（管理科学与工程专业论文）我国建筑工程项目风险管理模式分析探讨.pdf

我国建筑工程项目风险管理模式分析探讨 摘要 改革开放以来，特别是近年来，我国政府积极运用宏观经济政策，加大了 基础设施的投入，促使了诸多的建筑工程项目的开工建设，对社会经济发展起了 重要的推动作用。但随着建筑工程项目的建设规模不断扩大、建设速度的不断加 快，对建筑工程项目管理也提出了更高的要求，面临的风险也越来越大。由于影 响工程项目目标的风险因素很多，风险所导致的损失也越来越严重，从而使研究 建筑工程项目风险管理具有重要的现实意义。 本文首先介绍了国内外建筑工程建设中风险管理的发展和现状，阐述了我国 建筑工程项目风险管理的作用和框架；接着按照风险识别、风险评估、风险控制 的风险管理体系，归纳出建筑工程项目中所有可能的风险因素。对一些发生频繁 的风险因素进行量化分析，运用层次分析法分析其对工程项目目标的影响程度， 计算出风险因素的权重系数，并进行排序。接着对各风险进行等级的确定，根据 不同的风险等级确定其相应防范对策并适时监控，进一步对建筑工程项目风险进 行管理。文章最后还利用该风险评价模型对建筑工程项目建设进行实证研究，检 查模型的适用性。形成一种较全面认识和解决工程项目所面临的风险的规范的方 法，对实际的建筑工程项目的风险管理有着很强的指导作用。 本文立足于建筑工程项目风险管理模式的分析探讨，提出了一些准确、实用 的风险应对策略，对增强建筑工程项目风险防范意识，提高建筑工程项目参与者 的风险管理水平，具有一定的实用价值。 关键词：风险管理建筑工程模式因素分析 i d i s c u s s i o no f t h er i s km a n a g e m e n tm o d o l o n c o n s t r u c t i o nw o r kp r o j e c t a b s t r a c t s i n c er e f o r ma n do p e n i n gu pt h eo u t s i d ew o r l d ，e s p i nr e c e n ty e a r s ，t h e g o v e m m e n tt r i e si t se f f o r t st oi n v e s ti nb a s i cf a c i l i t i e sb ya d a p t i n gm a c r o c c o n o m i c p o l i c i e s w h i c hp r o m o t e st 1 1 ec o n s t r u c t i o no fv a r i o u sc o n s t r u c t i o nw o r k sa n dt h e d e v e l o p m e n to fn a t i o n a le c o n o m v tb u t 、i t l lt h er a p i dc o n s t r u c t i o ns c a l ea n ds p e e d t h ed e m a n df o rc o n s t r u c t i o nm a n a g e m e n ti si m p r o v e ds t r i c t l y t h ed s k sb e c o m em o r e a n dm o r eh i g h b e c a u s et h e r ea r em a n yf a c t o r sw h i c hi n f l u e n c et h et a r g e to ft h ew o r k p r o j e c t 。t h el o s sc a u s e db yr i s kb e c o m e sm o r ea n dm o r es e r i o u s t h e r e f o r e i t s s i g n i f i c a n tt os t u d yr i s km a n a g e m e n to fc o n s t r u c t i o nw o r kp r o j e c t t h i sp a d e rf i r s ti n t r o d u c e st h ed e v e l o p m e n ta n dt h ep r e s e n ts i t u a t i o no ft h er i s k m a n a g e m e n tb o t ha th o m ea n da b r o a dd u r i n gt h ec o n s t r u c t i o no ft h ec o n s t r u c t i o n w o r k s a n da l s oi l l u s t r a t e st h ef u n c t i o n sa n df r a m e w o r ko fr i s km a n a g e m e n ti no u r c o n s t r u c t i o nw o r k s t h e nb a s e do nt h es y s t e mo fr i s km a n a g e m e n t s u c ha st h er i s k i d e n t i f i c a t i o n ，r i s ke v a l u a t i o na s s e s s m e n t ，r i s kc o n t r o l ，t h ea u t h o rs u m m a r i z e st h er i s k f a c t o r sw h i c hm a ya p p e a ri nt h ec o n s t r u c t i o nw o r kp m i e c t ，a n da n a l y z e s q u a n t i t a t i v e l ys o m er i s kf a c t o r sw h i c ha p p e a rf r e q u e n t l ya n dt h ei n f l u e n c ed e g r e ef o r t h ep r o j e c tt a r g e tb yu s i n gl a y e ra n a l y t i c a lm e t h o d ，c a l c u l a t e st h ew e i g h tc o e f f i c i e n to f t l l er i s kf a c t o r sa n da r r a n g e st h e m ，t h e nr a n k sv a r i o u sr i s k s d e t e r m i n e st h er e l a t i v e s t r a t e g i e sa n ds u p e r v i s e st h e mi m m e d i a t e l y , w h i c hw i l lb eh e l p f u lf o rm a n a g i n gt h e r i s k so fc o n s t r u c t i o np r o j e c t s i nt h ee n dt h ep a d e rc i t e sac a s eo ft h eu s a g eo ft h er i s k a s s e s s m e n tm o d e lo nt h ec o n s t r u c t i o no fc o n s t r u c t i o nw o r kp r o j e c tt oi l l u s t r a t ea n d c h e c kt h em o d e la p p l i c a t i o n t h es t a n d a r dm e t h o dt oa c k n o w l e d g ea n ds o l v et h er i s k c o m p l e t e l yi sh e l p f u lt ot h er i s km a n a g e m e n ti nt h er e a lc o n s t r u c t i o nw o r kp r o j e c t n l ep a p e rf o c u s e so nt h ea n a l y s i so ft h er i s k m a n a g e m e n tm o d e lo ft h e c o n s t r u c t i o nw o r kp r o j e c t ，a n da l s op u t sf o r w a r de x a c ta n dp r a c t i c a lr i s ks t r a t e g i e s i t i sp r a c t i c a lt oh e i g h t e nt h er i s kd e f e n s i v ec o n s c i o u s n e s sa n di m p r o v et h ep a n i c i p a n t s r i s km a n a g e m e n tl e v e l k e yw o r d s ：r i s km a n a g e m e n t c o n s t r u c t i o nw o r km o d e lf a c t o ra n a l y s i s 插图清单 图2 1风险因素、事故和损失关系7 图2 - 2 风险坐标图1 6 图2 3 我国风险管理模式图1 7 图3 - 1建筑工程项目风险认识流程- 图”1 9 图3 2 建筑工程风险分析评估层次模型i 2 3 图3 _ 3 建筑工程风险分析评估层次模型i i 2 8 图4 1修正后费用成本抉择模型3 1 图4 2 风险等级坐标表示图3 3 图4 3 工程项目风险排序图3 4 图4 - 4 工程项目风险来源分析图3 5 图4 - 5 工程项目风险跟踪直方图3 7 图4 - 6 工程项目风险重新排序和等级变化直方图3 8 图4 7 工程项目工作量与进度关系图4 0 图4 8 建筑工程项目风险管理方法4 1 v i l l 表格清单 表3 1建筑工程项目风险识别方法2 1 表3 - 2 因素标度分值表2 3 表3 3a b 判断矩阵”2 4 表3 - 4 一致性检验指标r j 值一2 5 表3 5 层次判断矩阵a 一( b ) - - 2 7 表3 - 6 层次判断矩阵b ( c ) - 2 7 表4 1项目风险概率的影响矩阵3 2 表4 2 工程项目风险处理方法一览表 4 4 表4 3 常见风险策略及相应措施4 8 表5 1 建筑工程项目质量目标风险因素表5 2 表5 2 建筑工程项目质量目标风险因素标度分值表5 3 表5 3x - - y 判断矩阵5 3 表5 - 4y l z 判断矩阵5 3 表5 - 5y 2 一z 判断矩阵5 3 表5 - 6y 3 一z 判断矩阵5 4 表5 7 随机性检验指标融值5 5 表5 8 风险因素对项目目标的影响程度表5 7 独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是在导师指导下进行的研究t 作及取得的研究成果。据我所 知。除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究 成果，也不包含为获得盒世工业左堂或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与 我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均己在论文中作了明确的说明并表示谢意。 学位论文作者签名：割、奉眩签字日期：。辞妇，自 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解盒匿兰些太堂有关保留、使用学位论文的规定，有权保留并 向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘。允许论文被查阅和借阅。本人授权合肥 _ 工些厶堂可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩 印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。 ( 保密的学位论文在解密后适用本授权书) 学位论文作者签名 签字日期：毛磊 ，峒诧 学位论文作者毕业后去向： 工作单位： 通讯地址： 导师签名 签字日期：年月日 电话 邮编 致谢 值此论文完成之际，首先我感谢我的导师合肥工业大学管理学院梁昌勇教 授! 本论文的研究工作是在粱教授的精心指导和严格要求完成的。作为长期从事 建筑工程项目管理的教学和管理工作的一分子，自己深深的感到管理工作在项目 建设中的重要性，尤其是工程项目中的风险管理，更是取得管理效益不可缺少的 环节。但是，要想取得项目管理的良好效果却又非常之不易。 论文的顺利完成也同时凝聚了梁教授的心血和汗水，梁教授严谨的教学态 度、丰富的学术知识，一丝不苟的工作态度，精益求精的科研精神都值得我在工 作中不断学习! 再次表示崇高的敬意和深深的谢意! 感谢合肥工业大学管理学院的老师的帮助与教育，也感谢对我完成论文提供 帮助的所有朋友们! v 作者：刘必胜 2 0 0 6 年5 月1 8 闩 1 1 项目管理概述 第一章概述 项目管理最早源于二十世纪五十年代，出现伊始，就引起了全社会的普遍关 注。国际许多对项目管理的应用充分证明了其强大的生命力。杜邦公司、著名的 阿波罗登月计划都采用了项目管理的方法，并取得了佳绩。8 0 年代，日本大成 公司在我国鲁布革大型水利工程建设施工管理中，首先采用项目管理的模式，取 得了巨大的成功，在我国引起了巨大的轰动和反响。随后，国内其他行业也开始 接触和认识项目管理，经过多年的探索，我国在项目管理方面取得了一定的成效， 也建立了工程项目管理的初步的理论及构架【l l l 2 1 。 1 1 1 项目及其特性 i s o1 0 0 0 6 对项目的定义为：由一系列具有开始和结束日期、相互协调和控 制的活动组成的，通过实施而达到满足时间、费用和资源等约束条件的独特的项 目过程。 从项目的定义可以看出，作为项目应具有以下特征【2 ： ( 1 ) 、目标性人类的行动都有明确的目标。作为项目最大的特征就是具有 明确目标性。任何项目最终都要实现一定的目标。 ( 2 ) 、临时性项目是一定的管理主体在定的时期里的组织形式，只在一 段有限短暂的时问内存在。 ( 3 ) 、一次性每一个项目都是一次性的任务，项目实旋结束以后，实施结 果移交的同时，也标志着合同的终止。 ( 4 ) 、寿命周期项目的一次性决定了项目具有一个明确的过程：即起始、 实施和终结。 ( 5 ) 、系统性和整体性项目的各要素之间存在着某种联系，只有将他们有 机地结合起来才能确保目标的有效实现，从而形成一个系统。项目作为一个整体， 只有一个统一的目标效益目标，( 在后面的内容中将要涉及到具体的效益目 标质量目标、进度目标和费用目标) 因而具有整体性。 ( 6 ) 、约束性项目的实施是通过各种资源的运用来完成的，资源主要由人力、 物力和财力构成，因而项目也有其限定条件，也就只有约束性。 1 1 2 项目管理 一、项目管理就是项目的管理者，为了实现其目标，利用系统的观点、方法 和理论，对执行中的项目涉及的全部工作进行有效的管理。对项目周期内的各阶 段工作进行计划、组织、协调、指挥、控制，以取得良好经济效益的各项活动的 总称 3 】。 二、项目管理的基本特征 ( 1 ) 项目管理的主体是项目管理者 ( 2 ) 项目管理的客体涉及到项目的工作范围，即项目的全部工作任务，这 些工作构成了项目系统的运动过程，这一运动过程构成了项目的生命周期。 ( 3 ) 管理项目的目的是要实现项目管理的目标，最终要提供符合业主需求 的产品。管理本身并不是目的，而是实现目的的手段。 ( 4 ) 项目管理的职能大致可概括为计划、组织、协调、指挥和控制，离丌 了这些职能，项目就不可能有效地运转，管理的目标也不可能实现。 三、项目管理的内容及分类 ( 1 ) 广义上的项目管理的内容是指项目生命周期内的所有活动的管理问题。 工程项目建设的前期决策阶段的管理主要有投资意向的确定、投资风险研究及决 策、项目立项、预可行性研究及决策、可行性及决策，实施阶段的管理主要包括： 设计管理、工程招投标管理、施工控制( 包括风险控制) 管理、工程交竣工管理、 缺陷责任期的管理。使用期的管理有：运营中的维护管理、项目后评估等。 ( 2 ) 项目管理分类 根据项目建设的主体，可将项目管理分为：建设项目管理、设计项目管理、 施工项目管理以及咨询( 监理) 项目管理。 根据项目目标，可将项目管理分为：质量管理、进度管理、费用管理等。这 些目标管理中，都会有风险的干扰，如质量风险、工期( 进度) 风险、成本( 投 资) 风险、安全风险以及其它管理风险等。下面就具体谈谈项目风险管理的有 关问题。 1 2 项目风险管理的根源及发展 工程项目的开工建设过程中，会遇到很多不确定因素的影响，特别是一些大 型的建设工程项目，管理不到位和风险预防控制不利将会带来灾难性的损失，工 程项目的风险管理在学术界和企业界引起了广泛关注。下面回顾一下风险管理的 发展历程，大致分以下几个阶段口1 一、萌芽阶段( 1 8 世纪中期- 2 0 世纪5 0 年代) ：人类的风险意识，风险管 理思想的出现可以追溯到人类文明的开端。而对风险方面的研究是始于1 9 世纪 法国管理学家h e n r if a y o l 在一般管理与工业管理一书。随后，风险管理在 企业管理中的安全管理和保险管理中得到了发展。第一次世界大战后，社会政治 原因导致的风险愈来愈多，而后2 0 世纪美国爆发最严重的经济危机也促使经济 学家开始了对风险管理研究的重视。1 9 5 2 年美国学者格拉尔在其调查报告费 2 用控制的新时期一风险管理一文中首次提出并使用“风险管理”一词。 二、形成阶段( 2 0 世纪5 0 年代1 9 7 5 年) ：随着西方工业国家的学者对来自 企业界的科学管理问题的深入研究，源于企业管理中的安全管理和保险管理的风 险管理也有了进一步发展。2 0 世纪5 0 年代莫布雷( m o w b m y ) 在其合著保险 学中详细阐述了“风险管理”的内涵。随后，美国保险管理协会开设为期1 2 周的风险管理课程，赫奇斯( j e d w a r dh e d g e s ) 教授主持成立a s i m 的“风险与 保险学课程概念”特别委员会，并发表了“风险与保险学课程概念”一文，为该 领域的培训i 和教育工作奠定了一定的基础l4 1 。而美国风险与保险管理协会r i m s ( r i s k & i n s u r a n c em a n a g e m e n ts o c i e t y ) 成立，标志着妣险管理从原来意义上的 用保险方式转变为真正按照风险管理的方式处置风险，风险管理开始了一个新的 罩程。 三、发展阶段( 2 0 世纪7 0 年代至今) ：2 0 世纪7 0 8 0 年代风险管理有了 快速的发展，人们从理论研究和管理实践对风险管理有了不同层次的认识，很多 的学术研究机构、协会的成立对风险管理理论的进一步发展和指导实践起了积极 推动作用，如美国风险与保险管理协会、欧洲风险和保险经济学家团体、欧洲风 险研究会等。1 9 8 3 年r i m s 年会提出的1 0 1 条风险管理原则，成为各国风险管 理的一般准则，使风险管理更趋科学化和规范化，标志着风险管理的研究进入一 个新的阶段。颇具影响力的国际项目管理协会( i p m a ，i n t e r n a t i o n a lp r o j e c t m a n a g e m e n t a s s o c i a t i o n ) 在每两年召开一次的年会上对项目风险管理研讨，进 一步强化了风险管理的理论研究。美国项目管理协会( p m i ) 在项目管理知识体 系( p m b o k ) 2 0 0 0 版中，把风险管理内容从原来的四个方面拓展到六个层面 4 1 。 同时，风险管理已成为企业管理中不可或缺的重要职能之一在美国很多企业， 都设立了专门的风险管理部门或有专门的风险管理人员进行风险管理。随着联合 国关于风险管理研究报告发展中国家风险管理的推进的出版，进一步推动了 风险管理在发展中国家的推广和普及，风险管理已经成为全球科研工作者和企业 管理人员关注的焦点。 目前，国际学术界已对工程项目风险管理的理论达成一致看法，认为工程项 目风险管理是一个系统工程，它涉及工程管理的各个方面，包括风险的识别、分 析、评价、控制和决策，通过对项目环境不确定性的研究与控制，达到降低损失 和控制成本的目的【5 1 。目前的争论主要集中在风险分析与评估以及风险管理决策 方法上，已开发出的几种方法各有利弊【6 】。 而我国在过去的计划经济体制下，原材料的价格由国家控制，国家是唯一的 投资主体，企业没有独立的经济效益，风险由国家承担。随着改革开放的深入与 社会主义市场经济体制改革的不断完善，不管是国家、企业还是个人对风险都有 了全新的认识与体会，同时对风险管理的研究已经成为学术界的个热点，在大 型工程项目的实践中，也取得了较为明显的效果。从现阶段国内工程项目风险管 3 理研究的现状来看，主要研究方向是集中在工程项目风险识别、工程项目风险分 析与评估、工程项目风险控制与决策以及工程保险等方面【”。而对风险因素分析 比较风险模型的建立等方面还没有一个成熟的模式，在当前我国基础设施的投入 不断加大，工程项目管理的范围及难度也在不断的加大，特别是对建筑工程风险 影响因素也在快速增加，那么在新的环境和形势下，加强对建筑工程项目风险管 理就更显得尤其重要。为了有效地对建筑工程项目的风险因素进行管理，就应该 对我国建筑工程风险管理的现状有所了解，下面就结合这个问题谈谈我国建筑工 程项目风险管理现状。 1 3 我国建筑工程项目管理及风险管理现状 二十多年的改革，给我国经济注入了巨大活力，启动了无数大小项目。在我 国项目管理实践中，通过与国外的交流与合作，也尝试着应用项目管理体系。但 我国的项目管理研究，是近十年来逐步发展起来的，目前还处于刚刚起步的状态， 而我国工程项目风险管理起步则更晚，各建筑企业的情况各异，少数大型建筑企 业基本形成了具有自己特色的风险管理体系，有的企业还处于风险管理起步阶 段，大多数中小型建筑企业的风险管理还是零记录。总的来说，我国风险管理水 平在各个建筑企业是参差不齐的，而且相差悬殊，我国总体风险管理水平与世界 工业发达国家相比差距也很大j 8 j 。 少数大型建筑企业，由于他们本身不但有人才优势，而且有技术和管理优势， 能过学习和借鉴国外的先进风险管理经验，并经过实践中反复地运用，在不断的 吸取经验和教训的基础上形成了自己的风险管理体系 9 1 。而大多数建筑企业由于 历史原因，人员素质较差，工程项目管理和技术落后，风险管理信息获得的途径 也比较少，这些不利因素的存在是我国工程项目风险管理远远落后于发达工业国 家的个重要原因。因此风险管理技术在我国的运用和推广任重而道远 1 0 j 。 虽然，我国也设立了相关的风险管理研究机构，但对风险管理理论的研究还 有很大的局限性。近些年，我国有些科研人员对风险分析理论作过一些探讨，但 没有对风险管理作深入，全面的研究，迄今为止，我国的些研究成果大多是针 对某具体风险的研究，而缺乏对项目风险的系统研究t 引。尽管一些建筑企业也 尝试性的在内部设置了风险管理单位和风险管理职务，但由于我国风险管理理论 研究的局限性，不能从理论上为建筑企业提供很好的指导，再加上自身的局限性， 从而导致了在实践方面，建筑企业风险管理水平低下。 在风险管理运用方面，少数大型企业己能够很好地进行风险管理，并能够有 效地运用各种管理工具和方法成功地管理风险，有的建筑企业也正在尝试性地运 用风险管理技术进行风险管理，但总的来说，风险管理效果不理想，还处于摸索 阶段。如果风险发生，大多求助于相关风险管理研究机构，而对于大多数中小型 4 建筑企业，风险管理技术的运用几乎是一片空白。 建筑工程项目风险管理起步较晚。目前，我国建筑工程项目风险管理还只侧 重于项目后期，业主风险意识普遍较差，对项目进行全过程的风险管理还是一个 空白。 现在我国的建筑工程项目风险管理技术一般分为控制法和财务法两大类，前 者的目的是降低损失频率和减少损失程度，重点在于改变引起风险事故和扩大损 失的各类条件：后者是事先做好吸纳风险成本的财务安排【l “。 一：控制法。控制法是指避免、消除风险或减少风险发生频率及控制风险损 失扩大的一种风险管理方法。主要包括： ( 1 ) 、避免。避免是放弃某项活动以达到回避因从事该活动可能导致风险损 失的目的的行为。它是处理风险的一种消极方法。 ( 2 ) 、预防。预防是指在风险发生前为了消除和减少可能引起损失的各种因 素而采取的处理风险的具体措施。 ( 3 ) 、抑制。抑制是指风险事故发生时或发生后采取的各种防止损失扩大的 措施。抑制是处理风险的有效技术。 ( 4 ) 、风险中和。是风险管理入采取措施将损失机会与获里机会进行平分。 ( 5 ) 、集合或分散。集合或分散是集合性质相同的多数单位来直接负担所遭 受的损失，以提高每一个单位承受风险的能力。 二：财务法。由于人们对风险的认识受许多因素的制约，因而对风险的预测 和估计不可能达到绝对精确的地步，而各种控制处理方法，都有一定的缺陷。为 此，有必要采取财务法，以便在财务上预先提留各种风险准备会，消除风险事故 发生时所造成的经济困难和精神忧虑。 财务法是通过提留风险准备金，事先做好吸纳风险成本的财务安排来降低风 险成本的一种风险管理方法。即对无法控制的风险事故发生前所做的财务安排。 它包括自留或承担和转移两种。 ( 1 ) 、自留或承担。自留是经济单位或个人自己承担全部风险成本的一种风 险管理方法，即对风险的自我承担。自留有主动自留和被动自留之分。采取自留 方法，应考虑经济上的合算性和可行性。 ( 2 ) 、转移。风险转移是一些单位和个人为避免承担风险损失而有意识地将 风险损失或与风险损失有关的财务后果转嫁给另一个单位或个人承担的种风 险管理方式。 风险转移分为直接转移和间接转移。直接转移是风险管理人将与风险有关的 财务或业务直接转嫁给他人；间接转移是指风险管理人在不转移财务或业务本身 的条件下将财务或业务的风险转移给他人。前者主要包括转让、转包等：后者主 要包括租赁、保证、保险等。关于这一部分内容在本论文的第四章中将作详细 的论述。 5 近些年，在建筑工程管理领域，我国有些科研人员，对建筑工程项目可行性 研究阶段的投资风险管理作过一些探讨，但没有对建筑工程项目风险管理作深入 的全面的研究。 总之，无论是理论研究方面还是实践方面，我国的建筑工程项目风险管理还 处于探索阶段。在我国，目前能够查阅的相关资料还较小，但总的来看，建筑项 目风险管理意识不强，风险管理研究有待加强。本论文就结合前面提及的内容及 问题将作初步的探析。 1 4 本文研究内容和章节安排 多年来我国在建筑工程建设项目管理的执行过程中，对工程项目风险管理仅 仅停留在简单的程序化的管理环节上，缺乏一个对工程项目风险管理系统化、理 论化、制度化的研究，明显落后于世界发达国家和地区。随着我国市场经济地不 断发展，对工程建设及管理的规模化、正规化提出了更高的要求，同时与世界接 轨也要求我们在这些方面做出相应地努力。本文研究的内容就是从建筑工程项目 管理基本理论出发，分析我国建筑工程建设中影响项目整体目标的风险分类、成 因、作用机理，提出建立一个适应我国具体建筑工程建设实际情况的，便于项目 管理者操作的风险评价管理模型。应用该模型可以较全面地归纳出影响项目目标 的不同风险因素，运用层次分析法进行分析计算，得出各种风险因素对项目目标 影响的不同权重，再根据这些风险因素影响程度的不同，参照风险等级划分标准， 分别对应于不同的风险防范策略加以对待，从而达到保障建筑工程项目顺利实 施，满足规定项目目标要求，节约风险防范费用，提高风险管理效率的最终目的。 本文的结构分为五章。第一章简介了工程项目管理的有关问题，对国内外建 筑工程项目风险管理的发展和现状作了介绍，还简单介绍了风险管理的两种技 术一一控制法和财务法。在第二章内容中，根据建筑工程项目风险管理的理论， 对风险、风险管理的基本概念、原理、程序过程作了分析，对建筑工程风险管理 的作用、分类、特征及后果在理论上进行了阐述，简介了我国建筑工程风险管理 模式框架的基本构想。在第三章中，主要从风险识别的方法、过程以及风险因素 的分析等方面，进行理论及实验方面的阐述，提出了风险因素分析及评价模型。 在第四章中，进一步论述建筑工程项目风险评价、控制及风险管理的方法，提出 了j x l 险评价基准以及风险登记确立的步骤与方法，并介绍了如何利用直方图进行 跟踪x l 险，最后提出了风险控制的策略。文章利用第五章的篇幅，应用所提出的 评价模型对某建筑工程项目进行实证研究与分析，并对结果的一致性进行了检 验。在第血章结束后，进行了全文的总结，文章最后部分为参考文献。 6 第二章建筑工程项目风险管理理论和框架 2 1 风险概述 风险无处不在、无时不有，人类的文明史也是人类与风险抗争的历史。风险 是人们同常生活和生产中始终存在的客观现象。任何人都不能确切地预知某一灾 害和意外事故是否会发生，如若发生会造成多大的损害。关于风险的定义，从不 同的研究角度所作的描述也不尽相同。我们这罩分析的风险，主要是研究风险的 不确定性，即造成损失的可能性f 1 2 】。基于这一立场，我们对风险的定义作这样的 表述：风险是指发生某种损失的不确定性，包含两层含义，一是可能发生的经济 损失；二是这种损失的发生与否是不确定的。工程项目风险，是指项目在设计、 建设及投产使用各个环节可能遭受的风险。在理解工程项目风险的含义时，应该 区分风险因素、风险事故、风险损失三个概念。 风险因素是指能增加或者产生损失频率和损失幅度的条件，是事故发生的潜 在原因，是造成损失的内在或者间接原因。例如，通货膨胀率、利率以及汇率变 化等等。风险事故是指造成损失的偶发事件，它是造成损失的直接风险原因，也 是形成损失的媒介，即风险只有通过风险事故才可以造成损失。例如天气情况是 风险因素狂风暴雨则是风险事故，它直接造成工程建设的停工。而风险损失， 主要是指可用货币单位来度量的、由非计划事故造成的经济价值的损失。 工程项目风险因素、风险事故、风险损失三者之间的关系图2 1 所示【l ”。 图2 1风险因素、风险事故及风险损失关系图 对工程项目风险因素、风险事故、风险损失的认识和了解，是为了更好的进 行项目风险的管理，下面就谈谈建筑工程项目风险管理的含义及作用。 2 1 1 建筑工程项目风险管理的含义及作用 一、建筑工程项目风险管理的含义 建筑工程项目风险管理，是指建筑工程项目的当事人可能遇到的风险进行风 险识别、风险估测、风险评价和风险控制，以求减少风险的负面影响，以最低的 成本获得最大安全保障的决策技术及行动过程。建筑工程项目风险管理是研究建 筑工程项目风险发生的规律和风险控制技术的一门学科p 】。建筑工程项目风险管 理具有以f 特征： ( 1 ) 建筑工程项目风险管理的主体是建筑工程项目的当事人。 ( 2 ) 建筑工程项目风险管理是建筑工程项目风险的识别、估测、评价、控 制和效果评价等环节构成，其核心是优化组合各种建筑工程项目风险管理技术。 ( 3 ) 建筑工程项目风险管理的目标，是以最低的成本获得最大安全保障。 为此，在建筑工程项目风险管理决策时要处理好成本与效益的关系，搞好经济决 策。 ( 4 ) 建筑工程项目风险管理是一个过程，是一个动态化的过程。在建筑工 程项目x l 险管理方案的实施过程中，必须根据风险状态的变化及时调整工程风险 管理的方案，以获得好的项目风险管理效果。 二、建筑工程项目风险管理的产生及其作用 建筑工程项目风险管理产生源于社会经济发展的需要。它不仅在建筑工程项 目风险发生前，积极避免或减少风险事件形成的机会，避免和减少损失的发生； 而且在建筑工程项目风险产生以后，从经济上损失及时实施补偿，努力使损失恢 复到损失前的状态，避免和减少损失的扩大。因此，建筑工程项目风险管理对社 会经济发展起着积极的作用1 1 4j i ”】。 ( 1 ) 增强建筑工程项目风险面临者的安全保障程度 建筑工程项目风险的存在对建筑工程项目当事人及其成员的生命、健康以及 经济组织的经营活动的安全构成威胁。通过建筑工程项目风险管理，使人们对所 面临的风险和可能产生的潜在损失有正确的认识，并能采取切实有效的建筑工程 项目风险处理技术，尽可能避免或减轻风险的危害，减轻和消除建筑工程项目风 险对人们的精神压力。 ( 2 ) 降低损失 建筑工程项目风险事件的形成会给建筑工程项目当事入带来经济损失，从而 导致建筑工程项目当事人经营活动的成本上升、效益下降。而通过建筑工程项目 风险管理，选择恰当有效的风险管理技术，避免或减轻建筑工程项目风险事件一 旦形成风险可能对建筑工程项目当事人造成的损失，达到最大安全保障的目的。 ( 3 ) 保障了建筑工程项目当事人的权益 在工程风险发生后，由于损失的产生，会对遭到风险的建筑工程项目当事人 及其成员的日常生产、生活带来负面影响。由于建筑工程项目风险管理的实施能 在一定程度上补偿建筑工程项目风险受害者的损失，使建筑工程项目当事人及其 成员在损失发生后能继续维持生存，并有机会减少损失所造成的影响，尽早恢复 损失发生前的运营状态。关于风险管理中的风险对策的问题，在文章的后面要进 行阐述的，这罩就不进行赘述了。 2 1 2 建筑项目风险的分类 一、按照建筑工程项目风险损失所涉及的客体分类 按照风险损失所涉及的客体分类，建筑工程项目风险可以分为建筑工程项目 财产损失、建筑工程项目责任损失和建筑工程项目人身损失 1 4 】 1 6 】。 ( 1 ) 建筑工程项目财产损失 建筑工程项目财产损失，是指由于建筑工程项目发生财产毁损、灭失和贬值 而使建筑工程项目的开发商或投资商遭受的损失，如建筑工程项目遭受火灾、水 灾、地震与爆炸等所造成的损失等。建筑工程项目财产损失按形成的原因分类有 自然原因、行为原因、政治原因、经济原因和技术原因等。 建筑工程项目财产损失除了按以上原因分类外，还可以按损失原因的不同分 为直接损失和问接损失。 直接损失，是指建筑工程项目财产因自然风险和行为风险等的作用造成建筑 工程项目财产本身直接损坏或灭失，导致建筑工程项目财产价值减少的部分，如 建筑工程项目被大火烧毁，就属于直接损失。 删接损失，是指建筑工程项目财产价值因其他财产的直接损失而降低的部分 以及因财产直接损失使工程未能按期完工，营建收入的减少及支出增加的部分。 ( 2 ) 建筑工程项目责任损失 建筑工程项目责任损失，是指由于人们的过失或者侵权行为使他人建筑工程 项目财产损毁或者人身伤亡，在法律上负有经济赔偿责任损失。这是工程责任损 失，它涉及建筑工程项目的设计、营建、移交运行各个环节。由于这些环节的相 关人员( 单位) 的责任，而发生工程设计不当、营建质量低劣和管理不善等造成 的对第三者人身伤害或财产损失，相关人员( 单位) 就负有赔偿责任。 建筑工程项目责任损失还包括建筑工程项目的所有人或营建人因妨碍他人 利益而产生的责任损失，如建筑工程项目所有人或营建人擅自移动、改变工程的 营建位簧而影响邻居，导致他人人身伤害或财产损失，工程所有人或营建人对此 应负有赔偿责任。 ( 3 ) 建筑工程项目人身损失 建筑工程项目人身损失，是指与建筑工程项目相关的个人疾病、意外伤害、 死亡而导致的损失，如建筑工程项目的个人投资者死亡，会给分步到位的资金带 9 来问题，造成建筑工程项目的损失。建筑工程项目人身损失还包括工程营建行业 的职工人身伤亡损失。 二、按照建筑工程项目风险损失所涉及的建设主体分类 按照风险损失所涉及的建设主体分类，建筑工程项目风险可以分为建筑工程 项目开发商或投资商面临的风险、建筑工程项目承包商面临的风险、建筑工程项 目监理人面临的风险、建筑工程项目咨询人和建筑工程项日设计人面临的风险以 及建筑工程项目贷款人面临的风险【l 。 ( 1 ) 建筑工程项目投资商或开发商遇到的风险通常可归纳为自然风险、社 会腿险和经济风险三种类型。 自然风险 自然j x l 险，是指建筑工程项目所在地区客观存在的不利自然条件引起的项目 预期目标的变化。可以由下列因素引致： 第一，不利的自然条件。建筑工程项目所处地域的自然条件对建筑工程项目 的建设影晌很大，会造成工程成本增加。 第二、不利的现场条件。在偏僻地区进行的建筑工程项目，会存在供电、供 水困难，制约施工。位于居民区的建筑工程项目夜间或节假日施工往往就有一定 的障碍，从而闹市区施工的建筑工程项目，材料进出就可能有问题，工程的施工 期就可能拖长，加大投资成本。 第三，不利的地理环境。地理环境也是相当重要的工程实施条件，尤其是涉 及材料、设备进口的建筑工程项目或者涉外建筑工程项目。 社会风险 社会风险虽然表现形式和影响的范围各不相同，但都离不开人的思想和行 为，是人的主观因素引致的种种风险。这些风险有些起因于建筑工程项目的政府 主管部门，有些来自建筑工程项目投资商或开发商的合作者。还有些则应该归咎 于建筑工程项目投资商或开发商的内部人员。归纳起来，社会风险表现在以下各 方面： 第一、政府主管部门的行政行为。 第二、资金筹措发生困难。 第三、工程合同条款存在缺陷。 第四，建筑工程项目投资商或开发商代理人的道德风险。 第五，建筑工程项目承包商缺乏诚信或者分包商履约不力。 第六，建筑工程项目材料供应商履约不力或违约。 经济风险 经济风险也是建筑工程项目投资商或开发商需要面对的风险。一般情况下， 投资商或开发商所遇到的经济风险主要出于以下原因： 第、不利的宏观经济形势。 l o 第二，不利的投资环境。 第三、通货膨胀严重和其他不可预见的出现。 ( 2 ) 建筑工程项目承包商面临的风险 工程承包商作为工程承包合同的一方当事人，同样面临着工程承包风险。这 些风险主要包括工程承包决策失误风险、签约和履约风险、责任风险等l l ”。 决策失误风险 建筑工程项目承包商在考虑是否承包某一项目时，首先要考虑是否能承受该 建筑工程项目可能遭遇的风险。在工程承包决策过程中，承包商必须收集工程承 包信息，而在这一工作中会面临信息失真风险，尤其是在国际承包市场中不乏假 信息，承包商如果依赖缺乏诚信的中介人与代理人，或者中介人与代理人水平不 高，同样会出现巨额佣金已付，建筑工程项目承揽的风险却增加的1 睛况。此外， 承包商通过低价夺标寄盈利希望于索赔，或者低价夺标进入市场，寄希望于后续 建筑工程项目能够获得并且盈利，或者依赖技术和关系优势拒不降价等等，所有 这些都会导致报价失误产生决策失误风险。 签约和履约风险 i 、签约和履约是承包建筑工程项目的关键环节。许多工程承包商因对签约 和履约过程的风险认识不足，致使本不该亏损的建筑工程项目亏得一塌糊涂，甚 至破产倒闭。签约和履约风险主要在以下五个方面出现：合同中存在不平等条款、 合同中用词定义不准确、条款遗漏，合同管理存在问题；工程管理水平存在问题， 导致工期延误或质量不合要求，产生赔偿； i i 、物资管理存在问题。物资不能及时供应：或者物资积压严重。直接或间 接地影响工程效益； i i l 、财务管理存在问题，筹资手段运用不当，付款或者收款方式选择不当， 成本失控； l v 、工程承包的保函( 包括投标保函、履约保函、维修保函等) 被投资商或 开发商不当利用而没收。 责任风险 承包商对其承揽的工程设计和施工负有不可推卸的责任，而承担建筑工程项 目承包合同的责任是有一定风险的。承包商的责任风险主要发生在以下两个方 面：职业责任风险。承包商必须对于其运用专业技术承揽的建筑工程项目的技术 和质量承担责任，建筑工程项目拙劣设计和施工或者某些疏忽和差错会给工程留 下隐患，这些构成承包商的职业责任风险；法律责任风险。法律责任通常起因于 合同的违约、行为不当或疏忽等，以及由承包商代理人、分包商和承包商的雇员 造成而应该由承包商承担的其他法律责任。 ( 3 ) 工程监理人面临的风险 工程监理人面临的风险主要来源于投资商或开发商、承包商和监理工程师三 方面。 来自投资商或开发商的风险 监理工程师虽然不是承包合同的当事人，但他受雇于工程投资商或开发商， 为投资商或开发商代为管理工程建设，行使投资商或开发商赋予他的权力，但是， 有的投资商或开发商虽然与工程监理人签有服务协议书，但并不真正把权利交给 监理工程师。建筑工程项目实施期间，对于本应由监理工程师决定的工程量的增 减、工程成本的增加或工期的延长等，乱加指责，对监理工程师的工作盲目干预， 随意做出决定，严重影响监理工程师行使权利，影响工程合同的正常实施，而责 任却由监理工程师来承担。 来自承包商的风险 监理工程师作为投资商或开发商聘用的工程技术负责人，除了必须履行与投 资商或开发商签订的服务协议书中规定的义务外，还必须履行其作为承包商的工 程监理人而应尽的职责，如果承包商能够重合同、守信誉，则在交往中出现的分 歧和争端不难解决。但是，如果承包商缺乏诚信，就有可能给监理工程师造成损 失。 来自监理工程师自身的风险 建筑工程项目监理工作是一项高难度的技术工作，要求负责这项工作的技术 人员掌握相应的工程监理知识，并且还要具