《国际融资》：中国信保支持企业走出去十年大盘点

国际融资：中国信保支持企业走出去十年大盘点 2012年 1月 5日 十年来， 中国政策性出口信用保险实现了跨越式大发展，中国信保承保金额从 27.5亿美元增长到 2275.3亿美元，年均增长率达到 70.5%(2002年至 2010年)，发展速度远远超过了同期 GDP和出口贸易的 年均增长率，承保业务覆盖全球 217个国家和地区。出口信用保险对中国出口的渗透率从 2002年的 0.8% 提高到 2011年(111 月)的 11.2%，超过国际平均水平，承保业务覆盖亚洲、非洲、欧洲、北美洲、拉丁 美洲和大洋洲 2001 年 12月 18日，在中国加入 WTO后的第七天，中国唯一承办政策性出口信用保险业务的金融机 构中国出口信用保险公司(以下简称中国信保)正式成立，这是中国政府参照 WTO规则和国际惯例，加 大对外经贸政策性支持力度的重大举措。十年来， 中国信保在促进对外经贸与投资，促进和支持企业 “走出去”，保障企业收汇安全等方面，发挥了重要作用，成为中国支持外经贸发展的重要金融工具。 创新迎来历史性跨越 中国信保的成立与中国加入 WTO密不可分，它的设立，意味着这家政策性保险机构将承担起积极配合 国家的外交、外贸、产业、财政和金融政策，通过国际通行的出口信用保险手段，为企业积极开拓海外市 场提供收汇风险和出口融资保障，支持中国企业的国际化生存和发展的特殊使命。 信用保险是国际通行的贸易促进手段，但在中国起步较晚。十年间，中国信保一边快速学习国际同业 先进经验，一边结合国情“摸石头过河”，使中国信用保险业呈现出超常规、跨越式增长的惊人态势。中 国信保成立之初，中国信用保险产品单一，只有短期出口信用保险、中长期出口信用保险和海外投资保险 三种产品。十年来，为适应中国出口、投资和消费需求的发展变化，中国信保积极推进产品服务创新，不 断创新完善保险产品，改进保险服务，目前创新拥有了基于 43种产品、26 种承保模式组成的项目险、贸 易险等业务板块，以及包括资信评估、应收账款管理在内的完整的信用风险管理服务体系，建立了与客户 无缝对接的“信保通”客户服务系统。中国信保已经具备了为中国进出口贸易、海外投资、国内贸易等经 济活动提供完整的信用风险保障的专业能力。 十年间，中国信保的专业品牌形象逐渐深入人心，影响力不断加强。随着出口信用保险政策性职能的 有效发挥，政府及社会各界越来越关注和重视出口信用保险的重要作用。2009 年“两会”期间，温家宝 总理提出“扩大出口信用保险覆盖面”。当年 5月，面对国际金融危机对中国出口产生的严重影响，国务 院召开常务会议确定了六项政策，其中第一项就是完善出口信用保险政策。2010 年，温家宝总理在十一 届全国人大三次会议上介绍 2010年重点工作时指出：要“稳定发展对外贸易。今年的主要着力点是拓市 场、调结构、促平衡。坚持实施市场多元化战略和以质取胜战略，落实和完善出口信用保险等各项政策措 施。”2011 年，温家宝总理分别在第 110届广交会、天津滨海新区调研并在国务院常务会议上提到： “国家将加大对外贸企业的信贷支持力度，改善对小企业的金融服务，健全出口信用风险保障机制，确保 出口企业收汇安全”、“要保持外贸政策的连续性和稳定性，继续用好出口信用保险、出口退税、出口信 贷等行之有效的政策，努力促进对外贸易平稳增长和基本平衡”；“要促进对外贸易稳定发展，保持外贸 政策的连续性和稳定性，发挥好信用保险、出口退税、出口信贷等政策的作用，努力促进对外贸易平稳增 长和基本平衡。” 十年间，中国信保实现了超常规快速发展，综合实力达到了新的高度。2002 年至 2011年(111 月) 间，中国信保承保金额从 27.5亿美元增长到 2275.3亿美元，年均增长率达到 70.5%(2002年至 2010年)， 发展速度远远超过了同期 GDP和出口贸易的年均增长率，承保业务覆盖全球 217个国家和地区。出口信用 保险对中国出口的渗透率从 2002年的 0.8%提高到 2011年(111 月)的 11.2%，超过国际平均水平，承保 业务覆盖亚洲、非洲、欧洲、北美洲、拉丁美洲和大洋洲。特别是在国际金融危机期间，在国家出口信用 保险政策的有力推动下，2009 年至 2011年 11月，中国信保共实现承保金额 5405.7亿美元，是该公司成 立前七年(20022008)累计承保金额的 3.1倍。2010 年，中国信保出口信用保险总承保金额、海外投资 保险承保金额，以及短期出口信用保险承保金额，在全球所有官方出口信用机构(ECA)的排名均已跃升至 第一位。 政策性出口信用保险是中国改革开放发展到一定阶段的产物，是中国借鉴国际经验，发展外向型经济 的重要措施，对于促进和支持中国对外贸易和投资的发展具有重要意义，是中国发展对外关系，开展国际 经济贸易合作的重要工具。中国加入 WTO10年间，通过政策性出口信用保险这个杠杆，把国家的金融资源、 信用资源与企业的制造能力、销售能力有机结合起来，形成了中国外经贸新的竞争力，企业出口实现了由 简单保守的“低档产品现金交易”逐步向国际通行的“高档产品信用交易”的过渡，有力促进了中国外贸 发展方式转变，加快了中国由贸易大国迈向贸易强国的进程。 政策性作用发挥到位 以主动服务国家经济外交战略为己任，鼎力支持中国中长期出口项目 加入 WTO，使中国企业从此进入大规模、大范围参与全球化竞争的历史新阶段。随着资本性货物出口 的步伐逐渐加快，比之一般产品输出，资本输出显示出与国家的外交战略关系的密切度、对金融支持的依 存度更高，对风险保障措施的要求更严。针对这种情况，中国信保积极配合国家经济外交政策，通过不断 增加承保国别，创新承保模式，积极拓展承保领域。十年间，中国信保积极支持中国具有比较优势的重点 产业发展，承保了一批有重大影响的项目，项目呈现金额大、期限长、资本密集和政策性强的特点，在巩 固和发展中国与其他国家经济外交关系等方面发挥了积极作用。截至 2011年 11月，中长期出口信用保险 累计承保金额 406.6亿美元，年均增长 36%(2002年至 2010年)。其中，对电力、电信、铁路、船舶等行 业的承保比重分别达到 45.6%、15.6%、7.2%、8.9%。在中国信保支持下，中国已成为世界第一造船大国； 中国电信设备制造商已打入欧美主流运营商市场，年合同出口额位居世界前列。 国际金融危机期间，为稳定外贸形势，国家出台了“大型成套设备出口融资保险专项资金安排”(简 称“专项安排”)的措施。中国信保迅速响应，推出了一系列积极的承保政策。截至 2011年 11月，中国 信保累计获得国务院批准的“专项安排”项目 118个，涉及合同金额 376亿美元；共完成承保方案 200个， 涵盖 49个出口国家，重点支持了一批中国成分高、科技含量高、附加值高的项目，带动了国产设备、技 术和标准出口，有效提升了“中国制造”的国际竞争力，在稳定外需、促进就业和加快外贸发展方式转变 等方面发挥了重要作用。2009 年至 2011年 11月三年间，中国信保中长期出口信用保险共实现承保金额 251.4亿美元，是该公司成立后的前七年(20022008)中长期出口信用保险累计承保金额的 1.6倍。 贯彻国家“走出去”战略，海外投资保险显身手 加入 WTO后，中国深入实施“走出去”战略，但在对外直接投资快速发展的同时，风险管理问题也日 益突出，“走出去”企业面临投资所在国可能发生的征收、汇兑限制、战争及政治暴乱、政府违约等政治 风险。十年间，中国信保推出的海外投资保险逐渐发展成为中国企业应对跨国投资政治风险的有效手段， 促进了中国资金、技术和产能的对外转移，海外投资保险承保规模由 2003年的 1.1亿美元增长到 2010年 的 136.6亿美元，占同期非金融类对外投资存量近 10%。10 年来，累计承保金额超过 449.4亿美元，带动 银行融资超过 300亿美元，向位于 49个国家的 100多个投资项目提供了保险服务，涵盖油气、矿产、电 信、电力、交通、农林、基础设施及各类制造业。所承保的各类项目先后获得贸易融资(Trade Finance)、国际项目融资(Project Finance International)等国际权威刊物的十余个“年度 交易”大奖，获得了国际社会的积极评价和高度赞誉。海外投资保险已逐步发展成为中国“走出去”战略 金融服务体系的重要组成部分，在支持中国企业境外投资合作方面发挥了不可替代的作用。 短期出口信用保险政策引导作用显著 十年间，中国信保的短期出口信用保险在防范风险、支持融资、促进出口、保障就业等方面效果显著， 为稳定和促进外需发挥了重要作用。2002 年至 2011年 11月，中国信保短期出口信用保险累计支持出口 金额 5582.3亿美元，年平均增长 75.1%(2002年至 2010年)，其中支持长账期赊销业务、出口到新兴市场、 远期信用证等高风险业务 4001.7亿美元。其显著效果主要体现在四个方面： 其一是，实施八大重点行业支持政策，促进了出口商品结构优化。 中国信保按照国家产业政策，确立了机电、汽车、船舶、高新技术、轻工、纺织、医药和农产品八大 重点支持行业。仅 2005年至 2011年间，中国信保短期出口信用保险支持重点行业出口规模就达到 4324.7亿美元，其中，支持高新技术产品出口规模年均增幅达到 83.5%。 其二是，突出支持重点，提升“中国品牌”国际竞争力。 十年间，中国信保大力支持拥有自主知识产权和自主品牌的企业出口，有力提升了“中国品牌”的国 际影响力。一大批引领中国产业发展方向的行业龙头企业，在中国信保的支持下，提高了国际化竞争能力， 不仅在传统市场地位日益稳固，也在以往难以进入的市场打开了局面。截至目前，短期出口信用保险对汽 车、船舶、纺织品、农产品、医药产品等行业龙头企业的保险覆盖率超过 40%。 其三是，加大对新兴市场的出口支持，促进市场结构优化。 在支持出口企业巩固传统市场优势的同时，中国信保不断加大对新兴市场出口的支持力度，十年间， 通过短期出口信用保险，中国信保累计支持对新兴市场国家出口 2510.1亿美元，增强了出口企业开拓新 兴市场的信心，促进了出口市场多元化战略的实施。其中，部分重点新兴市场业务取得了长足发展，短期 出口信用保险承保出口到东盟、印度、巴西、俄罗斯等国累计承保金额分别达到 351.0亿美元、183.6 亿 美元、107.8 亿美元和 113.9亿美元。 其四是，创新服务模式，积极促进中小企业发展。 中国信保始终把中小企业作为重点服务群体，支持的中小企业约占该公司客户总量的 80%。在承保平 台建设、承保政策制定、信息服务、理赔追偿、贸易融资等方面，采取倾向性的政策措施，支持中小企业 发展，先后创新推出中小企业综合保险、义乌中国小商品城贸易信用保险等新产品，专门研发了“中小企 业信用保险 E计划”网上投保平台，使服务更加高效、便捷，国家出口信用保险政策惠及到了越来越多的 中小企业。 推动贸易融资快速发展 中国信保在充分发挥出口信用保险收汇风险保障功能的同时，大力开发融资功能。十年间，中国信保 通过加强银保合作，为企业提供包括风险管理、融资支持在内的一揽子解决方案。截至目前，中国信保已 累计与 147家银行开展了业务合作，帮助企业获得超过 9500亿元人民币的融资。这些不仅创造性地为企 业和银行架起了一条贸易融资的新渠道，而且进一步增强了企业在国际市场上的接单能力，提振了出口企 业信心。 为出口企业补偿巨额经济损失 十年间，世界经济跌宕起伏，中国信保充分发挥信用保险的经济补偿功能，及时合规理赔，保障企业 的持续经营发展，累计向企业支付赔款 29.6亿美元。 面对 2004年爆发的禽流感疫情，中国信保专门推出了农产品特别保险，向危机中的企业及时支付赔 款 336.2万美元。 面对 2009年国际金融危机扩散的冲击，中国信保实行积极的承保政策，帮助企业有效解决了“有单 不敢接”、“有单无力接”的难题，并及时向企业支付赔款 4.9亿美元。 面对 2011年中东北非政局动荡，中国信保迅速启动了应急处理机制，开辟理赔绿色通道，及时向 29 家在利比亚战乱中受损的企业支付保险赔款 4.9亿元，有力保障了相关企业的正常经营。在危机关头，中 国信保屡屡用实际行动，树立了敢于担当、雪中送炭的政策性金融机构的形象，政策性出口信用保险在维 护中国企业海外权益方面发挥了不可替代的作用。 政策性出口信用保险未来大有可为 中国加入 WTO,赋予了中国企业有所为，且大有可为的历史机遇。中国企业积极作为，融入到全球一 体化进程中。与此同时，全球经济一体化也使中国企业与国际贸易投资中的政治风险和商业风险相距甚近。 尤其是步入后金融危机时代以来，世界经济复苏正面临结构性调整困局，欧美债务危机仍在扩散，全球金 融系统仍然十分脆弱，新兴市场和发展中国家面临货币升值压力，资产市场和资本市场波动性加剧，全球 通货膨胀水平上升，贸易保护主义升温。当前和今后一段时期，国际贸易、投资的信用风险仍然较高，出 口信用保险和投资保险的市场需求将保持在较高水平。 中国信保总经理王毅表示：未来，中国信保将进一步强化政策性职能定位，通过为对外贸易和对外投 资合作提供保险等服务，全面支持对外经济发展，促进经济增长、就业与国际收支平衡。 一是坚定不移地加快中长期出口信用保险和海外投资保险业务发