银行系统论文：如何做好内控和案防制度的执行及落实.doc

通过前面几个阶段的学习，现将本人的学习情况结合工作实际浅谈应如何做好内控和案防制度的执行及落实。一、存在问题。 1、随着业务的大发展，信贷风险不断地增大。近年来我行信贷风险出现了一些问题，一定意义上讲，不是因为我们的制度不全，不是因为我们的措施不严，也不是因为我们的办法不当，主要是有些员工的遵章守纪，合规经营意识淡薄，风险防范意识薄弱，制度执行不到位，合规操作、合规经营和合规决策能力不强。总的来说，就是对制度的贯彻不够、管理不细、执行不力。2、我们的突出问题并不是我行缺少规章制度或办法措施，也不是我行内控制度制定的不合理、不完善，而是我们在执行内控制度的过程中出现了麻痹大意、执行力不强、有章不循的现象，使内控制度形同虚设。是我们在平时工作中没有严格按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己的经验和感情办事，从而出现操作差错，甚至于被犯罪份子利用钻了空子。3、员工的业务知识跟不上时代的要求，对制度的学习力度不够深入，多数人对制度的学习只是一种做秀，走过场，留于形式。现在金融产品不断创新，原有的合规管理已经不能对全面的风险要求进行有效识别、监控、测试和计量等等，已经跟不上风险管理的新形势和高要求。二、整改措施。1、牢固思想防线。我们要不断组织员工学习国家各项新的金融政策法规和省行下发的各种文件精神、操作手册及规章制度等等，加强员工的政治理论学习，牢固思想防线。一是要求我们的员工不断的提高政治意识。要树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验；二是教育我们的员工要能够顾全大局。不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作。坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成上级安排的工作任务；三是当个人利益和集体利益发生矛盾时，我们的员工要做到不计较个人得失，要以集体利益为重，个人利益要无条件地服从；四是要求每位员工要加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格优秀的农发行员工。2、恪守规章制度。一是要严格按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作；二是要自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制、上报各种报表；三是坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符，严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报；四是加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准。遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作；五是要不断增强防范意识，落实“三防一保”。认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全；六是做好ic卡管理工作，严格ic卡的使用；七是利用反洗钱数据监察系统、第二代份证核查。严格按照中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知要求，严把开户风险关；八是严格按照综合业务操作规程，防止一手清的现象，按时签到、签退，把我们的业务成绩做到最好。3、严谨工作、生活作风。在工作作风上，我们要做到了以下三点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话、实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心；二是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率；三是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。在生活作风上，要能够牢记 “自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。重视执行力，提高执行力，是管理科学的现实命题，也是我们当前案件防控工作的当务之急，更是银行内控管理的要言所在。总之，通过本次“执行年”活动的学习，我们要不断增强自身遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身的岗位实际情况，认真地进行自我教育、自我约束，谨守岗位，提高内控和案件防范的