2017年上半年内蒙古银行从业《法规与综合能力》：看涨期权模拟试题

2017 年上半年内蒙古银行从业法规与综合能力：看涨 期权模拟试题 一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符 合题意） 1、已知某债券折价发行，票面利率 8%，则实际的到期收益率可能为（） 。 A7.5% B8% C9.1% D以上均不可能 2、某项目初期投资 100 万元，第 1、2、3、4 年年末的净现金流量分别为 30 万 元、40 万元、50 万元、50 万元。则投资回收期为_年。 A2.6 B3.6 C4.6 D2.8 3、下列各项要在税收审查时计入项目成本的是_。 A车船牌照使用税 B资源税 C城市维护建设税 D投资方向调节税 4、在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资的投资工具的时 期是_。 A退休养老期 B中年稳健期 C青年成长期 D少年成长期 5、_对战略风险管理的结果负有最终责任。 A监事会 B股东大会 C公司治理层 D董事会 6、监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、_五个阶段。 A检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理 B检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施 C检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理 D检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施 7、2010 年 7 月 1 日，小钱欲将原住房抵押贷款的抵押住房转为第二顺序抵押 授信贷款，经评估该房产价值为 450 万元，抵押率为 60%。截止申请日，小钱 原申请的住房抵押贷款余额为 190 万元，尚有 30 万元未清偿贷款，则小钱的可 用贷款额度为_万元。 A190 B160 C50 D30 8、在期权交易中，如果期权的执行价格比现在的即期市场差，该期权称作_。 A价内期权 B价外期权 C平价期权 D买方期权 9、假定股票市场一年后可能出现 5 种情况，每种情况所对应的概率和收益率如 下表所示： A概率 B0.05 C0.20 D0.15 E0.25 F0.35 F收益率 F50% F15% F-10% F25% F40% 10、_是银行经营管理的核心内容，它伴随着银行的产生而产生，随着银行的 发展而发展。 A银行资本管理 B银行风险管理 C银行内控制度 D银行业务创新 11、银行贷款利率或产品定价应覆盖_。 A预期损失 B非预期损失 C极端损失 D违约损失 12、在声誉风险评估中，商业银行通常需要做出预先评估的风险事件，以下不 属于该事件的是（） 。 A市场对商业银行的盈利预期 B商业银行影响客户或公众的政策性变化 C市场利率短期内剧烈波动 D监管机构责令整改的不利信息和事什 13、个人保证贷款的特点不包括_。 A手续简便，办理时间短，环节少 B整个贷款办理过程涉及银行、借款人和担保人三方 C办理费用比较高 D出现风险时银行可直接向保证人扣收贷款，不需经过法律程序 14、贷款期限在 1 年以内(含 1 年)的公积金个人住房贷款实行_的还款方式。 A到期一次还本付息 B等额本息还款法 C等额本金还款法 D借贷双方协商确定 15、以下()不属于 中国银行业从业人员职业操守中的从业基本准则。 A专业胜任 B勤勉尽职 C公平竞争 D信息保密 16、搜寻调查应注意对信息渠道进行判定，下列不属于判定原则的是_。 A可靠性 B权威性 C灵活性 D全面性 17、证券是各类记载并代表一定权利的_。 A书面凭证 B法律凭证 C收入凭证 D资本凭证 18、二手车是指从办理完机动车注册登记手续到规定报废年限_进行所有权变 更并依法办理过户手续的汽车。 A之前 B半年之前 C一年之前 D两年之前 19、企业 A 与企业 B 签订合同，为其提供某项工程的建设施工。企业 B 若担心 企业 A 不能如期完工而给自己经营造成损失，可以要求企业 A 向银行申请_。 A项目贷款承诺 B开立信贷证明 C履约保函 D借款保函 20、_中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。 A2000 年 B2001 年 C2002 年 D1995 年 21、我国目前绝大部分个人股票投资者的主要目的是_。 A获得红利 B获得资本利得 C获得固定收益 D参与公司管理 22、外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务， 应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报_审批。 A中国人民银行 B中国证监会 C中国银监会 D国家外汇管理局 23、我国目前的法规规定，商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请 代客理财业务资格，这项规定属于_。 A禁止性规定 B程序性规定 C义务性规定 D授权性规定 24、关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是()。 A商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入 管理适用审批制 B商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会申 请代客境外理财购汇额度 C商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托 的金额不计入经批准的投资购汇额度 D在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产 品，并统一办理购汇手续 25、商业银行不运用自己的资金，而代理客户承办支付和其他委托事项并从中 收取手续费的业务是_。 A资产业务 B负债业务 C中间业务 D其他业务 二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以 上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务_。 A建立内部反洗钱机制及工作流程 B及时报告大额和可疑交易 C建立客户身份资料和交易记录 D协助反洗钱调查 E对反洗钱工作信息保密 2、根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以细分为_等。 A期货挂钩类 B利率 /债券挂钩类 C外汇挂钩类 D商品挂钩类 E股票挂钩类 3、下列属于黑色预警法应用的有。 A：商情指数 B：预期合成指数 C：扩散指数 D：经济扩散指数 E：经济波动图 4、下列关于贷款风险分类方法的说法，正确的有_。 A净现值法中贷款组合价值的确定包括贷款的所有预期损失及盈利的净现值 B净现值法遵循的原则是匹配原则 C有市场价格时，合理价值法可与市场价值法互相取代 D贷款风险分类的方法包括历史成本法、市场价值法、净现值法和合理价值 法 E合理价值法是在非强制变现的情况下，贷款按买卖双方自主协商的价格所 确定的价值。 5、下列说法中错误的一项是_。 A商业秘密既指技术信息，也包括经营信息 B客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息 C客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、 掌握的情况 D银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的 其他部门提供客户的信息 6、下列关于票据行为的表述，正确的是_。 A承兑只适用于汇票和本票 B背书只能在汇票上进行 C汇票的出票人可以为银行 D保证可以适用于支票 7、依据银监会颁布的商业银行风险监管核心指标(试行)，风险监管核心指 标主要类别不包括_。 A风险水平类指标 B风险迁徙类指标 C风险对冲类指标 D风险抵补类指标 8、用来衡量资产之间收益相互关联程度的指标包括_。 A协方差 B方差 C期望收益率 D相关系数 9、贷款抵押风险存在的可能原因不包括_。 A资产评估不真实，导致抵押物不足值 B未抵押有效证件或抵押的证件不齐 C因主合同无效，导致抵押关系无效 D抵押物价值增加 10、对于保证贷款的展期，银行应该注意做到。 A：重新确认保证人的担保资格和担保能力 B：借款人申请贷款展期前，必须征得保证人的同意 C：担保金额为借款人在整个贷款期内应偿还的本息和费用之和，包括因贷款 展期而增加的利息费用 D：保证合同的期限延长至全部贷款本息、费用还清日止 E：用于特定目的的贷款 11、申请商品房公积金个人住房贷款的借款人须提供的材料包括_。 A借款人及参贷人的居民身份证、户口簿原件和复印件以及共同还款承诺书 B婚姻状况证明 C合法的商品房购买合同或协议 D借款人已交付不低于 10%的购房款的有效凭据 E有效的担保证明 12、下列关于贷款迁徙率指标计算的说法不正确的是_。 A正常贷款迁徙率=(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷 款中转为不良贷款的金额)/(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额 +期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100% B期初关注类贷款期间减少金额，是指期初关注类贷款中，在报告期内，由 于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款 C次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款向下迁徙金额/(期初次级类贷款余额- 期初次级类贷款期间减少金额)100% D期初次级类贷款向下迁徙金额，是指期初次级类贷款中，在报告期末分类 为可疑类的贷款余额 13、下列不属于耐用消费品的是_。 A家用电器 B健身器材 C汽车 D电脑 14、已知某企业存货为 20 万元，流动负债为 25 万元，速动比率为 2，假设该 企业的流动资产由速动资产和存货构成，则该企业的流动比率_。 A2.4 B2.5 C2.3 D2.8 15、人身保险产品中的两全保险不仅保障被保险人本人的利益，也使_的利益 得到保障。 A债权人 B债务人 C继承人 D受益人 16、实现抵押权的主要方式有_。 A以抵押物折价受偿 B约定债务期满，抵押物归抵押权人所有 C转让抵押权 D拍卖抵押物以拍卖所得价款受偿 E变卖抵押物以变卖所得价款受偿 17、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和_的理财目标。 A可以实现 B期望实现 C可能实现 D不可以实现 18、按贷款期限划分，公司信贷的种类包括_。 A短期贷款 B中期贷款 C长期贷款 D永久贷款 E透支 19、下列选项是商业银行单一法人客户的非财务因素分析管理层风险重点考察 企业管理者的内容是_。 A人品 B诚信度 C授信动机 D经营能力 E道德水准 20、可以最大限度发挥银行的潜力的市场定位原则是_。 A发挥优势 B减少差异 C围绕目标 D突出特色 21、根据巴塞尔新资本协议的有关规定，操作风险损失事件被划分为_种 事件类型。 A6 B7 C8 D9 22、担保是商业银行控制信用风险的主要方式之一，其形式主要包括（） 。 A保证 B抵押 C质押 D留置 E定金 23、业务部门应根据个人住房贷款审批人的审批意见做好_等相关工作。 A对未获批准的借款申请，贷前调查人应及时告知借款人，将有关材料退还， 并做好解释工作，同时做好信贷拒批记录存档 B对需补充材料的，贷前调查人应按要求及时补充材料后重新履行审查、审 批程序 C保证报批贷款的主要风险点及其风险防范措施合规有效 D对经审批同意或有条件同意的贷款，信贷经办人员应及时通知借款申请人 并按要求落实有关条件、办理合同签约和发放贷款等 E对借款人的信用记录进行考察与核实 24、市场风险计量是市场风险计量