反洗钱考核题库.doc

反洗钱知识题库一、单选题1、反洗钱法的立法宗旨是（C）：A.打击黑社会组织犯罪B.遏制贪污腐败现象C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.打击非法金融活动2、反洗钱法于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并于（C）起正式施行。A. 2006年10月31日B. 2006年11月1日C. 2007年1月1日D. 2007年3月1日3、反洗钱法所指的反洗钱是指（A）：A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C. 为打击非法金融活动采取的措施D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施4、反洗钱法规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（D）：A. 个体工商户B. 商贸流通企业C. 生产制造企业D. 金融机构和特定非金融机构5、反洗钱法规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（A）A. 中国人民银行B. 公安部C. 财政部D. 中国银行业监督管理委员会6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B）。A. 金融市场管理B. 反洗钱行政调查C. 征信管理D. 公众查询7、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（C）A. 民事诉讼B. 治安管理C. 反洗钱刑事诉讼。D. 各类刑事诉讼8、反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （A） ，受法律保护。A. 大额交易和可疑交易报告B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告9、反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D. 中国人民银行及公安机关10、反洗钱法规定，反洗钱资金监测职责由（A）负责。A. 中国人民银行B. 中国银行业监督管理委员会C. 公安部D. 财政部11、反洗钱法规定，反洗钱监督、检查职责由（A）负责。A. 中国人民银行B. 公安部C. 财政部D. 中国银行业监督管理委员会12、反洗钱法规定，由（A）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。A. 中国人民银行B. 公安部C. 财政部D. 中国银行业监督管理委员会13、反洗钱法规定，中国人民银行为履行（D）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。A. 反洗钱行政管理B. 金融市场管理C. 征信管理D. 反洗钱资金监测14、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、县一级 B、省一级C、地市一级 D、以上都对15、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A、 1 B 、 2 C、 3 D 、4 16、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（ C ）身份证件或者其他身份证明文件。 A、核对并登记代理人 B、核对并登记被代理人 C、核对并登记代理人和被代理人 D、核对代理人、核对并登记被代理人17、反洗钱法规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（D）的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。A. 现金管理制度B. 安全保卫设施C. 业务管理制度D. 反洗钱内部控制制度18、反洗钱法规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A. 负责人B. 工作人员C. 股东D. 董事会19、反洗钱法规定，金融机构应当设立（D）负责反洗钱工作。A. 法律合规部门B. 保卫部门C. 风险管理部门D. 反洗钱专门机构或者指定内设机构20、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（C）。A. 向有关部门核实B. 查看C. 核对并登记D. 询问21、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A. 代理人B. 被代理人C. 代理人和被代理人D. 受益人22、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（B）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A. 委托人B. 受益人C. 投保人D. 代理人23、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（D）。A. 银行结算账户B. 信用卡C. 储蓄账户D. 匿名账户或者假名账户24、金融机构对先前获得的（D）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A. 客户信用资料B. 客户申请开户资料C. 客户交易信息D. 客户身份资料25、反洗钱法规定，（C）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A. 机关团体B. 企业单位C. 任何单位和个人D. 个人26、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（A）承担未履行客户身份识别义务的责任。A. 该金融机构B. 上述所指的第三方机构C. 金融机构工作人员D. 第三方机构的工作人员27、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A. 3B. 5C. 7D. 1028、反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（C）年。A. 2B. 3C. 5D. 1029、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（B）报告。A. 公安机关B. 中国反洗钱监测分析中心C. 国家外汇管理局D. 金融监管机构30、反洗钱法规定，中国人民银行及其（D）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A. 县（市）B. 区C. 设区的市D. 省31、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A. 5万，5000B. 10万，1万C. 20万，1万D. 50万，5万 32、金融机构有以下（ C ）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训33、中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（B）。A. 24小时B. 48小时C. 三天D. 七天34、反洗钱法规定，（B）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A. 外交部B. 中国人民银行C. 司法部D. 公安部35、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A. 20万，5万B. 50万，10万C. 100万，20万D. 200万，30万36、金融机构有违反反洗钱法规定的行为，由（C）责令限期改正或给予行政处罚。A. 中国人民银行总行B. 中国人民银行及其省一级派出机构C. 中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：D. 中国人民银行当地分支机构37、金融机构存在反洗钱法第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（C）：A. 责令限期改正B. 处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C. 处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。D. 移交金融监管机构处理38、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A. 1000B. 5000C. 10000D. 2000039、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（B）个工作日内补正。A. 3B. 5C. 7D. 1040、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A. 3B. 5C. 7D. 10 41.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下 D 、五十万元以上五百万元以下42、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ C ）A、合并提交报告 B、只提交可疑交易报告C、分别提交报告 D、只提交大额交易报告 43、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是 （ C ）。A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 44、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有(C)。 A.会议记录B.出差记录 C.交易记录 D.谈话记录 45、（ A ）是金融机构反洗钱工作的基础工作。A、了解客户 B、大额现金交易报告C、可疑交易报告 D、与司法机关全面合作 46、能够作为实名证件使用的有( A )。 A、临时身份证；B、学生证； C、机动车驾驶证； D、法定身份证件的复印件 47、打击洗钱活动的关键是（ C ）阶段。A、开户 B、处置 C、离析 D、归并 48我国（B）最先明确了洗钱罪。 A:修订后的新宪法。 B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定 49、金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“长期”概念是指（A）。A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上 50、金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“短期”概念是指（ C ）个营业日之内。A、2 B、5 C、10 D、15二、多项选择1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：（ ABCDE ）A接收并分析大额交易和可疑交易报告；B建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；C按照规定向中国人民银行报告分析结果；D要求金融机构及时补正大额交易和可疑交易报告；E经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；2、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（ AB ）信息予以保密。A.交易记录B.客户身份资料C.大额交易D.可疑交易3、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（ ABCD ）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。A.现金缴存B.现金支取C.现金结售汇D.现钞兑换4、（ AB ）调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。A.中国人民银行B.中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行市一级分支机构D.中国人民银行县一级分支机构5、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（ ABCD ）A违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；B泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；C违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；D其他不依法履行职责的行为。6、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（ BD ）等部门核实客户的有关身份信息。A.检察院B.公安C.法院D.工商行政管理7、（ ABC ）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.信托投资公司8、反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、（ ABCD ）、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A.邮政储汇机构B.信托投资公司C.证券公司D.期货经纪公司 9不得作为实名证件使用的有（ BCDE ）。 A:临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件 10、金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立（ AD ）且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。A.匿名账户B.实名账户C.储蓄账户D.假名账户 11、关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（ BD ）A：调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上；B：经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；C：金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况；D：经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。12、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（ ABD ）措施进行反洗钱现场检查：A: 进入金融机构进行检查；B:询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；C:查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，不能对文件资料予以封存；D:检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。13、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（ ABCD ）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。A.现金缴存B.现金支取C.现金结售汇D.现钞兑换 14、下列那些机构具有反洗钱义务?(ABC )A：政策性银行；B：期货经纪公司； C：信托投资公司；D：租赁公司。15、中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责：（ ABCD）A 制定金融机构反洗钱规章B 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C 在职责范围内调查可疑交易活动D 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动16、中国人民银行或者其省一级分支机构调查什么交易活动，可以询问谁，要求其说明情况。 （AC） A、金融机构的工作人员 B、企业工作人员 C、可疑 D、大额 17、金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（ B C ）A：10；B：5；C：电子方式；D：文件方式。18、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务（ABCD）A：客户身份识别制度； B：客户身份资料保存制度；C：客户交易记录保存制度； D：大额交易和可疑交易报告制度。19、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD ）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务20、金融机构对先前获得的客户身份资料的（ABC ）有疑问的，应当重新识别客户身份。A真实性、 B有效性、 C、完整性 D、可靠性21、不属于中国人民银行依法履行的职责。 （ B D ）A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测 B、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 C、在职责范围内调查可疑交易活动D、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。22、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（AB）工作。 A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研23、（ BCD） 等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗 钱“第一道防线”的重要作用。 A、反洗钱内部控制制度；B、客户身份识别制度； C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。24、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）。 A、了解客户义务；B、大额交易报告义务；C、可疑交易报告义务；D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；E、保存记录义务。25、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BDE ）。 A、开户；B、放置；C、转账； D、离析；E、归并。 26、金融机构反洗钱工作的原则包括：（ABE ）A、合法审慎原则；B、保密原则； C、封闭管理原则；D、公开、公平、公正原则； E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。 27、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（ABCDEF） A、未按照规定建立反洗钱内控制度的； B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的； C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的； D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的； E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的； F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。 28、金融机构反洗钱工作的法律依据有（ ABCD ）A.反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定 C.金融机构大额和可疑交易报告管理办法 D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 29、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份（ABCD）。 A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等部门核实 30、根据中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对_或者其他身份证明文件进行核对并登记。 （ BD ） A、两人的代理协议 B、代理人的身份证件 C、被代理人的委托书 D、被代理人的身份证件 31、根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。 A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的资金风险 32、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（ABCD ）A.电话询问 B.走访金融机构 C.书面询问 D.约见金融机构高级管理人员谈话 33、在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（ ABCD ）。 A、客户办理大额现金存取业务时 B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D、办理业务中发现异常现象34、保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告。（ABCD）A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释；B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额；C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注；D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的35、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列（ABCD）行为的，依法给予行政处分。A 、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；B 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；D、其他不依法履行职责的行为三、判断题1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（）2、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（）3、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（）4、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（） 5、客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。（）6、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保