招行集团客户TMS系统.doc

集团财资管理平台TMS是招商银行针对集团财务公司、结算中心开展集团资金统筹管理、集团资金运营需要，设计研发的专业资金管理系统。该系统在设计上不仅满足财务公司、结算中心开展各类日常业务的需要，还借鉴了商业银行资金管理的模式，业务种类齐全，功能丰富。集交易结算管理、现金流管理、本外币资金池管理、资金预算管理、信贷管理、票据管理、投资理财、风险控制、决策分析等专业资金管理功能与一体的核心管理系统。 TMS产品适用对象1、成立结算中心，或未成立结算中心但采用结算中心模式运做的集团性企业；2、集团财务公司；3、财务管理规范健全，资金管理网络化、信息化要求较高的大中型集团性企业。部分功能简介预算管理1）TMS预算管理能够有效的加强集团整体资金财务控制、实行资金精细化管理。 2) 集团能够通过TMS建立全面的资金预算管理体系，支持多种预算管理的类型，满足各类企业集团预算科目的灵活定制，轻松构建多层级预算体系。 3）功能包括：成员机构编制预算和报批、集团对成员机构的预算审核、预算调整、预算控制等。 4) 拥有实时的预算控制功能，系统根据账户交易情况，自动检查预算执行情况。对各项预算的预警指标设定。在账户对外支付时进行系统控制，对超预算的支付自动拒绝或提交有权审批人审核。借助预算管理和相关功能集团能准确做出现金流预测。 3.核心业务处理系统 核心业务处理系统是TMS综合业务处理的主系统，也是整个平台的核心部分。包括账户管理系统、交易结算业务系统、信贷融资系统、票据业务系统、预算管理系统、投资理财、国际结算、凭证管理、现金管理、报表中心、通用记账。 部分功能简介账户管理1）为财务公司每个成员企业开设内部结算账户并设定相关账务，开设结算中心的内部核算账户。2）处理成员企业以及内部核算的开户、销户、冻结、透支操作。3）处理成员企业各种的通知存款、协定存款、定期业务。4）管理财务公司在各银行开设账户以及为各成员企业开设的子账户。 部分功能简介交易结算1）集中统一处理成员企业和集团的各种支付、收款、代发代扣、资金调拨等日常结算业务。2）具有批量支付经办、用途管理、审批、查询、冲抹账等操作。符合柜员操作习惯，提供键盘录入式复核、查阅式复核等多种形式，提高复核操作效率。支持多级审批、大额支付审批等特殊审批模式。 3）提供现金和空白凭证管理功能。4）银行对账功能实现了TMS系统管理的资金和银行间的对账处理，同时提供未达账项的处理功能，减轻用户的工作量，提高对账的精确度。 5）提供通用记账的功能，满足财务公司费用报销等业务的补充登记记账。 6）各类业务的办理，能够和资金预算进行直接关联，自动判断预算额度使用情况及是否超出预算，根据判断结果执行预算控制。自动扣减相应额度、自动提交审批。 部分功能简介信贷融资1）对财务公司开展的各类贷款、委托贷款、授信等金融业务进行管理。 2）业务包含自营贷款、委托贷款、票据贴现、信用证、担保、融资租赁等。支持企业授信额度管理、企业押品管理、合同管理、担保管理等功能。 3）借鉴银行贷款管理系统的流程和方式，支持贷前、贷中、贷后管理。能够进行贷前企业信用分析、各类贷款放款操作、展期、逾期管理、还款管理、额度冻结管理。 4）支持贷款的到期提醒、各类贷款查询、贷款凭证处理等通用功能。 5）对各类银行融资和担保业务进行管理。 6）对中期票据、企业债、短期融资券、信托产品等外部融资产品进行分类管理。 7）支持各融资产品的到期提醒、各类综合查询、凭证处理等通用功能。 5.银企直联平台、ERP接口 支持所有银行直联接口，已稳定实现与25家国内外商业银行系统的直联对接。能够与集团各管理软件进行无缝对接，支持SAPERP财务软件等。6.网