基础设施建设行业工程项下应收保理业务指引-20160505

基础设施建设行业工程项下应收账款融资基础设施建设行业工程项下应收账款融资 业务准入指引业务准入指引 基础设施建设行业工程项下应收账款融资业务指引基础设施建设行业工程项下应收账款融资业务指引 第一章第一章适用范围适用范围 第一条第一条适用范围适用范围 本办法适用于从事各种公共工程，包括公路、铁路、桥梁、保障房 等工程、以及市政公共工程设施施工之企业，且此营收占年营收 50%以 上，并以此基础建设工程项目应收账款向我行融资。 第二章第二章借款企业（施工方）准入标准借款企业（施工方）准入标准 第二条第二条企业资质企业资质 一、借款企业或所属集团须持有以下一种/多种施工总承包企业 资质 2 年以上，且资质等级仅限国家建设部审定资质为一级 （含）以上之资质如下： （一） 房屋建筑工程施工总承包企业资质； （二） 铁路工程施工总承包企业资质； （三） 公路工程施工总承包企业资质； （四） 市政公用工程施工总承包企业资质。 第三条第三条营业收入及盈利能力营业收入及盈利能力 一、借款企业原则上近三年净利润均需为正； 二、借款企业原则上近三年平均工程结算收入需大于（含）人 民币 6 亿元；其中，自营的主营业务收入占总收入的比例不低 于 60%； 三、若满足以上营业收入及盈利能力要求，则针对第四条中承 包资质一级（含）以上之要求可予以放宽至二级。 第四条第四条在建及承接项目在建及承接项目 一、企业在建以及承接的项目中，针对同一业主或实际控制人的在 建项目合同金额占总的在建项目合同金额占比不超过 30%； 二、在建的合同总金额不得低于年主营业务收入的 2 倍； 三、已建成项目无运营严重亏损或回购方长期拖延回购等问题； 四、对地方各级政府举借政府性债务承担回购责任的项目，须落实 分期偿还计划。 第三章第三章基础建设企业需满足条件基础建设企业需满足条件 第五条第五条本行基础建设企业需满足下列条件之一：本行基础建设企业需满足下列条件之一： 一、 央企，应隶属于中央管辖，控股层级三层以内，且持股比例 50%（含）以上之央企； 二、 国企，应当为上市公司且依我行评级需 6 级以上。若非上市 企业则应符合我行市政建设指引之城市准入； 第四章第四章应收账款受理要求应收账款受理要求 第六条第六条追索权要求追索权要求 仅受理有追索权的公开保理业务。 第七条第七条应收账款融资成数及贷款期限应收账款融资成数及贷款期限 一、 融资成数： （一）合同融资：借款企业凭工程合同为拨款依据，若合同中 收款账号为我行，则以合同金额 40%为融资上限，若收 款账号为非我行，则以合同金额 30%为融资上限，同时， 拨款前需将拨款相关工程合同进行应收账款质押登记， 并签署相关质押协议； （二）应收账款融资：不逾发票金额之 70%。若前期合同已在 我行融资，则应收账款贷款需先偿还合同融资贷款。 二、 贷款期限依实际工程期间订定； 三、 借款企业需向我行提供由发包方出具的工程进度季报,以供我 行跟踪工程实际进度及货款回款情况且营业单位应每季抽查 一至两个项目并至实地核