农村商业银行联网核查公民身份信息系统操作规程.doc

农村商业银行联网核查公民身份信息系统操作规程第一章 总则第一条 为规范联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）操作，制定本操作规程。第二条 各机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其他操作适用本操作规程。本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。第三条 各机构可通过直接登录方式进行联网核查。在直接登录方式下，各机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。第四条 各机构通过联网核查系统还可以进行下述操作：（一）查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。（二）统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。（三）系统管理。第五条 各机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日7时至23时，进行其他操作的时间为每日7时至19时。 第二章 联网核查第六条 各机构进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。第七条 各机构可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。第八条 各机构采用单笔核对方式进行联网核查的，应将待核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类提交联网核查系统。各机构一次可提交不超过5人的待核查信息。各机构收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与待核查人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片和签发机关进行核对，并在核对后按照有关规定办理相关业务。第九条 各机构采用批量核对方式进行联网核查的，应按相关接口规范制作批量核对请求文件，并将批量核对请求文件提交联网核查系统。各机构收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与待核查人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片和签发机关进行核对，并在核对后按照有关规定办理相关业务。第十条 各机构采用单笔精确查询方式进行联网核查的，应向联网核查系统提交待核查人的姓名、公民身份号码及业务种类。各机构一次只能向联网核查系统提交1人的待核查信息。各机构收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与待核查人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片、性别、签发机关和住址等信息进行核对，并在核对后按照有关规定办理相关业务。 第三章 疑义信息的反馈和核实第十一条 各机构对联网核查结果存在疑义时，可通过联网核查系统将疑义信息向公安部门反馈并申请进一步核实。第十二条 各机构可采用单笔反馈方式或批量反馈方式向公安部门反馈疑义信息。第十三条 各机构在进行联网核查时，可在收到核查结果后立即向公安部门反馈，并在备注项中说明申请核实的原因；也可在事后逐笔将需核实的相关个人的姓名、公民身份号码、核查日期、申请核实的原因录入联网核查系统后向公安部门反馈。第十四条 各机构采用批量反馈方式的，应按相关接口规范制作批量反馈疑义信息请求文件（以下简称批量反馈请求文件），并将批量反馈请求文件提交联网核查系统。第十五条 各机构可以操作员、被核查人姓名、被核查人公民身份号码、核实状态等为条件，查询和下载公安部门对疑义信息的核实情况。各机构可查询和下载公安部门对本机构以及辖属各机构反馈的疑义信息的核实情况。 第四章 核查情况的查询、监测和统计第十六条 各机构可以操作员、被核查人姓名、被核查公民身份号码等为条件，查询和下载核查日志。人民银行分支机构可查询和下载辖区内所有金融机构的核查日志。各机构可查询和下载本机构以及辖属各机构的核查日志。第十七条 各机构可以监测起止日期为条件，对一定时期内进行联网核查操作的不合规核查机构进行监测。第十八条 各机构可对本机构以及辖属各机构的下述信息进行统计：（一）核查业务量。各机构可按各机构代码，统计某一时期的联网核查业务量。（二）疑义信息反馈量。各机构可按各机构代码，统计某一时期的疑义信息反馈量。第五章 系统管理第十九条 人民银行统一维护联网核查系统中的各机构代码、地区代码、行别代码等基础信息。第二十条 人民银行分支机构根据管理需要，可查询本单位以及辖区内所有金融机构的操作日志。第二十一条 各机构或人民银行分支机构直接登录联网核查系统的，其在联网核查系统上建立的专用操作员为直接登录方式操作员。第二十二条 联网核查系统的直接登录方式操作员分为一级和二级操作员。各机构可设置1个二级操作员和若干个一级操作员。人民银行分支机构二级操作员设置本单位的一级操作员、辖内人民银行分支机构二级操作员和辖区内的各机构的二级操作员。各机构二级操作员设置本单位一级操作员。人民银行分支机构和各机构在设置直接登录方式操作员时，应向联网核查系统提交各机构代码、操作员代码、操作员姓名、操作员级别、电话、电子邮件地址、启用日期等信息，并在各级别操作员可选权限中选择该操作员的具体权限。第二十三条在直接登录方式操作员中，各机构和人民银行一级操作员的可选权限如下：在线上报批量核对请求文件和批量反馈请求文件，单笔核对、单笔精确查询和单笔反馈疑义信息，查询批量核对请求文件登记信息、批量反馈请求文件登记信息、疑义信息核实情况和核查日志，修改操作员密码。第二十四条 各机构二级操作员的可选权限如下：查询批量核对请求文件登记信息、批量反馈请求文件登记信息、疑义信息核实情况和核查日志，监测不合规机构，统计联网核查业务量和疑义信息反馈量，导出和下载核查日志信息，操作员维护。人民银行分支机构二级操作员除具有各机构二级操作员的可选权限外，还具有统计操作员数量、查询系统操作日志等权限。接口方式操作员和链接方式操作员只具有直接登录方式操作员中一级操作员的可选权限。第二十五条人民银行分支机构和各机构二级操作员可对本机构设置的直接登录方式操作员信息进行查询、修改、删除、启用、停用和解锁等操作。操作员发生变更的，人民银行分支机构或各机构应