通知行通知信用证.ppt

2020 2 10 1 第五章通知行通知信用证 任务三 2020 2 10 2 学习目标能力目标1 敏锐地发现信用证中的软条款 提醒受益人2 根据信用证 准确制作通知书知识目标熟悉通知行的权利和义务 2020 2 10 3 主要学习内容 一 通知行的责任二 通知行的审证要点三 不同开证方式开出的信用证的通知 2020 2 10 4 一 通知行的责任 1 非保兑行的通知行通知信用证及修改时不承担承付或议付的责任 2 确定信用证表面的真实性 准确通知信用证条款 UCP600b款规定 通知行通知信用证或修改的行为表示其已确信信用证或修改的表面真实性 而且其通知准确地反映了其收到的信用证或修改的条款 2020 2 10 5 3 通知同一信用证项下的修改 d款规定 经由通知行或第二通知行通知信用证的银行必须经由同一家银行通知其后的任何修改 也就是说 通知行如果通知了原证 那么也必须通知该证下的任何修改 不得拒绝 4 不通知信用证或不能确定信用证的表面真实性必须告知 e款规定 如一银行被要求通知信用证或修改但其决定不予通知 则应毫不延误地告知自其处收到信用证 修改或通知的银行 f款规定 如一银行被要求通知信用证或修改但其不能确定信用证 修改和通知的表面真实性 则应毫不延误地通知看似从其处收到指示的银行 2020 2 10 6 二 通知行的审证要点 1 信用证的真伪审核 从信用证的开立方式看 有信开信用证和电开信用证 对于信开信用证 应核对密押是否正确 印鉴是否相符 对于电开信用证 核对密押是否正确 通过SWIFT系统开立的信用证 因为该系统自动核押 无需另行核押 2 政策上审核来证各项内容应符合我国的方针政策 不得有歧视性内容 否则应根据不同情况向开证行交涉 2020 2 10 7 二 通知行的审证要点 3 对开证行的审核对开证行所在国家的政治经济状况 开证行的资信 经营作风等必须进行审查 对于资信欠佳的银行 应酌情采取适当的保全措施 4 对信用证性质与开证行付款责任的审核 对于不可撤销的信用证 若在其上附加有限制性条款或保留字句 使 不可撤销 名不符实 开证行的付款责任不确定时 应要求对方按一般做法改正 2020 2 10 8 二 通知行的审证要点 5 对索汇路线的审核信用证的索汇路线必须正常 合理 应当是国际结算中通常采用的方式 对索汇路线迂回 环节过多的 应与开证行联系修改 尤其要关注的是 索汇路线中含受美国OFAC制裁的信息 一定要联系开证行修改 以免给收汇带来麻烦 2020 2 10 9 三 不同开证方式开出的信用证的通知 1 信开信用证的通知开证行通过信函开立信用证 一般为一式两份 通知行先缮制信用证通知书 将通知书和正本信用证通知给受益人 副本信用证由通知行自行留档 有时因邮递原因 副本先到 应复制副本并注明 正本未到 供受益人参考 若在合理时间仍未收到正本 则应联系开证行 待正本到达后 按常规手续处理 2020 2 10 10 三 不同开证方式开出的信用证的通知 2 关于预通知的问题有时申请人为了使受益人尽早了解信用证的开立情况 或为赶上合同规定的开证期限 要求银行将同意开立的信用证的简要内容以电讯方式发出预通知 此类预通知一般只列明受益人名称 信用证号码 合同号 金额 商品名称等几项主要内容 银行实务中称之为 简电 通知 2020 2 10 11 四 第二通知行问题 实务中 在申请人提供的通知行与开证行无代理关系的情况下 开证行可以自行选择一家和自己有代理关系的银行作为通知行 同时在该栏位列明申请人提供的银行 即第二通知行 名址 供通知行再通过第二通知行来通知信