金融统计专项检查的自查工作，我部根据工作分配对相关的金融统计数据报表进行了自查，自查工作主要从金融统计数据质量和统计数据采集管理方式方面进行，现将相关自查工作汇报如下：一、统计质量自查情况涉及我部的对外报表主要包括房地产贷款统计类、涉农统计类、贷款行业分类统计报表、大中小型企业贷款统计报表和银行承兑汇票统计报表，为了核查数据质量，我部对上述报表重新进行核实计算。因为涉及报表较多，自查采用抽查方式进行检查。1.房地产贷款快报在房地产贷款快报中资产监控部仅统计由房地产作为抵押的对公贷款数量。此表由手工筛选统计，数据来源于总行数据仓库表内业务明细。抽查4-6月份数据情况，报送质量正确。2.涉农贷款统计报表农、林、牧、渔业贷款情况统计表是根据国标行业分类进行手工筛选统计，数据来源于总行数据仓库表内业务明细。农村企业及各类组织贷款统计报表按照宁波市行政区域范围内除去市六区后的辖县所发放的企业贷款进行统计。经过抽查2010年3月份农林牧渔贷款情况统计表和农村企业及各类组织贷款情况统计表1907机构报表，涉农贷款统计报表填报正确。3.金融支持“十一大产业”转型升级贷款情况统计表在该表中，我部严格按照国民经济行业分类国家标准(GB/T 4754-2002)进行筛选统计贷款行业分类情况，原始数据来源于总行数据仓库表内业务明细。通过检查原始数据发现2010年年初数据（2009年12月31日数据）和2010年6月30日船舶产业对比年初的增长数据不一致。可能由于2009年末中国人民银行要求对部分客户重新划定行业分类，行业重新划定后我分行查询的数据仓库汇总层数据不支持客户行业分类的历史记录存留，只有在总行信息中心的基础层可以查询客户原来的行业分类历史存留资料。现在进行自查工作因为取数时点和原来不同，导致在去年上报行业分类中数据和目前数据仓库导出的2009年的数据资料行业分类余额有所不同。4.大中小型企业贷款统计报表和银行承兑汇票统计报表在该报表中，大中小企业规模和限额方面按照国标大中小企业进行分类筛选，由数据仓库导出的企业类型大小进行区分。大中小企业贷款行业分类情况严格按照国家标准(GB/T 4754-2002)进行分类筛选，数据来源于总行数据仓库表内业务明细。在自查工作中，抽查了4月份的1902、1908机构和6月份的1907、1909机构，发现填报数据正确。但是在表外业务“单户授信小于500 万的境内小型企业贷款合计”一栏中，由于数据仓库中导出的原始数据缺少企业的授信额度栏目，先前是按照企业贷款余额进行统计，由于今年下半年总行会予以导出客户风险信息的数据资料，其中包含授信额度一栏，因此统计授信额度小于500万元的企业数量及其贷款数量的统计口径会进一步明确。二、统计自查发现的问题在统计自查过程中，我部统计人员也发现了在统计数据报送中存在的一些问题：1.科技支持力度尚显薄弱由于统计工作量大，仅仅依靠手工数据筛选汇总，数据质量的准确性难以保证。另外因为科技支持力度尚显薄弱，统计复核工作无法利用系统进行表内和表间的数据校验，缺乏对报表质量进行快速有效的整体评估和复核的操作依据。2.数据来源和数据处理流程尚待完善因为统计报表由填报部门根据具体业务情况及对报表的理解自行填报，文字性的填报流程或说明尚待更新完善，不同填报人员选用的统计方法有差异，因此，准确的取数来源和数据处理流程有待进一步完善。例如在涉农贷款统计中，“农村区域”与“城市区域”的准确界定问题。三、统计工作改善措施1.加大科技支持力度目前资产监控部正在对CRM系统进行优化升级，在不久的将来，对人民银行、银监局等监管部门的报表能够统一由CRM系统自动导出。CRM系统的优化升级将有效地改变数据处理系统支持功能差，报表自动化处理程度低的状况，不仅能够减轻统计人员通过手工填报工作量较大的弊端，同时也能进一步增强各监管报表的时效性和准确性。2.加强统计制度建设统一的内部填报制度或实施细则,特别是要强化建立数据来源和报表项目之间的关系规则,要进一步明确内部报表、科目与各项监管统计报表项目的对应关系，全面梳理统计人员所采用的统计方法的正确性，并设置相关核查复合机制。另外，对于我我部统计人员自行整理的统计岗操作流程手册进行核实和更新，确保统计工作有规则制度可依，有细则说明可核，确保能够具备对报表质量进行整体评估和复核的操作依据，从制度上对统计人员和统计工作进行约束和指导，为统计工作的规范性和准确性奠定基础。3.加强统计人员业务学习由于我部报表大部分需手工进行处理，统计人员任务较重，工作量大，数据统计报送时间又过于集中于月初，因此为了确保数据统计报送质量，我部要