北京地下炒金灰幕调查

老客呼死你 北京地下炒金灰幕调查 北京：地下炒金灰幕调查(上) 游走于 1983 版黄金市场管理条例之外，兴起于 2002 年中国黄金市场开放之后的地下外盘黄金市场星星 之火，愈加燎原！ 在北京繁华市中心，一处处高档写字楼里，挂着各类国 外金融集团北京办事处的招牌，提供国内禁止的炒美盘或者 港盘黄金期货和现货。 过去的 8 年间，开放的中国黄金市场中，一个令人吃惊 的、高效的灰色黄金交易项目正在京城蔓延。 这是一条诡异的“炒金”路径。 1100 的高杠杆，投资一万元可以做价值 100 万的黄金 炒卖，你的资金直接打到国外账户，合同只有外国公司公章， 更有甚者，你点灯熬油 24 小时操作的黄金盘总会在深夜莫 名故障，你每笔交易要向这些办事处缴纳 50100 美元佣 金一个月，也可能两个月后，你发现自己运气很“背” ， 所入资金全部赔光！ 地下炒金，是相对于国内正常投资渠道而言。 中国人民银行金融市场司外汇市场与黄金市场管理处处 长王宇曾经这样总结“地下炒金”活动：一些境外机构通过 电子网络在国内开办，以吸引国内投资者为目的的电子交易 系统，主要进行境外保证金交易，也叫“外盘金交易”或 “伦敦金交易” 。由于境外保证金交易具有低门槛、高杠杆、 开户手续简单、手续费较低、可以进行 24 小时连续交易等 特点，吸引了众多投资者加入。 据中国黄金协会原秘书长郑润祥介绍，目前有 7000 家 地下炒金机构如火如荼，数以万计投资者前赴后继。地下炒 金分两类：灰色地带打着代理境外黄金交易所的牌子， 收取非法代理费；黑色非法自行虚拟设立炒金平台，诱 骗黄金投资者与电脑进行对赌，然后骗光投资者的本金。 中国经济时报记者经过近两月暗访调查，北京地下炒金 乱象浮出水面：据从业内部人士揭露，仅北京市朝阳区，从 事地下炒金的金融公司达上千家，上海地下炒金的总量是北 京的数倍。江苏、浙江、广东等发达省市更盛，现正在向内 地三四线城市发展。 “国家不鼓励，也不反对！”从投资者到经营者，几乎 无一例外，受访者均发出这样的一声叹息。 8 月 3 日，央行等六部委关于促进黄金市场发展的若 干意见出台，黄金市场从业人员解读为，进一步放开黄金 市场。然而，1983 年版的黄金市场管理条例出台至今近 30 年，新法规“呼之不出“；多头管理的黄金市场下，兴起 于 2002 年中国黄金市场开放之后的地下外盘黄金市场 星星之火，愈加燎原！ 奔跑的交易平台 股市疲软，楼市调控，国际金价则连续 8 个月上涨，在 近期通货膨胀预期日益加强的背景下，被公认为最保值的黄 金受到了追捧，而江苏市民孙先生正是在这样的前提下开始 了地下炒金生涯 本报记者屈一平 十年积蓄，在孙先生一脚踏入 NAM 美国金融公司北京代 表处那一刻起，宣告终结。 江苏市民孙先生在经历了交易平台若干次无端故障后， 期待的黄金梦终于在账面还有 17 万美元的平台上消失殆尽。 孙先生告到公安，告到工商、告到证监会，告到证监局、 告到央行一个月奔走无果，NAM 换了平台。 新的交易平台还在继续着，除了“NAM”三个字母变成 了“CSA” ，该金融集团的宣传资料居然只字不差，甚至 LOGO、简介、经营理念、运作模式 韩国人金汉顺从 NAM 转平台到 CSA，1 万美元最终血本 无归，以为运气差自认倒霉。 消失的 NAM 2010 年 7 月 9 日，孙先生的 NAM 伦敦金黄金交易平台， 一夜间消失了！ 北京市朝阳区国贸桥招商局大厦 1831 室对外称美 国“NAM”金融集团北京代表处，实际注册公司为“森通鑫 业”公司。2009 年 10 月底，孙先生第一次来到这里，开始 了自己灰暗的炒金历程。 45 岁的孙先生毕业于某知名大学经济系，2009 年 10 月， 正逢黄金市场连续数月上涨，多年替他炒股票的操盘手费女 士，在多次接触“NAM”代表处客服部业务人员之后，和孙 先生一起开始了以小博大的外盘炒金之路。 “现在回过头看，几乎步步都是陷阱。 ”7 月 12 日，投 入的 5 万美元没了踪影的孙先生向中国经济时报记者回忆说。 位于北京最繁华地界儿国贸中心楼附近的招商局大厦、 “NAM”美国金融公司北京代表处的英文授权书、充斥着英 文的合同样本、美国银行账号这一系列符号似乎都对来 自江苏的孙先生释放着权威的信息。 按照该代表处理财顾问李柄通的说法， “只要看对了行 情，无论黄金涨跌照样能赚钱” 。其操作模式如下：每一手 当天买入卖出预付款金额为人民币 1000 美元，每一笔需向 该代表处提供 50 美元佣金加 50 美元点差，合计 100 美元。 而在 NAM 黄金提供的电子交易平台上，交易金额可放大 100 倍，投资人既可以买涨，也可以卖空。 一位资深黄金分析师告诉记者，合法的期货交易杠杆比 例一般为 15。也就是说，如果投入 5 万元炒金，赚最多一 次能赚 25 万，亏也能亏掉 25 万。杠杆比例高达 1100 就 意味着，若投入 5 万元炒金，可以一下子赚到 500 万，也会 一下子亏掉 500 万。所以，地下炒金形同赌博，炒金者不到 爆仓便会炒金不止。 1%的波动很多时候只是在一瞬间，100 倍的杠杆就意味 着你在这一瞬间输个精光或者资产成倍翻。 尽管没有看到 NAM 这个美国金融公司北京代表处的任何 证券资格资质，中国证监会批准、上海黄金交易所备案等等 手续全无，仅仅只有一个工商执照的美国金融公司和以小博 大的黄金梦还是让孙先生动了心。 “股票套了，债券亏了，房地产缴税了，老百姓投资难 呀，想想炒黄金也不错。 ”孙先生这样表述自己当初下决心 的背景。 起初的交易还是十分顺畅的，10 月 20 日开户，11 月 2 日，5 万元本金让孙先生和费女士炒到了 17 万，费女士更是 由于每天熬夜到美国“伦敦金”12 点到 2 点的时段，几个月 的时间下来，50 岁的人满头白发。 然而好景不常？交易平台很快开始出现神秘失控。 “你看行情好的时候想买，平台就总出故障，我就盯着 不睡觉，好像和谁在较劲。 ”让费女士较劲的还不止此：交 割单上莫名多出的 50 美元笔手续费，交易时无端的滑点， 还有永远也不接电话的理财顾问 就在他们眼看着 5 万本金快要变成 20 万，打算提出本 金兑现时，7 月 9 日，交易平台瞬间人间蒸发了！ 然而，这仅仅是开始。 随着平台的消失，资金信息和持仓信息完全空白，起初 代理的理财顾问人李柄通回家奔丧，甚至，曾经的 NAM 官方 网站也无影无踪，客服电话中断，邮箱地址不存在，就连 400 打头的咨询电话也成了空号 那么，账上还存有的 20 万炒金余款呢？NAM 北京代表处 方面给出了回答，他们本来是和 NAM 上海代表处合作，是上 海那边交易平台出了问题，他们现正在和 NAM 上海办事处联 系，关于孙先生的账户上还有多少钱，他们也看不到。而有 关上海办事处的电话，不但网上查不出来，就连北京代表处 的总经理郝某本人也说不出来。 孙先生和费女士两人找到 NAM，郝经理表示，NAM 北京 代表处授权委托书也找不到了，在孙先生和费女士接下来轮 番造访后，郝某最后甚至开始“金蝉脱壳”：“合同是和 NAM 签的，钱也是打到 NAM 的新加坡账户，可以去美国找 NAM。 ” 7 月 13 日，记者随同孙先生一同来到招商局大厦 1813 室，确切地说，是该办事处仅有的两间办公室之一。坐在记 者对面的二十多岁男子，这家公司总经理，外表干净，手表 闪烁，符合他金融职业的行头。 当孙先生质疑交易平台的虚拟性时，总经理郝某连用三 个不知道，表示不是很清楚。 “那我不知道，这个我就不知 道了，这个我是完全不知道了。 ”他表示，确实是上海那边 代表处平台的问题，他同时说明，正在积极和上海联系，但 是有关上海公司的任何信息，郝经理都表示无从提供。 北京资深黄金分析师刘伦告诉本报记者，国内炒外盘黄 金处于灰色地带，国家不反对也不同意，而在这些灰色地带 中，还有一种是完全“黑平台” 。 所谓灰色地带是指在香港金银业贸易场合法的黄金投资 公司，通过在内地发展代理商，开发国内客户，但不受国内 法律监管，长期“潜伏” 。 而黑平台是国内本土的地下炒金公司，对外所称代理公 司多为美国 NFA(黄金期货会员)，入金银行在国外，这些炒 金公司的交易系统极不稳定，客户极可能在此情况下亏损。 “在北京，最害怕遇到虚拟网站骗人的地下炒金公司， 但是这方面的取证鉴定，投资者很难做到。 ”刘伦说。 CSA：改头换面的 NAM？ “合作两年。 ”7 月 15 日，就在 NAM 平台消失第 6 天， 记者以客户身份再度来到位于北京市朝阳区招商局大厦 1813 室，客服中心张小英这样描述该公司作为 CSA 北京代表处的 时间。 而这与此前该公司经理郝某在 7 月 12 日对孙先生提及 的刚刚转换平台到 CSA 的说法，完全不相符合。 事实上，记者对比该公司前后提供的宣传资料，惊讶地 发现，似乎一夜之间，用了类似 WORD 中“查找替换”的工 具，材料中，除了每处的“NAM”换成了“CSA” ，其他所有 内容丝毫没有改变，就连邮箱地址也简单地从原来的 换成了 。 张小英向记者介绍说，他们是美国 CSA 金融集团在北京 总代理，在京分公司就有五六家，其他省市也有合作公司， 客户都以不低于 1 万美元保证金开户，仅在北京就有上百客 户。 与入金手续的方便快捷相比，其出金手续似乎极其复杂。 “我们公司在国外有个总账号，客户自己在里面设立交易账 号，赚钱了要出金，要递交提款申请表给公司，再由公司递 交托管银行，核查无误后再打给你的中国账号。 ” 记者联系上海黄金交易所、中国证监会等权威证券机构， 发现 CSA 没有在国内任何一家证券机构注册、不是任何一家 交易所会员。遍寻一圈，仅仅在网上可以看到 CSA 的网站。 同样的交易手法，同样的入金手续，似乎 NAM 再度翻版上演， 只是，换了名头。 孤独投资漫长投诉 “他们都是一对一，我接触不到其他客户。 ” 操盘手费女士告诉本报记者，自己还帮一个韩国人金汉 顺操盘，通常签合同时，都是在一个单独办公室，该公司总 经理或者副总经理单独和投资者签订外文合同，除了一个 NAM 的美国印章，该公司既没有授权人签名，也没有任何收 费凭据，所有手续佣金费用都是在平台上直接扣除。 以至于在孙先生和费女士之后到公安机关报案时，能提 供的只有那纸满是洋文的合同书。 单线联系是投资者深陷的原因之一，据孙先生说，他从 来没有见到其他的投资人，互相不知道，如树状分级延伸， 无底黑洞越扩越大。 “让你做进去以后，就感觉到跟谁都没有联系，你给经 理打电话，他不理你，关机。 ”多年炒股的费女士做过基金、 做过期货，这种投资经历，还是头一次遇到。 三月开张，十月走人。8 月 1 日，NAM 北京代表处搬离 原住址，孙先生和郝经理也成了电话单线联系。 起初，郝经理态度 180 度大转弯，与前度签合同热情不 同的是，甚至出语威胁孙先生，无奈之下，孙先生走上了维 权之路：媒体证监会证监局公安工商 公司。 孙先生首先来到了中国证监会。 “1100 的杠杆，无异 于期货，证监会应该管。 ”他信心满满地告诉本报记者。 中国证监会接待处表示应该找北京市证监局，北京市证 监局的工作人员则告诉孙先生，这起事件已经涉及诈骗，建 议他去北京市公安局朝阳分局经侦队报案，经侦队刑警接待 孙先生，记录在案，认为此类案件性质较复杂，不能马上立 案，建议孙先生可以先去工商局，而在朝阳区工商局，王峰 科长在认真听取孙先生的投诉后，表示只能以调查公司注册 的名义先接触一下这家名为森通鑫业的经营情况。 之后一个月过去，工商依然没有查出端倪，公安立了案 后表示取证困难，孙先生只得自己和郝经理不断周旋，在多 次交涉后，该公司开始陆续给孙先生“还钱” 。 就在记者发稿前，本报记者接到一个不知名的电话，对 方确定是媒体记者后，在不交代自己身份的情况下，要求本 报记者报出媒体和记者姓名，遭到记者拒绝。孙先生当天收 到了最大一笔 10 万元还款，至此