银行业务对公贷款（客户经理岗）强化练习题.doc

对公贷款（客户经理岗）强化练习题操作题（以文字描述为准）1、【客户信息】我行对公客户（公司名称：xxxx有限公司，客户号：16088650），已经过我行审核，准备对其初次发放贷款。现为其补录如下信息： （1）当年经过年检的贷款卡号为3201010003007327；（2）当年信用评级为a；（3）注册时间为2010-5-4；（4）国税登记证号：32010515865458；（5）企业规模为公司条线的大型企业；（6）法人代表身份证号码：320681197206415210（7）大额交易有权确认人：张三（8）大额交易有权确认人办公电话（座机）：02584208888（9）大额交易有权确认人移动电话题解题步骤共三步，无先后次序，具体如下：解答步骤：第一步：输入交易码60465 修改企业客户财务信息客户类型选择02：企业客户客户号输入客户号16088650点击提交， 出现客户信息单击客户信息变色，点击修改点击修改，联动进入67050 cif：客户信息修改选项：下拉列表选择06：企业客户财务信息点击提交，联动进入67002：企业客户财务信息维护贷款卡号：输入3201010003007327信用评级：输入01：a注册时间：输入20100504点击提交，返回o.k.第二步：输入60465修改企业客户证件信息客户类型选择02：企业客户客户号输入客户号16088650点击提交， 出现客户信息单击客户信息变色，点击修改选项：选择10：企业客户/金融机构客户证件信息点击提交，联动进入67067：企业客户/金融机构客户证件信息维护01条证件信息默认联动进入02条：证件类型：选择34：国税登记证证件号码：输入32010515865458证件签发日期、发证机关、有效、创建点击提交，返回o.k.第三步：输入60465 修改企业客户附加信息客户类型选择02：企业客户客户号输入客户号16088650点击提交， 出现客户信息单击客户信息变色，点击修改点击修改，联动进入67050：客户信息修改选项：选择12：企业客户附加信息企业规模：选择1-大型企业法人代表身份证号码：320681197206415210大额交易有权确认人：张三大额交易有权确认人办公电话（座机）：02584208888大额交易有权确认人移动电话它栏位点击提交，系统显示o.k.2、【客户信息】我行对公客户（公司名称：南京力拓有限公司，客户号：16088650），已经过我行审核，准备对其初次发放贷款。现为其补录如下信息： （1）当年经过年检的贷款卡号为3201010003007327；（2）当年信用评级为aa；（3）注册时间为2010-1-5；（4）国税登记证号：32010515865458；（5）企业规模为中小企业模式的小型企业；（6）法人代表身份证号码：320681197206415210（7）大额交易有权确认人：张三（8）大额交易有权确认人办公电话（座机）：02584208888（9）大额交易有权确认人移动电话题解题步骤共三步，无先后次序，具体如下：解答步骤：第一步：输入交易码60465 修改企业客户财务信息客户类型选择02：企业客户客户号输入客户号16088650点击提交， 出现客户信息单击客户信息变色，点击修改点击修改，联动进入67050 cif：客户信息修改选项：下拉列表选择06：企业客户财务信息点击提交，联动进入67002：企业客户财务信息维护贷款卡号：输入3201010003007327信用评级：输入01：aa注册时间：输入20100105其他栏位不作判分点击提交，返回o.k.第二步：输入60465修改企业客户证件信息客户类型选择02：企业客户客户号输入客户号16088650点击提交， 出现客户信息单击客户信息变色，点击修改选项：选择10：企业客户/金融机构客户证件信息点击提交，联动进入67067：企业客户/金融机构客户证件信息维护01条证件信息默认联动进入02条：证件类型：选择34：国税登记证证件号码：输入32010515865458证件签发日期、发证机关、有效、创建点击提交，返回o.k.第三步：输入60465 修改企业客户附加信息客户类型选择02：企业客户客户号输入客户号16088650点击提交， 出现客户信息单击客户信息变色，点击修改点击修改，联动进入67050：客户信息修改选项：选择12：企业客户附加信息企业规模：选择5-小型企业新模式法人代表身份证号码：320681197206415210大额交易有权确认人：张三大额交易有权确认人办公电话（座机）：02584208888大额交易有权确认人移动电话它栏位。点击提交，系统显示ok.3、【额度】（1）上线前存量授信额度规则上线前客户有存量授信时，在核心银行系统中创建的额度=授信总量国际结算业务（gts）全球金融市场部业务（kondor）数据迁移到核心银行系统的额度金额。（2）上线后新发生授信额度规则上线后新授信客户在核心银行系统中创建的额度=授信总量国际结算业务（gts 系统）全球金融市场部业务（kondor 系统）- 实质性贷款承诺。【题目】根据风险管理部为上线后新准入客户南京力拓有限公司（客户号：16088650）下发的授信总量批复为客户创建额度，批复如下：授信总量9000万元，到期日2011-05-02。其中产品切分为普通贷款（1001、循环）2000万；房地产贷款（1003、非循环）3000万元；信用证和保函共用额度（循环）2000万元；银承敞口额度（3010、循环）2000万元。额度层级按产品组的方式创建。本题解题步骤共三步，必须依次序操作，具体如下：解答步骤：第一步：输入交易码62074 创建额度主档客户号：输入16088650额度号码：不输选项：单一额度功能：建立点击提交，联动进入62012 fac：创建客户额度开始日期：系统当天到期日：2011-05-02录入用户、状态（系统默认，）机构号额度金额必须输入70000000.00循环类型：必须为“r：循环”货币：必须为“001-人民币”其他栏位系统默认点击提交，系统回显额度号码3000208780，返回o.k.，返回如下页面第二步：输入交易码 62074 维护额度分项客户号：可不输或输入16088650额度号：输入3000208780 选项：单一额度功能：维护额度分项的详细资料点击提交，联动进入62075 fac：客户额度层级修改上五行信息均为系统默认，不作要求。下五行层级信息行顺序可交换。但每行的内容是固定的。层级1层级2层级3额度金额已用金额循环类型建立/删除系统本行是否为gsdk500000000.00 r：循环c：创建l：loan贷款gsdk1001200000000.00 r：循环c：创建l：loan贷款gsdk1003300000000.00 m：非循环c：创建l：loan贷款gspj200000000.00 r：循环c：创建c：cta或有gspj3010200000000.00 r：循环c：创建c：cta或有层级3必须留空，已用金额列默认为0.00,其余全按照上图输入。（注意：各行的顺序可以交换。）点击提交。返回o.k.第三步：输入62074,核准额度分项客户号：输入16088650或不输额度号：3000208780选项：核准资料功能：c：建立或m：维护点击提交，联动进入62079 fac：客户额度层级架构清单输入序号：输入01点击提交，联动进入62080 fac：客户额度核准详细信息（返回）所有栏位系统默认点击提交，返回o.k.输入62074,核准额度分项客户号：输入16088650或不输额度号：3000208780选项：核准资料功能：c：建立或m：维护点击提交，联动进入62079 fac：客户额度层级架构清单输入序号：02更多记录：留空点击提交，联动进入62080 fac：客户额度核准详细信息点击提交，返回o.k.输入62074,核准额度分项客户号：输入16088650或不输额度号：3000208780选项：核准资料功能：c：建立或m：维护点击提交，联动进入62079 fac：客户额度层级架构清单输入序号：03更多记录：留空点击提交，联动进入62080 fac：客户额度核准详细信息点击提交，返回o.k.4、【额度】根据风险管理部为旧线存量客户南京力拓有限公司（客户号：164557866，当日授信余额为普通贷款500万元）下发的授信总量批复为客户创建额度，批复如下：授信总量9500万元，到期日2011-05-02。其中产品切分为普通贷款（1001、循环）3500万；房地产贷款（1003、非循环）2000万元；信用证和保函共用额度（循环）2000万元；银承敞口额度（3010、循环）2000万元。额度层级按产品组的方式创建。本题解题步骤共三步，必须依次序操作，具体如下：解答步骤：第一步：输入交易码62074 创建额度主档客户号：输入164557866额度号码：不输选项：单一额度功能：建立点击提交，联动进入62012 fac：创建客户额度开始日期：系统当天到期日：2011-05-02录入用户、状态（系统默认，）机构号循环类型：必须为“r：循环”额度金额：必须输入70000000.00货币：必须为“001-人民币”其他栏位系统默认点击提交，系统回显额度号码3000208973，返回o.k.，返回如下页面第二步：输入交易码 62074 维护额度分项客户号：可不输或输入164557866额度号：输入3000208973选项：单一额度功能：维护额度分项的详细资料点击提交，联动进入62075 fac：客户额度层级修改上五行信息均为系统默认，不作要求。下五行层级信息行顺序可交换。但每行的内容是固定的。层级1层级2层级3额度金额已用金额循环类型建立/删除系统本行是否为gsdk500000000.00 r：循环c：创建l：loan贷款gsdk1001300000000.00 r：循环c：创建l：loan贷款gsdk1003200000000.00 m：非循环c：创建l：loan贷款gspj200000000.00 r：循环c：创建c：cta或有gspj3010200000000.00 r：循环c：创建c：cta或有层级3必须留空，已用金额列默认为0.00,其余全按照上图输入，均为。（注意：各行的顺序可以交换。）点击提交。返回o.k.第三步：输入62074,核准额度分项客户号：输入164557866或不输额度号：3000208973选项：核准资料功能：c：建立或m：维护点击提交，联动进入62079 fac：客户额度层级架构清单输入序号：输入01点击提交，联动进入62080 fac：客户额度核准详细信息（返回）所有栏位系统默认，不作判分点击提交，返回o.k.输入62074,核准额度分项客户号：输入164557866或不输额度号：3000208973选项：核准资料功能：c：建立或m：维护点击提交，联动进入62079 fac：客户额度层级架构清单输入序号：输入02点击提交，联动进入62080 fac：客户额度核准详细信息（返回）所有栏位系统默认，不作判分。点击提交，返回o.k.输入62074,核准额度分项客户号：输入16088650或不输额度号：3000208973选项：核准资料功能：c：建立或m：维护点击提交，联动进入62079 fac：客户额度层级架构清单输入序号：输入03点击提交，联动进入62080 fac：客户额度核准详细信息（返回）所有栏位系统默认，。点击提交，返回o.k.5、【合同】我行于2010年4月25日与xxxx有限公司（客户号：164557866、额度号：3000208973）签订了一笔房地产贷款合同，合同文本编号16088650d2010050201，ccms文本流水号为2010050201，期限为3年，合同金额为人民币1000万元，提款起始日为2010年5月2日，放款截止日为2010年5月5日，贷款到期日为2013年5月2日，利率为浮动利率。请创建合同本题解题步骤共一步，必须依次序操作，具体如下：解答步骤：第一步：输入交易码62000 创建合同系统：con：建立合同现有客户号/账号：164557866客户号/账号：选客户号码产品类型：1003：公司贷款：房地产贷款产品子类：0005：人民币：周期浮动：一年以上至三年（含三年）点击提交，联动进入62935 lon：合同创建额度号码：输入3000208973文本编号：16088650d2010050201签订日期：20100425到期日：20130502提款起始日：20100502合同金额：10000000.00合同金额可循环标识；否，默认授信类型：新创建，默认诉讼时效日期：放款截止日：20100505业务经理：7847631贴息账号：不输入ccms文本流水号：2010050201 点击提交，返回ok，合同号回显在合同号栏位。结束6、【垫款】xxxx有限公司（客户号：16081574，存款账号105007978873）在gts系统中核算的一笔信用证业务发生垫款，金额为人民币1000万元。现按照我行业务规定转入bancs核算。垫款时间为2010年5月2号。请在系统中为该笔业务创建垫款合同和垫款账户。（垫款利率18%，信用证文书合同编号：中银苏信2010（001）号，原gts系统业务编号：ab1699010002001）解答步骤：第一步：创建垫款合同，输入交易码62000系统：必须选：con:建立合同现有客户号/账号：必须录入16081574客户号/账号：必须选c:客户号码产品类型：必须选1026：公司其他类：信用证垫款产品子类：必须选0001：人民币：固定点击提交，连动进入62935 lon：合同创建（返回）页面文本编号：录入中银苏信2010（001）号签订日期：必须录入2010/05/02到期日：必须录入2010/05/02提款起始日：必须录入2010/05/02合同金额：必须录入10000000授信类型：必须选择：5：垫款放款截止日：必须录入2010/05/02点击提交，合同创建成功，系统生成的合同号码回显在界面上。显示ok。第二步：创建垫款账户，输入交易码62000系统：必须选择lon:建立贷款账户合同号：必须录入生成的合同号其余栏位可不录入，若录入的话须按照图片中的信息进行录入。点击提交，连动进入12000贷款账户创建（返回）页面固定利率（%）：必须录入18还款周期：必须选择98：到期时首次还款日标识：可以选0：第一个还款日还款（非整期后）或1：一个整期后的还款日还款自动扣款标识：必须选择4：不自动扣还款点击“合同/额度/垫款/打包贷款明细”页面原交易系统：必须选择ft：国际结算垫款日期：必须录入2010/05/02原交易索引：必须录入ab1699010002001本金：必须录入10000000点击提交，垫款账号创建成功，系统连动进入12007 lon贷款账户创建-公司附加信息（返回）页面，垫款账号回显在界面上。显示ok。7、【贷款账户】我行于2010年3月为xx房地产开发有限公司提供一笔3年期房地产开发贷款，借款合同金额为人民币10000万元，贷款利率为人行一年以上至三年（含三年）基准利率上浮10%，利率浮动周期为一年一定，罚息利率为基准利率上浮40%，按季收息（每季末21日收息）。该公司已于2010年3月2日提款5000万元，现企业于2010年5月2日申请第二次提款，金额为5000万元，到期日2013年3月1日，贷款利率重新定价日参照首次贷款发放日，放款及还本付息账号均为该公司存款账号。该笔提款将于2011年3月1、2012年3月1日及2013年3月1日分别归还1000万元、1000万元、3000万元。请在系统中为该笔提款创建贷款账号并进行贷款账户核准后创建贷款账号的还款计划。（客户号16086210，存款帐户：105008013165，额度号：3000206839，合同号：3001007367，人行一至三年基准利率为5.4%）解答步骤：第一步：创建贷款账户，输入交易码62000系统：必须选择lon：建立贷款账户 合同号：必须录入3001007367其余栏位可不录入，或者如图所示录入。点击提交，连动进入12000 lon贷款账户创建（返回）页面贷款申请日/提款起始日：系统默认2010/05/02，不可修改成其它到期日/合同到期日：系统默认2013/03/01，不可修改成其它利率增量（%）：必须录入10利率增量选项：必须选择2：按浮动比计算还款方式：必须选择n：协议还款还款日：必须是21还款周期：必须选择03：每季度首次还款日标识：必须选择3：按标准日还款申请/核准金额：必须是50000000还款账号：必须录入105008013165放款账号：必须录入105008013165浮动周期单位：可以是选择y：年或m：月浮动周期：必须对应1或12下（首）次浮动日：必须是2011/03/02首次利率取值日：必须是2010/05/02点击“罚息明细”页面进入以下画面拖欠本金的罚息下罚息利率增量（%）：必须录入40拖欠本金的罚息下罚息利率增量选项：必须选择2：浮动比应收利息的罚息下罚息利率增量（%）：必须录入40应收利息的罚息下罚息利率增量选项：必须选择2：浮动比其余栏位不可修改。点击提交，贷款账号创建成功，系统连动进入12007 lon贷款账户创建-公司附加信息（返回）页面，贷款账号回显在界面上。显示ok。第二步：贷款账户核准，输入交易码12420账号：必须录入生成的贷款帐号核准金额：必须录入50000000交易日期：必须录入2010/05/02点击提交，主管授权，核准通过显示ok.第三步：创建贷款账户协议还款计划，输入交易码17072账号：必须录入生成的贷款帐号点击提交，连动进入17022 lon创建/修改协议还款计划（返回）还款日/还款起始日次数还款周期类型还款金额2011/03/011m：按月p：本金100000002012/03/011m：按月p：本金100000002013/03/011m：按月p：本金30000000点击提交，主管授权，核准通过显示ok。8、【委托贷款】我行客户xxxx有限公司（客户号：16081574，存款账号：105007978873），为授信客户柳川房地产开发有限公司（客户号16086210，存款帐户：105008013165）提供一笔人民币公司委托贷款业务（委托贷款合同编号为：中银苏委贷2010（001）号），合同金额为人民币1000万元，期限1年（2010年05月2日提款，2011年05月1日到期），利率为固定利率6%，罚息利率为贷款正常利率上浮40%，该贷款为到期一次还本付息。请在系统中为该笔委托贷款创建委托贷款合同号、委托资金协议号和委托贷款账号。（委托贷款放款bgl账号9168510018421015）解答步骤：第一步：创建合同，输入交易码62000系统：必须选：con:建立合同现有客户号/账号：必须录入16086210客户号/账号：必须选c:客户号码产品类型：必须选1022：公司中间业务：委托贷款产品子类：必须选0001：人民币：固定点击提交，连动进入62935 lon：合同创建（返回）页面文本编号：必须录入中银苏委贷2010（001）号签订日期：必须小于等于2010/05/02(考点)到期日：必须录入2011/05/01提款起始日：必须录入2010/05/02合同金额：必须录入10000000放款截止日期：必须大于等于2010/05/02授信类型：1：新创建 合同金额可循环标识：n: 否点击提交，合同创建成功，系统生成的合同号码回显在界面上。显示ok。第二步：创建委托协议编号，输入交易码62220委托总金额：必须录入10000000 （001-cny-人民币）委托贷款产品：必须选择11：公司委托贷款（人民币）客户号：必须录入16081574系统：必须选择dep委托人账号：必须录入105007978873金额：必须录入10000000剩余金额归属标识：必须选择y:是点击提交，委托协议编号创建成功，系统生成委托协议编号回显在界面上。显示ok。第三步：创建贷款账号，输入交易码62000系统：必须选择lon:建立贷款账户合同号：必须录入其余栏位可不录入，若录入须按照图片中的信息录入。点击提交，连动进入12000贷款账户创建（返回）页面固定利率（%）：必须录入6还款周期：必须选择98：到期时首次还款日标识：必须选择0或1.若不选或者选3，则无法通过点击“罚息明细”页面进入：拖欠本金的罚息下罚息利率增量（%）：必须录入40拖欠本金的罚息下罚息利率增量选项：必须选择2：浮动比应收利息的罚息下罚息利率增量（%）：必须录入40应收利息的罚息下罚息利率增量选项：必须选择2：浮动比其余栏位不可修改。点击“其他业务明细”页面进入：委托资金协议号：必须录入委托贷款bgl账号可不录入。点击提交，贷款账号创建成功，系统连动进入12007 lon贷款账户创建-公司附加信息（返回）页面，贷款账号回显在界面上。显示ok。9、【抵押】2010年3月28日关于南京xx有限公司（客户号：2105600，额度号：4000226100，贷款账号：106025495256）授信批复如下：“10000万元人民币授信总量，总量内具体切分为：5000万元短期流动资金贷款额度，5000万元银行承兑汇票敞口额度（免保证金），其中流动资金贷款由借款人子公司（客户号：2105601，额度号：4000226101，贷款账号：106025495257）名下1处高档写字楼提供最高额抵押担保，并已于2010.4.1日签订编号为：2105600dy20100502001的最高额抵押合同，到期日为2011.3.27（所在地：南京市玄武区太平门街10号，面积：4000m2，他项权证号：宁房玄他字第1号，权利价值：10410万元，所有权证号：宁房权证玄第1号，登记机构：南京市房地产市场管理处，登记日期：2010.4.1）”请创建抵押品的基本信息及详细信息，并与贷款账号相关联。本题可使用2种方法来解题：解法1或解法2。解法1共2步，解法2共3步，必须依次序操作，具体如下：解答步骤：解法1： 步骤一 创建担保品基本信息第一步：输入交易码62000 系统：col建立担保品客户号/账号：必须输入2105601，客户号/账号：必须选“c：客户号码”第二步： 点击提交，连动进入62040界面。解法1需要录入抵债资产属性：必须为空担保品大类：0001：房屋和其他地上定着物担保品子类：0002：商业用房担保品细类：02：高档写字楼/商业楼宇关联账户/额度：y：是账号/额度号：106025495256账号/额度类型：a：账号法律文件日期：必须为空法律文件号：必须为空抵/质押登记权证号：宁房玄他字第1号登记机构名称：南京市房地产市场管理处登记日：20100401到期日1:20110327担保合同号：2105600dy20100502001担保合同签订日： 20100401步骤二： 点击提交连动进入62041界面，回显担保品编号，创建担保品详细信息权属证书号码：宁房权证玄第1号抵押登记面积：4000价值（含土地）104,100,000.00功能：c：创建实物详细信息担保品所在地：省：江苏市：南京区/县：玄武区街道：太平门街房产描述（栋号/层号/房号）：10号点击提交，实物顺序号由1变成2解法2：步骤一 创建担保品基本信息第一步：输入交易码62000 系统：col建立担保品客户号/账号：必须输入2105601，客户号/账号：必须选“c：客户号码”第二步： 点击提交，连动进入62040界面。解法2可不录入抵债资产属性：必须为空担保品大类：0001：房屋和其他地上定着物担保品子类：0002：商业用房担保品细类：02：高档写字楼/商业楼宇关联账户/额度：n：否法律文件日期：必须为空法律文件号：必须为空抵/质押登记权证号：宁房玄他字第1号登记日：20100401到期日1:20110327担保合同签订日：20100401登记机构名称：南京市房地产市场管理处步骤二： 点击提交连动进入62041界面，回显担保品编号，创建担保品详细信息抵押登记面积：4000价值（含土地）104,100,000.00功能：c：创建实物详细信息权属证书号码：宁房权证玄第1号担保品所在地：省：江苏市：南京区/县：玄武区街道：太平门街房产描述（栋号/层号/房号）：10号点击提交，实物顺序号由1变成2步骤三：建立关联关系输入交易码62121担保品编号：系统生成的17位担保品编号账号/额度号：106025495256类型：账号功能：c: 创建点击提交显示ok10、【保证】南京xx集团有限公司（客户号：2105600，额度号：4000226100，贷款账号：106025495256）2011年授信批复如下：“10000万元人民币授信总量，总量内具体切分为：5000万元短期流动资金贷款额度；5000万元银行承兑汇票敞口额度（免保证金），其中银行承兑汇票额度由南京xx有限公司（客户号：2105602，额度号：4000226102，贷款账号：106025495258）提供连带责任担保。”请创建保证人，并与额度分项相关联。本题有2种方法：解法1或解法2。解法1共1步，解法2共2步，解法2的2步必须依次序操作，具体如下：解答步骤：解法1： 输入交易码62000 系统：gte:建立保证人客户号/账号：必须输入2105600，客户号/账号：必须选“c：客户号码”点击提交，连动进入62030界面。保证金额：必须录入50，000，000.00保证人客户号：必须录入2105602关联类型分项代码保证关联1：4000226100(考点)fac：额度3010(考点)保证关联2：必须为空保证关联3：必须为空或关联类型分项代码保证关联1：4000226100(考点)fac：额度gspj3010(考点)保证关联2：必须为空保证关联3：必须为空（注意：保证关联1的内容可整行输入到保证关联2或3中，也算对。但其中必须有两行为空）解法2第一步：建立保证人输入交易码62000系统：gte:建立保证人客户号/账号：必须输入2105600，客户号/账号：必须选“c：客户号码”点击提交，连动进入62030界面。保证金额：必须录入50，000，000.00保证人客户号：必须录入2105602保证关联1：必须录入4000226100与主借款人关系：任意选保证人类型：任意选第二部 建立关联关系输入交易码60509保证编号：必须录入系统生成的保证编号点击提交联动进入账号：必须录入4000226100类型：fac：额度额度分项：3010 或gspj 3010 11、【银行承兑汇票垫款】a公司（客户号：8205963；存款帐号：107015403845，保证金帐号：108216677141）于2010年6月24日在我行开立一笔银行承兑汇票（cta帐号：107616677327），票面金额为200万元，保证金比例为30%，到期日为2010年11月24日。截至2010年11月24日，公司存款帐户余额为40万元。请对该笔银行承兑汇票进行垫款处理。（bgl帐号：9170970018331222，垫款利率为固定利率12%）；解题步骤一、创建垫款合同 输入交易