自助银行突发事件处置预案.doc

自助银行突发事件处置预案第一章 总则由于近年来，犯罪分子利用银行自助设备实施犯罪的数量不断攀升且做案手法不断翻新，犯罪主体了解或熟悉银行业务。特别是自助银行机具的运作模式，具有一定的专业知识，高智能犯罪的特点日趋明显。为确保我行自助银行设备的正常运营，保护持卡人的利益不受侵害，总行经行长办公会研究决定制订本预案。第二章 针对自助银行的主要手段1、恶意破坏案件：此类案件多属治安案件，肇事人借酒闹事或因取款不成功后泄愤，造成自助银行设备损坏。2、使用物理手段对自助设备进行直接破坏，试图盗窃自助设备内的现金，主要类型为：钻击、焚烧、爆破、搬移等手段。3、使用安装非法工具，盗取客户的银行卡卡号、磁条信息、密码为目的的，制作伪卡，盗取客户资金。例如:犯罪分子在自助区域门禁系统、设备读卡器上安装非法的读卡器，在盗取客户银行卡磁条信息后，又通过秘密安装在自助银行区域内的针孔摄像设备或安装在设备上的假键盘盗取客户密码，制作伪卡盗取客户资金 。4、使用虚假短信、非法张贴物、冒充银行工作人员等非法手段，诱骗客户使用自助银行设备进行“转账类”业务操作或直接盗取客户资金。例如：犯罪分子假冒银行名义，利用手机短信或电话的方式，以“商场消费请您确认”或“银行卡资料泄露”为名，借口转移资金到安全账户或添加安全密码等，骗持卡人到自助设备转账或直接套取受害人的卡号、密码。犯罪分子在自助设备旁张贴虚假银行公告，以“银行设备调试”等为理由，要求持卡人在限定时间内将自己银行卡的资金通过自助设备转账到指定账户上盗取客户资金。犯罪分子在自助设备插卡口安装吞卡装置造成吞卡故障，并在自助设备旁张贴虚假的银行告示，诱骗持卡人按假告示上的联系电话与冒充银行工作人员的犯罪分子进行联系，犯罪分子骗持卡人说出银行卡密码后，支开持卡人，从ATM机取出银行卡并盗取客户资金。5、采用窥视、掉包、提醒等方式，对持卡客户进行诈骗、盗取等非法活动。例如：犯罪分子趁持卡人取款时，窥视密码，并故意将钱掉在地上，“提醒”持卡人去捡钱，同伙迅速将自制设备上的银行卡掉包，等持卡人离开后盗取银行卡资金。第三章 应急处置领导小组1、成立应急处置领导小组组 长：*副组长：*成 员：*2、领导小组职责：负责自助银行突发事件的应急处置工作；协调与公安部门、银监局等有关部门共同开展应急处置工作；妥善与新闻媒体处理关于突发事件的报导事宜。第四章 应急处置工作的基本原则通过加强内控管理、用卡安全教育和日常巡查与监管相结合的方式，预防为主，防范犯罪分子利用自助设备进行犯罪，构建安全用卡绿色屏障。1、加强内控管理总行相关部门、各支行成立防范工作小组，加强对网点所辖自助设备的安全防范，必须切实落实公安部银行自助设备、自助银行安全防范的规定及自助设备运行管理办法中的各项管理规定。2、加强安全用卡教育应加强我行员工银行卡安全教育，加强对客户安全用卡和风险防范知识的宣传。各网点利用各种渠道，积极向持卡人宣传安全用卡知识。在布放自助设备的网点实施“大堂经理”值班制度，帮组客户解决自助设备使用过程中的各项问题，并向客户宣传安全用卡知识。3、日常的巡查与监管要求配备自助设备的各网点成立巡查小组，支行行长为本机构自助设备巡查第一责任人，负责自助设备日常巡查工作，细化巡查要求，明确专人具体负责自助设备的巡查。综合部必须将自助设备巡查列入本部门日常工作的重要内容，安排专人对各支行进行不定期巡查。巡查主要内容包括检查自助银行门禁、自助设备插卡口、出钞口、键盘及机器其它部位有无加装或粘贴异物，设备周围是否张贴非法虚假告示，附近是否有可疑人员等。每级巡查人员在巡查自助设备时必须填写自助设备巡检登记表。应急处置领导小组每月对自助设备的巡查不得少于一次，重点检查各网点自助设备的运行情况及巡查制度的落实情况。第五章 应急处理措施各网点一经发现自助银行设备存在可疑情况，需第一时间向支行进行汇报，经确定有异常可疑存在的，应及时向应急处置领导小组报告，并对有关设备提示“暂停使用”，保护现场。总行接到报案后，启动突发事件处置预案：1、前往出事地点现场处理。2、调阅涉案自助设备的监控录像资料，找出犯罪分子作案的具体时间，并对该事件段的所有交易进行调查。3、组织相关业务部门分析案件原因，制