深圳中银理财中心合作备忘录.doc

中 银 理 财 合 作 联 盟 合 作 备 忘 录 为发挥一体化经营优势，提高个人理财服务水平，打造中银集团零售业务的核心竞争力，在中国银行中银国际证券有限责任公司全面合作协议书的合作框架下，发挥双方的资源、服务及营销的专业优势，实现双方人力、信息、技术、客户等资源的共享，为客户提供全面、优质、高效的财富管理服务，共同发展个人财富投资管理和咨询顾问服务业务，经共同协商研究，中国银行股份有限公司深圳市分行（简称中行深圳市分行）与中银国际证券有限责任公司深圳彩田路证券营业部（简称中银国际证券）双方达成共识并签署以下合作备忘录：第一条 总体原则在银券合作和个人理财业务中，中行深圳市分行及中银国际证券互为重要的业务合作伙伴，在合作中发挥各自的专业优势，互相支撑、互相配合，促进双方业务的共同发展。第二条 合作范围中行深圳市分行及中银国际证券双方为满足客户多样化理财需求，在研究资讯、投资顾问、银券通营销、业务培训、理财产品的设计与推广、市场营销活动组织和开展等方面展开合作，实现双方人力、信息、技术、客户等资源的共享，为客户提供全面、优质、高效的财富管理服务。第三条 合作机制一、双方联合成立中银理财项目小组 中行深圳市分行及中银国际证券成立包括中行深圳市分行财富管理团队成员、各支行理财经理、客户经理，中银国际证券的各业务部门经理、理财分析师、客户经理的中银理财项目小组。项目小组负责制定目标计划和操作方案，协调推进各项工作，检查落实实施情况。主要包括管理架构、服务流程、理财产品、顾问服务、培训计划、市场营销、队伍建设、绩效考核等。二、双方建立相应的工作联系和沟通机制，根据本备忘录的精神，贯彻落实双方的业务合作规划。三、中银国际证券挑选综合素质好、服务能力强、获得证券从业（分析）资格证书并且经验丰富的骨干咨询分析师队伍，派驻中行深圳市分行重点理财中心，并建立一对一的服务支持关系。派驻的分析师接受所驻理财中心的日常管理和考核。四、双方建立业务通报制度，做好双方及所属分支机构之间的业务沟通，及时掌握业务进展，总结推广合作经验。第四条 合作内容一、队伍建设 中银国际证券建立三个层次的队伍来配合中行深圳市分行进行理财业务。一是经中银国际证券聘任的高级证券分析师，二是取得证券从业资格证书并被中银国际证券内部聘用的中、初级证券分析师；三是中银国际证券的高级客户经理。 二、业务培训1、中行深圳市分行协助中银国际证券对证券从业人员进行银行知识和银行产品方面的培训。2、中银国际证券协助中行深圳市分行提供面向中行理财经理的分层次培训活动和定期的理财经理进阶集中培训。3、中银国际证券协助中行指定的业务人员取得中国证券业协会颁发的资格证书。三、研究咨询1、中银国际证券为中行深圳市分行理财经理提供定期和不定期的研究产品，包括但不限于中银国际证券自身的研究报告和研究刊物及自身的整合研究报告。2、中银国际证券为中行深圳市分行理财经理开放资讯平台，供其查询检索相关信息和进行交流讨论。3、中银国际证券的理财顾问通过电话服务中心全天候接受客户的理财业务咨询，并将免费为中银理财贵宾客户提供标准化的信息服务。四、理财产品1、双方及时分析目标客户群的需求，相互交流市场信息。2、中银国际证券承销的股票或债券在法律法规允许的条件下，优先向中银理财贵宾客户配售。3、中银国际证券针对中银理财贵宾客户的特点和需求，开发理财咨询产品和投资理财产品，并与中行深圳市分行在产品的销售、托管、管理等方面展开合作。4、中银国际证券向中银理财贵宾客户开放高端资讯产品 ，并给予中银理财贵宾客户6折优惠。五、营销技术平台支持1、中银国际证券向中行深圳市分行理财经理开放CRM客户关系管理系统，为理财经理提供全面的客户信息管理、专业的研究资讯支持、便捷的客户服务营销手段，以及业务分析和风险监控等功能。2、中银国际证券为中行理财经理提供个人日程事务管理、证券知识库、营销常识库等学习应用平台，为理财经理提供在线营销培训和业务咨询培训。六、投资理财及顾问服务1、中银国际证券为中行理财经理提供证券服务后台支持，并配备专用的分析师为理财经理和中银理财贵宾客户提供证券日常咨询和专业顾问工作。2、中银国际证券分析师协助中行理财经理为中银理财贵宾客户设计资产配置方案，评估客户理财绩效，对基金等理财产品提供评价意见和销售建议。七、银券通业务营销及拓展1、中行理财经理优先推荐客户使用双方合作开发的银券通系统，并在中行营业场所或媒体进行宣传和推广。2、双方协调各自分支机构及其人员开展适合当地特点的银券通业务营销活动，设计安排捆绑式或联结型产品。3、中银国际证券负责对中行相关经办人员的银券通业务的培训工作和支持工作。八、业务通报制度双方建立业务通报制度，每月初中银国际证券营业部向中行深圳市分行个人金融部汇报工作总结、工作成绩、下月的工作计划，回顾上月的咨询指导意见和提出下月的分析意见，并对所推荐的理财建议作跟踪式的回顾。中行深圳市分行则就业务统计方面通报中银国际证券。第五条 激励原则一、双方共同评选在银券通业务方面表现突出的中行深圳市分行前10名优秀理财经理。二、双方共同评选中银国际证券的优秀驻点人员。第六条 第六条 其他事项一、本备忘录未尽事宜，由双方友好协商解决。二、附件中行中银国际证券具体合作内容作为本备忘录的重要组成部分，具有同等的效力。三、本备忘录自双方盖章并授权签字人签字之日起生效，有效期为一年。双方若须对本备忘录的相关条款进行增减、修改