中央广播电视大学金融专业期末考试金融法规课程(1049)_0907.pdf

试卷代号 : 1 0 4 9 中央广 播电 视大学2 0 0 8 -2 0 0 9 学年度第二学期“ 开放本科” 期末考试( 半开卷) 金融法规试题 2 0 0 9 年 7 月 注意事项 : 一、 将你的学号、 姓名及分校( 工作站) 名称填写在答题纸的规定栏内。考试结束后， 把试 卷和答题纸放在桌子上。试卷和答题纸均不得带出考场。监考人收完考卷和答题纸后才可离 开考场。 二、 仔细读懂题目的说明， 并按题目要求答题。答案一定要写在答题纸的指定位置上， 写 在试卷上的答案无效。 三 、 用蓝、 黑圆珠笔或钢笔答题 ， 使用铅笔答题无效。 一、 单项选择题( 在以下各题的备选答案中只有一个是正确的， 请将正确答案的字母标号填在 括号内， 多选不得分。每题2 分， 共2 0 分 1 . 国际货币基金组织主要对会员国提供() 。 A . 长 期 贷款B . 风险 资 本信 贷 C .战争赔款D .中短期贷款 2 . 中国外汇交易中心实行() 。 A . 会员制B . 公司制 C . 集团制D ; 股份制 3 . 保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是() 。 A . 过失B . 故意 C . 过错D . 欺诈 4 . 下列不是货币政策委员会当然委员的是() 。 A .中国人民银行行长B .中国农业发展银行行长 C .国家外汇管理局局长D .中国证监会主席 3 5 7 5 . 银监会有义务对人民银行的提请监管的对象进行监管， 在受到建议之日起() 内予 以回复 。 A. 9 0日B . 6 0日 C . 3 0日D . 1 5日 6 . 商业银行破产清算时， 在支付清算费用， 所欠职工工资和劳动保险费用后， 应优先支付 () A . 税金 B . 存款利息 C . 单位存款 D . 个人储蓄存款本金和利息 7 . 基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是 () 。 A . 信用证B . 支票 C . 本票D . 汇票 8 . 被担保的合 同被确认无效后 ， () 。 A . 保证人仍应承担连带保证责任 B . 保证人不应承担连带保证责任 C . 如果被保证人应当 赔偿损失的， 除有特殊约定外， 保证人仍应承担连带责任 D . 如果被保证人只承担返还财产的责任， 除有特殊约定外， 保证人不承担连带责任 9 . 受益人自() 起享有信托受益权。 A . 信托财产转移占有之日 B . 信托生效之 日 C . 受托人接受信托之日 D . 被委托人指定之日 1 0 . 保险期间内发生保险责任范围内的损失， 应由第三者负责赔偿的， 如果投保方向保险 方提出赔偿要求， 保险方应该() 。 A . 在第三者无力赔偿时， 保险方才予以赔偿 B . 在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时， 保险方才予以赔偿 C . 保险方不予赔偿 D . 保险方先予以赔偿， 然后取得代位追偿权 3 5 8 二、 多项选择题( 在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的， 请将正确答案的字母标号填 在括号 内. 多选、 漏选均不得分。每题 2 分 ， 共 2 0 分 ) 1 . 下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有() 。 A. 定期存款单B . 支票 C . 定活两便存款单D . 大额可转让存单 2 . 下列有关人 民币的论述 中正确的为() 。 A. 人民币是我国香港特别行政区的法定货币 B . 人 民币 由中国人民银行统一印制 、 发行 C . 人民币的法偿性来自于国家法律的保障 D . 人民币现已实现资本项目可兑换 3 。 有价证券诈骗罪中的有价证券是包括() 。 A .国库券B . 金融债券 C . 票据D . 信用证 4 . 征信内容中信用获取的原则包括() 。 A . 保证征信数据源可靠原则 B . 保证被征信人的合法权益原则 C . 保证征信数据的安全性 D . 保证征信市场公正、 有序竞争的原则 5 . 银监会对金融机构业务监管的法律性质是 () 。 A. 决定批准或者不批准设立银行业金融机构 B . 审查注册资本 C .监管其组织行为的合法性 D . 监管其业务行为的安全性 6 . 我国商业银行的监管体制由以下方面构成() 。 A . 商业银行内部监督B .中国人民银行的监督 C ， 银监会的监督D . 审计机关的监督 7 . 在涉外票据的法律适用上， 适用行为地法律的票据行为有() 。 A . 背书B . 承兑 C .付款D . 保证行为 359 8 . 下列可以发生留置权的合同类型是( A . 保管合同 C . 租赁合同 B . 运输合同 D . 加工承揽合同 9 . 下列事由中导致信托终止的情形有( 信托 目的已经实现 信托 当事人协商同意 B ， 信托被解除 D . 受托人 的辞职或死亡 1 0 . 证券公司及其从业人员欺诈客户的行为有() 。 A . 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 B . 未经客户的委托 ， 擅 自为客户买卖证券， 或者假借客户的名义买卖证券 C . 机构或个人具有在 自己实际控制 的账户之间进行证券交易， 影响证券交易价格或 者证券交易量的行为 D . 利用传播媒介或者通过其他方式提供、 传播虚假或者误导投资者的信息 三、 判断题( 每题 1 分 ， 共 1 0 分。只判断正误 ， 无需改正) 1 . 国际清算银行的最高权力机构是理事会 。 2 . 以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进 口货款属于逃汇。 3 . 金融犯罪是指违反担保法的行为。() 4 . 中国人 民银行是 国家机关 ， 不是企业法人 。() 5 . 银行业机构在成立前的股东资格应 当获取银监会的批准 ， 在成立后增减股东的， 也须经 银监会的批准。() 6 . 我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。() 7 . 背书人在汇票上记载“ 不得转让” 字样的， 其后手再背书转让的， 原背书人对后手的被背 书人仍得承担保证付款责任。() 8 . 当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的， 保证人应 当对全部债务承担责 任。() 9 . 当受托人发生债务危机或破产时， 债权人可主张对信托财产采取强制行为。() 1 0 . 按照保险法的规定， 被保险人在保险标的发生保险事故后， 应当在 1日内通知保险人， 以利后者及时勘查现场、 收集证据和确定事故性质， 然后及时赔付。() 3 6 0 四、 案例分析题( 5 0 分， 第1 , 2 题每题 1 5 分， 第3 题2 0 分) 1 . 甲皮革制造厂于2 0 0 0年1 月 7日与中国人民保险公司某分公司签订了企业财产保险 合同， 将其全部财产投人保险， 保险金额为5 0 0 0 。 万元， 保险期为一年。在保险单中， 写明投保 的流动财产包括存放于本厂车间、 仓库的成品、 半成品和原材料。2 0 0 。年7 月， 甲厂与乙公司 签订了代销合同， 同年8 月1 6日， 甲厂依约将货物发给乙公司由其代销。乙公司收到货物后 将其存放在仓库内， 由于多日的高温天气， 使该批货物自燃， 全部烧毁。经鉴定， 为“ 皮革为骤 然自燃所致” ， 乙公司立即通知甲厂， 甲厂向保险公司提出赔偿请求， 遭到保险公司拒绝。 问: 甲厂是否有权要求保险公司进行赔偿 ?为什么? 2 。 甲公司向社会公开发行股票， 与乙证券公司签订股票承销协议。规定乙公司代理发售 全部向社会公开发行的股票， 发行期结束后， 若股票未全部售出， 则剩余部分退还甲公司。发 行期将至 ， 但股票发行状况不理想 ， 甲公司遂与丙证券公 司签订协议 ， 由丙承销未售出的股票， 且丙公司承诺， 若承销期结束未能售完股票， 则由丙公司全部自行购人。 问题 : ( 1 ) 甲公司与乙、 丙证券公司签订的分别属于何种承销协议? ( 2 ) 甲公司的行 为有何不妥?发生纠纷应如何解决? 3 . 1 9 9 9 年5 月5日， 为支付电费， 某水泥厂签发银行承兑汇票一张， 并经农行某营业所签 章同意承兑。汇票载明， 收款人为某农电局， 金额 1 3 万元， 汇票到期日为 1 9 9 9年8月5日。 签发当日， 汇票交付农电局。后水泥厂与营业所签订承兑协议， 约定汇票到期日 前水泥厂将票 款1 3 万元交存营业所以便到期付款。5月8日， 农电局遗失汇票。5 月9日 上午， 农电局向营 业所申请挂失， 并请求补开银行承兑汇票。营业所称， 待汇票到期日届满， 看有无他人持票取 款再定。汇票到期届满无他人持票取款， 农电局请求营业所支付票款， 遭拒绝。农电局提起诉 讼， 请求法院判令营业所支付票款 1 3万元。营业所辩称， 水泥厂未按协议交存票款， 营业所在 未见汇票情况下不应承担付款义务。 请 回答下列问题 : ( 1 ) 农电局遗失汇票后是否仍然享有票据权利?说明理由。 ( 2 ) ( 票据法 规定了票据丧失后有哪三种救济方法? ( 3 ) 农电局选择了哪种方式? ( 4 ) 假如农电局放弃了票据权利， 其债权如何实现? 3 61 试卷代号 : 1 0 4 9座位号 巨 口 中 央 广 播电 视 大 学2 0 0 8 - 2 0 0 9 学 年 度 第二 学 期 “ 开 放本 科 ” 期 末考 试 ( 半开 卷) 金融法规试题答题纸 2 0 0 9 年 7 月 题号 四总分 分数 得分评卷人 一 、 单项选择题( 每小题 2 分 . 共 2 0 分) 得分评卷人 二、 多项选择题 ( 每小题 2 分， 共 2 0分) 得分评卷人 三、 判断题 ( 每小题 1 分， 共 1 0 分) 得分评卷人 四、 案例分析题( 5 0 分， 第1 , 2 题每题 1 5 分， 第3 题2 0 分) 1 3 6 2 试卷代号 : 1 0 4 9 中 央广播电 视大学2 0 0 8 -2 0 0 9 学年度第 二学期“ 开放本科” 期末考 试( 半 开卷) 金融法规试题答案及评分标准 ( 供参考) 2 0 0 9 年 7 月 一、 单项选择题( 在 以下各题的备选答案中只有一个是正确的 ， 请将正确答案的字母标号填在 括号内， 多选不得分。每题 2 分 ， 共 2 0 分) 1 . D 2 . A 3 . B 4 . B 5 . C 6 . D 7 . C 8 . C 9 . B 1 0 . D 二、 多项选择题( 在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的， 请将正确答案的字母标号填 在括号内， 多选、 漏选均不得分。每题 2 分， 共2 0 分) 1 . AC D 2 . B C 3 . AB 4 . AB C D 5 . C D 6 . AB C D 7 . AB C D 8 . AB D 9 . AB C 1 0 . AB D 三、 判断题( 每题 1 分 ， 共 1 0分。只判断正误 ， 无需改正 ) 1 . 错2 . 错3 . 错4 . 对5 . 对 6 . 错7 . 错8 . 对9 . 错1 0 . 错 四、 案例分析题( 5 0 分， 第 1 , 2 题每题 1 5 分 ， 第 3 题 2 0 分 ) 1 . 答 : 甲厂无权要求保险公司进行赔偿。我国 保险法 第 3 6 条规定 : 保险标 的如变更用 途或增加危险程度， 投保方应及时通知保险方， 在需要增加保险费用时， 必须及时补交保险费， 否则由此引起保险事故造成的损失由投保方自己承担， 保险方不负保险责任。 在本案中， 甲厂发货给乙公司让其代销， 使企业的流动财产处于不稳定状态， 其存放形式 发生了变化， 违反了保险合同约定的将货物存放于甲厂厂房、 仓库的义务， 从而增加了货物的 危险程度; 由于乙公司所在地的气温很高， 甲厂应将这一事实通知保险公司， 但甲厂恰恰是没 有履行通知义务， 因此， 当事故发生后， 甲厂无权要求保险公司对其进行赔偿。 2 . 答: ( 1 ) 甲公司与乙证券公司的协议属于代销协议， 甲公司与丙证券公司的协议属包销 协议 。 36 3 ( 2 ) 依据我国 证券法 的规定， 承销协议有效期内， 发行人应保证将不与其他证券公司达 成或签订与该协议相似或类似的协议。本案中甲公司在其与乙证券公司的承销协议有效期 内， 又自行与丙证券公司签订承销协议有违法律规定。乙证券公司有权要求甲公司支付违约 金并赔偿损失。乙公司可与甲公司协商解决， 协商不成的， 可将争议提交证监会批准设立或指 定的调解或仲裁机构调解、 仲裁。 3 . 答: ( 1 ) 享有。 农业局虽然丧失了对票据的占有， 但并非基于其真实意志， 农业局并未抛弃票据权利。 当持票人非自愿地失去了