某市商业银行高层管理员考核激励方案

黄石市商业银行高层管理人员黄石市商业银行高层管理人员 考核激励方案（讨论稿）考核激励方案（讨论稿） 说明：本方案为讨论稿，其中方案中所涉及的所有数字为分析和讨论的便利性考 虑，不具有任何倾向性，特此说明。 某管理咨询公司某管理咨询公司 目录目录 目录 1 第一章 总则 3 第一条 目的和原则.3 第二条 适用对象.3 第三条 组织管理.3 第四条 激励的依据.4 第二章 黄石市商业银行行长激励方案 4 第五条 激励方式.4 第六条 年薪构成.4 第七条 基本年薪确定.4 第八条 风险年薪确定.5 第九条 考核指标设定.5 第十条 风险年薪归零.6 第十一条 年薪发放.6 第十二条 经营者中长期激励方式.6 第十三条 中长期激励的兑现.7 第三章 黄石市商业银行副行长激励方案 8 第十四条 激励方式.8 第十五条 年薪构成.8 第十六条 基本年薪确定.8 第十七条 风险年薪确定.8 第十八条 考核指标设定.8 第十九条 风险年薪归零.9 第二十条 年薪发放.9 第二十一条 副行长中长期激励方式.10 第二十二条 中长期激励的兑现.10 第四章 不可抗力 .10 第二十三条 不可抗力.10 第五章 争议的解决 .10 第二十四条 争议的解决.10 第六章 附则 .11 第二十五条 方案的制定和修改.11 第二十六条 方案的解释.11 第二十七条 方案的实施.11 附件一：经营管理目标责任书 12 附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表 13 附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表 14 附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表 16 附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表 17 附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度 18 第一章 总则 第一条第一条 目的和原则目的和原则 （一）制定本方案的目的在于充分发挥激励的作用，以保障 黄石市商业银行的长期发展战略目标的实施。使黄石市商业银行 高级管理人员的薪酬与银行发展的短期收益、中期收益与长期收 益有效结合起来。 （二）制定本制度遵循以下基本原则： 1、公平性原则。激励的水平应与被激励者承担的岗位责任 以及工作业绩相匹配。 2、竞争性原则。根据黄石市劳动力市场相关职位的工资价 位和本银行的支付能力，合理确定激励水平，提高本银行薪酬激 励的市场竞争力，保留和吸引所需要的人才。 3、激励性原则。根据岗位责任大小和业绩优劣，合理拉开 薪酬水平差距；针对各类岗位特点，合理确定固定收入与浮动收 入的比例关系，激发员工的工作积极性。 4、合法性原则。严格遵守国家的法律法规和国家有关薪酬 制度的政策规定。 第二条第二条 适用对象适用对象 本方案的激励对象为黄石市商业银行银行行长、副行长，其 他人员的考核激励方式不在本方案的实施范围。 第三条第三条 组织管理组织管理 (一) 对黄石市商业银行行长的考核 由银行董事会薪酬委员会组织实施，银行其他部门予以配合， 考核结果由银行董事会确认，利益相关的董事应执行回避制度。 考核期为一年，通常情况下考核有效期设为每年一月一日至十二 月三十一日止。跨年度长期激励方式指标以每年度的考核指标为 考核基础。考核目标由黄石市商业银行董事会在综合考虑银行历 史数据和行业内的横向数据的基础上确定。以上数据由银行董事 会薪酬委员会负责提供，银行其他部门予以配合。薪酬委员会根 据董事会确定的考核目标制定经营管理目标责任书 （见附件 一） 。 (二) 对黄石市商业银行副行长的考核 由黄石市商业银行行长组织实施，银行其他部门予以配合， 考核结果由银行董事会确认，利益相关的董事应执行回避制度。 考核期为一年，通常情况下考核有效期设为每年一月一日至十二 月三十一日止。跨年度长期激励方式指标以每年度的考核指标为 考核基础。考核目标由黄石市商业银行行长在综合考虑副行长的 工作范围、工作业绩及个人工作能力的基础上确定，银行其他部 门予以配合。副行长对行长负责并签订经营管理目标责任书 。 第四条第四条 激励的依据激励的依据 各银行经营层年初签订的经营管理目标责任书 ，各银行 当年的月、季、年度财务报表。 第二章 黄石市商业银行行长激励方案 第五条第五条 激励方式激励方式 根据黄石市商业银行银行的经营特点，本方案拟采用股权与 年薪相结合的办法对银行行长进行激励。收入包括基本收入、风 险收入两部分。基本收入为基本年薪，风险收入包括风险年薪， 中长期激励为商业保险和奖励股权等其他奖励。 第六条第六条 年薪构成年薪构成 根据行业特点与公平原则设定经营层年薪总额基数。为加大 激励力度，拟设定在年薪总额基数中基本年薪与风险年薪基数的 比例为 3：7。实际发放的风险年薪按考核结果确定，不作上下限 限制。 第七条第七条 基本年薪确定基本年薪确定 基本年薪年薪总额基数个人职务系数0.3 个人职务系数拟设定如下：行长为 1，副行长为 0.7。 第八条第八条 风险年薪确定风险年薪确定 风险年薪必须与个人职务系数、经营层的考评结果挂钩。因 此，风险年薪设定如下： 风险年薪年薪总额基数个人职务系数0.7综合考评系 数 个人职务系数拟设定如下：行长为 1，副行长为 0.7。 第九条第九条 考核指标设定考核指标设定 年度考核指标的设定年度考核指标的设定 根据银行的经营特点，拟从银行业绩和个人综合因素两方面 对黄石市商业银行银行经营层进行考核，得出综合考评系数（参 见附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表） 。具体指标 解释如下： (一) 综合考评系数设定 综合考评系数=银行业绩指标P1个人综合指标P2 Pi 为各指标所占权重，P1P21 (二) 银行业绩指标设定 银行业绩主要从经济收益、业务发展、资产质量、社会贡献 等个方面考核， （附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表） 。 银行业绩指标经济收益指标W1业务发展指标W2 资产质量指标指标W3社会贡献指标W4其他指标W5 Wi 为各指标所占权重，W1W2W3W4+W51 (三) 个人综合指标设定 个人综合评价指标主要是由董事会根据年度工作重点对经营 层中的个人工作能力进行评价打分。分值在 01 之间。具体评 价指标（参见附件四：黄石市商业银行银行总部经营层个人综合 指标定义表） 。 任期考核指标设定任期考核指标设定 根据银行的经营特点，拟从银行业绩和银行资产安全因素两 方面对黄石市商业银行银行经营层进行考核。得出综合考评系数 （参见附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表） 。 具体指标解释如下： 任期考评系数=经济收益指标S1资产安全指标S2 Si 为各指标所占权重，S1S21 说明：考评指标的选定由董事会薪酬管理委员会根据黄石市 商业银行的不同战略发展阶段进行选择。 第十条第十条 风险年薪归零风险年薪归零 银行经营过程中，如发生重大安全事故，经营层的风险年薪 为零。 归零事故级别由黄石市商业银行的实际情况制定。 （参见附 件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度） 第十一条第十一条 年薪发放年薪发放 基本年薪逐月发放。风险年薪在年度考核结束后发放。发放 数额为风险年薪的 90，其余的 10风险年薪将由银行董事会 存入专门的账户，作为任期考核的风险抵押基金。其余额在经营 者任期结束时由董事会根据审计结果考核后发放。其发放方式为： 风险年薪剩余部分实际发放额任期风险年薪总额10 任期考评系数 第十二条第十二条 经营者中长期激励方式经营者中长期激励方式 商业保险商业保险 经营者在任期内，历年的年度综合考评系数的平均值达到 0.9 以上时，可获得股东额外的商业保险奖励。奖励的商业保险 的净现值按行长和副行长实际得到的年薪总额的 20计算。在其 任期后的下一个完整会计年度，黄石市商业银行的经审计后的可 疑、损失类（按五级分类标准）贷款额不超过其本年度新增存款 的 1%时，可获得奖励的商业保险保单。 商业保险按以上价值奖励给经营层的成员。原则上行长获得 以上保险价值的 50%以上，其余部分由行长进行考核后报经董事 会薪酬委员会通过后分配。 股权激励方式股权激励方式 本方案拟提供两种股权激励方式供考核单位选择，两种方式 可任选其一。 (一) 按年薪比例赠股方式 经营者年度综合考评系数达到 0.9 以上时，可获得股东额外 的股权奖励。奖励的股权价值按价值相当于行长和副行长实际得 到的年薪总额的 20计算。其股权在其任期后的三年内不得转让。 (二) 按分红赠股方式 将当年分红总额的 2作为赠股的购买资金，购买股权奖励 给经营层。其股权在其任期后的三年内不得转让。 股权总数按以上比例分配给经营层的成员。原则上行长获得 以上股权的 50%以上，其余部分由行长进行考核后报经董事会薪 酬委员会通过后分配。 第十三条第十三条 中长期激励的兑现中长期激励的兑现 (一) 银行经营者在任期内通过本制度实施持有的股权不能转 让，但持股人享有表决权和分红权。 (二) 银行经营者在年度经营完毕后，经审计无误后，可以向 董事会薪酬委员会提请发放股权 (三) 银行经营者在任期内由组织调离本岗位者或在任期内退 休的，经离任审计无误后，可以向薪酬委员会提请发放股权。任 职未满一年被调离者或退休者，不能获得银行股权。 (四) 银行经营者在任期内由组织调离本岗位者或在任期内退 休的，经离任审计无误后，可以按规则向薪酬委员会提请发放保 险保单。任职未满一年被调离者或退休者，不能获得保险保单。 (五) 银行经营者在任期内死亡的，其持有的股权按照调离做 相应处置，兑现的收益归该经营者的财产继承人所有。 (六) 银行经营者在任期内死亡的，其商业保险的获得按照调 离做相应处置，兑现的收益归该经营者的财产继承人所有。 (七) 银行经营者在任期内辞职并获董事会批准的，经离任审 计无误后，可向薪酬委员会提请发放股权。任职未满一年辞职的， 不能获得银行股权。银行经营者在任期内辞职者不享受商业保险 的奖励。 (八) 银行经营者在任期内被辞退的，经离任审计无误后，可 向薪酬委员会提请发放股权，其股票数量按原发放股票数量的 50计算。任职未满一年被辞退者，不能获得银行股权。其不享 受商业保险的奖励。 (九) 银行经营者在任期内被开除的，其持有的股权全部自动 丧失。其不享受商业保险的奖励。 第三章 黄石市商业银行副行长激励方案 第十四条第十四条 激励方式激励方式 根据黄石市商业银行银行的经营特点，本方案拟采用股权与 年薪相结合的办法对银行副行长进行激励。副行长的收入包括基 本收入、风险收入两部分。基本收入为基本年薪，风险收入包括 风险年薪，中长期激励为商业保险和奖励股权。 第十五条第十五条 年薪构成年薪构成 根据行业特点与公平原则设定经营层年薪总额基数。为加大 激励力度，拟设定在年薪总额基数中基本年薪与风险年薪的比例 为 3：7。风险年薪上不封顶。 第十六条第十六条 基本年薪确定基本年薪确定 银行副行长的基本年薪为行长的 0.7 倍。 基本年薪年薪总额基数个人职务系数0.3 个人职务系数拟设定如下：行长为 1，副行长为 0.7。 第十七条第十七条 风险年薪确定风险年薪确定 风险年薪必须与个人职务系数、经营层的考评结果挂钩。因 此，风险年薪设定如下： 风险年薪年薪总额基数个人职务系数0.7综合考评系 数 第十八条第十八条 考核指标设定考核指标设定 年度考核指标的设定年度考核指标的设定 根据银行的经营特点，拟从银行业绩和个人综合因素两方面 对黄石市商业银行银行经营层进行考核，得出综合考评系数（参 见附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表） 。具体指标 解释如下： (一) 综合考评系数设定 综合考评系数=银行业绩指标P1个人综合指标P2 Pi 为各指标所占权重，P1P21 (二) 银行业绩指标设定 银行业绩主要从经济收益、业务发展、资产质量三个方面考 核， （参见附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表） 。 银行业绩指标经济收益指标W1业务发展指标W2 资产质量指标指标W3社会贡献指标W4其他指标W5 Wi 为各指标所占权重，W1W2W3W4+W51 (三) 个人综合指标设定 个人综合评价指标主要是由行长根据年度工作重点对经营层 中的个人工作能力进行评价打分。分值在 01 之间。具体评价 指标参见附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表。 任期考核指标设定任期考核指标设定 根据银行的经营特点，拟从银行业绩和银行资产安全因素及 个人综合指标三方面对黄石市商业银行银行经营层进行考核。得 出综合考评系数（附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期 考评表） 。具体指标解释如下： 任期考评系数=经济收益指标S1资产安全指标S2个 人综合指标S3 Si 为各指标所占权重，S1S2S31 说明：考评指标的选定由行长根据黄石市商业银行的不同战 略发展阶段进行选择，经董事会薪酬管理委员会通过方可生效。 第十九条第十九条 风险年薪归零风险年薪归零 银行经营过程中，如发生重大安全事故，经营层的风险年薪 采取归零制度。归零事故级别由黄石市商业银行的实际情况制定。 （参见附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制 度） 第二十条第二十条 年薪发放年薪发放 基本年薪逐月发放。风险年薪在年度考核结束后发放。发放 数额为风险年薪的 90，其余的 10风险年薪将由银行董事会 存入专门的账户，作为任期考核的风险抵押基金。其余额在经营 者任期结束时由董事会根据审计结果考核后发放。 其发放方式为：风险年薪剩余部分实际发放额任期风险年 薪总额10任期考评系数经营者 第二十一条第二十一条 副行长中长期激励方式副行长中长期激励方式 副行长长期股权激励计划参照本方案第十二条执行。 第二十二条第二十二条 中长期激励的兑现中长期激励的兑现 副行长长期股权激励的兑现参照本方案第十三条执行。 第四章 不可抗力不可抗力 第二十三条第二十三条 不可抗力 本方案所指不可抗力包括但不限于天灾、水灾、火灾、战争、 政府行动、意外事件或非双方所能控制或所能预见的事件。由于 不可抗力原因致使本方案无法履行或无法全部履行时，黄石市商 业银行董事会应在 15 日内，将有关情况书面通知经营方，其方 案中的相关条款双方协商制定。 第五章 争议的解决 第二十四条第二十四条 争议的解决争议的解决 在本方案执行过程中，如有意见分歧，应协商解决，协商不 成时，可申请仲裁部门依该会仲裁规则裁决或向法院提出诉讼。 第六章 附则 第二十五条第二十五条 方案的制定和修改方案的制定和修改 (一) 黄石市商业银行银行经营层考核激励方案的制定与修改 由黄石市商业银行银行董事会的薪酬委员会拟定草案，经董事会 审批后实施。 (二) 方案制定单位每年可根据战略重点修改经营层激励方案， 对有关的考核指标及权重进行必要调整。如遇特殊情况（原有的 考核环境发生了突变导致原来制定的指标没有可能完成） ，制定 单位可根据实际情况修改或重新制定相应的经营层考核方案。 第二十六条第二十六条 方案的解释方案的解释 经营层激励方案由相应的制定单位负责解释。 第二十七条第二十七条 方案的实施方案的实施 本方案自公布之日起实施。 附件一：附件一：经营管理目标责任书经营管理目标责任书 经营管理目标责任书经营管理目标责任书 合同 编号: 受约人姓名： 发约部门（经办人） ： 职位： 职位： 责任书有效期： 年 月 日至 年 月 日 为使黄石市商业银行 年经营计划落到实处，经双方商 定，同意签订 年业绩合同。 经商定，本年度受约人年薪为 ，其中基本年薪为 。 目标业绩指标如下： 考核指标考核指标权重权重目标值目标值 经济收益 业务发展 资产质量 社会贡献 银行业绩 指标 个人综合评价指标 总计 发约人将依据本目标责任书对受约人 年度经营业绩 进行考核， 年实际完成数以经审计的 年度黄石市 商业银行审计报告为准。发约人根据合同完成情况，按黄石市 商业银行高层管理人员考核激励方案给予奖罚。 受约人签名：_ 发约人签名：_ 签署时间： _年_月_日 附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表 黄石市商业银行银行总部经营层考评表 年度考核表 被考评人姓名被考评人姓名职位职位 考核指标考核指标权重权重得分得分加权得分加权得分 银行业绩指标85 个人综合评价指标15 综合考评系数 考评单位负责人签 字 签字： 年 月 日 附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表 黄石市商业银行经营业绩指标定义表黄石市商业银行经营业绩指标定义表 评价 内容 权 重 基 本 考 核 指 标 权重指标定义评分规则及标准 1.经济 收益 35 净 资 产 收 益 率 35% 净利润/平 均净资产 100 设P1净资产收益率目标 值 当P11 时，净资产收益率 指标2（P11）1 总 存 款 增 长 率 10% （本年末 总存款 去年末总 存款） 去年末总 存款 100 P2总存款增长率目标值 当P21 时，总存款增长率 指标2（P21）1 2.银行 发展 25 日 均 存 款 增 长 率 15% （本年日 均存款 去年日均 存款） 去年日均 存款 100 P3日均存款增长率目标 值 当P31 时，日均存款增长 率指标2（P31）1 不 良 贷 款 减 少 率 10% （去年末 不良贷款 本年末 不良贷款） /净资产 100 设P4不良资产减少率目 标值 当P41 时，不良贷款减少 率指标2（P41）1 3.资产 质量 30 不 良 贷 款 占 比 10% 今年不良 贷款/今年 总贷款 设P5不良贷款占比目标 值 当P51 时，不良贷款占比 指标2（P51）1 贷 款 回 收 率 10% 今年贷款 回收额/今 年贷款总 额 设P6贷款回收率目标值 当P61时，贷款回收率指标 2（P61）1 4、社 会贡 献 10% 税 收 增 长 率 5%（本年上 缴税收总 额去年 上缴税收 总额）/去 年上缴税 收总额 设P7税收增长率目标值 当P71时，税收增长率指标 2（P71）1 职 工 人 均 工 资 增 长 率 5%（本年职 工人均年 收入去 年职工人 均年收入） /去年职工 人均年收 入） 设P8职工人均工资增长率 目标值 当P81时，职工人均工资增 长率指标 2（P81）1 其他 附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表 黄石市商业银行银行个人综合指标定义表黄石市商业银行银行个人综合指标定义表 系数10.90.890.80.790.70.690.60 沟通 及影 响能 力 25% 具备出色 的沟通技 巧，人际 界面友好， 得到绝大 多数下属 拥戴；非 常善于说 服、影响、 激励他人 做好工作 具备较好 的沟通技 巧，人际 界面友好， 得到绝大 多数下属 拥戴；比 较善于说 服、影响、 激励他人 做好工作 具备一定 的沟通技 巧，人际 界面友好， 得到绝大 多数下属 拥戴；善 于说服、 影响、激 励他人做 好工作 沟通技巧 一般，人 际界面友 好，得到 大多数下 属拥戴； 能说服、 影响、激 励他人做 好工作 沟通技巧 较差，不 能良好地 表达自己 的见解； 工作中下 属经常有 抵触情绪 管理 及指 导能 力 25% 能有效地 组建、带 领一个积 极向上、 乐观进取 的团队， 高效地完 成工作目 标 能带领下 属按正常 期望完成 所有的工 作任务， 能对下属 工作进行 有效的指 导 能带领下 属正常完 成大多数 的工作任 务，日常 组织管理 工作较为 顺畅，能 对下属工 作进行指 导 基本能带 领下属完 成工作任 务，但日 常部门内 部组织管 理中存在 一些的矛 盾纠纷 不能组织 下属完成 正常的工 作目标预 期，日常 组织管理 工作纠纷、 矛盾不断 判断 及决 策能 力 25% 善于透过 现象看本 质，对工 作能很好 的进行权 衡和判断 评估，善 于确定决 策时机， 提出并最 终选择可 能够透过 现象看本 质，对工 作能很好 的进行权 衡和判断 评估，能 够抓住决 策时机， 选择可行 方案，对 能够透过 现象看本 质，对工 作能进行 权衡和判 断评估， 能够抓住 决策时机， 选择可行 方案，对 困难事情 基本能够 透过现象 看本质， 对工作能 进行权衡 和判断评 估，基本 能够抓住 决策时机， 对困难事 情处理基 看问题不 太深刻， 对工作权 衡和判断 评估不够 准确，有 时延误决 策时机 行方案， 对困难事 情处理果 断得当