《山东省地方金融条例》知识竞赛试题及答案

山东省地方金融条例知识竞赛试题及答案 一、单项选择题 1、山东省地方金融条例于 2016 年 3 月 30 日经山东省 _人民代表大会常务委员会第二十次会议通过。 B A 第十一届 B 第十二届 C 第十三届 D 第十四届 2、在本省行政区域内从事 _活动的地方金融组织、地方金融监管机构以及相关单位和个人，应当遵守本条例。 D A 金融服务 金融发展 金融经营 B 金融服务 金融经营 金融监管 C 金融发展 金融经营 金融监管 D 金融服务 金融发展 金融监管 3、地方金融组织应当合法 经营， _，不得损害社会公共利益和他人合法权益。 B A 遵循法纪 自担风险 严格自律 B 诚实守信 自担风险 自我约束 C 诚实守信 自担风险 严格自律 D 遵循法纪 严格自律 自我约束 4、从事金融性投资消费活动的单位和个人，应当增强风险意识，遵循 _原则。 C A 借贷自愿 风险自担 B 借贷自愿 盈亏自负 C 盈亏自负 风险自担 D 责任自负 风险自担 5、小额贷款公司应当按照 _的原则开展业务经营，重点为小型微型企业和农民、农业、农村经济发展提供融资服务。 B A 灵活 分散 B 小额 分散 C 小额 区域 D 分散 区域 6、县级以上人民政府及其有关部门应当按照规定综合利用设立政府引导基金、 _等方式，引导带动金融资金和社会资金投向重点产业、重点项目和重点领域，推进经济转型升级。 D A 财政贴息、保险补贴、政府补贴、风险补偿资金 B 保险贴息、资金奖励、政府补贴、风险补偿资金 C 财政贴息、保险补贴、资金奖励、政府补贴 D 财政贴息、保险补贴、资金奖励、风险补偿资金 7、省人民政府应当综合考虑区位、产业、资源等情况，支持 _等金融集聚区建设，增强金融资源集聚和辐射能力。 B A 资产管理中心、 财富管理中心、 基金管理中心 B 区域性金融中心、财富管理中心、基金管理中心 C 区域性金融中心、资产管理中心、财富管理中心 D 区域性金融中心、资产管理中心、基金管理中心 8、民间融资机构主要出资人的出资占注册资本的比例不低于 _、不高于_。 A A 百分之二十 百分之五十一 B 百分之二十五 百分之五十 C 百分之二十 百分之五十 D 百分之二十五 百分之五十一 9、交易场所开展权益类交易或 者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务的，一次性实缴货币资本不低于人民币 _。 C A 一千万 B 两千万 C 三千万 D 五千万 10、交易场所开展权益类交易或者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务的，出资人财务状况良好，主要出资人资产负债率不超过 _且净资产不低于_。 B A 百分之六十五 三千万 B 百分之七十 五千万 C 百分之六十五 五千万 D 百分之七十 三千万 11、开展农民专业合作社信用互助业务的，应当具备下列条件，那个选项除外 C A 已经依法办理 工商注册登记手续，且具有法人资格 B 固定资产五十万元以上 C 主要出资人为法人，经营相关业务三年以上且无重大违法违规行为 D 理事、监事、高级管理人员应当具备履行职责所需的专业能力和良好诚信记录。 12、县级以上人民政府地方金融监管机构应当建立 _和 _，定期收集、整理和分析地方金融组织统计数据，对金融风险状况进行评估，并提出相应的监管措施。 D A 信息管理制度 监测预警制度 B 统计分析制度 风险评估制度 C 信息管理制度 风险评估制度 D 统计分析制度 监测预警制度 13、地方金融组织应及时向所在地县级以上人民政府地方监管机构报送_，报送内容应当真实，完整。下列哪一选项除外 B A 业务情况 B 公司负责人和高级管理人员信息 C 财务会计报告和合并、分立、控股权变更 D 其他重大事项 14、县级以上人民政府应当组织地方金融监管机构和发展改革、经济和信息化、财政等部门，建立 _等方面的协作机制，打击处置金融欺诈、非法集资等违法行为、防范化解金融风险。下列哪项除外 A A 信用评级 B 金融信息共享 C 风险处理 D 金融消费者 权益保护 15、县级以上人民政府地方金融监管机构应当加强与所在地国家金融监管派出机构的信息沟通和工作协调，建立金融风险 _工作机制。 D A 监测预警 B 防控处理 C 评估管理 D 防范化解 16、下列各项违规情形，由所在地县 (市、区 )人民政府地方金融监管机构依法予以处罚的是 C A 民间融资机构未经批准擅自从事民间资本管理业务或者民间融资登记服务业务的 ; B 未经批准擅自设立由法律、行政法规或者国务院决定授权省人民政府监督管理的小额贷款公司、融资担保公司以及其他金融组织 C 未经批准擅自从事农民专业合作社信用互助业务的 D 交易场所未经批准擅自从事权益类交易或者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务的 17、下列行为，因违规依法予以行政和处罚，严重者追究刑事责任的是 () B A 针对小微企业发行优先股和私募证券 B 擅自发行有价证券 C 违反审慎经营的要求，不落实风险管理、内部控制等业务规则和管理制度 D 拒绝阻碍监管机构现场检查 18、地方金融组织拒绝执行暂停相关业务、重组等监管措施的，造成重大金融风险的 ()D A 处五万元以上十万元以下罚 款 B 处五万元以上三十万元以下罚款 C 处十万元以上三十万元以下罚款 D 处十万元以上五十万元以下罚款 19、地方金融组织不按照规定报送相关信息或者不按照要求就重大事项作出说明的， _ C A 处一万元以上三万元以下罚款 B 依法给予行政处罚 C 由县级以上任命政府地方金融监管机构责令限期改正 D 由县级以上任命政府地方金融监管机构责令其暂停业务 20、 地方金融工作应当坚持 _与 _相结合。 D A 改革创新 防范风险 B 促进发展 政策保 障 C 改革创新 政策保障 D 促进发展 防范风险 21、县级以上人民政府应当加强对地方金融工作的组织领导，依照_原则，建立健全地方金融监管体制。 C A 分级负责 B 区域管理 C 属地管理 D 齐抓共管 22、县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内 _的综合协调和指导工作。 C A 金融服务 金融监管 B 金融发展 金融监管 C 金融服务 金融发展 D 金融服务 金融创新 23、地方金融组织开展业务时，应当牢固树立 _的理念，依法公正签订合同。 C A 行业自律 B 公平公正 C 以客户为中心 D 遵纪守法 24、地方金融组织应当建立金融消费者和投资者 _制度，将合适的金融产品和服务推介给适当的消费者和投资者。 A A 适当性 B 适用性 C 对称性 D 针对性 25、农民专业合作社开展信用互助业务，应当坚持 _原则。 C A 自愿、开放 B 民主制、区域性 C 社员制、封闭性 D 民管、民办、民受益 26、 _应当落实适度监管要求，依法向不超过规定数量的合格投资者募集资金 。 C A 地方金融组织 B 民间资本管理机构 C 私募投资管理机构 D 金融资产管理机构 27、县级以上人民政府及其有关部门引动带动 _和 _投向重点产业、重点项目和重点领域，推进经济转型升级。 C A 财政资金 信贷资金 B 私募资金 企业资金 C 金融资金 社会资金 D 融资资金 行业资金 28、县级以上人民政府应当引导现代保险服务业发展，运用保险 _功能创新公共管理服务，构筑保险民生保障网，提升保险资金运用水平。 A A 风险管理 B 经济补偿 C 资金融通 D 社会保障 29、县级以上人民政府应当支持发展多种形式的 _保险，按照规定对 _保险业务给予补贴。 D A 农民、农业 商业性 B 农业、农村 商业性 C 农民、农业 政策性 D 农业、农村 政策性 30、县级以上人民政府应当制定扶持政策和相关 _以及 _，引导金融机构、地方金融组织加大对小型微型企业和农民、农业、农村经济发展特别是贫困地区的金融支持。 B A 融资损失分摊 防灾防损措施 B 融资风险分担 损失补偿措施 C 融资损失分摊 损失补偿措施 C 融资风险分担 防灾防损措施 31、省、设区的市人民政府应当依托对外经济合作基础和区位优势，推进_和 _规划建设，加强与国际金融组织合作与交流。 A A 金融合作示范区 金融服务产业园区 B 金融生态示范区 金融产业服务基地 C 金融合作示范区 金融产业服务基地 D 金融生态示范园 金融服务产业园区 32、省人民政府地方金融监管机构应当建立地方金融组织 _制度，加强金融信用环境建设，积极参与构建守信激励和失信 惩戒机制。 A A 信息披露 B 信用评级 C 风险评估 D 守信激励 33、县级以上人民政府地方金融监管机构应当会同财政、人力资源社会保障部门，建立 _。 B A 金融人才队伍培养引进机制 B 金融人才队伍建设长效机制 C 金融人才队伍建设奖励机制 D 金融人才队伍建设创新机制 34、民间融资机构开展民间资本管理业务的，应当具备下列条件，除了_ D A、已经依法办理工商注册登记手续，且具备法人资格 ; B、一次性实缴货币资本不低于人民币三千万 ; C、出资人的出资为自有资金 ; D、主要出资人资产负债率不超过百分之七十且净资产不低于五千万元 ; 35、民间融资机构开展民间融资登记服务业务的，应当符合下列条件，除了 _C A、出资人的出资为自有资金 B、有健全的业务操作规范和内部控制、风险管理制度。 C、一次性实缴货币资本不低于人民币三千万元。 D、董事、监事、高级管理人员应当具备履行职责所需的专业能力和良好诚信记录。 二、 多选题 1、小额贷款公司可以通过 _等方式，拓宽融资渠道，提高服务实体经济能力。 发行优先股 B 私募债券 C 融资租赁 D 资产证券化 2、融资担保公司应当依法开展贷款担保、 _等业务。 票据承兑担保 B 贸易融资担保 C 项目融资担保 D 信用证担保 3、民间资本管理机构应当针对实体经济项目开展 _等服务。 股权投资 B 债权投资 C 长期财务性投资 D 资本投资咨询 4、金融集聚区所在地人民政府应当加强政策扶持，做好 _等工作，并对金融集聚区建设用地作出规划安排。 机构培育 B 市场建设 C 政策创新 D 环境营造 5、地方金融组织存在重大违规行为的，县级以上人民政府地方金融监管机构可以 对地方金融组织进行重点监控 B 对其董事、监事、高级管理人员等进行约谈和风险提示 C 要求就业务活动和风险管理的重大事项作出说明 D 责令地方金融组织进行整改 6、县级以上人民政府应当制定地方金融突发事件应急预案，明确 _等内容 工作职责 B 事件升级 C 启动机制 D 应急处理和保障措施 7、地方金融组织包括 () 小额贷款公司 B 地方性商业银行 C 融资担保公司 D 保险公司 8、地方金融组织应当按照审慎经营的要求，严格遵守 _等业务规则和管理制度。 、风险管理 B 风险准备 C 关联交易 D 资产流动性 9、地方金融组织应当及时向所在地县级以上人民政府地方金融监管机构报送 _以及其他重大事项。 工作人员流动情况 B 业务情况 C 财务会计报告 D 控股权变更 10、违反本条例规定，县级以上人民政府及其有关部门、地方金融监管机构有下 列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分 ;构成犯罪的，依法追究刑事责任： 对不符合法定条件的申请人准予许可或者超越法定职权作出准予许可决定的 ; B 未按照规定采取金融监管措施情节严重的 ; C 对违法行为不依法进行查处的 ; D 对符合条件的申请人不予许可的 ; 11、 _等地方交易场所，应当健全完善业务规则和管理制度，为交易场所市场参与者提供优质高效服务。 证券交易市场 B 权益类交易市场 C 区域性股权市场 D 介于 现货与期货之间的大宗商品交易市场 12、县级以上人民政府应促进金融机构、地方金融组织开拓互联网金融业务，发挥互联网金融的 _等功能作用。 资金融通 B 支付 C 管理 D 信息中介 13、县级以上人民政府及其有关部门应当通过 _等方式，加快发展金融中介服务组织，推动金融服务中心、金融超市建设，构建高效便捷的专业化金融中介服务体系。 引进 B 培育 C 奖励 D 整合 14、县级以上人民政府应当制定措施，推动企业规范化公司制改制，支持企业通 过 _等方式扩大直接融资，改善融资结构。 上市 B 挂牌 C 资产证券化 D 私募融资 15、省、设区的市人民政府地方金融监管机构应当编制本行政区域的金融发展规划，征求 _的意见后，报本级人民政府批准后实施。 人民银行 B 保监会 C 银监局 D 所在地国家金融监管派出机构 16、金融机构、地方金融组织对小型微型企业和农民、农业、农村经济发展的 _等业务达到规定要求的，由财政部门给予风险补偿或者奖励。 贷款 B 担保 C 投融资 D 保险 三、 简答题 山东省地方金融条例发布的目的是 ? 答案：为了充分发挥金融服务经济社会的作用，促进金融发展，维护金融稳定，根据有关法律、行政法规，结合本省实际，制定本条例。 四、判断题 1、地方金融组织依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉。 对 2、地方金融组织应当配合地方金融监管机构进行检查，但当涉及公司商业机密时，可以拒绝。 错 地方金融组织应当配合地方金融监管机构进行检查，不得拒绝、阻碍。 3、县级以上人民政府地方金融监 管机构可以按照规定对符合条件的金融人才给予奖励，并在落户、居住、子女教育、医疗等方面提供便利。 对 4、设立由法律、行政法规或者国务院决定授权省人民政府监督管理的小额贷款公司、融资担保公司以及其他金融组织，应当符合国家规定的条件，经市级以上人民政府地方金融监管机构批准。 错 经省人民政府地方金融监管机构批准 5、县级以上人民政府应当制定