黄金投资的实用技巧.doc

黄金投资的实用技巧 更多相关文章阅读 在人类文明史演化中黄金具有了货币和商品两种属性相应的黄金的价格也由其两种属性的动态均衡确定投资黄金的人也越来越多那么投资黄金的技巧有些呢?下面jy135小编为大家收集整理了投资黄金的技巧希望能为大家提供帮助 黄金基金选择最纯的品种 目前黄金基金是最为便捷的投资方式之一看多黄金可以通过一次性购买或者定投方式参与 黄金基金主要有两种模式一种是以黄金投资为主题的QDII基金一类是黄金ETF及联接基金数据显示这些黄金基金今年以来收益率达到18.5%非常可观 图片来源：越女读财 诺安基金国际业务部总监宋青建议投资者可以通过基金在投资组合中配置或增持黄金采取定投方式分步骤进行而定投黄金基金可以直接通过银行定投黄金QDII也可以自己在二级市场定期购买黄金ETF都可以达到定投的效果 此外从往年情况看第二、第三季度是黄金交易的淡季而第一、第四季度则是旺季可以进行周期布局投资黄金定投最好坚持5年以上以获得收益率的“微笑曲线” 金条+金饰等实物黄金想变现必须折价 银行买金条、饰品店买金饰是普通老百姓最熟悉的黄金投资方式这种投资方式流动性不强并且有一定的交割、检验成本还有存储、运输成本 首先需要明确的是黄金首饰保值升值的空间相对较小从纯投资角度而言黄金首饰并不适合做投资工具而且作为投资品流通性强才是王道金饰波段操作成本很高要覆盖成本需金价上涨幅度较大有投资人做过计算发现黄金饰品的变现成本可能超过30%另外金币、金条的变现也有不同幅度的成本 相对来说金条、金币等更适合做投资目前工行、农行、招行等银行都有金条等服务值得注意的是目前多数银行都提供实物黄金回购业务以满足投资者多元化的需求与纪念型金条相比投资型金条的溢价较低、流通性更强 黄金积存业务定投较适宜 定投黄金是最近几年比较兴旺的黄金投资模式适合长期看好金价又没有时间做波段的普通投资者 黄金定投也叫黄金积存类似银行存款的零存整取即每月以固定的资金按照上海黄金交易所AU9999的收盘价购买黄金合同到期时客户积累的黄金克数可以按照金价兑换成现金或者相应克数的金条、金首饰目前不少银行都有黄金定投业务 值得注意的是各家银行黄金定投业务均不一样投资者要注意投资门槛和费率问题 第一看手续费如工行的黄金定投“积存金”业务购入时的手续费最高为交易金额的0.5%投资者在选择现金赎回时赎回手续费最高为1%投资者要注意手续费成本 第二看频率有些银行投资者可以选择按季、月、周或每日定投还可以按照重量或金额定投起始投资为重量1克或金额100元 第三看对应金价比如多数银行黄金定投是以上海金交所AU9999价格来报价而农行的报价则是农行“传世之宝”标准贵金属的价格 黄金期货可双向交易 和其他期货买卖一样黄金期货也是采用保证金制度以及T+0双向交易是按一定成交价在指定时间交割的合约合约有一定的标准保证金交易带来了杠杆作用使盈利和亏损都被放大了 据一家商业银行理财师表示由于期货的杠杆作用需要格外注意风险最好每次投入资金不要超过总资金量的20% 需要指出的是黄金期货的风险相对较大适合专业的投资者要求投资者有较强的风险控制能力普通投资者最好不要盲目参与 此外还有黄金T+D延期交易这种是以保证金方式进行买卖交易者可以选择当日交割也可以无限期的延期交割由于黄金T+D有杠杆机制其风险较高比较适合更专业的投资者仓位方面也更需要谨慎 黄金理财品注意看准方向 借道银行推出的黄金理财产品布局黄金也是一种渠道目前不少银行推出挂钩金价走势的结构化银行理财产品既有看多也有看空期限不一现在不少基金、券商专户等也有类似产品发售值得关注 相对而言这类品种的风险要小于投资黄金期货或者黄金T+D业务而且银行也会针对市场情况发布一些看跌或者看涨的品种双向都可以做适合对黄金投资有判断的投资者 据悉目前不少挂钩黄金的银行理财产品绝大多数是保本的因此这类产品最差的情况就是零收益如果要博弈看跌黄金的理财产品最好看清楚触发条款选择设计简单的产品;其次最好选择时间短一点的看跌型理财产品 此外投资者选择这类理财产品在购买之前要对黄金价格未来走势有大致判断如果不是很确定就不要贸然购买不建议投资者购买过于复杂的黄金结构性理财产品 纸上谈金低吸高抛赚波动 所谓纸黄金是一种个人凭证式黄金投资者按银行报价在账面上买卖虚拟黄金投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现不发生实际提取和交割投资者通过把握国际金价走势低吸高抛赚取黄金价格的波动差价 这也是投资者较为熟悉的投资黄金的模式不过纸黄金直接交易对手是银行银行可能没有足额的黄金做支撑有些银行的“纸黄金”业务可以提取实物黄金这类设计更值得关注不过往往“纸黄金”变现需要较高手续费相对来说费用都比黄金基金等高一些 黄金现货延期交易 黄金现货由上海黄金交易所推出交易所主要实行标准化撮合交易方式黄金现货延期交收主要以保证金的形式进行买卖交易既可在交易日当天交割也可以延期进行应用延期费机制来平抑供求双方矛盾的一种现货交易形式 黄金延期交易与其他黄金投资方式相比具有明显的特点：一、双向交易;二、日夜连续;三、杠杆效应;四、交易日期