金融资金计划专业练习题.doc

资金计划专业练习题（共100道题目）一、单项选择题（30题）1. 单位协定存款结算户基本存款额度不得低于多少？(C)A10万元 B20万元 C50万元 D100万元2.单位定期存款起存金额是？（A）A1万元 B5万元 C10万元 D50万元3、我行开办协议存款业务的对象是？（C）A中资商业银行 B保险公司 C邮储银行 D开户企业4.以下关于同业存款业务的表述哪项是错误的？（B）A到期正常兑付的同业存款，到期一次利随本清 B到期不取，逾期部分不计息 C同业存款不计复息 D同业存款可以全部或部分提前支取5.总行决定自（A），将目前的一年以内、一年以内逾期和1年以上系统内借款，调整为短期系统内借款、挂账占用系统内借款和中长期系统内借款。A2010年3月1日B2011年3月1日C2012年3月1日6.借款计划实行按（A）自下而上逐级编制、上报的操作程序。A旬B月C季7.各级行通过综合业务系统请调单笔资金和通过大额支付系统汇划的资金超过（B）的，市级分行要提前1天（下午15时前）将请调大额资金用途情况报告单通过传真上报省分行，省分行传真上报总行。A5000万元（含5000万元）B10000万元（含10000万元）C20000万元（含20000）8.按照资金来源与运用的性质界定，农业发展银行的资金包括（A）。A信贷资金、财务资金和往来资金B信贷资金、往来资金和流动资金C货币资金、生产资金和商品资金9.农业发展银行系统内资金调拨的目的，是保证（A）的实现。A信贷计划和财务计划B信贷计划C财务计划10.资金头寸限额按（A）申请。A季B月C旬11.中央银行对我行的信贷计划管理方式是（ A ）。A.指令性管理 B.指导性管理C.政策性贷款是指导性，商业性贷款是指令性 D.按资产充足率管理12.我行贷款计划管理中的计划分为（ B ）三类。A.政策性贷款计划、准政策性贷款计划、商业性贷款计划B.粮棉油购销储贷款计划、其他短期贷款计划、中长期贷款计划C.政策性贷款计划、商业性短期贷款计划、商业性中长期贷款计划D.粮棉油购销储贷款计划、商业性短期贷款计划、商业性中长期贷款计划13.中国农业发展银行信贷计划分类管理方法规定按照（ D ）的原则进行信贷计划管理。A.一次亮底和两挂钩 B.政策性及商业性贷款计划分开管理C.弹性 D.不同类别、区别对待的14.以下属于商业性贷款的有（ B ）。A.县域城镇建设贷款 B.农业科技贷款C.农村基础设施贷款 D.农村流通体系建设贷款15.今年中央一号文件提出，要在风险可控的前提下，支持农业发展银行发放（ A ）贷款。A.水利建设项目 B.新农村建设项目 C.农村基础设施建设项目 D.农村流通体系建设项目16.分支机构之间的资金往来通过（ A ）实现。A.综合业务系统 B.支付系统C.联行系统 D.同城票据交换17.农发行现行系统内往来利率包括哪几个期限档次（ C ）。A.短期、中期、长期 B.短期、中期、挂账C.短期、中长期、挂账 D.短期、长期、挂账18.根据中国农业发展银行利率管理规定，有利息补贴来源的政策性短期贷款利率调整方式为（ A ）。A.按日浮动 B.按季浮动 C.按6个月浮动 D.按年浮动19.今年规模使用管理办法中规定不分额度、不论审批权限均可申请专项规模的是（ A ）。A.水利建设项目B.新农村建设贷款项目C.农村基础设施建设项目D.农业产业化龙头企业贷款项目、20. 中储粮实行均衡轮换制度，每年轮换的数量一般为中储粮储存总量的（ B ）。A.10%-20% B.20%-30% C.30%-40% D.40%-50%21.农发行在收到财政或粮食部门的财政补贴资金拨款凭证后，若审核无误，应在（ B ）内办理拨付手续？ A.当天（节假日顺延） B.3日内（节假日顺延） C.4日内（节假日顺延） D.5日内（节假日顺延）22.基层行计划专管人员要根据补贴资金到位监测台账，填制（ A ）表，准确反映补贴资金拨补企业情况。A.401 B.403 C.404 D.40523.基层行要定期与（ D ）核对补贴资金应补数，确保数据真实准确。A.总行 B.省行 C.粮食部门 D.财政部门24.以下关于“农资综合补贴”正确的是：（ B ）A.资金来源于粮食风险基金，通过粮食风险基金专户下拨B.资金来源于中央财政预算安排，通过粮食风险基金专户下拨C.资金来源于地方财政预算安排，通过粮食风险基金专户下拨 D.资金来源于中央财政预算安排，通过国家储备粮专户下拨25.当粮食供求发生重大变化时，为了保障市场供应、保护（ D ）利益，必要时由国务院决定对短缺的重点粮食品种，在粮食主产区实行最低收购价格。A.粮食企业 B.粮食消费者 C.国家 D.农民26.以下哪张报表用于统计贷款实收实放的情况（ B ）。A.101 B.102 C.104 D.11027.2012年，我行信贷收支统计报表制度月报中取消报送的报表是（ A ）。A.104 B.102 C.110 D.11128.仓储设施贷款是（ C ）。A.准政策性 B.政策性 C.商业性 D.政策性和商业性29.我行2011年信贷收支统计报表制度中，季报106表中“从业人员数”指标的统计口径是（ B ）。A.本机构所有员工 B.本机构正式职工和计划内社会化用工C.本机构正式职工和临时工 D.本机构正式职工 30.短期贷款：是指原始期限在 ( A )的贷款。A. 一年以下（含一年） B. 两年以下C. 一年以下（不含一年） D. 两年以下（含两年）二、多项选择题（35题） 1.我行目前已开办了哪些存款业务？（ABC）A单位通知存款 B协议存款 C单位协定存款 D同业活期存款 E个人存款业务2. 以下那些存款品种利率可能高于7天通知存款利率？（CD）A 1天通知存款 B协定存款 C 3个月定期存款 D 3个月同业存款 E 财政存款3.我行保证金存款包括: （ABCE）A结算保证金 B企业经营风险保证金 C外汇保证金 D信用证保证金 E其他保证金4.我行财政资金存款包括：（ABCDE）A粮食风险基金存款 B棉花补贴存款 C国家储备粮油及退耕还林补贴存款 D财政性存款 E其他补贴资金存款5.以下属于存款组织管理工作的内容包括：（ABCDE）A.加强组织领导、部门协调配合B.落实专人管理、依规开展业务C.搞好调查研究、坚持定期分析D.建立监测机制、完善考核激励E.加大宣传力度、提供优质服务6.根据当前计划监测口径，我行贷款计划包括（ACD）。A.粮棉油购销储贷款计划 B.政策性贷款计划C.其他短期贷款计划 D.中长期贷款计划E.准政策性贷款计划7.我行粮棉油类贷款企业可大致分为（ABD）。A.储备企业 B.购销企业 C.农业科技企业 D.产业化龙头企业 E.农业小企业8.2011年我行提出两轮驱动战略，这是指全力支持（AC）等业务。A.以水利建设、新农村建设为重点的农业农村基础设施建设B.粮棉油购销储和各级农资储备C.粮棉油购销储D.粮棉油购销储和化肥糖肉 9.目前，信贷计划管理的种类包括（ABC）。A.粮棉油购销储（含糖、肉）贷款计划 B.其他短期贷款计划C.中长期贷款计划 D.政策性贷款计划E.准政策性贷款计划E.龙头加工企业流动资金贷款10.根据现行利率管理规定，商业性中长期贷款可以选择哪种利率调整方式（CD）A固定利率 B. 按日浮动 C. 按季浮动 D. 按6个月浮动 E. 按年浮动11.影响银行贷款收益率的主要因素：（ABCD）A. 贷款基准利率 B. 贷款议价能力 C. 贷款品种结构 D. 贷款期限结构 E. 贷款规模12.不良贷款包括：（CDE）。A.正常类贷款 B.关注类贷款 C.次级类贷款 D.可疑类贷款 E.损失类贷款13.下面的选项中，属于我行政策性贷款的是：（ACE）。A.农村基础设施建设贷款 B.农业生产资料贷款C.农业综合开发贷款 D.农业科技贷款E.县域城镇建设贷款14.农发行重点支持的项目有（ABCDE）。A.农业产业化经营 B.农村水利建设 C.农业农村基础设施建设 D.县域城镇建设 E.生态农业建设15.我行资金计划管理的主要内容有（ABCE）。A.业务综合管理 B.存款组织与管理 C.财政补贴资金管理 D.经营利润管理 E.信贷计划管理16.业务经营分析报告的一般形式有：（ABCD）A.基本情况概述 B.各项经营活动具体分析 C.结论 D.有关政策建议17.粮食风险基金的资金来源包括（ AC ）。A.中央补助款 B.企业经营利润C.地方财政预算安排 D.农发行资金E.社会筹集18.粮食企业财务挂账按其产生的时间不同，分为（ ABC ）。A.老粮食财务挂账 B.新增粮食财务挂账 C.1998年6月1日后粮食财务挂帐 D.企业经营亏损挂账E.其他政策性亏损挂账19.财政补贴资金的作用：（ABCDE）A.国家财政政策的主要手段 B.保护生产者和消费者的利益 C.稳定人民生活 D.协调政治、经济和社会中的利益矛盾 E.国家转移性支出20.粮棉油财政补贴的作用：（ABCD）A.调节粮棉油流通市场 B.保障粮棉油生产者利益 C.保障粮棉油经营者利益 D.保障粮棉油消费者利益 E.保障粮棉油所有者利益21.粮油类补贴中包括：（ABCDE）A.粮食风险基金补贴 B.国家储备粮油利费补贴 C.市县级储备粮油利费补贴 D.农资综合直补 E.退耕还林、退牧还草、禁牧舍饲粮食补助资金22.下列那些是粮食购销活动中的违法行为（ ABCDE ）。A.未经批准，擅自从事粮食收购活动 B.挤占挪用粮食收购资金C.不执行国家粮食收购价格 D.违反规定拒收、限收粮食E.未及时向售粮者本人支付售粮款23.国家进行粮食宏观调控可以采取哪些措施（ ABCDE ）。A.实行最低收购价 B.建立供需抽查制度C.给予经济优惠 D.实施应急机制 E.采取价格干预措施24.我国农业生产合理布局原则（ ABCDE ）。A.满足国家、人民对农产品的需要 B.因地制宜 C.合理利用农业资源 D.不断提高劳动生产率和土地生产率 E.有利于产供销有机结合25.退耕还林责任到省的内容是（ ABCDE ）。A.目标 B.任务 C.资金 D.粮食 E.责任26.以下哪几项属于我行专项储备贷款（ ABCD ）。 A.中央储备粮贷款 B.中央储备油贷款 C.国家储备棉贷款 D.地方储备粮贷款 E.仓储设施贷款27.统计调查的主要方式：（ ABCD ）A.普查 B.抽样调查 C.重点调查 D.典型调查28.目前，我行向人民银行报送金融统计报表使用的系统和向银监会报送非现场监管报表使用系统分别是（ AB ）。A.统计数据集中管理系统 B.综合报表平台 C.综合业务系统 D.统计金融报表平台E.信贷管理系统39.农发行统计工作的基本任务是（ ABCDE ）。A.准确、及时、全面地完成各项业务的数据统计B.收集、整理并积累与业务相关的各项资料C.开展统计分析和统计预测D.按规定对外公布统计资料、开展统计咨询E.依法进行统计检查30.农发行统计是为了满足本行经营管理需要，以及（AB ）的需要，在本系统内组织实施的统计调查活动的总称。A.中国人民银行金融统计B.中国银行业监督管理委员会监管统计C.国家统计局D.国家审计局E.财政部31.统计工作的基本任务有：（ABC）A. 完成各项业务的数据统计 B收集资料 C. 整理资料 D. 积累资料32.统计数据集中系统数据采集包括（ AB ）两种方式。A.自动导入数据 （自动抽取） B.手工补录 C.Word文档导入 D.text文档导入33.目前，关于我行按照人行要求实施的银行承兑汇票专项统计制度以下说法正确的是（ABCD）A.人民币月报B.银行承兑汇票是指申请人签发的，由承兑银行承兑，保证在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的商业汇票C.银行承兑汇票发生额是指当月承兑的商业汇票票面金额之和D .银行承兑汇票当月余额应与101表外银行承兑汇票余额核对一致34.目前数据集中管理系统中的统计指标分为（AB）两大类A.农发行指标类 B.人行指标类 C.银监会指标类 D.国家统计局指标类35.中国农业发展银行非现场监管报表遵循（ABCD）的原则。A.客观性 B.科学性 C.统一性 D.及时性三、判断对错题（35题）1.单位通知存款不论实际存期多长，按存款单位提前通知的期限长短划分为：一天通知存款和七天通知存款。（）2.单位通知存款可以一次或分次支取，最低支取金额为人民币5万元。（）正解：最低支取金额为人民币10万元。3.单位通知存款最低起存金额为人民币50万元，可分一次或分次存入。（）正解：单位通知存款需一次性存入。4.若协定存款中结算账户不足以支付票款时，开户行通过填制特种转账凭证，将协定存款账户中相应款项转入结算户后，办理支付业务。（）5.协定存款账户销户时，如在结息日销户，按协定存款利率计息。（）6.存款单位支取定期存款须以转账方式将存款转入其银行结算账户，也可以将定期存款用于结算。（）正解：定期存款不能用于结算。7.到期续存单位定期存款，可简化开户手续，支取时直接存入，无需通过其银行结算账户，利息可一并存入。（）8.协议存款的利率、计结息和付息方式由存款单位与农发行协商确定。（）9.我行协议存款业务，仅限总行与邮储银行办理。（）10.我行同业存款范围仅限于非结算用途的金融机构同业存款业务。（）11.我行中长期贷款全部是商业性贷款。（）正解：我行中长期贷款按性质可以分为政策性贷款和商业性贷款。12.年度贷款计划是指一行当年发放的贷款额减去当年收回的贷款额后的贷款净增额。（）13.我行年度现金投放是指当年现金支出减去当年现金收入。（）14.中长期贷款计划不足时可以暂时借用短期贷款计划。（）正解：中长期贷款计划不足时不可以借用短期贷款计划。15.信贷计划的种类是粮棉油购销储（含糖、肉）贷款计划、其他短期贷款计划、中长期贷款计划三类。（）16.地方储备肉全额补贴贷款属于商业性贷款。（）正解：地方储备肉全额补贴贷款属于政策性贷款。17.目前，在证券市场进行债券投资属于农发行资金运用的一部分。 （） 18.农发行利率管理原则为“统一政策、分类指导、分级授权、分工协作”。 （ ）19我行单位定期存款执行人民银行同期同档次基准利率。（ ）20.贴现利率在再贴现利率基础上加点确定。 （ ） 21.目前农发行逐步形成了以粮棉油收储、加工、流通为重点的全产业链信贷业务和以支持新农村建设和水利建设为重点的农业农村基础设施建设中长期信贷业务“两轮驱动”的业务发展格局。（）22.农发行的资金来源主要是国家财政投入资金。（）正解：农发行的资金来源主要是通过