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文档简介
某出口型制造企业融资案例 一、 基本情况:某公司为欧洲知名企业在我市投资设立的外商独资企业,成立于2000年,注册资本500万美元,总投资1000万美元,拥有员工800多人,公司属石化行业,产品技术含量较高,市场销售较好,企业产品100%销往国外。二、 财务及结算情况:2005年企业总资产为12000万元,资产负债率为25,流动比250,速动比180,全年销售24150万元(约合3000万美元),利润2800万元,预计2006年企业的销售将大幅增长达到35000万元。该企业的产品销售较为平稳,不受季节性影响。公司的货款结算中30为t/t60天,30为即期信用证,另外40为180天的远期信用证。公司的50原材料来自境外采购(月采购额约为180万美元,单笔不超过95万美元。),主要从韩国进口,货款的支付全部采用t/t结算方式,因韩国客商要求原料是以企业先付款再发货的方式进行。另外企业鉴于人民币的不断升值,也非常重视相关避险措施。假设:近期美元的即期售汇价稳定在8.01左右,一年期远期售汇价在7.707.80之间浮动,美元一年期libor利率稳定在4.35。三、 资金需求:由于06年原材料价格的迅速上涨以及结算方式的转变,企业每月的资金缺口在1000万元,希望得到银行的授信支持,并向多家银行提出了授信申请,具体授信条件进一步商谈,但企业不愿意将其资产进行抵押,也无法提供国内企业进行担保。 要求:请根据以上情况并结合我行产品向公司提供一个服务方案。本帖隐藏的内容答:该公司偿债能力强,产品市场销售情况良好,且具有真实的国际贸易背景,鉴于公司不愿提供资产抵押及担保,我行可对其国际贸易业务叙做贸易融资产品,满足企业的需求。根据题意,公司全年共有12000万元的资金缺口,通过以下方案解决:1、针对其30的t/t60天的货款,安排出口商业发票贴现额度1750万元,解决10500万元的资金需求。2006年公司预计销售35000万元,其中30即10500万元的结算方式为t/t60天,即每两个月1750万元即能满足企业资金需求,同时提前结汇还可以规避人民币升值的针对公司进口原材料业务,安排汇出汇款项下贸易融资760万元。公司50的原材料来自韩国,每月180万美元,即1440万元,(单笔不超过95万美元,即760万元)采用先付款后发货形式,假设从付款到产品销售回笼货款之间的周期约为4个月,可以考虑叙做部分汇出汇款项下贸易融资。我们安排每月两笔付款中的一笔叙做汇出汇款项下的贸易融资,即760万元,一年可以做三次,即解决2280万元的资金需求。 针对其40即14000万元以远期180天信用证形式回笼的货款,可以在不占用我行工商授信额度的 基础上通过叙做福费廷业务取得资金融通便利,同时规避人民币升值风险,改善财务报表,缩短收汇周期,提前取得退税。根据信用证的期限,平均每6个月我们可以帮助企业解决7000万元的资金需求。4、针对即期信用证,还可考虑出口押汇综上所述,通过提供2510万元贸易融资授信支持,其中出口商业发票贴现1750万元,汇出汇款项下贸易融资760万元,已能满足企业全年12000万元的资金需求。同时,我行还可通过
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