四川大学锦江学院本科毕业实习报告

实实 习习 报报 告告 系系 部部 经 济 系 学生姓名学生姓名 王 瑶 专专 业业 金 融 学 学学 号号 080111013 年年 级级 08 级 指指导导教教师师 邹 立 星 教教务处务处印制印制 2011年年 12 月月 20 日日 1 课程名称：课程名称： 毕业实习 课程号码：课程号码： 实习周数：实习周数： 8周 学学 分：分： 4分 实习单位：实习单位：重庆市润汇投资咨询有限公司 实习时间：实习时间：2011年10月至今 实习地点：实习地点：重庆市解放碑世贸大厦28楼 实习目的和要求实习目的和要求 通过网络招聘,我进入了重庆解放碑世贸大厦,重庆润汇投资咨询有限公司, 担任这家公司的高级投资顾问一职.在实习和正式工作的,两个多月来学到了 很多课堂之外的知识，丰富完善了各种专业知识体系并通过实践增强了不 同环境下的适应力。一开始公司就为新进员工制定了完善而严厉的培训计 划，在这期间我对公司文化，经营理念以及组织构架有了较深刻的了解， 同时通过去各个项目实地调研及分析其他项目的利多利空在专业时间上有 了较大的突破。在实习期间始终以学习的姿态对待每位员工，在为人处世 上也坚持与人为善的原则。通过实习期的锻炼，现在的我在业务能力和客 户问题的处理上已经形成了自己的风格，虽然还有很多缺乏经验之处，但 我始终以学习的态度去接受每天的工作。 实习主要内容实习主要内容 1.对潜在客户进行外汇黄金投资产品的推荐工作; 2.为客户提供详尽的金融投资咨询服务，解答客户的疑问; 3.进行市场调研及客户回访工作,了解客户需求并反馈市场信息; 4.参与公司组织的金融投资培训和理财活动的推广; 3 本本 人人 实实 习习 总总 结结 2011 年 11 月 3 日至 2011 年 12 月 26 日我在重庆解放碑世贸大厦润汇 投资咨询公司进行了一个短期实习,时间虽然不是很长,但我却在其中学习了 很多专业知识,自感在这里学习了一个月胜过在学校学校一年,现在总结一下. 一.公司介绍 该公司以经营金融、酒店、建筑、教育为主的综合性公司，致力于发 展国内金融投资市场。公司集合先进的信息技术优势,凭借专业的管理团队 和卓越的客户服务体系,为金融市场投资者,提供包括股票、期货、黄金、 外汇等理财投资项目的咨询服务。为广大理财客户提供了:更低的交易成本 通道、更全面的交易信息、更完善的交易指导。我们将通过专业的咨询、 培训、讲座、沙龙、软件等多方位的服务为客户搭建一个投资交流的高端 平台。 “以客为尊,诚信为本”是公司一直秉承的经营理念,公司倡导并引领 现代金融服务的发展,努力成为金融投资市场发展的先锋。目前公司已经在 全国范围内赢得客户的信赖和认可,无论硬件和软件公司都已经是中国最具 实力的外汇投资咨询公司之一。 二.实习的具体工作 在公司实习的期间是我成长最快的一段时间,公司根据我的特点和性格, 给我的定位是做销售方面的工作,职位是高级投资顾问,公司每位员工进入公 司时的第一份工作都是销售,这是整个行业的一个硬性要求。从销售做起这 样才能方便以后开展工作，我被分配到业务部，主要是跟着邹立星经理学 习销售，由于邹经理是销售总负责人，在他的带领下我们总要从事一下几 点具体工作： （一）熟悉这个产品 对于产品的了解是作为顾问必须要了解的第一关键之处，要对自己的 产品了如指掌才能去给客户专业和客观的投资分析。而黄金外汇是件不太 一般的物品，投资者在投资项目上也需要花许多心思去了解，一旦介绍失 误就会为公司和自己带来一连串的麻烦，也该投资者本身带来许多不愉快。 现结合我的一些工作经验和公司的相关工作文件资料介绍一下黄金外 汇投资的认识： 1. 黄金外汇市场经过长期的发展。现已成为世界上最完善、交易量最大 （日交易量约 35 万亿美元） 、交易最活跃的投资市场。因此没有任何 财团和机构能够乃至国家能够操控如此巨大的市场，完全靠市场自发调 节。所以黄金外汇市场没有庄家，市场规范，自律性强，法规健全。 2.黄金外汇有七种产品可以操做：美元（USD） 、欧元（EUR） 、英镑 （GBP） 、日元（JAP） 、澳元（AUD） 、加元（CAD） 、瑞郎（CHF） 、 黄金（GOLD） 。 3.黄金外汇市场的特点：1）24 小时交易，外汇市场是全球性的，没有时 间和地域的限制，只有周末休市，平时什么时候有空都可以交易。2） 双向交易，股票只有涨才能赚钱，这个市场涨和跌都可以赚钱，无熊市 和牛市之分。3）T+0 交易模式，随时都可以进场交易，也可以随时终 止订单退出交易。4）杠杆交易，因为国家之间的货币是相对稳定的， 波动很小，为了让投资者获取更高的收益，我公司最大可以放大到两百 倍的杠杆比例，用 0.5%的资金控制一笔交易，可以以小搏大，获利丰 厚，当然也可以不适用杠杆交易。5）风险控制，黄金外汇市场可以在 你认为很好的点位做挂单交易，只要没有成交，挂单可以一直存在，不 会像股票一样被当天撤单，可以预先设好止损和获利，保障利润，不用 长期盯盘。6） 4 续续 页页 收益无需缴税。 我们不仅要了解黄金外汇市场，同样也需要知道其他几大投资市场，比 如： 1.期货。期货市场尤其是金属期货经过近三年的大牛市之后，自中国 的宏观调控开始涨势趋于停顿，国内钢铁、电解铝等行业相继进入 生产过剩，中国和美国经济同时面临降温的不确定性，期货市场同 样进入中期的调整，投资机会下降，投资风险加大。但长期而言， 原材料期货的价格将保持上涨趋势。 2.股票。国内股票市场走势与经济表现背道而驰，市场透明度低造成 信息不对称，股票操纵现象严重，上市公司质量低下，过分依赖政 策市，国有股减持阴影等因素是根本原因。但上述情况并非短期内能 够解决，换言之股市难以在短期内得到改善。幼鱼中国股市缺乏做空机制 投资风险巨大，基本不具备投资价值。 3.房地产。过去三年因银行利率低下，股市低迷，通胀上升及游资推 波助澜，国内房地产市场同样经历了一次大牛市，造成固定资产投 资过热，房地产成为宏观调控的直接对象。去年至今，中央及地方 政府出台一系列针对房地产的措施，包括限制房地产开发，购房贷 款，限制房产流通等，至今年上半年整体上抑制住了房价的涨势出 现轻微回调，投资者开始考虑变现。尤其在“两会”期间推出一系 列重点打击投机的措施并实施。房地产市场已经出现较大的卖压甚 至恐慌性抛盘，因此，中期内房地产市场面临降温，房产持有者现 在应该考虑变现，现在入市已经并不明智。 4.存款。虽然去年 10 月央行加息 27 个基点，但一年期存款利率乃只 有 2.25%，相对于今年国内近 6%的通胀而言仍不足以弥补贬值损 失。 5.基金。由于中国基金以股票投资基金为主，因此在股市大幅下跌的 情况下基金整体盈利不佳，再加上国内基金良莠不齐，基金经理素 质较差，投资理念及策略落后，投资品种缺乏，市场发育不成熟， 基金市场方兴未艾。投资者目前可以适当选择货币市场基金进行投 资，适合风险承受能力较小的投资者进行投资。 （二）熟悉整个流程 公司的效率非常的快！培训从入职开始，为期两天，时间排的快而紧 凑，差点让我这个还带着一丝慵懒行为的“实习生”无所适从。培训一结 束，我们及时上岗，不过工作内容很有点显得枯燥而无味，就是每天都在 收集一些关于黄金和外汇的基本资讯，同时分析黄金 K 线走势。每天早上 和下午都会有公司列会，会上每人都会将当天的行情与大家交流与分析， 如现价，入市点，止盈止损点是多少；公司为了能给我们的客户一个更专 业顾问方式，每天我们员工之间也会互相演习怎样与客户更好的沟通等等。 这样的日子持续了差不多一个月，不少同期进来的同事也因此耐不住寂寞 纷纷离开了，剩下的我和另外几位皆抱着一种心理：动辄上万的投资，没 有最硬的基础人家不会相信的。 公司的业务主要通过赠送理财讲座入场券，让有意向的投资者参加讲 座了解产品的功能和优势，从而进行会议营销，所以在工作中也学习了很 多关于电话营销和会客会谈的技巧，实在受益匪浅。 5 续续 页页 三实习的收获 实习期间的收获是非常大的，无论在专业上还是心态上。对于整个行 业的了解及见解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱着美好的期待， “外行看热闹，内行看门道” ，真正接手工作时才发现总结是多么的欠缺工 作经验和能力。 （一） 严谨的工作态度，工作是需要谨慎小心的，必须严谨的对待工作的 每一个细节。如之前有客户在办完开户手续离开后才发现自己忘了填客 户邮箱，而这个客户已经离开，虽然可以再打电话询问邮箱，但给自己 的工作就添加了很多不必要的麻烦，也给同事留下了做事不仔细的印象。 （二） 充满激情的工作，工作是枯燥的，但充满激情的工作，抱着美好的 信念开心工作，在工作中不断学习，不断发掘新的学习资源与理念，不 断积累经验。 （三） 不断学习，工作后更加明白学习的重要性，因此也利用休息时间借 了很多专业书籍，各种书籍的阅读也是厚积薄发力量的源泉之一。在专 业书籍学习之余重要的还有为人处世的原则，一直以新人自居，但事实 证明职场没有新人，只有做的更好才能适应工作节奏的变化。做不出成 绩时，会有来自各方面的压力。而在学校，有老师同学的关系和支持， 每日只是上上课，很轻松。常言道，工作一两年胜过十多年的读书。两 个月的实习时间虽然不长，但是我从中学到了很多知识，关于做人，做 事，做学问。 我本身也是学金融的，在书本上学过很多套经典金融投资理论，似乎 通俗易懂，但从未付诸实践过，也许等到真正进入金融行业时，才会体会 到什么才是真正的金融，也许亲临其境或亲自上阵才能意识到自己能力的 欠缺和知识的匮乏。实习两个月，我拓宽了视野，增长了见识，体验到社 会竞争