柜面操作风险合规考试.doc

A.日常放置登记薄的档案柜中 B.保险柜中 C.随款箱入库 D.抽屉并锁好B正确选项: B2.下列说法正确的是( )。A.紧急情况可以先办理存款的查询、冻结、扣划，再审核手续 B.严禁违规将员工银行卡提供给外部客户使用 C.柜面人员可以帮助其直系亲属代理办理相关柜面业务 D.错账抹账不需要收回原凭证B正确选项: B3.严禁对客户签字确认办理完毕的（ ）进行抹账或冲账。A.任何业务B.异常业务C.代理业务D.正常业务D正确选项: D4.为企事业单位批量开户时，要对身份信息进行（ ）。A.逐人核查 B.随机核查 C.无需核查 D.先开户后核查A正确选项: A5.对于缺少联数的重要空白凭证（ ）。A.需查明原因 B.需“作废”处理 C.先查明原因再“作废” D.先“作废”再查明原因B正确选项: C6.下列哪些人员可以办理对公客户印鉴卡的变更（ ）。A.客户经理 B.该单位财务负责人 C.支行负责人 D.经单位授权的该单位工作人员B正确选项: D7.冻结涉案存款、汇款等财产的期限原则上不得超过（ ）。A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月D正确选项: D8.各农商银行总部有关部门或营业机构协助有权机关查询的资料应限于相关法律文书确定的与案件相关的证据材料，有权机关不可以（ ）。A.抄录 B.复制 C.照相 D.带走原件D正确选项: D9.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（ ）。A.实名账户 B.联名账户 C.同名账户 D.假名账户D正确选项: D10.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A.12 B.24 C.48 D.72C正确选项: C11.银行结算账户（ ）应执行生效日制度。A.借款需要开立的一般户 B.临时存款账户转基本户 C.开立的基本户 D.个人结算账户C正确选项: C12.金融机构应当在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A.5 B.10 C.15 D.20B正确选项: B13.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，如果先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ ）。A.中止为客户办理业务 B.终止为客户办理业务 C.继续为客户办理业务 D.拒绝为客户办理业务B正确选项: A14.银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时报告（ ）。A.人民银行 B.公安部门 C.银监会 D.反洗钱信息中心D正确选项: D15.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（ ）。A.中国人民银行负责收回、销毁 B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁A正确选项: A16.（ ）是金融机构反洗钱工作的基础工作。A.了解你的客户 B.大额和可疑交易报告 C.宣传培训 D.客户身份资料和交易记录保存A正确选项: A17.关于印章保管，说法正确的有（ ）。A.某支行因对账业务较多，为方便客户，支行自行刻制了银企对账专用章一枚； B.某机构有未启用的会计印章一枚，机构会计主管会同制定人员双人签字封包后入库妥善保管，并于当日上缴总部财务部； C.柜员张某的个人名章破损严重，张某自行在刻章店刻制了一枚名章启用； D.柜员交接班时，将业务清讫章和个人名章一同移交。B正确选项: B18.一个授权员原则上只允许拥有（ ）张授权卡。A.1张 B.2张 C.3张 D.4张A正确选项: A19.客户取款超过5万元，因身份证丢失，客户向柜面出示了户口簿和身份证复印件，请问柜员可以受理此笔业务吗？（ ）A.可以 B.不可以 C.看情况 D.以上答案都不对B正确选项: B20.以下符合风险管理规定的有（ ）。A.周末当班时午间无客户的情况下，2名当班柜员可以轮流休息，但休息时间不得超过半个小时； B.存放在现金区内柜员的现金等私人物品不得裸露在客户视线范围内，应放在现金区内自己的手提袋内； C.对公柜员无款箱，故日终后应将印章及重要凭证一并放在监控下保险柜内妥善保管； D.本支行营业厅非当班柜员进入现金区也应该执行审批登记制度。A正确选项: D21.对未了事项的交接，应（ ），并登记会计交接登记簿。A.口头传达 B.以OA形式发给接替人员及监交人 C.写出书面材料 D.上报财务部B正确选项: C22.存款人死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，应向开户行所在地的（ ）申请办理继承权证明书。A.检察院 B.公安局 C.公证处 D.民政局C正确选项: C23.以下哪些结算业务不需出示身份证（ ）。A.开立个人储蓄存款账户 B.密码、存折挂失解挂 C.定期存款提前支取 D.本人持金农卡办理4万元取款D正确选项: D24.安徽农村商业银行系统反洗钱工作办法中规定“对有明确来源的举报材料应在（ ）个工作日内向举报人答复是否正式受理”。A.2 B.3 C.4 D.5B正确选项: B25.面谈举报或举报人来访，应至少指派（ ）名负责受理的工作人员接待并认真倾听、询问，做好记录。A.1 B.2 C.3 D.1或2B正确选项: B26.根据人民银行账户管理有关规定，居住在中国境内（ ）以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户。A.14周岁 B.16周岁 C.18周岁 D.20周岁B正确选项: B27.个人银行结算账户开户，柜员须见证存款人或代办人在申请书签名，客户填写的凭条（ ）。A.可以涂改 B.不得涂改 C.可以挖补 D.可以粘贴B正确选项: B28.能辨别面额，票面剩余（ ）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。A.四分之一 B.四分之二 C.四分之三（含四分之三） D.五分之三C正确选项: C29.现金支票、转账支票日期填写不规范的是（ ）。A.贰零壹伍年壹月零壹拾日 B.贰零壹伍年零壹月零叁日 C.贰零壹伍年陆月零叁日 D.贰零壹伍年零壹月叁拾壹日A正确选项: A30.下面不属于有效居民身份证件的是（ ）。A.居民身份证 B.户口簿 C.工作证 D.军官证C正确选项: C31.金融机构对不予兑换的残缺、污损人民币，应（ ）。A.退回原持有人 B.金融机构留存 C.上缴中国人民银行 D.直接销毁A正确选项: A32.存款人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用（ ）。A.票据法 B.支付结算办法 C.人民币银行结算账户管理办法 D.金融机构反洗钱规定正确选项: C33.金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构（ ）业务人员当面予以收缴。A.至少1名 B.至少2名 C.至少3名 D.至少4名B正确选项: B34.我国（ ）最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A.修订后的新宪法 B.修订后的新刑法 C.修订后的新中国人民银行法 D.金融机构反洗钱规定B正确选项: B35.银行协助扣划款项时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户，有权机关要求提取现金的，银行（ ）。A.应协助 B.应办理 C.征得同意可办理 D.不予协助D正确选项: D36.有权机关应当在冻结期满前办理续冻，逾期未办理续冻手续的，视为（ ）措施。A.自动解除冻结 B.继续续冻 C.延长冻结期 D.其他A正确选项: A37.下列有关信息保密的说法错误的是（ ）。A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案； B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息； C.在离职后也要受信息保密的约束； D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的。C正确选项: D38.下列说法错误的是（ ）。A.定期一本通存折通存通兑的情况下，可跨法人行社存入，收费标准及收费方式与原储蓄存款账户保持一致； B.一个定期一本通存折的所有子账户支付条件及通兑标识是一致的； C.定期一本通各子账户是否自动转存是相互独立的； D.定期一本通最多起存金额是100元。D正确选项: D39.金农借记卡书面挂失正确的有（ ）。A.通过电话银行挂失 B.到发卡行任一网点挂失 C.到发卡网点挂失 D.网上银行挂失C正确选项: B40.下列哪个交易代码有误（ ）。A.0600新开储蓄存折 B.0601活期储蓄存款 C.0602活期储蓄取款 D.0603原有存折发卡D正确选项: D41.综合业务系统中非系统内（其他金融机构凭证、综合业务系统凭证库中未有的凭证种类需手工记账销号）的空白重要凭证由（ ）自行入库。A.下级机构柜员 B.总行库管员 C.支行库管员 D.网点库管员A正确选项: A42.金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的( ),应当立即采取冻结措施。A.金融工具 B.黄金 C.现金 D.资产D正确选项: D43.中华人民共和国反洗钱法经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（ ）起正式实施。A.2004年1月1日 B.2006年10月31日 C.2007年1月1日 D.2007年3月1日B正确选项: C44.金融结构柜面人员一次性发现20张（枚）以上假人民币，应该（ ）A.报告主管部门 B.报告人民银行 C.报告工商行政管理局 D.报告公安机关D正确选项: D45.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ ）万元以上或者外币（ ）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A.5万 等值5000美元 B.5万 等值1万美金 C.10万 等值1万美元 D.10万 等值5000美元B正确选项: B46.金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以（ ）元以上（ ）元以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。A.1000 5000 B.1000 10000 C.5000 10000 D.5000 20000正确选项: A47.金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（ ）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。A.纪律处分 B.民事处分 C.行政处罚 D.行政处分C正确选项: A48.对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并（ ）等联系资料。A.留存影像资料 B.留存交易记录 C.留存客户信息 D.留存电话记录B正确选项: D49.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“短期”是指（ ）。A.5个（含）工作日以内 B.10个（含）工作日以内 C.15个（含）工作日以内 D.20个（含）工作日以内B正确选项: B50.办理任何支付结算交易业务，必须（ ），不允许客户以匿名、错名、假名开户和办理支付结算。A.记录交易和识别客户身份 B.记录交易和存档交易记录 C.记录交易 D.识别客户身份B正确选项: A多选题总共30题共计30.0分得分24.01.错账抹账需要（ ）进行抹账。A.收回原（错误）凭证 B.收回回单 C.柜员可以自主抹账 D.需有权人审批ABD正确选项: ABD2.关于客户身份信息核查说法正确的有( )。A.办理个人开户时需要对客户身份信息进行核查； B.办理企事业单位批量开户时可以先开户后核查身份信息； C.大额现金代理取款需要核查代理人身份信息； D.代理客户挂失补办存折的需要核查代理人身份信息。AC正确选项: AC3.柜员（ ）必须办理交接手续。A.交接班 B.离岗 C.调动 D.休假ABCD正确选项: ABC4.必须在监控下进行的事项包括（ ）。A.重空凭证领取 B.办理业务 C.办理交接手续 D.整点现金ABCD正确选项: ABCD5.关于授权业务说法正确的是（ ）。A.对交易信息和影像资料必须审核后再授权 B.授权业务不需要在监控下进行 C.不可以无故拒绝授权 D.远程集中授权员可以告诉业务经办人员姓名，方便联系AC正确选项: AC6.为客户办理（ ）需要客户签字确认。A.现金业务 B.结算业务 C.挂失业务 D.信息修改业务ABCD正确选项: ABCD7.办理移交手续需要哪些人同时在场（）。A.移交人 B.接交人 C.负责人 D.监交人ABD正确选项: ABD8.柜员临柜不可以携带的物品有（）。A.工号牌 B.本人银行卡 C.客户银行卡 D.他人柜员卡BCD正确选项: BCD9.柜员离柜时（ ）需要入款项加锁保管。A.现金 B.印章 C.重要空白凭证 D.单据ABCD正确选项: ABCD10.银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结工作中不得（ ）。A.向被查询、冻结单位、个人或者第三方通风报信，伪造、隐匿、毁灭相关证据材料，帮助隐匿或者转移财产； B.擅自转移或解冻已冻结的存款； C.故意推诿、拖延，造成应被冻结的财产被转移的； D.其他无正当理由拒绝协助配合、造成严重后果的。ABCD正确选项: ABCD11.典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（ ）。A.开户 B.放置 C.离析 D.归并BCD正确选项: BCD12.银行业金融机构发卡机构应当建立和健全内部管理机制,完善（ ）等重要资料的传递与存放管理,确保交接手续的严密。A.重要凭证 B.银行卡卡片 C.客户密码 D.止付名单 E.技术档案AB正确选项: ABCDE13.洗钱的交易媒介包括（ ）。A.现金 B.有价证券 C.不动产 D.宝石及艺术品等贵重资产ABCD正确选项: ABCD14.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ ）。A.客户身份识别制度 B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.大额交易和可疑交易报告制度 D.保密制度ABC正确选项: ABC15.每日营业结束后，当班柜员应做好各项整理及后续工作，并由会计主管或指定人员进行班后检查，检查内容包括以下项目：（）。A.营业结束后，桌面物品是否除显示器、打印机等固定设备外，其他物品入抽屉保管，是否保持桌面整洁；桌椅、器具是否归位； B.检查库款是否全部随款车入库，重要空白凭证、单据、印章、磁盘、防范器材等是否按规定入库、入保险柜保管，并将保险柜密码打乱； C.检查柜员是否及时退出显示器屏幕，抽屉是否及时落锁，钥匙有无随意放臵；各种电子设备、器具是否切断电源，营业厅是否关灯落锁； D.检查是否有个人钱物滞留在办公区域。ABCD正确选项: ABCD16.尾箱管理中以下说法正确的有（ ）。A.对尾箱备用金规定日均限额； B.尾箱必须随启随闭，经办柜员离开岗位时，必须锁好尾箱； C.营业终了，经会计主管大数复核无误后由经办柜员封箱交管库员或押运员入库保管； D.尾箱换人管理应清点箱内现金，办理交接手续。ABD正确选项: ABD17.经管重要事项的有关人员必须实行严格分离，严防出现业务一手清的情况，以下说法正确的是（ ）。A.（汇票、本票等）印、押（压）、证三分离； B.密押经办卡与授权卡相分离； C.会计核算与事后监督相分离； D. 对账人员不必和记账人员相分离，但必须与业务营销人员相分离。ABC正确选项: ABC18.柜员暂时离开柜台时，应（ ）。A.将综合业务系统最小化 B.关闭显示器电源 C.临时签退 D.将印章、现金、凭证收起CD正确选项: CD19.严禁代客户（ ）。A.签名 B.输入密码 C.启用或操作网上银行 D.保管重要凭证ABCD正确选项: ABCD20.凡涉嫌为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等违法所得及其产生收益的来源和性质，有下列哪些行为应当举报：（ ）。A.提供资金账户的 B.知情不报的 C.协助将财产转换为现金或金融票据的 D.通过转账或其他结算方式协助资金转移的ABCD正确选项: ABCD21.在（ ）情形下，可以立即解除冻结措施。A.公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的； B.公安部或者国家安全部发现农商银行采取冻结措施有错误并书面通知的； C.人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的； D.公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的。ABCD正确选项: ABCD22.柜员制营业网点重要空白凭证管理应当（ ）。A.签发重要空白凭证时必须按顺序使用，逐份销号； B.柜员领用重要空白凭证必须经会计主管授权； C.柜员间重要空白凭证调拨必须经会计主管授权； D.日终坚持换人复核。ABD正确选项: ABD23.金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（ ）。A.甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元； B.张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元； C.李四当日单笔支取外币现金5万美元； D.乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。ABCD正确选项: ABD24.在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（ ）。A.开户单位一日两次申请支取大额现金 B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化 C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化 D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票ABCD正确选项: BC25.银行储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供（ ）的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。A.单位营业执照 B.单位负责人 C.授权经办人 D.被代理人ABCD正确选项: ABCD26.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ ）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A.现金汇款 B.现钞兑换 C.票据兑付 D.业务查询ABC正确选项: ABC27.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构做法错误的是（ ）。A.继续保持与客户交易 B.通过第三方再次识别客户 C.中止为客户办理业务 D.通过司法机关查询客户资料AB正确选项: ABD28.采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括四个基本要素：（ ）。A.客户接受政策（包括记录保存） B.验证客户身份 C.对高风险账户实施持续监测 D.风险管理ABCD正确选项: ABCD29.客户办理挂失业务时填写的一式三联挂失申请书，各联应如何处理：（ ）。A.加盖业务公章后，一联专夹保管； B.加盖业务公章后，两联均交客户保管； C.加盖业务公章后，一联作当日传票附件； D.加盖业务公章后，一联交客户作受理挂失回单。ACD正确选项: ACD30.小额支付系统（ ）处理支付业务，（ ）清算资金。A.逐笔实时，全额 B.逐笔实时，轧差净额 C.批量，全额 D.批量，轧差净额CD正确选项: ACD判断题总共20题共计20.0分得分16.01.严禁开具虚假资信证明，但可以