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银行财务工作总结(精选多篇) 20XX年银行年度财务工作总结范文 工作总结，就是把一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究，并分析成绩的不足，从而得出引以为戒的经验。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。总结与计划是相辅相成的，要以为依据，订计划总是在总结经验的基础上进行的。以下是由 xx年在全行员工忙碌紧张的工作中又临近岁尾。年终是最繁忙的时候，同时也是我们心里最塌实的时候。因为回首这一年的工作，我们会计出纳部的每一名员工都有自已的收获，都没有碌碌无为、荒度时间。尽管职位分工不同，但大家都在尽最大努力为行里的发展做出贡献。时间如梭，转眼间又将跨过一个年度之坎，为了总结经验，发扬成绩，克服不足，现将今年的工作做如下简要回顾和总结： 今年我在财务部从事出纳工作，主要负责现金收付，票据印章管理，开具发票和银行间的结算业务，刚刚开始工作时我简单的认为出纳工作好像很简单，不过是点点钞票，填填支票，跑跑银行等事务性工作，但是当我真正投入工作，我才知道我对出纳工作的认识和了解是错误的，出纳工作不仅责任重大，而且有不少学问和技术问题，需要理论与实践相结合才能掌握.在平时的工作中我能严格遵守财务规章，严格执行现金管理和结算制度，做到日清月结，定期向会计核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报及时处理，根据会计提供的凭证及时发放工资和其它应发放的经费，坚持财务手续，严格审核有关原始单据，不符要求的一律不付款，严格保管有关印章，空白支票，空白收据，库存现金的完整及安全，及时掌握银行存款余额，不签发空头支票和远期支票，月末关帐后盘点现金流量及银行存款明细，并认真装订当月原始凭证，每月及时传递银行原始单据和各收付单据，配合会计做好各项帐务处理及各地市资金下拨款，严格控制专款专用和银行帐户的使用. 以上是我今年工作以来的一些体会和认识，也是我在工作中将理论转化为实践的一个过程，在以后的工作中我将加强学习和掌握财务各项政策法规和业务知识，不断提高自己的业务水平，加强财务安全意识，维护个人安全和公司的利益不受到损失，做好自己的本职工作，和公司全体员工一起共同发展，新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战，我决心再接再厉，更上一层楼。回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处： 【】 1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆等; 2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透; 3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强。 以上是我部xx年全年的，向全行领导及员工作以汇报。这一年中的所有成绩都只代表过去，所有教训和不足我们每个人都牢记在心，努力改进。工作是日复一日的，看似反复枯燥，但我们相信“点点滴滴，造就不凡”。有今天的积累，就有明天的辉煌。 银行财务工作总结范文 三、在勤的方面： 本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上;工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失;工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨;无故不迟到、不早退，银行财务工作总结范文。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚持每个月底参加营业室的加班，协调有关工作，审核有关报表。由于(本文：)本人工作较忙，因而多次放弃了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活动的机会。 四、在绩的方面： 本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强;开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作;讲究工作方法，效率较高;能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。 在外汇管理方面，xx年上半年，本人在调查研究的基础上，分析了我县外贸公司增加较多，领用出口收汇核销单大幅度增长，出口额大，收汇额小，核销率较低，存在一定风险隐患的问题，在支局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上防范出口收汇核销风险的意见，获得局务会的采纳。随即，本人制定了关于对外贸进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定，采取区别对待、分类管理、有保有压的措施，加强核销单管理。并组织开展对部分外贸企业外汇需求情况的问卷调查，制定了关于进一步支持xx外贸出口的指导意见，对辖区外汇指定银行提出了六条窗口指导意见，工作总结银行财务工作总结范文。此外，还组织对部分私营企业运作情况的调查，分析其运作存在的问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施。从而，促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。 在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优的原则，坚持用好的作风选人，选作风好的人，主张选拔任用中层干部的方式要由“相马”改为“赛马”，让人才的本领得以施展，在年龄的条件上不宜定得过低。本人的主张最终被支行党组采纳。 五、在廉的方面： 1.严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守廉洁从政准则，自觉做到遵守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走样。增强接受监督的意识，主动接受党组织、和群众的监督。一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。自觉做到同党中央保持高度一致，不阳奉阴违、自行其是;遵守民-主集中制，不独断专行、软弱放任;依法行使权力，不滥用职权、玩忽职守;廉洁奉公，不接受任何影响公正执行公务的利益;管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利用本人的影响谋取私利;公道正派用人，不任人唯亲、营私舞弊;艰苦奋斗，不奢侈浪费、贪图享受;务实为民，不弄虚作假、与民争利。 2.在干部选拔任用工作中，认真贯彻落实党政领导干部选拔任用工作条例和行员管理暂行办法的有关规定，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，推动支行用人机制的改革，并逐步走向法治化的轨道。 3.严格执行各项规章制度，坚决纠正行业不正之风。本人以身作则，严格要求，坚持以制度用人，以制度管人，并引导、员工自觉执行支行各项规章制度，树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚。 4.密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事。 5.按规定执行个人重大事项报告制度、个人收入申报制度。 总的来说，一年来，本人分管、协管的股室较多，工作范围广、任务重、责任大，由于本人正确理解上级的工作部署，坚定执行党和国家的金融方针政策，严格执行支行的规章制度，较好地履行了作为行政职务和作为专业技术职务的职责，发挥了领导管理和组织协调能力，充分调动广大员工的工作积极性，较好地完成了分管和协管股室全年的工作任务。 银行财务人员工作总结 光阴如梭，一年来的工作转瞬又将成为历史，我多想骄傲自豪地说一声：“一份耕坛一份收获，我没有辜负领导的期望”。然而，近阶段的工作检查与仓库管理员的理论考试的结果，让我切切实实看到了财务管理的许多薄弱之处，作为财务部的主要责任领导，我负有不可推卸的责任。“务实、求实、抓落实”，对照公司的精益管理高标准严要求，唯有先调整自己的理念，彻底转变观念，从全新的角度审视和重整自身工作，才能让各项工作真正落实到实处，下面就一年来的工作作一汇报： 一、完善公司内部管理制度;部门责任领导明确分工的职责，加强责任考核; 内部管理制度通过将近一年多来的实施，仍然有许多不合理的地方，为使企业的管理制度更趋于完善，财务部将结合集团管理的要求，与有关部门进行修正。 部门责任领导之间明确分工职责，按照年初签定的责任，组织落实强化到位，领导之间相互信任，遇事不推诿，搞好通力协助，对分管内容加强责任考核力度，做到奖罚分明; 二、针对此次突击检查与仓库管理员的业务理论考试，合理调整组合人力资源，继续加强培训力度与仓库管理检查监督力度; 今年以来，人事方面至今一直未得到稳定，财务部门的力量相对比较薄弱，通过近期突击检查工作与仓库管理员的突击考试，我们将根据库房各位管理人员的特点，一方面将对人员重新组合搭配，进行高效有序的组织，另一方面继续加强培训，让每一位仓库管理人员都要做到对各库的业务熟悉，真正做到驾熟就轻，文化素质与业务管理水平都要有质的提高，今年3月电脑真正联网，管理员的电脑操作水平还有待于进一步提高，我们将在这方面加强培训，使每一位管理人员都能熟悉电脑、掌握电脑操作，扎扎实实提高每个管理员的业务管理水平，会议之后我们将严格对仓库管理员实施目标管理与绩效管理，确定目标，达成目标，加强考核监督力度，与工资挂勾，真正做到奖罚分明。 四、加强团队建设，充分发挥财务职能部门的作用： 作为财务部的责任领导，既是一名财务工作人员，也是财务管理制度的组织者，要有严谨、廉洁的工作作风和认真细致的工作态度，对条线人员要积极引导，做到上行下效，帮助条线人员解决问题，充分发挥团队的合作精神，学先进、赶先进、超先进，在条线中展开竞赛活动，发挥团队的力量，拧成一股绳，劲往一处使;在坚持原则的同时，我们坚持“三个满意二个放心”，三个满意是“让客户满意、让员工满意、让各部门主管领导满意”，二个放心是“让集团公司领导放心，让公司的老总与各级领导放心”; 五、加大各项费用控制力度，充分发挥财务的核算与监督职能; 今年是精益管理年、效益满意年、科技创新年，我们将继续加强各项费用的控制，行使财务监督职能，审核控制好各项开支，在财务核算工作中尽心尽职，认真处理审核每一笔业务; 六、搞好财务分析，为领导提供有效的参考依据; 我知知道合理高效的财务分析思路与方法，是企业管理和决策水平提高的重要途径，并将使我们的工作事半功倍，在企业成本分析上向沈科学习、向车间的老师傅学习、向书本学 习，为企业的生产经营销售，做好保本点与规模效益、销售定价分析等等，量化分析具体的财务数据，并结合企业总体战略，为企业决策和管理提供有力的财务信息支持; 七、加强应收款催收管理力度，控制好库存材料与产品，提高资金的运行质量，合理控制资金的使用： 公司发展至今，生产资金的筹集，一直是个头痛的问题，大家都知道资金就跟人体的血液一样重要，我们公 司的主要特点是物资采购量大、生产批量大、销售批量大，筹集资金是财务的一个主要职能，良好的银企关系，是企业融资的一根纽带，目前我们只能在应收款管理与库存管理上进行控制，压缩库存，合理生产，控制资金的流向，使库存原辅材料在保证生产的同时控制到最底线，在资金尤为紧张的情况下，财务部将从采购材料与产成品这一块有效地跟踪好资金的运作; 八、继续做好各部门工资奖金的核算工作： 今年公司对各部门都签订了责任合同，我财务部将继续严谨细致而认真地按照责任合同严格审核结算工资，并组织资金确保工资的发放; 以上工作是我财务部一年来的主要工作，还有与集团搞好过渡衔接、废品的管理、规范财务核算程序等一系列工作都是我财务的一些本职工作，“查找不足赶先进，立 三菱东京日联银行（中国）有限公司 上海分行文件 关于我行企业征信系统财务信息报送工作的总结报告 中国人民银行上海总部金融服务二部： 感谢贵部长期以来对我行工作的帮助和支持！ 在贵部的大力悉心指导及行内各相关部门的共同努力下，截至*月*日，我行20XX年企业征信系统财务信息报送工作已经顺利完成。 特制作总结报告提交贵部，敬请查收。 联系人：合规部* 电话：68881666转* 三菱东京日联银行（中国）有限公司上海分行 二一年*月*日 第1页共5页 关于我行企业征信系统财务信息报送工作的总结报告 自贵部下发关于进一步做好企业征信系统财务信息报送工作的通知（上海银发20XX229号）后，我行由总行合规部等相关部门多次召开会议，确定我行应对方针，现将相关情况报告如下。 根据上海银发20XX229号文件要求，为提高企业征信系统财务信息采集的完整性和财务信息服务水平，以非接口方式报送数据的金融机构报送所有当年有业务往来客户的上年度财务报表。为此我行从系统中抽取了20XX年12月31日在我行有授信额度的客户清单，排除同业客户、有授信额度但未发生实际业务的客户、仅发生无需上报征信系统的业务（作为参加行的银团贷款、衍生产品、远期外汇买卖、日中透支等）的客户，最终筛选出此次需上报的信贷客户共*家。 由于我行的mbt系统与征信系统采取的是间连方式，因此在向征信系统报送财务报表前，必须先录入客户的概况信息，否则无法进入财务信息录入的画面。于是我行从客户概况信息及财务信息两方面着手进行了对应。 首先，是概况信息方面。需录入的企业概况信息包括企业的登记注册号、行业分类、性质、国地税登记证号码、营业执照到期日、进出口经营权等。鉴于我行系统的局限性，这些信息需从我行各个独立的业务系统中分别抽取，不足部分再由我行营业担当咨询客户后提供。在获得完整的客户信息后，再由专人手工录入至企业征信系统。今年*月底，在各相关部门的共同努力下，我们完成了所有信贷客户的概况信息录入工作。 其次，是财务数据方面。虽然我行每年为信贷客户评定信用等级时， 都会向客户收集审计报告（财务报表），并将相关数据录入到我行的“营业支援系统”，据此来评定客户的信用等级。但因我行客户信用评级标准主要参照母行相关的标准，所使用的数据格式与当局所需的财务数据格式有较大差异，所以企业征信系统上报所需的客户财务数据不可能直接从我行现有系统中获取。借此机会，我们对客户财务信息db构筑环境进行了改善，在债务者评级时加入了录入“资产负债表”“利润及利润分配表”及“现金流量表”的作业，以满足我行评级及当局报告两方面的要求。截至到*月*日，我行已上传了所有对象客户的20XX年度的财务报表。 补充说明： 因各财务报表中都存在相应的校验关系，如果录入的财务信息不满足该校验关系，在财务数据上传过程中，就会发生无法上传的情况。由于我行客户审计报告（财务报表）格式与征信系统中的财务报表格式有所不同，有些企业征信系统要求录入的财务信息无法从客户的审计报告中获取，为了能够成功上传客户的财务报表，及时完成作业，我行在上传财务信息时进行了如下调整： 1.资产负债表 涉及相关校验关系： 实收资本（70）=国家资本（71）+集体资本（72）+法人资本（73）+ 个人资本（76）+外商资本（77）； 法人资本（73）法人资本国有法人资本（74）+法人资本集体法人资本（75）； 因信贷客户的审计报告中有的只注明实收资本，并未注明外商、国家、集体或法人资本，考虑到我行基本上都是外商投资企业，在71、72、73、76、77项为空的情况下，我们将70项的数据直接录入至77项。 如71、72、73、76项中填了部分数据，但不能满足70=71+72+73+76+77时，在判断该客户确实为外商投资企业的情况下，将70项与71、72、73、76项之和的差额填入77项。 如74项有数据而73、75项无数据时，直接将74项的数据录入73项。 2.现金流量表 涉及相关校验关系： 经营活动产生的现金流量净额（53）=经营活动产生的现金流量净额（11）；经营活动产生的现金流量净额（53）=净利润（37）+ 加：计提的资产减值准备（38）+ 固定资产拆旧(39)+ 无形资产摊销(40)+ 长期待摊费用摊销(41)+ 待摊费用减少(42)+ 预提费用增加(43)+ 处置固定资产无形资产和 其他长期资产的损失（44）+ 固定资产报废损失（45）+ 财务费用（46）+ 投资损失（47）+ 递延税款贷项（48）+ 存货的减少（49）+ 经营性应收项目的减少（50）+ 经营性应付项目的增加（51）+ 其他（52）； 现金及现金等价物净增加额（64）=现金及现金等价物净增加额（34）；现金及现金等价物净增加额（64）=现金的期末余额（60）- 现金的期初余额（61）+ 现金等价物的期末余额（62）- 现金等价物的期初余额（63）； 在大部分信贷客户都无法获得现金流量表中的补充材料（即35-64项），的情况下，为了成功完成上传，我们将11项的数据直接录入至52及53项；34项的数据直接录入至60及64项。 特此报告！ 一、不断提高人员素质 1.建立健全各项规章制度，奠定会计出纳工作的基础。今年我根据业务发展变化和治理的要求，对责任、制度修旧补新，明确责任、目标，并按照缺什么补什么的原则，补充建立了上些新的制度,对支行强化内控、防范风险起到了积极的作用。非凡是针对七、八月差错率高居不下，及时组织、制订、出台了“”，有效地遏制了风险的蔓延。 2.加强监督检查，做好会计出纳工作的保证。年内一方面加强考核，实行工效挂钩的机制，按月考核差错率，并督促整改问题，及时消除事故隐患，解决问题。另一方面，加大检查力度，改变会计检查方式，采取定期、不定期，常规与专项检查相结合的方式，及时发现工作中的难点、重点，再对症下药，解决问题，有效地防范了经营风险。 3.以人为本，加强会计、出纳专业人员的素质培训，进一步实现了会计、出纳工作的规范化治理。年内主要做了以下七点工作：1.主动、积极地抓好服务工作，坚持不懈地搞好优质文明服务，树立服务意识;2.坚持业务学习制度，统一学习新文件，从实际操作出发，将碰到的问题及难点列举出来，通过研究讨论，寻求解决途径;3.坚持考核与经济效益指标挂钩。4.成立了以骨干为主的结算小组;5.积极地组织柜员上岗考试。6培养一线员工自觉养成对传票审查的习惯。7开展不定期的技能比武、知识竞赛，加强对员工综合能力的培养，提高结算工作质量和效率。 二、加强成本意识，提高经济效益 1、更好的完成年度财务工作，我严格按照财务制度和等规定，认真编制财务收支计划，及时完整准确的进行各项财务资料的报送，并于每季、年末进行具体地财务分析;在资产购置上做到了先审批后购置，在固定费用上，全年准确的计算计提并上缴了职工福利费、工会经费、职工教育经费、养老保险金、医药保险金、失业保险金、住房公积金、固定资产折旧、长期待摊资