市保险行业反保险欺诈工作方案

*市保险行业反保险欺诈工作方案 20*年 3 月 1 日至 8 月 31 日，公安机关将在全国集中 开展“ 破案会战” 工作， 20*年 3 月 7 日，保监会印发了关 于配合公安机关开展“破案会战”严厉打击保险领域违法犯罪 行为的通知 （保监厅发20*号） ，对保险业配合公安 机关开展“ 破案会战”工作进行了全面的部署。为进一步贯彻 落实保监会、省保监局关于积极配合公安机关开展“破案会 战” 工作要求，严厉打击各类经济犯罪，有效遏制保险欺诈 违法犯罪高发势头，切实提高保险欺诈违法犯罪防范控制 能力，维护我市保险市场经营秩序，结合我市保险业实际， 特制定本方案： 一、工作目的 以全国公安机关统一部署的严厉打击各类经济犯罪“破 案会战”为契机，各保险公司要积极主动配合公安机关严厉 打击各种扰乱保险市场秩序的保险欺诈行为，震慑违法犯 罪分子，维护金融保险市场的正常秩序和社会的稳定，营 造良性、有序的市场经营氛围。 二、组织架构。 根据省保监局关于积极配合公安机关开展“破案会战” 的通知要求，成立*市反保险欺诈工作站，由各会员单位 分管总经理组成，保险行业协会秘书长*任组长，聘请公 安机关同志作为顾问。 工作站下设办公室，办公室设在协会秘书处，负责反 保险欺诈工作的日常性事务。办公室主任由*副秘书长兼 任，成员为市行业协会业务部*、市公安局经侦支队同志和 各保险公司相关责任人。 三、相关要求 （一）加强组织领导。各保险公司主要领导要亲自抓 好配合公安机关开展“破案会战”工作，成立相应的工作小组， 把配合公安机关开展“破案会战”作为阶段性的重要工作组织 好、落实好，确保打击涉嫌保险犯罪工作打出成效，打出 声威。各公司于 6 月 10 日前将工作小组成立以及落实“破 案会战”工作的相关情况书面报行业协会。 （二）积极配合工作。各保险公司应当设立专职联络 员，积极配合公安机关做好案件线索移送、证据收集的工 作。一是对于保险从业人员或业外人员有明确违法事实已 构成刑事犯罪的案件，保险公司应同时向公安机关经侦部 门和反保险欺诈工作站办公室报送，积极主动与公安经侦 部门加强沟通联系，关注案件处理进展情况。二是对于涉 嫌保险诈骗、证据尚待进一步核实的可疑案件，各保险公 司应认真开展可疑案件线索筛查，收集整理辖内各分支机 构报送的可疑案件线索，并进行初审。经初审后，向反保 险欺诈工作站办公室报送可疑案件线索，应附可疑案件线 索报告书、赔案卷宗并逐案填报涉嫌保险诈骗犯罪案件 线索集中移送汇总表 、 涉嫌保险诈骗犯罪案件线索明细 表 （见附件） ；可疑案件较多的，可按赔案建档刻盘报送。 （三）完善协作机制。各保险公司要明确专人负责相 关联络工作，反保险欺诈工作站将不定期召开联席会议， 对阶段性工作进行总结、部署。反保险欺诈工作站对各保 险公司进行反保险欺诈工作加强指导；各保险公司对反保 险欺诈工作积极配合，在打击保险欺诈工作中提供绿色通 道，全力保障公安机关办案。 （四）定期督查指导。*市反保险欺诈工作站将对各保 险公司梳理案源、线索案件移送的情况进行定期督查指导， 总结当前工作的成效，部署下阶段的工作。督查指导的时 间节点与公安机关“破案会战”时间节点同部署、同落实。 （五）加大宣传力度。协会将结合实际，利用和广电 集团、报业集团的战略合作关系，做好我市保险业“破案会 战” 宣传工作。各保险公司要对外公布反保险欺诈工作举报 电话和举报邮箱，并指定专人负责电话、邮件的筛查和核 实；积极利用广播、电视、报纸、网站等媒介，加强对“破 案会战”工作的宣传，大力普及反保险欺诈知识，提高群众 防范保险欺诈的警惕性；对典型欺诈案例，要坚决予以曝 光，揭露欺诈骗局，鼓励社会公众检举和揭发身边发生的 保险欺诈事件，营造严厉惩治保险欺诈犯罪行为的舆论声 势。 各保险公司应按月向“反保险欺诈工作站办公室报告保 险诈骗犯罪涉案线索移送情况，并填报涉嫌保险诈骗犯 罪线索集中移送汇总表和涉嫌保险诈骗犯罪案件线索 明细表 ，报告时限为月后 3 个工作日内。各保险公司应在 2012 年 8 月底前将配合公安机关开展“破案会战”的工作总 结报反保险欺诈工作站办公室。联系人：*，联系电话： 8888888。 附件 一、 涉嫌保险诈骗犯罪线索集中移送汇总表 二、 涉嫌保险诈骗犯罪案件线索明细表 *市保险行业协会 二一二年五月十日 附件一： （一）涉嫌保险诈骗犯罪案件线索集中移送汇总表 填报单位： （盖章） 2012 年 月 日 涉嫌保险诈骗案件（件数） 涉案金额（万元） 受理情况 立案情况 备注 地区或机构 小计 车险 企财/ 货运险 健康/ 意外险 其他 险种 小计 车险 企财/ 货运险 健康/意 外险 其他 险种 件 数 金额 （万元） 件 数 金额 （万元） 合计 制表： 复核： 负责人： 填报日期： 年 月 日 填报说明 1、此表汇总填报，经*市反保险欺诈工作站审核、串并 后，集中向公安经侦部门移送的涉嫌保险诈骗案件。 2、 “受理情况”、 “立案情况”填报上月公安经侦部门的实际受 理和立案情况， 9 月份应填报 3 至 8 月份公安经侦部门实际 受理和立案情况。 附件二： （二）涉嫌保险诈骗犯罪案件线索明细表 填报单位： （盖章） 2012 年 月 日 序 号 涉案人员 或单位 涉案金额 （万元） 涉及 险种 事故 时间 发现涉嫌 保险诈骗 时间 案件基本情况 主要疑点及相关线索和证据 报立案或线 索移送情况 备注 制表： 复核： 负责人： 填报日期： 年 月 日 填报说明 1.若涉及多人或涉案单位名称较长，在“涉案人员或单位” 栏可只填报主犯或单位简称。 2.“涉及险种”栏单选“车险”、 “企财/货运险 ”、 “健康/意外险” 、 “其他险种 ”。选“其他险种 ”的，应在“ 备注” 栏说明具体的险 种类别。 3.“案件基本情况”栏简要说明涉案主体、投保情况、出 险情况、索赔情况和保险