银行代理财政业务系统设计说明书

1 银行代理财政业务系统设计说明书 讯报文协议约定 前台系统向中间业务后台系统发起交易时，交易报文采用 格式，即所有的通讯报文都由一系列的 构成。中间业务系统后台主机对于 的说明及使用规则如下： 所有在报文中出现的 ，都必须存在于后台主机的报文域列表（数据字典）中 据域不存在进行对齐和补足长度的问题。 名：指 的标识，全部以大写形式表示。 类型长度约定：为了查找方便，将所有数据域进行归类表示，类别说明如下： 数据域类型的 表示方法说明： 单字符。 双浮点数，一般用来表示金额。 长整数，多用于表示个数。 字符串， 0)表示 30位长度。 要是密码密文， 共报文头 求报文 序号 中文名称 含义 1. 易方日期 前端记录的交易日期 2. 构代码 交易机构代码，若为外系统，则为外系统的系统代码 3. 端唯一流水号 字符串类型 4. 道代码 2 5. 端编号 网点和管理端发起时， 外系统发起时，登记外系统代码 6. 易码 7. 作员 8. 箱号 9. 核员 10. 权员 11. 权员密码 12. 务器代码 目前管理终端服务器代码作为密钥的关键字 13. 求 14. 易控制属性 主要用于增删改查交易的功能定义 备注 管理终端发来的交易请求参与 ： 6位交易码 8位交易日期 9位机构代码 8位前端流水号（前面补 0）2位渠道代码 1位交易控制标志 7位操作员 （域值之间使用一个空格，首尾不使用空格。字符串按实际长度，没有则为空） 网点发来的交易参与 6位交易码 7位柜员号 9位机构 6位流水号（前补 0） 应报文 序号 中文名称 含义 1. 系统清算日期 2. 心流水号 3. 构代码 4. 端流水号 3 5. 易码 6. 应码 7. 应说明 8. 功标志 109. 应 10. 返回网点或管理终端的交易应答参与 _用 用 名 中文描述 使用说明 托单位代码 务代码 家流水号 销帐流水等 份日期 欠费月份，发票月份等 部系统代码 通过非网点渠道发起的交易时，将渠道代码填入此域；例如 助设备 )/助设备 )/电话银行 /个人网银 /企业网银 折号 缴费，预缴费，签约等需要输入账号时，统一使用 户密码 输入账户密码时，使用此域 付方式 号 用于储蓄系统返回的附加帐号，例如，如果通过卡号查询，则返回其帐号；如果通过帐号查询，则返回卡号。 折标志 4 付方式 0123456金） 密标志 0 1 金（实收金额） _续费 _地手续费收取比率。以 %为单位 费金额 缴金额 票类型 票起始号码 道 2 数据 道 3 数据 印发票标志 票代码 票起始号码 印数量 /交易数量 家清算日期 用函数列表 函数命名 所属目录 功能 描述 5 $. 调用 )函数完成欠费查询时的相关检查。 2. 特殊处理配置点； $. 调用 )函数完成欠费查询时的相关检查。 2. 调用 )检查缴费方式。 3. 调用 处理凭证信息。 4. 调用 。进行交易流水的初始化处理。 5. 调用特殊处 理配置。 ) $费查询时，检查 关参数是否合法。 ) $费时，检查 码字典 (云宏斌、焦洪雷、刘国欣、孙宏滨 ) 序号 交易名称 交易代号 1. 额度手工下载 760202 是 2. 查询未登记授权支付额度通知单 760203 是 3. 额度通知单查询 760204 是 4. 额度通知单明细查询 760205 是 5. 额度导入 760206 是 6. 额度到账通知书查询 760207 是 7. 额度到账通知书打印 760208 是 8. 额度冻结 760209 是 9. 额度解冻 760210 是 6 10. 额度自动注销 760211 11. 额度注销 760212 是 12. 额度结转 760213 是 13. 额度结转生效 760214 14. 额度导入查询 760215 是 15. 额度变动查询 760216 是 是 16. 剩余额度 查询 760217 是 17. 额度判定信息维护 760218 是 18. 授权支付凭证查询下载 760302 是 19. 授权支付凭证查询 760303 是 20. 授权支付凭证作废 760304 是 21. 授权支付确认 760305 是 22. 人行支付行信息导入 760306 是 23. 人行支付行查询 760307 是 24. 同城交换名册导入 760308 是 25. 同城交换名册查询 760309 是 26. 授权支付信息修改查询 760310 是 27. 授权支付信息修改 760311 是 28. 授权支付退款查询 760312 是 29. 授权支付退款 760313 是 30. 集中支付账户查询 760314 是 31. 集中支付借记扣款 760315 是 32. 集中支付行内转账 760316 是 33. 集中支付贷记存款 760317 是 34. 集中支付贷记取消 760318 是 35. 集中支付大小额 760319 是 36. 授权支付业务明细查询 760320 是 是 37. 授权支付退款明细查询 760321 是 是 38. 直接支付凭证查询 760322 是 7 39. 直接支付确认 760323 是 40. 直接支付退款查询 760324 是 41. 直接支付退款 760325 是 42. 直接支付凭证作废 760326 是 43. 入账通知单查询 760327 是 44. 入账通知单打印 760328 是 45. 直接支付明细查询 760329 是 是 46. 财政发起的支付凭证提交 760330 47. 财政发起的支付凭证审核 760331 48. 财政发起的支付凭证撤销 760332 49. 网银发起的支付凭证确认查询 760333 50. 网银发起的支付凭证确认 760334 51. 预算单位信息同步 760335 考文档 资料名称 作者 日期 邮政金融代理财政业务系统技术方案 中国邮政 2011年 12月 邮政金融代理财政业务系统业务需求 中国邮政 2011年 12月 邮政金融中间业务平台技术方案 中国邮政 2010年 5月 外部接入系统与邮政金融计算机网络系统（公司业务应用软件）接口技术规范 中国邮政 2008年 7月 财政部与中央财政代理银行国库收付业务接口定义规范 财政部国库司 2010年 11月 国库动态监控系统代理银行 实时传输数据接口规范 财政部国库司 2009年 10月 中央金库与代理银行联网方案 接口规范 中国金融电子化公司 2009年 8月 邮政综合计算机网安全保密系统总体技术方案 原国家邮政局 8 信息安全等级保护管理办法 公通字 2007 43号 数据处理设备的安全规定 邮政金融代理财政业务系统业务需求分析说明书 中国邮政 邮政金融代理财政业务系统业务总体设计 中国邮政 9 2 总体流程设计 体处理流程 理流程 代 理 财 政 系 统代 理 财 政 系 统公 司 系 统公 司 系 统储 蓄 系 统储 蓄 系 统机 构 下 班开 始（ 签 到 / 切 换 ）接 收 指 令柜 员 / 机 构 身 份 检 查申 请 上 日 报 表资金管理代缴业务区域性业务日常事务柜 员 扎 帐 单网 点 扎 帐 单机 构 下 班储 蓄 日 常 业 务 办 理 公 司 日 常 业 务 办 理 1开 始（ 签 到 / 切 换 ）批量业务 10 理流程 管 理 端 日 常 事 务 操 作 流 程代 理 财 政 业 务 系 统代 理 财 政 业 务 系 统公 司 系 统公 司 系 统储 蓄 系 统储 蓄 系 统结 束开 始接 收 指 令柜 员 / 机 构 身 份 检 查公共管理清算管理区域性业务系统控制台业务管理 11 3 额度支付部分设计 权支付 60303_授权支付凭证查询 焦洪雷 能描述 后台 本交易用于查询授权支付凭证信息，支持本地查询及到财政系统查询。 授权支付凭证查询分别与授权支付作废（退回）交易、授权支付确认交易联动，本设计中的 P 平台界面按照授权支付作废（退回）、授权支付确认 2 个不同的界面进行设计。 后台通讯报文 后台 请求报文 数据域标识 数据域名称 是否必输 域类型 说明 务代码 Y 托单位代码 Y 付凭证编码 Y 额 Y 度 响应报文 数据域标识 数据域名称 是否必输 域类型 说明 理银行编码 算单位编码 算单位名称 付凭证编号 能分类科目代码 12 能分类科目名称 算项目编码 算项目名称 算类型编码 算类型名称 编码 名称 编码 名称 编码 名称 济分类编码 济分类名称 级科目 途 标编号 标文号 级预算单位编码 级预算单位名称 域编码 位国标码 算号 要名称 要编码 付管理类型编码 付管理类型名称 付类型 直接支 付 1 授权支付 金性质编码 金性质名称 13 出类型 算方式名称 算方式编码 度 证日期 额 凭证编号 证状态 待处理 1已支付 2已退款 3已作废 8 提交 9 审核 付日期 划月份 心对账状态 算户代码 算户名称 付时间 款日期 款时间 废日期 废时间 付凭证种类 无纸质凭证 1 有纸质凭证 理期标识 本年度 1 上年度 算批次 算状态 未清算 款人全称 款人账号 款人开户银行 款人全称 款人账号 款人开户行号 14 款人开户行名称 算行号 算行名称 付凭证主键 出明细系统码 否基建 是 N 否 标来源 标类型 权支付类型 始编号 算银行类别 用金银行名称 用金银行类别 用金账户账号 用金账户名称 务处 室名称 务处室编码 出功能科目性质 金用途 作类型 计期间 出专项代码 出专项名称 留字段 1 留字段 2 留字段 3 15 平台（授权支付凭证作废（退回） _界面设计 权支付凭证作废（退回）主界面 授权支付凭证作废（退回） 业务代码： ， M 委托单位代码： ， M 权支付凭证查询条件界面 授权支付凭证作废（退回） 支付凭证编码 ： ， 支付金额： ， 年 度： O， 权支付凭证作废（退回）界面 凭证日期 D 支付凭证状态 A 支付凭证编码 算单位名称 A 预算单位编码 A 功能分类科目编码 A 项目编码 A 指标编号 A 指标文号 A 年度 D 是否基建 A 金额 N 作废原因 ， 16 程说明 1、 前端柜员进入授权支付凭证作废（退回）主界面，选择输入业务代码、委托单位代码，进入授权支付凭证查询条件界面； 2、 前端柜员在查询条件界面中输入查询条件，确认调用后台授权支付凭证查询交易； 3、 前端在授权支付凭证作废（退回）界面回显查询结果，前端柜员确认凭证信息后输入作废原因，调用授权支付凭证作废交易进行凭证作废； 平台（授权支付确认模式一、模式二 ） _界面设计 权支付确认主界面 授权支付确认 业务代码： ， M 委托单位代码： ， M 权支付凭证查询条件界面 授权支付确认 支付凭证编码 ： ， 支付金额： ， 年 度： O， 询 结果 界面（模式一、模式二） 模式一： 17 支付凭证编号 支付日期 款人全称 收款人全称 款人账号 收款人账号 款人开户银行 收款人开户银行 级预算单位名称 类名称 层预算单位 款名称 算项目名称 项名称 算方式 目名称 途摘要 资金性质名称 付金额 式二： 支付凭证编号 支付日期 款人全称 收款人全称 款人账号 收款人账号 款人开户银行 收款人开户银行 付金额 结算方式 算科目代码 预算科目名称 算 项目代码 预算项目名称 标编号 指标文号 途摘要 流程说明 1、 前端柜员进入授权支付确认主界面，选择输入业务代码、委托单位代码； 2、 根据前台配置，分别进入授权支付凭证查询条件模式一或模式二界面（模式一、模式二的界面相同）； 3、 在查询条件界面中输入查询条件，调用后台授权支付凭证查询交易，分别进入模式一或模式二的查询结果界面； 18 4、 前端柜员确认凭证信息无误后，进入到后继的授权支付确认界面。 台 _流程设计 理流程图 理流程说明 1. ，支付凭证查询 公共预处理部分； 预留渠道配置点，校验委托单位是否合法，预留配置点函数。提供全国公共配置点函数询本地授权支付凭证信息 ,本地处理标志值为 L。 2. ，委托方 查询接口； 到财政系统查询授权支付凭证信息。 3. ，报文转组函数；支付凭证查询返回报文，按照不同 19 的委托单位需要，支付凭证作废时需要将查询报文返回给委托 单位，组织报文临时存储在后台。 4. ，集中支付返回前公共处理；预留配置点函数。 程配置 编号 称 子 用说明 1. 渠道配置点 商家代码、业务代码检查 通过配置点调用函数进行个性化预处理 2. 通过配置点调用函数执行查询委托单位本地欠费数据。 通过配置点调用函数进行个性化报文重组预处理 通过配置点调用函数进行个性化报文接收后处理 通过配置点调用函数进行个性化接口调用结束后处理 3. 联动交易报文转组打包 4. 配置点调用个性化函数 关库表 集中支付 信息表： 权限说明 交易属性： 实时联机交易 20 渠道类型：网点终端 交易授权：不需要 注说明 无 60304_授权支付凭证作废（退回） 焦洪雷 能描述 后台 本交易用于对授权支付凭证的作废（退回） 。 授权支付作废（退回）与授权支付凭证查询交易联动，前台在授权支付凭证查询交易之后发起授权支付作废（退回）交易。 后台通讯报文 后台 请求报文 数据域标识 数据域名称 是否必输 域类型 说明 务代码 Y 托单位代码 Y 付凭证编号 Y 理银行编码 算单位编码 算单位名称 能分类科目代码 能分类科目名称 算项目编码 算项目名称 算类型编码 21 算类型名称 编码 名称 编码 名称 编码 名称 济分类编码 济分类名称 级科目 途 标编号 标文号 级预算单位编码 级预算单位名称 域编码 位国标码 算号 要名称 要编码 付管理类型编码 付管理类型名称 付类型 金性质编码 金性质名称 出类型 算方式名称 算方式编码 度 22 证日期 额 凭证编号 证状态 付日期 划月份 心对账状态 算户代码 算户名称 付时间 款日期 款时间 废日期 废时间 付凭证种类 理期标识 算批次 算状态 款人全称 款人账号 款人开户银行 款人全称 款人账号 款人开户行号 款人开户行名称 算行号 算行名称 付凭证主键 否基建 23 标来源 标类型 权支付类型 始编号 算银行类别 用金银行名称 用金银行类别 用金账户账号 用金账户名称 务处室名称 务处室编码 出功能科目性质 金用途 作类型 计期间 出专项代码 出专项名称 留字段 1 留字段 2 留字段 3 废原因 证查询流水号 证查询的流水号 响应报文 数据域标识 数据域名称 是否必输 域类型 说明 24 平台 _界面设计 权支付凭证作废（退回）主界面 授权支付凭证作废（退回） 业务代码： ， M 委托单位代码： ， M 权支付凭证查询条件界面 授权支付凭证作废（退回） 支付凭证编码 ： ， 支付金额： ， 年 度： O， 权支付凭证作废（退回）界面 凭证日期 D 支付凭证状态 A 支付凭证编码 算单位名称 A 预算单位编码 A 功能分类科目编码 A 项目编码 A 指标编号 A 指标文号 A 年度 D 是否基建 A 金额 N 作废原因 ， 25 程说明 1、 前端柜员进入授权支付凭证作废 （退回）主界面，选择输入业务代码、委托单位代码，进入授权支付凭证查询条件界面； 2、 前端柜员在查询条件界面中输入查询条件，确认调用后台授权支付凭证查询交易； 3、 前端在授权支付凭证作废（退回）界面回显查询结果，前端柜员确认凭证信息后输入作废原因，调用授权支付凭证作废交易进行凭证作废； 台 _流程设计 理流程图 26 理流程说明 1. ，支付凭证作废 公共预处理部分； 校验委托单位是否合法；如果已存在凭证信息，校验授权支付凭证；预留配置点函数。 2. ，报文 转组解包函数； 3. ，授权支付凭证作废 处理部分； 更新支付凭证状态为已作废；预留配置点函数。 4. ，委托方 接口； 发送凭证作废信息到财政系统。 5. ，集中支付返回前公共处理；预留配置点函数。 程配置 编号 称 子 用说明 1. 商家代码、业务代码检查 授权支付凭证检查 通过配置点调用函数进行个性化预处理 2. 联动交易报文转组解包 3. 授权支付凭证 4. 通过配置点调用函数执行查询委托单位本地欠费数据。 通过配置点调用函数进行个性化报文重组预处理 通过配置点 调用函数进行个性化报文接收后处理 通过配置点调用函数进行个性化接口调用结束后处理 5. 配置点调用个性化函数 27 关库表 集中支付信息表： 权限说明 交易属性： 实时联机交易 渠道类型：网点终端 交易授权：需要 注说明 无 60306_人行支付行信息导入 焦洪雷 能描述 后台 本交易用于接收公司系统发来的人行支付行文件，导入到本地保存。 后台通讯报文 后台 请求报文 无 响应报文 无 口通讯报文 行名行号全量通知文件 适用范围和要求 28 a） 范围 用于公司系统按 向储蓄系统按全量的方式发行名行号变更的文件。 b） 要求 储蓄统版系统应根据公司业务系统行名行号全量通知文件，更新行名行号信息。 文件格式 行名行号变更通知由文件头和文件体组成： a） 文件头定义，见表 157； b） 文件体定义，见表 158。 表 157 行名行号全量知文件头定义 编号 字段名 属性 类型 说明 1 记录总数 M 表 158 行名行号全量通知文件体定义 编号 字段名 属性 类型 说明 1 序号 M 2 支付系统行号 M 3 有效状态 M 124 参与者类别 M 5 行别代码 M 6 所属直接参与者行号 M 7 所在节点代码 M 8 本行上级参与者 M 9 所属人行代码 M 10 所在城市 M 11 清算账户状态 M 12 清算账户状态变更工作日 M 13 清算账户状态变更日期时间 M 14 支付系统行名 M 15 支付系统行名简称 M 16 地址 M 17 邮编 M 29 18 电话 M 19 电子邮件 M 20 生效日期 M 21 失效日期 M 22 记录更新期数 M 23 备注 M 24 本次更新类型 M 23台 _流程设计 理流程图 进 入 交 易存 在 未 处 理 的 人 行 支 付 行 信 息返 回到 公 司 系 统 取人 行 支 付 行 文 件否返 回删 除 人 行 支 付 行 信 息 表是导 入 人 行 支 付 行 信 息 表 30 理流程说明 1. 查询通知消息表中是否存在未处理的人行支付行通知消息记录，如 果没有直接返回； 2. 到公司系统取人行支付行文件； 3. 解析文件内容，根据本次更新类型更新公司人行支付行信息表 程配置 编号 称 子 用说明 1. 人行支付行信息导入 关库表 人行支付行信息表： 权限说明 交易属性： 实时批量交易 渠道类型：后台 交易授权：不需要 注说明 无 31 60307_人行支付行查询 焦洪雷 能描述 后台 本交易用于查询人行支付行信息。在大小额、同城等结算方式的支付 界面中使用，根据人行支付行号查询人行支付行名称。 后台通讯报文 后台 请求报文 数据域标识 数据域名称 是否必输 域类型 说明 务代码 Y 托单位代码 Y 行支付行号 Y 响应报文 数据域标识 数据域名称 是否必输 域类型 说明 行支付行名称 平台 _界面设计 程说明 1. 在前台是包含在大小额、同城等支付界面中的，输入汇入行号，调用人行支付行查询 交易，返回汇入行名； 32 台 _流程设计 理流程图 是否进 入 交 易总 线 取 值 成 功 ?返 回从 总 线 取 上 传 报 文 各 域 值返 回 错 误查 询 人 行 支 付 行 信 息 理流程说明 1. 人行支付行号 2. 根据 询人行支付行信息表 3. 给 域 程配置 编号 称 子 用说明 1. 人行支付行查询 33 关库表 人行支付行信息表： 权限说明 交易属性 ： 实时联机交易 渠道类型：网点终端 交易授权：不需要 注说明 无 60314_集中支付账户查询 焦洪雷 能描述 后台 本交易用于调用公司系统账户查询接口 。 后台通讯报文 后台 请求报文 无 响应报文 无 口通讯报文 账户查询交易 交易和报文格式说明： 34 a） 交易说明 由外部接入系统发起，通过账号查询公司账户信息； 当发送方未收到应答时，不重发该交易； 当接收方无法发送应答时，直接丢弃该应答； b） 报文格式 报文格式，见表 35； 表 35 账户查询交易报文 位元号 数据元名称 传送路径 N 2 账号 M R 3 交易类型码 M R 6 客户号 M+ 7 渠道标识码 M R 11 流水号 M R 12 本地时间 M R 13 本地日期 M R 14 清算日期 M M(N) 32 外部接入系统代码 M R 39 响应码 M+ 40 开户机构代码 M+ 42 交易机构代码 M R 51 柜员号 M R 53 安全控制信息 M R 99 结算局机构代码 M R 122 发起自定义数据元 M 123 应答自定义数据元 M+ 128 报文鉴别码 M M(N) c） 数据元说明 数据元有以下说明： 1） 122号数据元 发起方提供的报文信息，见表 36； 2） 123号数据元 应答方提供的报文信息，见表 37。 表 36 122号数据元内容定义 顺序 含义 长度 类型 35 户账号 户子账号 37 123号数据元