制度企业家与中国的未来(上)[制度企业家]张维迎.doc

杭州精英在线系列课件 http:/www,制度企业家与中国的未来（上）张维迎北京大学光华管理学院经济学教授课程名称： 制度企业家与中国的未来（上） 收藏 课件分类： 企业管理 学 分： 1 时 长：1:00课程教師： 张维迎 本课程是制度企业家与中国的未来系列课程的上半部分，由北京大学光华管理学院经济学教授张维迎主讲，主要内容包括：一、制度企业家的创新与风险；二、轴心时代制度企业家提出的人类行为规范。一、制度企业家的创新与风险（一）相关的经济学概念首先跟大家交流一下看法。经济学是研究什么的？教科书里讲是研究资源配置的理论，也可以说研究理性人怎么做出选择的理论。还有一种更狭义的定义是，经济学研究的是价格机制。对此我有新的看法：经济学就是研究理性人之间如何合作。谈到理性人之间的合作，我们首先要认识到社会面临的一个基本挑战，这个挑战就是博弈论讲的“囚徒困境”：每个理性的人都选择对自己最好的行动，但最后导致对所有人不好的结果。这就是个体理性与集体理性之间的矛盾。我们人类创造了好多的技术、制度、文化，目的就是怎么克服“囚徒困境”，不断走向合作。人类数千年来的进步，可以理解为不断走出“囚徒困境”、走向合作的结果。但每一次合作带来进步，本身又来会带来新的“囚徒困境”。比如我们有了互联网，人与人之间的合作范围大大地扩大了，但互联网上存在着欺诈行为，本身又是一个“囚徒困境”。所以，一部人类的文明史，可以理解为我们不断的创造新的“囚徒困境”，又不断走出“囚徒困境”这样一个过程。我们有各种制度，我指的制度是广义的，包括政府制定的法律制度，也包括社会规范、文化、价值观念等等。人类社会的这些制度，我们简单叫游戏规则，是自发演进的结果，不是一个计划的产物。比如西方的商法源自中世纪后期私人之间交易的一些规则，最后总结为商法。中国的情况可能有一点特殊性。（二）制度企业家的概念和创新但我们要认识到，在自发的秩序当中，有一些人在这当中发挥了非常重要的作用，我把这些人叫做“制度企业家”。英文有个词叫Norm Entrepreneur，是指改变社会规范，设立新的社会规范的一些人。这个概念最早应该是芝加哥大学Cass Sunstein教授提出的，翻译这个概念不太容易，我选取了一个名词叫它制度企业家，它的含义比原来的Norm Entrepreneur要宽得多，广义的讲，邓小平也可以叫做制度企业家。但我下面讲到的是非政治人物，不包括邓小平这样的人。类似于我们一般讲的思想家。企业家的概念一般指的是商界企业家。商界企业家有如福特、比尔盖茨、乔布斯等等这些名气很大的人，也有很多小的企业家，像杂货店的老板。同样，我们说的制度企业家既包括很多大人物，像孔子、老子、耶稣、朱熹、亚里斯多德、亚当斯密等等这些名垂千古的人，当然也有很多名不见经传的制度企业家。许多杰出的商界企业家其实也扮演了制度企业家的角色。新的产品、新的技术改变了我们生活方式，也改变了我们的行为规范，比如福特创建的流水线的生产方式，再比如互联网，它们都对人们的行为规范、行为方式产生了很大的影响。我为什么要借用制度企业家这个词，企业家的本质是什么？用熊彼特的话讲就是创新，创造性破坏。在商界每一个重大的技术突破都是对原来技术的毁灭。比如现在的MP3、 MP4、IPod完全替代了原来录放机、随身听。制度企业家的功能也是创新，他的创新意味用新的价值观念替代了原来的价值观念，新的行为方式替代了旧的行为方式，新的是非观和善恶观代替旧的是非观和善恶观。意味着我们认同原来我们不认同的东西，或者是我们不再认同我们原来认同的东西。举一个例子比如从宋代开始中国妇女缠脚，认为脚缠得越小越美，找婆家越容易，那时候对脚的看法比对脸的看法更重要。清朝入关后下了两道令，男人要剃发蓄辫，女人要放脚。但是中国的妇女没有遵从法令，倒是中国男人乖乖地遵从了，所谓“男从女不从”，这是一个很有意思的问题。民国之后，缠脚就慢慢废除了。我们知道妇女放脚不是妇女主张的，而是男人主张的，主张放脚的这些男人，其实就是我们讲的制度企业家。大家有兴趣可以查一下文献，像康有为、梁启超可能就是主张放脚的这一类人。另外，对商界企业家来说，任何一个创新都要经过市场的检验，制度企业家也是一样。你的创新是不是成功，你提出的游戏规则是不是会变成人们普遍接受的行为规范，就依赖于市场是不是认可，就看它们是不是能够满足社会这种需要。无论商界企业家还是制度企业家，满足市场非常重要的一点，就是你对人性必须有非常透彻的理解。一个商界企业家如果不能透彻地理解人性是不能成功的，比如苹果的产品大家都非常喜欢，就是因为它完全是从人性出发制造出来的产品。制度企业家和商界企业家稍有不同。商界企业家同一个行业有不同的产品，不同的产品满足不同人的需要。而制度企业家面临的一定是大众市场，不是一个小众市场，这个大众市场有赢家通吃的特征。并且，大众市场要经过很长时间的考验，他们提出的行为规范要能真正被人们所接受，需要构成博弈论上讲“演化稳定均衡”。所谓演化稳定均衡，一个动态的角度讲，是指随着遵守规范人们的越来越多，对每一个人来说遵守这种规范的好处就越来越大，最终形成了一个普遍的行为规范。由于这一点，制度企业家对人性的理解要比商界企业家更透彻，所以伟大的思想家都要从讨论人性开始，我后面会讲到一些具体的例子。（三）制度企业家的两种类型我还想说一点，区分两类不同的制度企业家。从判断需求的角度，商界企业家可以区分为三类：第一类是能够猜得到消费者自己都不明白的需求，像我刚才讲的乔布斯、比尔盖茨这类人；第二类是能够满足已经在市场上表现出来的需求，像盖房子的、开饭馆的企业家；第三类更简单，叫订单生产，人家交给你设计好的东西你生产出来，像中国企业做的OEM。制度企业家可以分为两类。第一类是创造社会上绝大部分人需要但不太明白应该是什么样的游戏规则，像孔子、苏格拉底、耶稣这样的人，他们生活的那代需要新的游戏规则，但大部分人不清楚新的游戏规则应该是什么。第二类是创造社会上已经表现出来但还没有生产出来的游戏规则。所谓表现出来，就是说大部分人都觉得应该改变，但是人们仍然在沿袭旧的规则。第二类包括我们知道的好多国家的不同政见者。比如像东欧剧变的时候，在罗马尼亚的群众集会上，数十万都高呼齐奥塞斯库万岁，但是突然有几个人高呼打倒齐奥塞斯库，很快所有人都跟着喊，结果齐奥赛斯库政权就垮台了。这说明社会本身已经表现出这种需求，只是没有人在这之前真正把它挑明。这个时候只要出现这一类人把它挑明，他就可能很快成功。我们看到一些移风易俗的倡导者和旧传统的叛逆者，也属于第二类制度企业家。旧时代奉行“父母之命、媒妁之言”的婚姻，有些年轻人自由恋爱，要冲破种种阻力，这一类人也可以称作制度企业家。第一类像像孔子、苏格拉底、耶稣这样的人，他们生活的那代需要新的游戏规则，但大部分人不清楚新的游戏规则应该是什么。我后面会更多讲这个。（四）制度企业家的创新面临巨大风险及原因与商界企业家一样，制度企业家的创新同样面临着巨大的风险。这个风险有三个原因，第一个原因是市场需求充满了不确定性，他们可能判断不准确，特别是很多人感觉需要变化，但是他们并不知道怎么样变化，制度企业家要能做出大势的判断。第二个原因是“二阶囚徒困境”带来的风险。一阶囚徒困境简单说就是合作对所有人都好，但每个人都选择不合作。和一阶囚徒困境不一样，二阶困境是说维持合作本身需要规则，如果你违反了这个规则，应该有人惩罚你，但因为怕报复或失去赚便宜的机会，应该惩罚你的人没有积极性实施惩罚，结果规则得不到遵守。就像我们看到很多不文明的行为，比如随地吐痰，乱扔垃圾等等，你想指出来但是却不敢指出来，因为你怕对方骂你，还有可能打你，这就是二阶“囚徒困境”。改变旧规则也面临“二阶囚徒困境”：已经有一种规则在那儿，大家已经习以为常都在遵守。改变旧规则对大家都好，但率先站出来改变这个规则的人会面临其他人的惩罚。人都很爱脸面的天性，我们做任何事情都要看别人会怎么看待自己，比如你想自由恋爱，但是你不敢，因为你自由恋爱别人会对你说三道四，对你父母家人都会说三道四，所以即使父母给你安排一个你不喜欢的媳妇你也会接受。这样一种二阶囚徒困境导致的风险也是非常大的。 第三个原因，是制度企业家之间存在着激烈的竞争，比好多商界竞争还要激烈。所以由于有三个原因，一个制度企业家能不能成功存在着很大的不确定性，所以很多伟大的制度企业家在他们活着的时候，一般都没有好运气。如今这些人的名字对我们来说是如雷贯耳，很受尊重，但是他们当时的日子并不好过。比如孔子活着的时候其实是很悲惨的，领着他的徒弟到处游说，没吃没喝的，还没有人听，经常被别人赶走。苏格拉底被雅典政府判处死刑，耶稣被罗马帝国的统治者钉死在十字架上。朱熹活着的时候，他的学术被定为“伪学”，他被叫“伪师”，连他的徒弟都被叫成“伪徒”。像穆罕默德可能是个例外，他活着的时候既是宗教的领袖，又是国家元首，合二为一。伊斯兰世界现在基本上还是这样的。（五）制度企业家之间竞争的特征我要特别强调一下制度企业家之间竞争是怎么回事。第一个特征是赢家通吃。在制度创新方面，赢家通吃是通例，而在商品市场上赢家通吃是一个特例，像微软叫赢家通吃，但大量的非平台产品或者网络效应比较小的产品没有赢家通吃。北京有很多饭馆，四川的东北的陕西的饭馆都可以有市场，都可以赚钱。制度企业家之间的竞争类似微软平台和安卓平台之间的竞争，或者像不同3G标准的竞争。第二个特征是规则市场的竞争是一个长期的竞争。制度企业家的客户和商界企业家的客户不一样。商界企业家的客户基本上都在今天，有些可能稍微晚一点，总体来讲都是当下的活着的人。而制度企业家的客户主要都在身后，甚至数百年之后。比如说孔子，他去世的时候，仍然是百家争鸣难分高下，他的影响并不那么大，他真正的客户是他死后之后，特别是汉武帝之后，直到今天我们仍然是孔子的客户。他的成功很大程度上靠后人来决定。23：00这就带来一个问题，商界企业家即使仅仅因为想赚钱，也可以成为一个很了不起的、很伟大的企业家。但是制度企业家不同，他不可能以赚钱为目的，他的客户即使最后接受了他的规则，接受了他的产品，并没有办法给他付钱。制度是一种公共产品，每个人都享用它但是没有人愿意付钱，所以制度企业家不可能以盈利为目的。（规则市场的竞争是一个短期的竞争。）（六）制度企业家的与众不同之处那你说这些人为什么冒那么大的风险为人类创造游戏规则呢？我的看法，一定是基于他们对人类博大的爱，对改善人类命运独有钟情，基于他们与众不同的崇高理念和神圣的使命感。这种对人类博大的爱和使命感可能是与生俱来的，并不一定是自觉的意识。所以我们称这些人是“圣人”，他们跟我们普通人是不一样的。从普通人的角度很难去理解他们。你可能觉得我说的很抽象，如果举个例子你就不觉得抽象了。比如你写了一篇文章，你知道官方很不喜欢，你的父母和亲朋好友一定会劝你得小心，文章千万不要发表。你说了某一句话会有朋友劝告你，这话最好不说。对常人来讲，我们每做一件事衡量的标准都是近在眼前的利益。但是，对于这些“圣人”来讲，眼前利益是不重要的。你可以想象一下，苏格拉底如果认错交了罚金就可以流放，不会失去生命；耶稣只要认错就不会被钉上十字架；孔子如果愿意配合各个诸侯国的君主，他能在任何一个国家找到一个很好的位置，过荣华富贵的生活。我相信很多人劝过他们，要他们不要太较真，“好汉不吃眼前亏”，但是他没有听，不是因为他们不明白利害关系，而是因为他们不愿意。这些“圣人”一定跟我们一般人不一样，他们的那种使命感，那种为人类的博大的爱，我们真是没有办法按常人的想象力去想的。26:26即便不是“圣人”，他们也一定与众不同。至少他们对死后的名声比生前的名声更加看重，否则他们不会为了坚持理念而忍受生前的痛苦。也可以反过来说，对他们来讲这个痛苦不是痛苦，因为违心地改变自己的理念才叫痛苦。对他们来讲殉道是才是真正的快乐，绝不是我们一般人想像的那样一种痛苦。裴多菲有一首诗大家都知道，“生命诚可贵，爱情价更高，若为自由故，二者兼可抛”。当你把自由看得非常神圣，如果任何人想剥夺你的自由，你都不愿意容忍，因为自由的价值比生命可能更重要。从这个角度，我们可以理解人类历史上有那么多了不起的伟大人物，那些“圣人”或者不是“圣人”的人都是值得我们极其敬重的一批人，他们一定是与众不同的人。（制度企业家具有对人类博大的爱和神圣的使命感。）二、轴心时代制度企业家提出的人类行为规范接下来我要跟大家讲，在人类进入文明历史的几千年里，有两个时代是制度企业家集中出现的时代。第一个时代我们叫它“轴心时代”，是从公元前550年左右开始，一直到耶稣。当时从东方到西方出现了一批伟大的思想家，也就是我现在讲的伟大的制度企业家。今天人类文化的种子大部分仍然是由这些人播种下的。第二个应该是从十四世纪意大利文艺复兴开始，一直到十八世纪的启蒙运动。我们知道文艺复兴是以意大利为中心开始，启蒙运动是以法国为中心。现在这个说法有点改变，启蒙运动是在整个欧洲，包括在美国都是一个非常重要的运动。这个期间也出现了很多伟大的人物。人类主要的游戏规则，就是这两个时代所出现的制度企业家制定的。我是搞经济学的，所以特别谈到亚当斯密，他是启蒙运动当中的一位杰出的制度企业家。好多的国家在遵循着他指出的道路，在实行市场经济。下面“轴心时代”的伟大制度企业家，从东到西，从爱琴海沿岸的古希腊到中国的黄河流域都有涌现。中国有儒家的孔子、孟子、荀子，道家的老子、庄子，墨家的墨子，等等。印度有创立耆那教的大雄，有创立佛教的释迦牟尼。在西南亚有创立犹太教的犹太圣贤，有创立琐罗亚斯德教的琐罗亚斯德，有创立基督教的耶稣(耶稣被认为是轴心时代最后一位制度企业家)。还有古希腊的巴门尼德、苏格拉底、柏拉图、亚里士多德，等等。我们看这确实是群星灿烂的时代，他们设立的这些规则奠定了人类文明的基础。像柏拉图，有人说之后两千年人类的思想不过是对他的一个注释。那一个问题，为什么有这样一个时代出现了这么一批伟大的制度企业家？简单的说，这是一个需要杰出制度企业家的时代，是一个需要为人类文明制定新的游戏规则的时代，有这样的市场需要。在公元前第一个千年前五百年，无论是西方(主要是西南亚)还是东方(主要是中国和印度)，人类正处从低端社会转向高端社会的一个过渡期。所谓低端社会简单地讲就是政教合一，统治者是上帝式的国王，利用“巫术”一样的方式进行统治，国家没有专业化的官僚队伍，没有专业化的军队，不需要征税。到了高端社会，统治者就变成了首席执行官，也就是我们现代讲的CEO，和宗教分离了，出现了专业化的官僚和专业化的军队，需要用专门的税收养活。在从低端向高端转变过程当中，无论东方还是西方，都发生了连绵不断的征服战争。统治者互相厮杀，社会秩序大（打）乱，全世界到处都是“礼崩乐坏”。如果不能有一个新的社会秩序，那么人类的苦难将会更加深重。在这样的一个背景下我们看到，出现了这么多伟大的制度企业家。这些伟大的制度企业家是在想怎么变“天下无道”为“天下有道”，他们是要为人类立“道”。当然他们之间有分歧，不同的学派主张的“道”是不一样的。中国百家争鸣，百家就是不同的道，道家有道家的道、儒家有儒家的道，法家有法家的道，墨家有墨家的道，还有其它的好多门派的道。这些不同的道服务的是同样一个目的，但是有些成功了，有些却失败了，比如儒家的孔子成功了，而墨家失败了。道家虽然没有失败，但也不像儒家那么成功。但如果我们看一下这些道的话，他们有很多共同的东西。过去我们老说东、西方文化的差别，其实从道的角度看，从人类怎么合作角度来讲，这些东、西方伟大的制度企业家提出的好多规则非常相似。我总结了五点共同之处，而且我认为这是人类维持合作的最重要的规则：第一，“以人为本”；第二，“推己及人”；第三，“互助相爱”；第四，“诚实守信”；第五，“奖善惩恶”。下面跟大家稍微花点时间解释一下。（轴心时代是一个需要杰出制度企业家、需要为人类文明制定新的游戏规则的时代。）（一）以人为本第一条，“以人为本”。轴心时代的制度企业家大部分都认为，人是所有动物当中最高贵的，人类是万物之主，人类是地球上唯一理性的动物，社会所有秩序、规则的目的都是为了人的幸福。亚里士多德为所有生灵设立了等级，认为人类的灵魂比动物和植物都要优越。孔子的学术完全以人为中心，“仁者，人也”。“人，天地之性最贵者也”。荀子说“人有气、有生、有知、亦且有义，故最为天下贵也”。墨家更是以人为本，主张兼爱，人人生而平等。耶稣认为上帝是按照自己的愿望创造了人，所以对人情有独钟，赋予人理性，上帝的爱包容全人类而非个别的团体。在基督教里人是平等的，基督教也被认为是唯一理性的宗教。与以后科学的发展有关，但是这一点是有争议的。我们谈到启蒙运动或者现在都是反对神学，但是我们得承认大量的科学都是从神学发展而来的。过去启蒙运动的思想家为了表示他们与历史的决裂，过度贬低中世纪的经院哲学家。现在回过头来看，包括经济学的好多道理，在中世纪的经典里面都有。佛教讲，爱适用于一切生灵，不仅仅是人。但出于轮回转世的需要，它也把人列为最高等的生物。所以你活着时候的表现决定你来世会转成什么。人是最高等的。（二）推己及人第二条，“推己及人”。孔子讲的“己所不欲、勿施于人”被称为“黄金法则”，这是孔子对人类文明的一个伟大贡献，但其实几乎所有的古典思想里都有类似的话。有人比孔子说的还早，像希腊哲学家皮特库斯也说过类似的话，他生于公元前的640年，死于公元前568年，而当时孔子(公元前551年出生)还没有生出来。他讲的话翻译出来就是“己所不欲勿施于人”，你不希望别人对你做的事，你也不要对别人做。耶稣也说过类似的话。孔子的学生问他，人与人之间应该遵守的最基本的规则是什么，他就讲了这句话。这句话有很重要的含义，它意味着人与人之间是平等的，只有平等的人才能站在别人的角度考虑问题，将心比心，这种平等是道德上的平等，人格上的平等。如果你认为人本身是不平等的，那你就不可能说出这样的话来。我们有时候对这句话理解是狭义的，如果从平等权利的角度讲，你为什么不能偷别人的东西？因为你不希望别人偷你的东西。你不愿意别人侵害你的产权和自由，你就不应该侵犯他人的产权和自由。现代社会的好多行为规范也可以说包含在这句话里。（三）互助相爱第三条，“互助相爱”。这些伟大的古典制度企业家，都强调人与人之间应该相互关爱和帮助。儒家的思想核心是仁，孔子定义说仁就是爱人。“己欲立而立人，己欲达而达人”。墨家主张兼爱，认为所有人一视同仁，“视人之国，若视其国；视人之家，若视其家；视人之身，若视其身。”别人的国、别人的家，要像你自己的国和家一样对待。老子也告诫我们，“既以为人，己愈有，既以与人，己愈多。天之道，利而不害；圣人之道，为而不争。”。释迦牟尼他要我们人类大慈大悲，因为爱人会使你更快乐，不仅要爱自己的朋友和普通人，也要爱自己的敌人；不仅爱人类，也要爱所有的生灵。耶稣的弟子借耶稣之口说出了与佛陀和墨子类似的话，要“爱你的仇人，为那逼迫你的人祈祷”。“ 爱是恒久忍耐，又有恩慈；爱是不嫉妒，爱是不自夸，不张狂，不做害羞的事，不求自己的益处，不轻易发怒，不计算人的恶，不喜欢不义，只喜欢真理；凡事包容，凡事相信，凡事盼望，凡事忍耐。爱是永不止息。”庄子有一句话叫做“相濡以沫，不如相忘于江湖”，指鱼池的水干了，鱼相互之间给吐沫，不如有水的时候相忘于江湖。真正最好的社会是自由的，不需要这样一种帮助就可以生存，但这并不是说不赞成人类本身的相互帮