反洗钱题11.doc

单选题1、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（A）A. 反洗钱行政调查B. 反洗钱刑事诉讼C. 反洗钱监控预防D. 反洗钱监督管理2、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，调查人员少于（B）或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。A1人B2人C3人D4人3、中华人民共和国反洗钱法自何时起施行？（C）A.2006年10月1日 B.2006年10月31日 C.2007年1月1日 D.2007年1月31日4、国务院反洗钱行政主管部门是哪个？（D）A.最高检B.公安部 C.银监会 D.中国人民银行5、下列哪个主体应当对金融机构及其分支机构的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？（B）A.反洗钱监督管理部门B.金融机构及其分支机构的负责人C.金融机构反洗钱专门机构D.金融机构内部监督和审计部门6、交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理？（C）A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.由机构自行选择7.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应如何保存？（B）A.应当按最短期限;B.应当按最长期限;C.应当按中间值取期限;D.金融机构可以自由选择.8金融机构应当按季度向中国人民银行报送的反洗钱信息有哪些（D）A.执行客户身份识别制度情况B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动情况C.向公安机关报告涉嫌犯罪情况D.以上均是9在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？（A）A.客户身份识别制度B.客户资料和交易记录保存制度C.大额交易报告制度D.可疑交易报告制度10下列哪个机构有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查？（A）A.中国人民银行及其派出机构B.银监会等国务院金融管理机构 C.证监会等国务院金融管理机构D.保监会等国务院金融管理机构11、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C）罚款。A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下12、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（ D ）。A、只能是金融机构工作人员B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构D、可以是任何单位和个人13按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。 A、三年 B、5年 C、10年 D、15年14、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）以上属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易。A、10万元B、50万元C、100万元D、200万元多选题1、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ABCD），履行反洗钱义务。A. 客户身份识别制度B. 客户身份资料和交易记录保存制度C. 大额交易报告制度D. 可疑交易报告制度2、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（ ABC ）A、毒品犯罪 B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪4、以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是（ ABCD ）。A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转 B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转 C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 D、交易一方为自然人 、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。6、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有 （BCD） 。 A、参与调查义务 B、配合调查义务 C、如实提供信息义务 D、不得拒绝和阻碍义务 7、洗钱对金融系统的危害：（ABCD）A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险9、根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。 A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的资金风险 10、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份（ABCD）。 A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等部门核实 11、金融机构反洗钱工作的法律依据有（ ABCD ）A.反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定 C.金融机构大额和可疑交易报告管理办法 D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 12、金融机构对先前获得的客户身份资料的（ABC）有疑问的，应当重新识别客户身份。A.真实性B.有效性 C.完整性D.安全性判断题1、 国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。（）2、 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构可以拒绝提供。（）3、 洗钱是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。（）4、 反洗钱法的适用范围不包括非金融机构。（）5、 我国反洗钱监管体制的特点是“一部门主管、多部门配合” （）。6、 任何单位与个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（）7、 洗钱过程中放置阶段是指黑钱以合法的面貌返回受控人。（）8、 中国证监会专门成立了中国反洗钱资金监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测 。（）9、 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交