银行系统论文：浅议合规建设“十二字”真经.doc

银行系统论文：浅议合规建设“十二字”真经农村信用社开展的合规建设活动，可以理解为推动自身经营活动符合银行业金融机构经营活动的法律、行政法规及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守的规定等而采取的打基础、抓规范、提素质的创建活动，目的和方向就是要推动农信社健康的长足发展。各基层社应本着解决“三农”、服务“三农”、实现城乡统筹发展的战略部署，围绕省联社“打基础、抓规范、提素质、促发展”的战略方针，积极开展各项工作，牢固树立了基础工作是前提、规范化管理是关键、素质提高是重点、和谐发展是目的的经营理念。笔者结合基层社合规建设活动经验，对以上“十二字”真经有以下见解： 一、 打基础，夯实发展根基 农信社的基础工作大到机构网点的基础设施建设，小到工作人员的业务操作基本功，可以划分为组织领导基础规范、文明服务基础规范、信贷基础规范、会计基础规范、安全保卫基础规范等基础工作建设。在合规建设过程中，各信用社应不断通过自查，找出不足、找出差距，及时成立合规建设工作领导小组，具体分工，积极实行领导带班制度，认真填写带班日志和晨会记录，关注职工八小时以外的行为，按季考核、及时兑现；要求员工统一着装、挂牌上岗，积极培养职工的耐心、热心和爱心，切实履行“首问负责制”，定期开展业务宣传活动，积极进行贷款营销和揽储活动，鼓励员工积极参与各项资格、职称和学历考试；在信贷基础工作方面，不仅要严格把关借款人主体资格审查、杜绝违规操作，还要积极进行信贷品种创新；在会计基础工作方面，应该严格执行会计工作的若干制度规定，对违规行为及时处理，不断加强业务培训，积极开展代理保险业务等中间业务工作；在安全保卫方面，不仅要配备兼职安全员，还必须在此基础上积极进行电视监控、消防设备等方面的安防改造，社主任应当和各位员工分别签订了安防责任书，同时应与相临单位和住户签订了联防责任书，切实加强安防工作。 二、 抓规范，约束不当行为 企业在发展过程中必须进行规范化管理，需要制度化和标准化，它的重点在于为企业构建一个具有自我免疫、自动修复的机能。规范化管理最终要落实到制度层面上，通过规章制度来实施，它具备系统思考、员工参与、体系完整、制度健全四个特征。现实中绝大部分走上不归之路的企业，之所以会因为很小一点挫折，就导致企业组织分裂解体，其原因就在于它没有这种自我免疫和自动修复的机能。规范化管理的目的就是要企业的每一个岗位、每一个活动、每一份资产、每一个时刻，都处于受控之中，从而实现效率和效益的有效结合。 农信社作为新农村建设的主力军，作为一个特殊的金融企业，有着自身的特殊性，但一个组织的运行，需要一个高效的管理机构，需要制定完善的管理方案，一切应以原则、以实际出发，按照组织的原则开展工作，如现行的农村信用社出纳制度、农村信用社会计基本制度、安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定、安徽省农村合作金融综合业务系统业务核算办法等等规章制度逐一规范了农信社的各项工作。 制度必须执行才能转化为规范化管理的动力，各社在日常工作中，必须按章办事，加大内外勤考核力度，对违规行为及时予以纠正和处理，约束不当行为，按季考核、及时兑现，努力实现全员主动合规、人人合规的工作局面。 三、 提素质，再上一个台阶 现代经济的发展，对“素质”这个概念提及越来越平凡，它涵盖了品格、文化、业务、经验等等。素质的提高，不仅提升了个人，也提高了组织的工作效率。 在合规建设过程中，各信用社应在组织管理、信贷基础、会计基础、文明服务、安全保卫方面着力提升综合素质，从点滴做起，从实际出发，均衡发展，以高素质、高修养要求员工要诚信、正直，具备主动意识，客观、直接的进行交流和沟通，不断挑战自我、加强学习。对于信合员工，我们应该增强责任感、紧迫感，从业务知识的培训、职业道德教育、彼此学习交流等活动来提高个人乃至集体素质。 四、促发展，实现合规经营 不论是基础工作的开展，还是规范化管理、整体素质的提高以及其他一切工作都是以组织的目标为方向舵。党中央提出和谐发展的概念，在科学发展观内涵中增添新的内容，深刻反映了在新世纪，发展仍然是世界主题之一。 我们所讲的打基础、抓规范、提素质为的就是发展再发展，基础工作的升华、规范化管理的有效实施，伴随着的就是素质的不断提高，三者是