项目管理—河北师大《有氧健康馆》投资与融资分析

河北师大有氧健康馆项目投资与融资分析有氧健康馆融资主要分析主要分为四个方面的内容一、项目投资与融资概述二、项目投资与融资方式分析三、项目投资与融资预算分析四、项目投资与融资风险分析投资与融资概述（ 一 ） 投 资 的 概 念 和 特 点投资就是以一定的资源投入到某项目计划，以获取所期望的报酬。从另一角度看，投资就是一定的经济主体为获取预期不确定的效益而将现期的一定收入转化为资本。投资的五个基本要素是：投资主体、投资客体、投资目的（直接目的就是盈利）、投资资金、投资方式。与其他形式的投资相比，项目投资具有投资内容独特(每个项目都至少涉及一项固定资产投资)、投资数额多、影响时间长(至少一年或一个营业周期以上)、发生频率低、变现能力差和投资风险大的特点。工程项目投资的特点是大额性、单件性（具体情况单独确定投资）、阶段性（周期长、规模大、投资大）、投资确定的层次性。项目融资概述（ 二 ） 融 资 概 念从 狭 义 上 讲 ， 融 资 即 是 一 个 企 业 的 资 金 筹 集 的 行 为 与 过 程 。 也 就 是 公 司根 据 自 身 的 生 产 经 营 状 况 、 资 金 拥 有 的 状 况 ， 以 及 公 司 未 来 经 营 发 展 的 需 要 ，通 过 科 学 的 预 测 和 决 策 ， 采 用 一 定 的 方 式 ， 从 一 定 的 渠 道 向 公 司 的 投 资 者和 债 权 人 去 筹 集 资 金 ， 组 织 资 金 的 供 应 ， 以 保 证 公 司 正 常 生 产 需 要 ， 经 营 管理 活 动 需 要 的 理 财 行 为 。 公 司 筹 集 资 金 的 动 机 应 该 遵 循 一 定 的 原 则 ， 通 过 一定 的 渠 道 和 一 定 的 方 式 去 进 行 。 我 们 通 常 讲 ， 企 业 筹 集 资 金 无 非 有 三 大 目 的 ：企 业 要 扩 张 、 企 业 要 还 债 以 及 混 合 动 机 （ 扩 张 与 还 债 混 合 在 一 起 的 动 机 ） 。 从 广 义 上 讲 ， 融 资 也 叫 金 融 ， 就 是 货 币 资 金 的 融 通 ， 当 事 人 通 过 各 种 方式 到 金 融 市 场 上 筹 措 或 贷 放 资 金 的 行 为 。 从 现 代 经 济 发 展 的 状 况 看 ， 作 为 企业 需 要 比 以 往 任 何 时 候 都 更 加 深 刻 ， 全 面 地 了 解 金 融 知 识 、 了 解 金 融 机 构 、了 解 金 融 市 场 ， 因 为 企 业 的 发 展 离 不 开 金 融 的 支 持 ， 企 业 必 须 与 之 打 交 道 。如 果 不 了 解 金 融 知 识 ， 不 学 习 金 融 知 识 ， 作 为 搞 经 济 的 领 导 干 部 是 不 称 职 的 ，作 为 企 业 的 领 导 人 也 是 不 称 职 的 。 融 资 的 来 源 主 要 有 ： 政 府 、 国 家 授 权 的 投资 机 构 、 社 会 个 人 合 法 资 金 、 国 家 规 定 的 可 用 作 项 目 资 本 金 的 资 金 等 。投 资 与 融 资 方 式 分 析（ 一 ） 投 资 方 式按照投资时间，项目投资可分为短期投资和长期投资短期投资又称流动资产投资，是指在一年内能收回的投资。长期投资则是指一年以上才能收回的投资。由于长期投资中固定资产所占的比重最大，所以长期投资有时专指固定资产投资。有氧健康馆由于位置的特殊性和创业的局限性，我们没有经济基础，所以需要短期投资与长期投资相结合的方式，短期投资是指需要经营健康馆的现金流量，长期投资是指需要对健康馆的设备进行的长期投资其中主要包括健身器材的投资，其他的还包括对场地装修，基础设备的投资。（ 二 ） 融 资 方 式1 银 行 筹 资银 行 是 企 业 最 主 要 的 融 资 渠 道 。 按 资 金 性 质 ， 分 为 流 动 资 金 贷 款 、 固 定资 产 贷 款 和 专 项 贷 款 三 类 。 专 项 贷 款 通 常 有 特 定 的 用 途 ， 其 贷 款 利 率 一 般 比较 优 惠 ， 贷 款 分 为 信 用 贷 款 、 担 保 贷 款 和 票 据 贴 现 。 2 股 票 筹 资股 票 具 有 永 久 性 ， 无 到 期 日 ， 不 需 归 还 ， 没 有 还 本 付 息 的 压 力 等 特 点 ，因 而 筹 资 风 险 较 小 。 股 票 市 场 可 促 进 企 业 转 换 经 营 机 制 ， 真 正 成 为 自 主 经 营 、自 负 盈 亏 、 自 我 发 展 、 自 我 约 束 的 法 人 实 体 和 市 场 竞 争 主 体 。 同 时 ， 股 票 市场 为 资 产 重 组 提 供 了 广 阔 的 舞 台 ， 优 化 企 业 组 织 结 构 ， 提 高 企 业 的 整 合 能 力 。3 债 券 融 资企 业 债 券 ， 也 称 公 司 债 券 ， 是 企 业 依 照 法 定 程 序 发 行 、 约 定 在 一 定 期 限内 还 本 付 息 的 有 价 证 券 ， 表 示 发 债 企 业 和 投 资 人 之 间 是 一 种 债 权 债 务 关 系 。债 券 持 有 人 不 参 与 企 业 的 经 营 管 理 ， 但 有 权 按 期 收 回 约 定 的 本 息 。 在 企 业 破产 清 算 时 ， 债 权 人 优 先 于 股 东 享 有 对 企 业 剩 余 财 产 的 索 取 权 。 企 业 债 券 与 股票 一 样 ， 同 属 有 价 证 券 ， 可 以 自 由 转 让 。(三 )融 资 的 重 要 性资 金 是 企 业 经 济 活 动 的 第 一 推 动 力 、 持 续 推 动 力 。 企 业 能 否 获 得 稳 定 的资 金 来 源 、 及 时 足 额 筹 集 到 生 产 要 素 组 合 所 需 要 的 资 金 ， 对 经 营 和 发 展 都 是至 关 重 要 的 。 但 民 营 企 业 发 展 中 遇 到 的 最 大 障 碍 是 融 资 困 境 。 大 约 80%的 被调 查 民 营 企 业 认 为 融 资 难 是 一 般 的 或 主 要 的 制 约 因 素 。 在 创 业 阶 段 ， 90%以上 的 初 始 资 金 都 是 由 主 要 的 业 主 、 创 业 团 队 成 员 及 其 家 庭 提 供 的 ， 银 行 贷 款和 其 他 金 融 机 构 或 非 金 融 机 构 的 贷 款 所 起 的 作 用 很 小 。显 然 ， 我 们 是 创 业 项 目 ， 所 以 能 采 用 的 融 资 方 式 只 有 银 行 融 资 的 渠 道 ，但 是 银 行 融 资 渠 道 是 否 可 行 ， 银 行 是 否 会 对 我 们 的 项 目 感 兴 趣 ， 我 们 的 影 响力 是 否 能 让 银 行 给 予 投 资 都 是 很 难 预 测 的 问 题 ， 也 是 很 难 解 决 的 问 题 。 为 此 ，我 们 结 合 我 们 的 实 际 情 况 ， 提 出 了 我 们 实 行 项 目 的 融 资 和 运 营 模 式1.我 们 的 项 目 是 依 附 河 北 师 范 大 学 成 立 的 ， 目 的 是 为 学 生 和 老 师 提 供 更加 良 好 的 室 内 健 身 的 场 所 和 教 学 的 场 地 ， 以 及 为 学 生 制 定 适 合 个 人 的 减肥 计 划 和 健 康 咨 询 ， 而 综 观 师 大 的 健 身 器 材 的 目 前 状 况 而 言 ， 有 器 材 设施 不 全 ， 设 备 老 旧 的 现 状 ， 所 以 ， 我 们 项 目 的 成 立 可 以 很 好 地 解 决 这 个问 题 ， 而 且 为 学 生 和 老 师 提 供 更 好 的 健 身 和 教 学 的 场 所 ， 同 时 获 取 一 定的 营 运 收 入 ， 有 很 好 的 经 济 效 益 。 所 以 我 们 可 以 申 请 学 校 的 基 金 项 目 ，让 其 为 我 们 投 资 ， 给 予 一 定 的 经 济 支 持 。2.关 于 融 资 渠 道 的 主 要 方 式 ， 我 们 主 要 从 企 业 的 社 会 责 任 入 手 ， 我 们都 知 道 ， 每 个 企 业 都 有 自 己 的 社 会 责 任 ， 每 年 企 业 都 会 根 据 具 体 情 况 为社 会 募 捐 ， 其 中 捐 赠 的 有 实 物 也 有 项 目 建 设 ， 也 有 资 金 支 持 ， 目 的 是 为了 是 企 业 获 得 良 好 的 社 会 信 誉 ， 提 高 企 业 的 形 象 和 社 会 影 响 力 ， 从 而 进一 步 提 升 企 业 的 销 售 收 入 和 利 润 。 健 身 器 材 公 司 也 不 例 外 ， 而 且 由 于 健身 器 材 的 特 熟 行 ， 他 的 销 售 渠 道 应 该 只 要 定 位 在 中 等 收 入 以 上 的 群 体 ，而 大 学 生 以 后 的 经 济 实 力 具 有 良 好 的 收 入 空 间 ， 所 以 ， 我 们 可 以 联 系 健身 器 材 的 制 造 商 ， 让 他 们 以 募 捐 的 形 式 提 供 给 我 们 相 应 的 健 身 器 材 和 投资 ， 我 们 可 以 为 他 们 的 器 材 免 费 做 广 告 ， 进 行 器 材 的 宣 传 工 作 ， 让 师 大的 学 生 和 老 师 都 了 解 器 材 和 企 业 ， 为 企 业 提 供 广 告 展 位 ， 树 立 企 业 的 品牌 形 象 ， 为 企 业 收 集 更 多 未 来 的 客 户 。 这 样 企 业 的 品 牌 形 象 提 升 的 同 时 ，我 们 健 康 馆 的 器 材 也 得 到 了 支 持 ， 双 方 如 能 合 作 ， 就 能 实 现 双 赢 的 目 标 。3.关 于 场 地 的 选 择 和 房 屋 装 修 经 费 来 源 ， 主 要 从 学 校 基 金 和 企 业 募 捐 取得 ， 如 果 这 些 地 方 资 金 有 限 ， 我 们 还 可 以 选 择 银 行 贷 款 的 方 式 取 得 。项 目 的 融 资 与 投 资 预 算 分 析关 于 本 项 目 的 投 资 与 融 资 预 算 ， 由 于 项 目 实 施 的 难 度 ， 和 场 地 选 址 的 前瞻 性 （ 场 地 来 源 是 正 在 新 建 的 创 业 园 区 ） 所 以 场 地 的 预 算 无 法 准 确 评 估 ，而 设 备 采 用 企 业 募 捐 的 形 式 取 得 ， 所 以 预 算 方 面 主 要 考 虑 运 营 费 用 和 公司 装 修 费 用 ， 提 供 下 面 一 个 表 格 供 参 考 ：预 算 部 分 金 额调 查 费 用 50宣 传 费 用 200供 应 商 洽 谈 300铺 面 选 址 20000铺 面 装 修 10000人 员 选 聘 5000项目的投资与融资风险分析项目投资与融资风险分析主要从投资与融资本身的风险考虑，主要有以下几个方面的风险：1. 学校是否赞成以学校名义募捐设备，然后交由学生经营管理的风险2. 企业是否愿意给予本项目设备支持的风险3. 银行是否否愿意投资本项目的风险4. 如果愿意，我们是否能偿还银行利息的风险。5. 投资收益是否能打动学校、企业和银行的风险6. 场地的选址是否可行的风险。7. 国家宏观经济政策变化的风险项目融资的风险很大，所以融资风险的控制很关键 ，能有效进行风险识别，预测和防范可能出现的风险，并积极管理和控制风险，会提高融资的成功率。结束语综上所述，任何公司的成立，最艰难的是起步阶段，都需要解