《证券投资基金销售基础》押题(三)

。2013 年证券投资基金销售基础押题密卷（三） (绝密版) 一、单项选择题 1、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A、基金持有人结构及前十名基金持有人 B、基金份额发售方式； C、基金产品说明 D、基金合同摘要 正确答案：A 考察基金招募说明书的披露事项。 2、封闭式基金中份额净值与价格简单差别率通常被称为封闭式基金的( )。 A、价值差额 B、转化率 C、折（溢）价率 D、价格差 正确答案：C 封闭式基金中份额挣值与价格简单差别率通常被称为封闭式基金的折 （溢）价率。 3、有关基金销售活动的部门规章和规范性文件不包括( )。 A、 证券投资基金销售管理办法 B、 证券投资基金销售适用性指导意见 C、 证券投资机构内部控制指导意见 D、 证券投资基金会计核算办法 正确答案：D 证券投资基金会计核算办法是关于基金会计核算、税收和分红的部 门规章或规范性文件。 4、( )对基金估值及净值计算结果负有复核义务和责任。 A、基金管理人 B、证券交易所 C、证监会 D、基金托管人 正确答案：D 基金托管人对基金估值及净值计算结果负有复核义务和责任。 5、下列描述中，不属于基金份额持有人义务的是( )。 A、 缴纳基金认购费 B、 缴纳基金的赎回费 C、 承担基金投资运作的亏损的有限责任 D、 基金的定期信息披露 正确答案：D 基金的定期信息披露是基金管理人和托管人的义务。 6、在基金市场参与主体中， ( )是基金一切活动的中心。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、基金发起人 正确答案：C 在基金市场参与主体中，基金份额持有人是开展基金一切活动的中心。 7、在我国基金会计核算中，对于影响到( )小数点后第5位的费用，应 采用待摊或预提的方法。 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 3 页 共 45 页 A、基金资产净值 B、基金资产总值 C、基金份额净值 D、基金所有者权益 正确答案：C 此题考察基金会计核算的特点。 8、投资人赎回资金从基金的资金账户出发，经登记机构资金清算总账户、 代销机构资金清算总账户等，最后到达( )。 A、 销售人网点账户 B、 投资人资金账户 C、 投资人基金交易账户 D、 投资人股票账户 正确答案：B 此题考察申购、赎回资金清算流程，投资人赎回资金从基金的资金账户 出发，经登记机构资金清算总账户、代销机构资金清算总账户等，最后 到达投资人资金账户。 9、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过 该证券的( )。 A、 5% B、 10% C、 15% D、 20% 正确答案：B 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该 证券的 IO%。 10、( )应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。 A、 基金管理公司 B、 托管银行 C、 证券交易所 D、 证券监管机构 正确答案：A 基金管理公司应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。 11、以下关于基金管理公司的表述中错误的是( )。 A、 在整个基金的运作中起着核心作用 B、 注册资本应不低于1亿元人民币 C、 受托资产管理业务是最基本的一项业务 D、 召集基金份额持有人大会是基金管理公司的职责之一 正确答案：C 投资管理业务是基金管理公司最基本的一项业务。 12、基金的评级指标通常基于( )。 A、 风险调整前收益 B、 风险调整后收益 C、 风险调整前总资本 D、 风险调整后总资本 正确答案：B 基金的评级指标通常基于风险调整后收益。 13、下列说法正确的是( )。 A、 基金份额持有人有随时赎回基金份额的权利，基金管理人不得以任 何理由予以拒绝 B、基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 5 页 共 45 页 C、基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义 务 D、基金份额持有人有基金按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴 纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费 正确答案：B 基金份额持有人须遵守基金合同，在封闭式基金的存续期间，不得要求 赎回基金份额；基金份额持有人也要承担合同终止的有限责任；除申购 费、赎回费外基金份额持有人还须缴纳其他规定费用。 14、可以公开发行股票的经济主体只有( )。 A、 股份有限公司 B、 有限责任公司 C、 事业单位 D、 个体企业 正确答案：A 股份有限公司可以公开发行股票。 15、货币市场基金是一种现金管理工具，在一定程度上具有替代( )的 作用。 A、 银行定期存款 B、 银行活期存款 C、 银行存款 D、 大额储蓄 正确答案：B 货币市场基金是一种现金管理工具，在一定程度上具有替代银行活期存 款的作用。 16、按照沪、深证券交易公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元， 且不得高于成交金额的( )。 A、 0.10% B、 0. 20% C、 0. 30% D、 0. 40% 正确答案：C 按照沪、深证券交易公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且 不得高于成交金额的0. 30%。 17、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%，债券资产比 例为15%-45%，该基金应该属于( )。 A、股票型基金 B、债券型基金 C、保本型基金 D、混合型基金 正确答案：D 股票型基金的股票投资比重在60%以上，债券型基金的债券投资比例在80%以 上。根据题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金， 而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属于混合型基金。 18、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指( )。 A、 出资额占基金管理公司注册比例最高的股东 B、 出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东33 C、 出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东 D、 出资额占基金管理公司注册资本比例最高，且不低于25%的股东 正确答案：D 根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指出资额占基金管理公 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 7 页 共 45 页 司注册资本比例最高，且不低于25%的股东。 19、在我国，需由相关监管机构核准的、可担任基金托管人的机构是( )。 A、 证券公司 B、 资产管理公司 C、 商业银行 D、 投资咨询公司 正确答案：C 考察基金托管人的资格。我国证券投资基金法第二十六条规定，基 金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。 20、债券价格与利率之间的反向关系是( )性关系。 A、锯齿线 B、直线 C、凹线 D、凸线 正确答案：D 债券价格与利率之间的反向关系并不是直线性关系，而是一种凸线性关 系。 21、基金经理投资理念的考察要点不包括( )。 A、 基金经理的投资哲学 B、 基金经理投资方法论 C、 基金经理行业的偏好情况 D、 基金经理投资策略 正确答案：C 基金经理行业的偏好情况是基金经理操作风格考查要点。 22、( )负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择 和组合管理，向交易部下达投资指令。 A、投资部 B、研究部 C、交易部 D、法律部 正确答案：A 投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和 组合管理，向交易部下达投资指令。 23、基金财产的保管由独立于基金管理人的( )负责。 A、 基金托管人 B、 基金咨询机构 C、 基金服务机构 D、 基金投资人 正确答案：A 基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。 24、我国基金销售法律法规体系的核心是( )。 A、 证券法 B、 基金运作管理办法 C、 证券投资基金法 D、 基金管理公司管理办法 正确答案：C 我国基金销售法规体系的核心是证券投资基金法 。 25、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超 过该证券的( )。 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 9 页 共 45 页 A、 10% B、 15% C、 20% D、 25% 正确答案：A 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不得超过该证券的 IO%。 26、( )是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易 计划。 A、投资部 B、研究部 C、交易部 D、法律部 正确答案：C 交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计 划。 27、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有( )。 A、股票型基金 B、债券型基金 C、 ETF D、 LOF 正确答案：C 、 ETF 的申购和赎回采用指定的一篮子证券。 28、基金管理人可以在以下( )基金的信息披露中承诺收益。 A、保本型基金 B、货币市场基金 C、任何基金类型都不可以 D、股票型基金 正确答案：C 承诺收益是基金信息披露的禁止行为。 29、对于股票型基金，其标准差越( )，贝塔系数越( )，则基金的 风险越大。 A、小，低 B、大，低 C、大，高 D、小，高 正确答案：C 对于股票型基金，其标准差越大，贝塔系数越大表示基金相对于业绩基 准的波动性越大，则基金的风险越大。 30、证券市场具有的特征不包括( )。 A、 证券市场是价值直接交换的场所 B、 证券市场是财产权利直接交换的场所 C、 证券市场是风险直接交换的场所 D、 证券市场是货币资金直接交换的场所 正确答案：D 证券市场具有的特征包括：证券市场是价值直接交换的场所、证券市场 是财产权利直接交换的场所、证券市场是风险直接交换的场所。 31、目前在我国，基金买卖股票按照( )的税率征收印花税。 A、 0.30% B、 0. 20% C、 免征 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 11 页 共 45 页 D、 0. 10% 正确答案：D 从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。 32、证券监督管理工作的首要目标是( )。 A、 保护投资者合法权益 B、 保证证券市场的公平、效率、透明 C、 降低系统性风险 D、 防止违规操作的发生 正确答案：A 证券监督管理工作的首要目标是保护投资者合法权益。 33、根据中国证监会的相关指引，ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产 不得低于基金资产净值的( )。 A、 60% B、 70% C、 80% D、 90% 正确答案：D 根据中国证监会的相关指引，ETF 接基金投资于目标 ETF 的资产不得低 于基金资产净值的90%。 34、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是( )。 A、基金资产总值 B、基金资产净值 C、基金份额净值 D、基金资产估值 正确答案：C 基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。 35、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金推介材料之 日起( )个工作日内递交报告材料。 A、 10 B、 5 C、 12 D、 6 正确答案：B 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金推介材料之日起5 个工作日内递交报告材料。 36、关于 LOF 基金份额的场外申购、赎回，以下描述错误的是( )。 A、采取金额申购、份额赎回的原则 B、采取份额申购、份额赎回的原则 C、申购申报单位为1元人民币 D、赎回申报单位为1份基金份额 正确答案：B LOF 基金份额的场外申购、赎回采取“金额申购、份额赎回”的原则。 37、 证券投资基金运作管理办法属于( )。 A、地方法律法规 B、部门规章和规范性文件 C、国家法律 D、自律规则 正确答案：B 证券投资基金运作管理办法属于部门规章和规范性文件。 38、股票作为投资的凭证，每一股份代表公司一定数量的( )。 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 13 页 共 45 页 A、资本 B、收益 C、所有权 D、红利 正确答案：C 股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权。 39、我国证券法规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设 施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和 解散，由( )决定。 A、国务院 B、会员大会 C、中国证券业协会 D、中国证监会 正确答案：A 证券法第一百零二条证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施， 组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散， 由国务院决定。 40、从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务 的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的( )。 A、 1/5 B、 1/4 C、 1/3 D、 1/2 正确答案：D 考察商业银行申请基金代销业务资格应具备的条件。 41、契约型基金是依据( )设立的一类基金。 A、基金合同 B、基金公司章程 C、委托书 D、基金收益承诺书 正确答案：A 契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。 42、 上市开放式基金业务指引应该属于信息披露制度体系中的( )。 A、国家法律 B、部门规章 C、规范性文件 D、自律性规范 正确答案：D 上市开放式基金业务指引应该属于信息披露制度傩系中的自律性规 范。 43、证券发行市场是( )向投资者出售证券的市场。 A、证券交易所 B、证券公司 C、其他投资者 D、发行人 正确答案：D 考察证券发行市场的概念。 44、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把( )的产品卖给 风险承受能力低的基金投资人。 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 15 页 共 45 页 A、高风险 B、低风险 C、合适 D、中高风险 正确答案：B 基金销售应当遵循适用性原则。在基金产品的风险等级和投资人的风险 承受能力之间建立合理的对应关系，低风险产品卖给风险承受能力低的 投资人，高风险产品则卖给愿意承受高风险的投资人。 45、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响， 其中最直接的影响因素是( )。 A、 公司组织形式 B、 公司人员结构 C、 每股净资产 D、 供求关系 正确答案：D 股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其 中最直接的影响因素是供求关系。 46、根据证券投资基金销售管理办法 ，基金销售机构可以( )。 A、 委托其他机构代为办理基金的销售 B、 合理预测基金的投资业绩 C、按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用 D、 在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并 及时归还 正确答案：C 其他三项是禁止的行为。 47、股票投资收益，不包括以下( )所组成。 A、再投资收益 B、资本利得 C、公积金转增股本 D、股息收入 正确答案：A 股票收益来源分为两类：一是来自股份公司，包括红利收益和公积金转 增收益；二是来自股票流通，主要是资本利得。再投资收益为债券的投 资收益。 48、既尊重管理对象的权利，又做到不徇情枉法，遵循了基金销售监管 的( )。 A、 依法管理原则 B、 监管与自律并重原则 C、 连续性和有效性原则 D、 审慎监管原则 正确答案：A 既尊重管理对象的权利，又做到不徇情枉法，遵循了基金销售监管的依 法管理原则。 49、依据投资理念的不同，基金可分为( )。 A、 封闭式基金和开放式基金 B、 主动型基金和被动型基金 C、 股票型基金、债券型基金和混合型基金 D、 成长型基金、收入型基金和平衡型基金 正确答案：B 依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 17 页 共 45 页 金。 50、证券自律性组织包括( )。 A、 证券监管机构和证券行业协会 B、 证券公司和证券行业协会 C、 证券交易所和证券业协会 D、 证券交易所和证券监管构 正确答案：C 证券自律性组织包括证券交易所、证券业协会和证券登记结算机构。 51、ETF 场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理 机构，以现金方式参与( )上网定价发售。 A、基金管理人 B、证券交易所 C、基金托管人 D、基金销售机构 正确答案：B 考察 ETF 场内现金认购的定义。 52、在我国，证监会属于( )管辖。 A、国家发改委 B、国务院 C、国家证券委 D、中国人民银行 正确答案：B 中国证监会是国务院直属机构。 53、负责制定投资组合具体方案的是( )。 A、研究部门 B、投资委员会 C、基金经理 D、交易部门 正确答案：C 研究部门提供研究报告；投资委员会决定基金总体投资计划；基金交易 部门根据基金经理的投资指令执行交易。 54、从国内指数型基金的实际运作来看，目前市场上主要开放式指数基 金的跟踪误差控制目标一般在( )以内。 A、 0.4% B、 0.5% C、 0.6% D、 0.7% 正确答案：B 从国内指数型基金的实际运作来看，目前市场上主要开放式指数基金的 跟踪误差控制目标一般在0.5%以内。 55、按( )，可以把基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。 A、 基金持股的规模 B、 投资目标的不同 C、 重仓股集中度 D、 基金行业配置风格的不同 正确答案：B 按投资的目标不同，可以把基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型 基金。 56、目前，我国债券基金的管理费率一般在( )之间。 A、 0. 10%-0.5% 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 19 页 共 45 页 B、 0. 25%-1.0% C、 0. 75%-1.0% D、 0. 5%-1.0% 正确答案：D 目前，我国债券基金的管理费率一般在0.5%-1.0%之间。 57、封闭式基金募集期限届满，募集结果须满足( )的条件，基金合同 方可生效。 A、 基金份额持有人数达 l00人以上，募集份额总额选到核准规模的60%以 上 B、 基金份额持有人数达200人以上，募集份额总额达到核准规模的60% 以上 C、 基金份额持有人数达200人以上，募集份额总额达到核准规模的80% 以上 D、 基金份额持有人数选 l00人以上，募集份额总额达到核准规模的80%以 上 正确答案：C 此题考察封闭式基金合同生效的条件，封闭式基金募集期限届满，募集 结果须满足基金份额持有人数达200人以上募集份额总额达到核准规模的 80%以上的条件，基金合同方可生效。 58、 证券投资基金运作管理办法属于( )。 A、国家法律 B、行政法规 C、部门规章和规范性文件 D、自律规则 正确答案：C 考察基金法规体系。 59、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照( )的税率征收印花税。 A、 1% B、 0.1% C、 0.5% D、 0.3% 正确答案：B 从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。 60、哪一项不是反映货币市场基金风险的指标( )。 A、 融资比例 B、 浮动利率债券投资情况 C、 投资组合的平均剩余期限 D、 大额赎回比例 正确答案：D 反映货币市场基金风险的指标主要有投资组合的平均剩余期限、融资比 例、浮动利率债券投资情况等。 61、备兑权证通常是由( )发行的。 A、证券交易所 B、投资银行 C、上市公司 D、央行 正确答案：B 备兑权证通常是由投资银行发行的。 62、基金会计核算中， ( )是基金会计核算的责任主体。 A、证监会 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 21 页 共 45 页 B、 基金管理公司 C、基金托管人 D、基金持有人 正确答案：B 基金会计核算中，基金管理公司是基金会计核算的责任主体。 63、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是( )。 A、 基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B、 基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低 C、 我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费 D、 股票基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率 正确答案：D 股票基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率 64、( )是基金投资运作的支持部门，主要从事宏观经济分析、行业发 展状况分析和上市公司价值分析。 A、投资部 B、研究部 C、交易部 D、法律部 正确答案：B 研究部是基金投资运作的支持部门，主要从事宏观经济分析、行业发展 状况分析和上市公司价值分析。 65、根据有关规定，开放式基金的募集，自份额发售之日起计算不得超 过( )个月。 A、6 B、3 C、2 D、1 正确答案：B 基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。 66、对于基金交易费，下列说法不正确的是( )。 A、 基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用 B、 我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、 经手费、证管费 C、 交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 D、 印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取 正确答案：D 印花税、过户费、经手费、证管费等由登记公司或交易所按有关规定收 取。 67、目前我国的基金会计核算细化到( )。 A、 日 B、 周 C、 月 D、 季 正确答案：A 目前我国的基金会计核算细化到日。这是基金会计核算的特点之一。 68、目前人们一般认为基金作为社会化的理财工具起源于( )。 A、美国 B、英国 C、法国 D、荷兰 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 23 页 共 45 页 正确答案：B 目前人们一般认为基金作为社会化的理财工具起源于英国。 69、我国基金管理费按( )支付。 A、 日 B、 周 C、 月 D、 季 正确答案：C 我国基金管理费逐日计提，按月支付。 70、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功 后，基金注册登记人在 T+1日为投资人登记权益，投资人于( )日起有 权赎回该部分基金份额。 A、T+2 B、T+1 C、T+3 D、T+7 正确答案：A 投资人申购基金成功后，基金注册登记机构一般在在 T+1日为投资人办 理增加权益的手续，投资者在 T+2日起有权赎回该部分的基金份额。 71、基金份额持有人的权利不包括( )。 A、 对公开披露信息的知情权 B、 对基金经营的决策权 C、 对基金份额的转让权 D、 对基金收益的享有权 正确答案：B 对基金经营的决策权时基金管理人的权利。 72、基金绩效的评估是指基金管理人采取一定的方法，准确反映( )。 A、 基金投资管理的综合绩效水平 B、 基金自身的优劣 C、 资范围对基金组合表现的影响 D、 资目标对基金组合表现的影响 正确答案：A 基金绩效的评估是指基金管理人采取一定的方法，准确反映基金投资管 理的综合绩效水平。 73、LOF 基金份额的申购、赎回采用( )原则通过。 A、 份额申购、金额赎回 B、 金额申购、份额赎回 C、 金额申购、金额赎回 D、 份额申购、份额赎回 正确答案：B LOF 基金份额的申购、赎回，采用“金额申购、份额赎回”的原则。 74、我国证券法规定，公开发行股票、公司债券和国务院依法认定 的其他证券，必须依法报经( )核准。 A、证券交易所 B、证券公司 C、公司董事会 D、国务院证券监督管理机构 正确答案：D 我国证券法规定，公开发行股票、公司债券和国务院依法认定的其 他证券，必须依法报经国务院证券监督管理机构或国务院授权部门核准。 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 25 页 共 45 页 75、基金销售机构应建立有效的内部控制制度，内容包括内部环境控制、 业务流程控制、会计系统内部控制、( )和监察稽核控制等。 A、费用支出内部控制 B、信息技术内部控制 C、岗位职责控制 D、业务控制 正确答案：B 基金销售机构应建立有效的内部控制制度，内容包括内部环境控制，业 务流程控制，会计系统内部控制、信息技术内容控制和监察稽核控制等。 76、关于基金份额持有人，以下描述正确的是( )。 A、 基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用 B、 基金份额持有人是基金投资收益的受益人 C、 基金份额持有人享有基金投资的最终决策权 D、 基金份额持有人是基金公司的出资人 正确答案：B 基金份额持有人是基金的投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者 和基金投资收益的受益人。 77、在半年度和年度报告的重大事件揭示中，应披露报告期内偏离度绝 对值达到或超过( )的信息。 A、 0.50% B、 0. 80% C、 0. 30% D、 0. 10% 正确答案：A 在半年度和年度报告的重大事件揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值 达到或超过0.5%的信息。 78、按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余 额不得超过( )。 A、 5% B、 10% C、 20% D、 25% 正确答案：C 按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不 得超过20%。 79、下列( )情况不会形成股票型基金的系统性风险。 A、利率变化 B、通货膨胀 C、发行国债 D、房地产业进入衰退期 正确答案：D 考察系统风险和非系统风险的区分。 80、基金资产估值时不需要考虑的因素是( )。 A、股票资产的配置比例 B、估值频率 C、交易价格 D、估值方法的一致性及公开性 正确答案：A 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 27 页 共 45 页 基金资产估值时需要考虑的因素是估值频率、交易价格、价格操纵及滥 估问题、估值方法的一致性及公开性。 二、多项选择题 81、关于货币市场基金，下列说法正确的是( )。 A、 与银行存款类似，没有投资风险 B、 风险低，流动性好 C、 以短期货币市场工具为投资对象 D、 增长潜力，适合长期投资 正确答案：BC 货币市场基金风险相对较低，但也存在投资风险；适用于短期投资。 82、我国基金信息披露制方面的文件有( )。 A、 证券投资基金管理公司内部控制指导意见 B、 证券投资基金信息披露管理办法 C、 证券投资基金托管资格管理办法 D、 证券投资基金信息披露内容与格式准则 正确答案：BD 我国基金信息披露制方面的文件有证券投资基金信息披露管理办法 和证券投资基金信息披露内容与格式准则 。 83、基金管理人的投资管理活动包括( )。 A、投资 B、交易 C、绩效评估 D、风险控制 正确答案：ABCD 基金管理人的投资管理活动包括： (1)基金的投资管理； (2)基金的 交易管理； (3)基金的绩效评估； (4)基金的投资风险控制。 84、按股东享有权利的不同，股票可以分为( )。 A、普通股票 B、不记名股票 C、优先股票 D、记名股票 正确答案：AC 按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。 85、平均收益率按计算方式可分为( )。 A、 算术平均收益率 B、 加权平均收益率 C、 协调平均收益率 D、 几何平均收益率 正确答案：AD 平均收益率按计算方式可分为算数平均收益率和几何平均收益率。 86、公开披露的基金信息包括( )。 A、基金合同 B、基金招募说明书 C、基金托管协议 D、基金净值公告 正确答案：ABCD “基金合同、基金招募说明书、基金托管协议”属于基金募集信息， “基 金净值公告”属于基金运作信息。 87、基金管理公司在业务开展和内部管理中面临的风险包括( )。 A、内部风险 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 29 页 共 45 页 B、外部风险 C、市场风险 D、信用风险 正确答案：ABCD 基金管理公司在业务开展和内部管理中面临有内部风险和外部风险。其 他选项是内、外部风险中具体的风险。 88、以下哪些基金评价业务是禁止的( )。 A、 对不同分类的基金进行合并评价 B、 对特定客户资产管理计划进行评价 C、 对基金、基金管理人评级的更新间隔为1个月 D、 对基金合同生效不足6个月的基金进行评价 正确答案：ABD 对基金、基金管理人评级的更新间隔不得少于3个月。 89、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有( )。 A、 金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合 约 B、 金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货 C、 金融期权包括现货期权和期货期权 D、 金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等 正确答案：ABCD 考察金融衍生工具的分类。 90、下列可以从基金财产中列支的费用有( )。 A、 基金管理人的管理费 B、 基金托管人的托管费 C、 销售服务费 D、 基金合同生效后的信息披露费用 正确答案：ABCD 可以从基金财产中列支的费用包括：基金管理人的管理费、基金托管人 的托管费、销售服务费、基金合同生效后的信息披露费用、基金合同生 效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易 费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他 费用。 91、基金推介材料必须真实准确，不得( )。 A、 使用“坐享财富增长” “安心享受成长”等易使投资人忽略风险的 表述 B、 使用“净值归-”等误导投资人的表述 C、 夸大或片面宣传基金 D、 违规承担损失或承诺收益 正确答案：ABCD 考察基金推介材料中所禁止的问题。 92、当前我国 QDII 基金的认购程序主要包括( )等步骤。 A、审核 B、开户 C、认购 D、确认 正确答案：BCD 当前我国 QDII 基金的认购程序主要包括开户、认购、确认三个步骤。 93、基金评价机构向证监会报送书面材料备案，包括( )。 A、 基金评价机构的基本情况 B、 从事评价业务的人员情况 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 31 页 共 45 页 C、 基金评价的理论基础和方法 D、 内部控制制度 正确答案：ABCD 基金评价机构应先加入中国证券业协会，再向中国证监会报送书面材料 进行备案，报送的材料包括：基金评价机构的基本情况、从事评价业务 的人员情况、基金评价的理论基础和方法、内部控制制度等。 94、促销组合的四要素包括( )。 A、人员推销 B、广告促销 C、营业推广 D、公共关系 正确答案：ABCD 促销组合的四要素包括人员推销、广告促销、营业推广以及公共关系。 95、信息管理平台指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系 统，主要包括( )。 A、 前台业务系统 B、 后台管理系统 C、 应用系统的支持系统 D、 信息系统 正确答案：ABC 基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、后台管理系统以及 应用系统的支持系统。 96、股票型基金风险评价指标主要有( )。 A、标准差 B、持股集中度 C、留存收益 D、行业投资集中度 正确答案：ABD 股票型基金风险评价指标主要有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业 投资集中度、持股数量等。 97、下列机构中，属于证券服务机构的是( )。 A、会计师事务所 B、证券公司 C、证券登记结算公司 D、证券交易所 正确答案：AB 证券交易所、证券登记结算机构属于自律性组织。 98、我国的证券自律管理机构包括( )。 A、 沪、深证券交易所 B、 中国证券业协会 C、 证券登记结算公司 D、 国务院证券监督管理机构 正确答案：ABC 我国的证券自律管理机构是沪、深证券交易所、中国证券业协会和证券 登记结算公司。国务院证券监督管理机构属于监管机构，不属于自律管 理机构。 99、按照基金法的规定，我国基金份额持有人享有以下权利( )。 A、参与分配清算后的剩余基金财产 B、按照规定要求召开基金份额持有人大会 C、分享基金财产收益 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 33 页 共 45 页 D、随时查阅基金资产状况 正确答案：ABC 查阅或者复制公开披露的基金信息资料。 100、关于开放式基金的赎回，以下描述正确的是( )。 A、 货币市场基金赎回采用“未知价”原则 B、 采用“份额赎回”原则 C、 一般不需要缴纳赎回费 D、 赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5% 正确答案：BD 货币市场基金采用“确定价”原则，即申购、赎回基金的单位价格以一 元人民币为基准进行计算；投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要 缴纳赎回费。 101、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格需具备的条件有( )。 A、 注册资本不低于2000万元人民币，且为实缴货币资本 B、 高级管理人员已取得基金从业资格 C、 持续从事证券咨询业务3个以上完整会计年度 D、 最近三年没有代理投资人从事证券买卖行为 正确答案：ABCD 考察证券投资咨询机构申请基金代销业务资格需具备的条件。 102、我国境内外居民个人可以用( )从事 B 股交易。 A、从境外汇入的外汇资金 B、外币现钞 C、外币现钞存款 D、现汇存款 正确答案：ACD 我国境内外居民个人可以用现汇存款、外币现钞存款以及从境外汇入的 外汇资金从事 B 股交易，但不允许使用外币现钞。 103、根据证券投资基金会计核算业务指引 ，基金会计核算主要包括 以下几类业务( )。 A、 证券和衍生工具交易及其清算的核算 B、 基金资产估值的核算 C、 持有证券的上市公司行为的核算 D、 各类资产的利息核算 正确答案：ABCD 基金会计核算的业务，除选项外，还包括：基金费用的核算、开放式基 金份额变化的核算、本期利润及利润分配的核算、基金财务会计报告、 基金会计核算的复核。 104、关于基金收益分配的说法中，正确的有( )。 A、 封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值 B、 基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配 C、 我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次 数 D、 开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润 正确答案：ABC 开放式基金的分红方式有两种：现金分红和红利再投资。 105、基金销售适用性的指导原则包括( )。 A、投资人利益优先原则 B、全面性原则 C、客观性原则 D、及时性原则 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 35 页 共 45 页 正确答案：ABCD 基金销售适用性的指导原则包括：投资人利益优先原则、全面性原则、 客观性原则、及时性原则。 106、 证券投资基金运作管理办法规定，投资于( )，并且又不符合 股票基金和债券基金之规定的基金被通称为混合型基金。 A、股票 B、债券 C、期货 D、货币市场工具 正确答案：ABD 考察混合型基金的定义。 107、我国证券交易所在订单匹配原则方面采用的是( )。 A、 价格优先原则 B、 时间优先原则 C、 数量优先原则 D、 客户优先原则 正确答案：AB 证券交易通常部必须遵循价格优先原则和时间优先原则。 108、公司风险控制能力的考查要点有( )。 A、公司的风险控制理念和风险控制组织构架情况 B、投资风险控制情况 C、公司合规经营情况 D、公司危机处理情况 正确答案：ABCD 公司风险控制能力的考查要点有：1、公司的风险控制理念和风险控制组 织构架情况；2、公司风险管理的策略和方法情况；3、投资风险控制情 况；4、公司合规经营情况；5、公司危机处理情况；6、公司信息披露情 况。 109、按投资主体可以将股票划分为( )。 A、国家股 B、法人股 C、社会公众股 D、外资股 正确答案：ABCD 在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为国家股、法人股、 社会公众股和外资股等不同类型。 110、目前，我国除允许( )可以投资于其他基金外，其他类型的基金 不得以基金为投资对象。 A、QDII 基金 B、ETF 基金 C、ETF5接基金 D、LOF 基金 正确答案：AC 目前，我国除允许 QDII 基金和 ETF5接基金可以投资于其他基金外，其 他类型的基金不得以基金为投资对象。 111、注册登记机构的主要职责包括( )。 A、 建立并管理投资者的基金份额账户 B、负责基金份额登记，确认基金交易 C、发放红利 D、建立并保管基金投资者名册 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 37 页 共 45 页 正确答案：ABCD 注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者的基金份额账户；负 责基金份额登记，确认基金交易；发放红利；建立并保管基金投资者名 册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。 112、基金财产不得用于下列投资或活动( )。 A、承销证券 B、股票 C、向他人贷款 D、从事承担无限责任的投资 正确答案：ACD 基金可以投资于股票。 113、基金经理的分析，主要包括( )。 A、基金经理从业经验 B、基金经理过往业绩 C、基金经理投资理念 D、基金经理操作风格 正确答案：ABCD 对基金经理的分析主要从基金经理从业经验、基金经理过往业绩、基金 经理投资理念、基金经理操作风格等方面进行。 114、关于我国的基金估值，以下说法正确的是( )。 A、基金资产估值的责任人是基金托管人 B、基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任 C、基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金 份额的余额数量计算 D、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公 允价值 正确答案：BCD 基金资产估值的责任人是基金管理人。 115、银行和非银行的金融机构发行债券的目的主要有：( ) A、 筹资用于某种特殊用途 B、 增加本身的收益 C、 降低机构的融资成本 D、改变本身的资产负债结构 正确答案：AD 银行和非银行的金融机构发行债券的目的主要有：筹资用于某种特殊用 途和改变本身的资产负债结构。 116、关于开放式基金申购与赎回的说法，正确的是( )。 A、 开放式基金申购与赎回可以通过基金管理人的直销中心与基金销售 代理人的代销网点进行 B、 在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请 C、 申购基金份额一般要经过封闭期才能赎回 D、对于当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日 15：00前提交撤销申请，予以微销。15：00后则无法微销申请 正确答案：ABD 申购基金份额要在基金份额申购成功后的第二个工作日才能赎回。 117、在基金运作过程中，基金承担一些必要的费用，包括( )。 A、基金管理费 B、证券交易费 C、基金托管费 D、基金赎回费 快考网 基金从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001 版次 第 39 页 共 45 页 正确答案：ABC 基金赎回费由基金投资者承担。 118、基金分析研究的三个角度是对( )的分析评价。 A、单个基金 B、基金经理 C、基金公司 D、所有基金 正确答案：ABC 基金分析研究的三个角度：(1)对单个基金的分析评价；(2)对基金经理 的分析和评价；(3)对基金公司的分析和评价。 119、从目前的情况看，开放式基金的销售机构主要包括( )。 A、证券公司 B、商业银行 C、保险公司 D、基金管理公司 正确答案：ABD 目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行、证券公司代销，基金 管理公司直销的销售体系。 120、在 ETF 募集期内，现金认购按交易场所的不同可分为( )。 A、现金认购 B、证券认购 C、场内认购 D、场外认购 正确答案：CD ETF 的现金认购按交易场所的不同可分为场内认购和场外认购。 三、判断题 121、基金托管人负责基金的投资操作，基金财产的保管由独立于基金托 管人的基金管理人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者 的利益提供了重要的保护。 A、正确 B、错误 正确答案：B 基金管理人负责基金的投资操作，基金财产的保管由独立于基金管理的 基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益 提供了重要的保护。 122、基金投资咨询机构的服务对象是基金投资人，而不是基金管理人。 A、正确 B、错误 正确答案：B 基金投资咨询机构是向基金投资者提供基金投资咨询、建议或者向投资 者“以及其他参与主体”提供基金资料与数据服务的服务机构。 123、在货币市场基金的分析上，流动性相对来说并不重要，主