担保有限公司筹资组建及近期工作开展情况汇报.doc

县担保有限公司筹资组建及近期工作开展情况汇报一、筹建可行性及经营理念随着我国各种经济体制的深入发展，中小企业信用担保体系在财政和有关部门的支持指导下，成为助推中小企业融资的重要渠道，为应对金融危机保增长发挥了重要作用。我公司正是在我国重视扶持融资性信用担保的利好环境下，为促进县经济发展，缓解中小企业融资难、更好支持三农发展，以“诚信经营、创新发展、立足、服务三农”的指导思想，根据山东省融资性担保公司管理暂行办法由山东大华永大农业发展有限公司发起，联合其他自然人结合县的实际情况，共同组建县担保有限公司。二、公司筹备及出资情况汇报1、出资人情况及出资山东大华永大农业发展有限公司是一家省级农业产业化龙头企业，实行公司+合作社+基地+农户的产业管理模式，这次大华公司联合自然人组建担保公司就是为了更好帮助农户解决融资难、卖果难的问题，为了公司的长远健康发展，大华公司多方搜寻有持续出资能力有经营管理经验和社会信用的自然人，吸收其投资入股，经考察论证，决定联合现担任北京恒利汇达商贸有限公司董事长何传利和现担任北京汇源果汁非上市集团总裁朱新德及淄博鲜泉工贸有限公司董事长赵研宝，采取股东出资入股方式设立。根据山东省融资性担保公司管理暂行办法和山东省金融办的相关规定，自2011年2月便成立了筹建小组，筹备申报资料向山东省金融办上报请示报告，山东省金融办经审查，于2011年7月12日批复设立县担保有限公司，鲁金办批字（2011）426号，并颁发经营许可证鲁032011508004，批准我公司在淄博市县行政辖区内经营融资性担保业务，注册资本2000万元。2、组建公司组织机构。公司制订了经省金融办审核的公司章程，设立董事会和监事会，并根据公司实际业务开展的需要，设立担保业务部、风险管理部、计划财务部和行政人事部4个职能部门。3、董事会成员3人，设一名监事，由股东会选举产生董事长、董事和监事，董事、监事和高管人员均符合任职资格要求；招聘从业人员8人，其中本科学历2人，专科学历6人，所学专业有财务、金融和经济管理，平均年龄35岁，具有相应从业经验的人员6人占员工人数的75。4、经筹建小组实地探查报公司董事会同意，办公地点选在县城荆山路1号，于8月18日我公司与农行县支行签订期限一年的房屋租赁合同，年租金10000元。公司本着简约实用原则对办公场所进行改良，并购置办公用品。5、注册登记 8月29日公司经县工商行政管理局审核询证，办理了注册登记，颁发企业法人营业执照注册，号码：370323200005387，相继办理组织机构代码证、税务登记证和开户许可证，在农行大桥分理处开立基本账户。6、培训员工、建章立制，聘请经营担保公司的专业人士业务培训聘请律师培训担保法、物权法及相关法律知识，内强素质、外树形象。为加强内部管理，相继建立考勤管理制度、卫生管理制度、财务管理制度、内审制度、风险管理制度、财务流程、业务部操作流程等，使业务有章可循，为今后的工作顺利展开奠定基础。三、近期经营和工作开展情况汇报1、截至9月30日，我公司担保费收入4000元，理财及利息收入9354元，支付营业费用199220.28元，其中开办费158404.20元，按担保费收入的50计提未到期责任准备2000元，按担保责任额的1计提担保赔偿准备2000元，9月亏损186088.28元。2、近期工作开展情况： 、近期积极推进与银行的互利合作，建立风险共担制度，开业后首先向农行申请合作，根据相关要求提报申报资料，目前农行已将我公司的材料报上级行审理。同时为增加担保业务公司向农信联社、齐商银行等金融机构申请合作，根据风险控制能力合理确定担保放大倍数，合作需审理考察的过程。、开业后公司将受理按揭贷款担保业务作为工作重点，向县房管局、房地产交易所递交申请，宣传我公司的担保实力和合作意向，目前该项业务正在协调审查中。、因与银行合作需审理批复的过程，为突出公司主营业务，提高资金利用率，同时使员工熟悉业务，在办理中磨练风险意识，为今后各项担保业务特别是与金融机构的业务衔接顺利开展，9月受理了几笔民间融资的担保业务，计收取担保费4000元，主营业务实现零突破。、为有效利用资金，公司财务人员学习有关理财知识，利用企业网上银行对账户内资金进行短期投资理财，9月理财收入3265元。、严格执行山东省融资性担保公司管理办法，突出担保业务作为经营宗旨将贯穿始终，按核准的经营范围运行资金，不吸收存款、杜绝发放贷款，按照有关担保公司投资的规定，并遵循审慎经营原则。9月以资金495.2万元买入银行承兑汇票，因投资比例超出净资产的20，于月底卖出100万元。四、公司今后经营发展战略与规划1、积极推进中小企业信用制度和公司信息化建设。建立以中小企业为主要对象，选择一批具备条件的担保项目作为试点，建立在保项目风险预警系统，对在保项目跟踪监测，在动态中控制受保企业风险。2、发挥担保行业的引导作用，壮大担保实力。积极围绕中小企业开展贷款担保业务，注重支持市场开拓功能强、有专利技术的创新型企业以及节能环保的中小企业的贷款担保需求，提供便捷、快速贷款担保服务。3、加强公司内部经营管理，逐步扩大担保实力。认真执行担保会计制度，如实反映资产负债、利润、现金流量、担保责任余额、保费收入、代偿金额。同时严格落实各项规章制度，推进健全公司自律