财务票据管理制度培训总结

财务票据管理制度培训总结篇一：财务制度学习总结西安市第五十六中学 关于中小学财务制度学习情况总结 随着公共财政体制的日趋完善，国家对教育投入的不断增加，中小学校财务管理面临新的形势和任务。为此，财政部、教育部根据新颁布的事业单位财务规则要求，对中小学校财务制度进行了修订。新制度按照“保持原有制度体系框架、适应财政管理改革要求、突出中小学校行业特征、推进科学化精细化管理”的原则。新制度是中小学校财务管理的基本准则和行为规范，是教育行业财务制度的重要组成部分。为建立健全中小学校财务管理体系奠定了坚实基础。 XX 年 5 月 21 日，区教育局、财政局组织全区中小学校及民办幼儿园相关人员进行了为期一天的财务管理培训，这次学习邀请了市财政局相关部门的专家，就中小学财务制度 、 会计基础工作规范及国库集中支付及零余额账户管理为我们进行了详尽、细致的讲解，针对日常工作中容易出现的问题，为我们提出了很好的解决方法。本次学习时间虽短，但就是通过这短短的一天，让我们学到了很多知识，更进一步认识到财务知识的重要性。对提高我们学校的财务管理有很大的帮助。 根据教育局工作安排，我校领导在培训结束后高度注视此次财务制度学习落实情况，立即安排相关人员落实学习活动，组织全体教师对中小学财务制度进行了认真、扎实地学习，现将学习情况总结如下： 一、成立了学习领导小组。 组长： 副组长： 组员： 学习落实情况 1. 学习活动安排：这次的制度学习由总务处安排组织，利用 6 月 9 日全体教工会，由总务处主任宣读中小学财务制度 、 国库集中支付改革实施方案及公务卡管理暂行办法 ，校长强调财务管理制度和每个教师的利益关系以及财务管理对学校发展的深远影响，要求每个教师认真学习制度，提高思想认识。 这次的财务制度学习，人员多，任务重，要求每位教师认真做会记笔记，会后由工会检查学习笔记，校委会成员、 总务处相关成员要写出深刻的学习心得体会。2. 学习方式：采用集中学习文件为主、自主学习为辅的方式。 3. 学校的学习目标：希望通过组织这次财务制度学习，让全体教师了解中小学财务制度 ，使学校的财务管理公开化、透明化。校委会成员、总务主任、财务人员熟读相关制度，不断地学习，提高自身素质，才能进一步做好学校的各项工作。 二、 学校整体学习效果 在这次财务制度学习过程中，每个教师认真聆听文件精神，并做了详细的会议记录笔记。通过这次财务制度学习，全体教师对中小学财务制度有了初步了解，认识到掌握财务知识的重要性。全体教师从思想上明确了中小学校校长是中小学校财务管理的第一责任人，财务管理责任涉及中小学校财务活动的全过程，校长在预算管理、负债管理、食堂管理、代管款项管理、决算管理、在建工程管理、资产管理、票据管理等方面的管理责任，明确了校长在财务管理中的主体作用。 三、 学校的学习打算：在以后的学校工作中，我校将于每学期利用全体教工会时间集中学习财务制度，学习我校的相关财务管理制度，进一步强化民主监督作用。使我校的财务管理制度运行进一步规范化。 四、 学校今后工作目标：我校将努力做到以下几点：1. 建立健全各种财务制度，如会审会签制度、财务公开制度、 固定资产管理制度等。 2. 严格财务审批手续，做到收有凭，支有据，支出票据上的事由、经手人、领导签字等手续齐全。学校的报销票据由会审会签小组审核，未经审核的票据不得报销。 3. 认真履行校务公开和民主监督(来自: 小龙 文档 网:财务票据管理制度培训总结)制度。会计每月做出下月支出预算，将当月的收支明细上报校长，由校长在全体教工会上做财务汇报，使我校的经费收支公开化、透明化， 。 4. 加强资产日常管理工作，建立健全资产的购置、验收、保管、 使用、交接等内部管理制度，定期组织资产清查，做到账账相符、帐卡相符、帐物相符，并确保体育器材、图书、仪器等正常使用。 XX 年 6 月 26 日 篇二：银行票据中心工作总结票据中心一季度工作总结 在分行总体工作思路指引下，面对日益加剧的同业竞争市场，分行票据中心始终坚持做 大规模、做好利润、做通渠道，加速流转，优化服务，在市场上形成差异化竞争优势，巩固 了市场份额并全面完成了分行下达的各项任务。 一、一季度票据业务情况 1、直贴业务。分行 年一季度直贴发生 笔，金额 亿，同比增长 %，其中银票 笔， 金额 亿，同比增长%，商票 笔，金额 万，同比下降 %。 2、转贴业务。分行 年一季度转贴发生 笔，金额 亿，同比增长 %；其中转贴现买 断发生 笔，金额 亿，同比增长 %，转贴现卖断发生 笔，金额 亿，同比增长 %。 3、买入返售业务及卖出回购再贴现情况。鉴于总行对资金业务限制较严，买入返售未有 发生。分行 年一季度在分行领导的大力支持和推动下，卖出回购式再贴现发生 亿，同比 上浮 %。 4、利润完成情况。 年一季度分行票据中心在市场化竞争加剧的情况下，始终稳抓收益， 在保证一定利差空间的情况下，坚持快进快出的原则，在贷款规模与收益之间实现了平衡。 仅一季度就实现 万利息净收入（包括直贴利息收入、转贴利息收入、买入返售票据利息收 入） ，但受今年市场化影响，利润空间进一步挤压，买入返售业务受限等因素，收益同比下降 34%。 5、内控制度的完善和优化。关于对贴现客户的定价方案和支行考核利润分配方案的明确，通过细分不同档次的优惠幅度对应有效贴现量与支行贴现利 润、公司业务考核及相关业务竞赛活动相挂钩，通过发文的形式，鼓励支行加大票据业务的 营销，提高揽票意识，促进票据业务的全面发展。 6、票据竞赛活动的开展。对今年二三季度票据业务竞赛活动内容的发文，强化支行揽票 积极性。通过每周公布的有效贴现量排名和每月公布的支行贴现利润，让支行形成了你追我 赶的业务氛围。且今年分行加大了对支行利润分配的倾斜力度，提高了支行票据业务的重视 程度，保证了票据业务发展的连贯性和全面性。 二、下一步工作思路及措施从今年一季度数据可以看出，邮储银行等同业市场的票据业务已明显成熟，在绩效奖励 及低价竞争下不断吞噬我行直贴业务量，业务权限，审票流程的差异化已逐渐消失， 地区 票据业务正式进入市场化竞争。面对今年整体市场开票量下降，在有限的票源市场下，同业 竞争进一步加剧，如何正确面对市场竞争，加速我行票据业务的转型，形成差异化营销是我 们面临的重点问题。接下来分行票据中心将着重开展以下几方面工作： 1、加强市场营销，完善考核和激励机制，争揽票源，巩固市场份额 支行客户经理是票据业务营销的前沿阵地，建立和完善考核激励机制，分行对支行、支 行对客户经理增加对票据业务的考核，把票据 贴现任务分解落实到人，并开展阶段性的票据业务竞赛活动，将业务量和票据收益与支 行和员工奖励挂钩，充分调动支行客户经理营销积极性，在全行上下形成全面出击抢市场， 人人主动找票源的良好营销氛围。 2、转变经营模式，扩大业务范围，优化业务流程，增加盈利增长点 （1）提高贴现业务盈利能力。随着同业竞争的加剧，直贴市场面临着巨大的市场冲击。 我们在参与直贴市场竞争的同时，应主动调整经营思路和模式，通过对比同业的直贴价格， 以及转贴市场价格，合理调整报价，在业务量与盈利之间寻求平衡点，以价格带动业务，以 业务提高盈利。 （2）实行错位经营，进一步扩大电子票据业务量。目前同业对电子票据业务尚有所控制， 我行在前期工作中已对电票业务积累了一定的推广技巧和转贴渠道，随着市场对电子票据接 受程度的提高，且针对现阶段买方市场环境，电票转贴价进一步下探，我行具有较大利润空间，可顺势扩大他行电票贴现业务，进一步提高分行盈利水平。 (3) 重点稳步推进县区票据分中心建设，提高服务效率和区域市场竞争力对于贴现业务来说，决定性的因素一般是贴现价格和效率（即资金到帐的速度） 。目前分 行有一半的票源来自于县区支行，但最远的县支行离分行有一个半小时的车程，业务办理十 分不便。我行现有三家分行在重点县区支行设立了票据分中心，业务管理和经营模式较为 成熟。 年下半年分行拟推进 1-2 家票据分中心进行试运行，进一步扩大我行服务范围， 扫清业务障碍，提高营销效率，与同业竞争抢抓县区市场票源。 3、加强渠道建设，保证渠道通畅的前提下，合理选择交易对手 票据业务离不开同业合 作，加强与同业联系和互访，对交易对手进行维护管理，不断扩大与我行交易便捷，价格公 道，交易量大的核心合作群体。始终深入市场，不断拓展并巩固我行转贴现渠道，保持但不 限于现有的优质同业，通过有效的挖掘不同时期不同的优质同业，进行合理的区分选择，在 买方市场下赚取尽可能多的利润。 4、加强制度建设和业务培训，规范业务流程，控制票据业务风险 根据总行票据融资业务相关管理办法及操作规程，结合分行实际，制定分行票据融资业 务实施细则。进一步细化、明晰分行部门分工、岗位职责及人员分工，补充分行报价流程、 定价制度、审批权限及报批手续等制度，规范业务流程，保证业务合规发展。篇二：中心医 院票据管理工作总结中心医院票据管理工作总结近几年来，我院医疗事业收入管理工作牢牢抓住财政票据管理这条主线，努力夯实基础 工作，强化日常管理工作，管理制度不断完善，管理方式日趋科学，管理水平逐年提高。现 按照县非税管理办公室的统一部署和要求，对我院的票据管理工作进行了认真的自查和深刻 的总结，从四个方面汇报如下： 一、规章制度方面 我院严格遵守山东省财政票据管理规定 、 山东省资金往来结算票据使用管理暂行办 法 ，针对票据的购领、发放、保管、核销、销毁的程序和要求都作了明确的规定，并依据我 院实际情况建立票据管理制度 ，健全了收款票据管理的其他内部制度，以确保票据管理和 使用有章可循。 二、日常管理方面 1、我院按要求设立票据台账，及时记录了票据购领、发放、库存等业务信息，定期核对 台账库存与仓库库存票据数量，做到随时查阅收费员票据使用情况，每月进行一次票据盘点， 核实仓库库存与台账库存数，确保了账库相符。 2、在票据使用过程中，财务部门加强内部审计工作，经常到各收费窗口进行不定期盘点 抽查，检查收费员在一定时间段内收费票据、电脑汇总收入与现金、缴款单、押金条是否一 致，及时发现问题，防止舞弊行为的发生。 3、做到了专人专库保管票据，确保了票据安全。我院在办公、诊疗用房紧张的情况下， 专门腾出房子用于存放财政票据，能够充分保证财政票据存放的需要。为方便票据的管理和 查阅，特别定制牢固的铁架，做到了财政票据按使用情况分类保存、有序摆放、整洁易查。 三、票据管理信息化 随着信息系统的完善，根据医院票据管理相关要求，结合医院实际，从 XX 年 7 月开始， 票据管理员将医疗收费票据领用、核销、管理工作在记录手工台账的同时，通过医院 healthone 系统来完成。通过在电脑系统中设置各处收费员的岗位职责及收费权限，避免了 单一的手工管理时，收费员之间存在相互借用票据、票据核销不及时、管理员不能实时了解 票据使用情况等现象。收费员每日每人的交款数额及病人收、退押金情况，要及时与计算机 汇总额核对。当日的收款必须当日全额上缴，以有效地防止延期交款，挪用公款等行为的发生。通过对票据的计算机管理，既提高了票据管理的质量、堵塞了财务漏洞，又在很大程度 上提高了票据管理的效率。 四、培训学习方面 加强票据使用人员的职业道德和法制教育，严防职务犯罪；加强票据使用人及开单科室 的综合业务素质教育，使其熟悉医院的相关经济活动的性质，正确合理使用财政票据。手写 票据要按规定完整填写，不得出现大小写不符、金额涂改等现象。 总之，医院票据管理是医院管理工作的重要组成部分，也是财务管理的重要内容。加强 票据管理，不仅可以维护医院会计核算的真实合法，堵塞财务漏洞，还能提高医院的财务管 理水平和工作效率。随着医院业务的不断拓展，票据管理工作也越来越复杂，只有在管理过 程中不断地思考和学习，不断地改进工作，才能保证医院的资金安全，使医院的财务活动合 法、有序地进行。篇三：财政局票据工作总结 财政局票据工作总结 一、 基础工作。 一是建立健全了财政票据管理的各项内部制度。对票据的购领、发放、 保管、核销、销毁的程序和要求都作了明确的规定，分别制定了票据管理制度 （包括票据 计划、票据入库、票据发放、票据工本费结账、票据核销、记账、盘点、存档、数据备份等 九个方面） 、 单位票据购领、使用和核销制度 、 票据保管、安全制度 、 票据稽查制度 和票据年审制度 。各项制度除了在票据领发办公场所上墙公示外，我们还将其在“区非税 收入网”网页中向公众公示，尽量能让多数人了解我们的票据管理制度，支持配合我们的管 理工作。 二是按要求设立了各项票据台账，及时记录了票据购领、发放、库存、核销和工本 费等业务信息，定期核对台账库存与仓库库存票据数量。对票据的入库，出库，缴销和结存 情况分别设立了台账，做到了每个工作日及时登记台账，打印入出销等相关凭据，每月进行 一次票据盘底，核实仓库库存与台账库存数，确保了账库相符。同时，区财政将票据工本费 与收缴改革经费一起纳入了年初预算，为开展票据管理工作提供了有力的经费保障。 三是做 到了专人专库专柜保管票据，确保了票据安全。局机关在办公用房紧张的情况下，专门腾出 三间房子用于存放财政票据，仓库面积达到了 15 平方米，能够充分保证财政票据存放的需 要。其中一间存放行政事业性收费票据，一间存 放矿产品税费票据，另外一间备用。做到了财政票据按标签分类存放，有序整洁易查。 库房除了安装牢固的铁门外，还装置了报警器、摄像头等监视设备，同时还配备了干粉灭火 器两台。凡拆封的票据均按顺序排放于票据柜中，并备放好樟脑，以防虫蛀，尚未拆封的捆 邦票据，则放置于票据铁架上，与地面保持一定的距离，以防潮湿。库房唯一的钥匙由票据 管理员一人保管，其它人员非允许一律不准入内。通过采取以上防盗、防火、防虫、防潮等 各项措施，确保了我区财政票据安全工作万无一失，从未出现过因保管措施不到位而造成票 据毁损和灭失现象。 三是加强了与物价部门的横向联系，联合行文进一步明确了非税收入票 据的购领、使用和缴销的程序：规定从今年开始，执收单位再次购领票据前，应将已使用的 票据先到物价局审核，再到非税办办理缴销手续，若款项尚未缴入非税收入汇缴结算户，则 及时催缴，待款项缴齐后给予准购票据。通过这一措施，强化了票据的源头控管，达到了“以 票管收，票款同行”的目标。上半年，纳入汇缴结算户管理的非税收入 12338 万元，较上年 同期增加 4006 万元，增长 48，专户存储率达到了 100。 二、 日常管理。 一是所有票据 统一向市票据科购领，并及时清结票据工本费。从开始，我区不再印制任何财政票据，所需 票据均从市票据科购领后按程序发放给各个执收单位。共向市票据科购领财政票据 万 册，其中新版财政票据 万册，89 万份；矿产品税费票据 万册，向市非税处交纳票据工本费共计 万 元，没有出现过拖欠现象，今年以来还采取了按计划数额预交的方式。 二是进一步规范了票 据发放管理。 我区从今年元月 1 日起，全面启用新版票据，老版票据共计 册一律封存，并按规定程序予以了销毁。在票据的发放程序上，实行“财政统管、凭证领购、以票管收、限 量控制、核旧领新、票款同行、自动核销与手工核销相结合”的办法。 在票据发放的程序上， 今年三月份出台的区规范非税收入管理暂行办法中对乡镇政府机构和矿产品税费统征机 构作了特别规定， 暂行办法第二十八条明确规定“乡镇财政所负责本乡镇非税收入票据的 统一管理” ，第二十九条明确规定“进一步健全矿产品税费统征票据管理网络，完上善矿产 品税费统征票据监管机制。区矿产品税费统征办公室应指定一名总票管员，负责对矿产品税 费征收站、验票站和稽查队的票据管理监督工作；各矿产品税费征收站、验票站和稽查队应 指定一名分票管员，具体负责、队的票据管理工作。矿产品税费统征票据由总票管员向 区非税收入管理办公室申请领用。领用票据时，总票管员应提供上次票据发放、使用和库存 情况，区非税收入管理办公室在审核无误的情况下给予重新领用。分票管员向总票管员申请 领用和结报票据，对、队票据管理负责，接受总票管员和区非税收入管理办公室票据稽 查” ，由此可见， 我区财政票据的发放程度是层次分明，重点突出的。 在执行票据工本费收费标准方面， 我办以身作则，严格按规定标准收取，不多加 1 分钱，并将票据工本费项目、标准、批准文 号等制成公示栏，上墙公示，同时在“区非税网”中公示，接收执收单位和群众的监督。票 据工本费收入 万元，全部上缴到区级国库。 对于一些临时用票的单位，我们按临时用 票规定程序进行了审批，如举办的跳水锦标赛用票、区委党校中青班、科干班用票等。 执收 单位已领用的空白旧版票据，我办在对用票单位进行年检年查时，剪掉了票据号码，以废票 的形式予以了缴销。 三是严格把好票据核销环节。 票据核销是整个票据管理的关键环节。 我们在实际操作中主要把握好了三个方面：首先，划分部门责任，即明确物价部门负责对执 收单位已填开使用票据收费的项目、标准进行审核，财政部门负责对执收单位票据使用份数、 开票收款金额和缴财政专户金额进行核实，财政票据核销工作细化到了每个执收单位的每本 每份票据，各个执收项目金额都一一记录在册，从而改变票据核销时“只销不核”的做法； 其次，对重点收费单位（票据使用量大的单位） ，我们结合日常稽查工作，将票据缴销工作前 移到执收单位，既提高了工作效率和服务质量，又方便了执收单位，得到了执收单位的一致 好评，如共上门核销票据多本、10 万多份，核销金额达 3600 多万元； 再次，对执收单位 长、短票据，我们 要求财政票据管理员及时查明原因，划分责任，分别处理：属操作技术上的差错，与执 收单位核对后及时予以纠正，属执收单位票管员保管不善等原因造成的短票情况，则要求执 收单位责任人写出书面材料，详细说明情况，经执收单位签署意见，并登报申明作废，登报 资料和情况说明一并报我办存档，按程序给予核销。 四是妥善进行了票据销毁，做到了有档 可查。已废止的旧票，我们的做法是：对尚未出库的空白废止票据，我办票管员造具了清册， 经过监销员一一核对后，进行了销毁处理；对于用票单位购领后未使用的废止票据，在日常 的的票据核销和年检年审时核销了单位购领数，并剪掉票据号后退执收单位保存；对于超过 五年的票据存根，由执收单位提出销毁申请，造具销毁票据清册，我办派人监销，如今年区 交通局销毁已废止的规费票据就是按上述要求进行操作的。 三、 年检情况。我办一直对年 检年审工作高度重视，每年年检开始前，对执收单位下发一个年检通知，明确年检的时间、 对象、范围和具体要求，同时抽调人员，集中一段时间完成此项工作。应检单位 159 个，实 检单位 151 个，实检占应检的 95（没有年检的 8 个单位是一些临时机构，领用的是往来结 算收据） 。年检工作主要是采取以执收单位自查送审为主，财政票据管理员进驻单位重点检查 为辅的方式进行的。 通过开展票据年检工作，夯实了单位票据管理基础工作，全面地掌握了 单位票据管理的基篇四：票据业务学习小结票据业务学习小结 金秋十月，我收到了期待已久的票据营业部报到通知。从参加票据营业部的报名开始，通过笔试、面试，经过层层筛选，我终于有幸成为票据营业部的一员。对我来说这是职业生 涯上的一个新的起点，也是人生的一个新的挑战。怀着愉快欣喜的心情我来到了票据营业部这个崭新的环境，加入了这个崭新的集体。从 第一天的报到，到业务培训班的开始，从票据营业部总经理的讲话，到各位处长领导的授课， 我被票据营业部积极、紧凑的工作氛围所感染，使我以也最快的速度进入了票据业务的学习 中。 在前期的学习中，通过开班典礼和票据业务概况的学习，我对票据业务的市场，同业的 发展和我票营的主要职能有了全面的了解。我深深感到，票据业务是一项有着良好发展前景 的专业市场，而同时又有着激烈的市场竞争和风险的业务，这促使我更认真的对待接下来的 各类具体业务操作学习。在接下来的两周时间里，各位授课老师以票据业务制度汇编为基础，深入浅出，全 面为我们讲解了票营的规章制度和基本业务操作流程。在学习中，我注意紧跟授课的进程， 认真做好听课笔记，结合以前工作中的经验，分析，总结，以求达到最好的吸收效果。比如 对于票据业务的贴现、转贴现买断、资产回购这些资产业务，我注意分析在操作中和普通贷 款业务的异同点。这两者都是资产运作项目， 对运作的对象，也就是信贷对象均要符合信贷条件。而两者侧重又稍有不同，一般贷款 业务中对企业的资产、信用分析较多，而贴现业务中更要注重票据的真实性和交易的真实性。 在具体的操作流程中，以往的票据初审为会计部门，复审为信贷部门，而在票营三审为会计 部门，这让我认识到了票据的真实性尤为重要。对于卖出业务，由于以前没有接触，我只有 通过阅读汇编和听课后，反复思考、理解，弄懂原理，融会贯通。在内部管理的业务学习中， 会计核算是我的薄弱环节，只做过半年内勤的我对目前的会计制度和核算不甚了解。好在授 课老师讲解明了，由浅入深，使我对会计管理有了较清楚的了解，同时对会计核算的分录有 了正确的理解。通过风险管理的学习，我对票据业务中可能存在的各类风险有了比较全面的 了解，对于政策风险、利率风险等方面的认识，纠正了我以前认为票据业务只有操作的风险 的片面理解。在票据系统操作培训中，我认真对每一类票据案例输入、操作，在出现系统故 障的空隙时间里，和同事、老师认真探讨输入操作中遇到的问题，做好每一个案例的测试。通过四周的学习我从票据业务的经营品种到操作流程，从内部管理的原则制度到管理办 法都有全面清晰的了解，并且通过考试强化了概念，加深了印象，通过上机熟悉了操作系统， 促进了对业务的了解。更重要的是通过这四周的学习使我对票据业务的发展、特别是今后票 据业务的工作有了清晰的认识。首先，我对票据市场有了初步的了解和认识。以前我在支行办理信贷业务时，对信贷业 务的各个品种有所了解，知道票据贴现是我行 的一项资产业务，是诸多贷款方式中的一种。而对票据市场、票据业务却知之甚少。通 过学习，我了解到票据市场作为金融市场的重要组成部分，在促进经济建设和金融发展中起 着积极的作用。而随着经济的发展，企业间贸易流通的增加，票据作为良好的支付中介，以 其操作方便、流动性强等优势获得了企业的青睐。去年我国年度票据签发量达到万亿元， 并成成倍增长趋势，票据市场日益繁荣。 同时票据市场作为衔接中央银行和企业的短期资金融通场所，也在一国货币市场中占有 重要的地位。随着票据市场的繁荣，央行对票据市场也投入了较强的关注和支持。建立全国 统一的票据市场、扩大市场参与主体、建立票据交易中介机构等设想和构思不断在业内研讨 和发布，表明了央行对促进和规范票据市场的发展的决心。 有了繁荣的市场和政策的支持，票据业务也就成了各家金融机构争夺的对象。目前在各 大商业银行中只有工商银行率先成立了票据中心，在全国范围内我行较多的分支行开办了票 篇三：公司资金管理工作总结篇一：资金管理工作总结暨下年工作计划 资金管理工作总结暨下年工作计划 第一部分 20年工作总结 20年，受全球金融危机影响，国家宏观调控从前两个季度的“防过热，防通胀” ，到三季度的“保增长，控通胀” ，再到四季度的“保增长，扩内需，调结构” ；货币政策由从紧转为适度宽松，财政政策从稳健转为积极。在全球经济失衡酿成的这场危机面前,经济转型、政策调整已经成为中国走出困局的唯一机会和选择，同时给施工企业带来了千载难逢的机遇。在过去的一年中，局资金部密切关注国家宏观政策的调整，坚持以科学发展观统揽全局，合理安排筹资结构与总量，着力推广中国中铁资金管理系统，深化内部融资管理，确保生产、经营需要，全局资金管理工作成效显著： 实现了资金集中利益共享机制的创新。以子（分）公司为单位，以日均集中在局的资金量为基数，全额分配局资金部的账面效益。这个机制在股份公司的二级工程局还是首创，得到了股份公司及国资委的高度肯定，并在国资委 20年第 40 期企业专刊上作为工作经验在其所属企业进行交流与介绍。 资金管理系统的推广工作在股份公司中处于领先地位。我局作为股份公司第一批试点单位自 XX 年 10 月 18 日正式试运行中国中铁资金管理系统（以下简称系统） ，一年多来，系统推广工作在全局稳步推进，系统运行架构覆盖全局，各项基础工作逐步完善，资金集中管理的理念在全局上下深入人心。资金集中规模和资金集中度大幅提高。系统推广成效彰显：资金集中规模大幅提高，20年末吸收局成员单位存款 32 亿元,较 XX 年末 15 亿元，净增 17 亿元，增长了 113%；全局资金集中度大幅提高，20年末达到76%，较 XX 年末%，提高了%。 本部货币资金存量有效压缩，外部筹资规模得到有效降低。货币资金存款规模大幅度压缩:20年末局资金部货币资金存款余额亿元, 较年初亿元，压缩亿元，压缩了35 %;全局外部筹资规模大幅度降低，20年末亿元，年初亿元，减少了亿元, 降低了 51%。是股份公司外部借款较少的单位之一。 内部融资管理进一步加强。有效压缩了内部周转性融资规模，进一步完善了专项融资的管理制度，细化了局对各类专项融资的管理。截止 20年末，全年累计收回各类融资共计亿元，有效规避了局资金运行风险。 外汇管理工作逐步规范并取得初步成效。20年局全面清理了所属单位的外币账户，实行集中管理和统一结、用汇制度，规范了外币存款账户的管理，从而有利于降低汇率风险和法律风险。20年共办理外币结汇亿美元，由于结汇及时，仅安哥拉项目结汇就为企业减少汇兑损失4788 万元，提升了局海外项目收益水平。 金融资源储备充足，筹资方式有所拓宽。20年与我局签订合作协议的银行由 11 家增至 14 家，共取得银行综合授信亿元，首次突破 200 亿元大关，较 XX 年亿元增加亿元,增长了；银行综合授信结构和品种更趋合理，为我局生产经营规模的快速扩张储备了充足的金融资源。20年,局筹集资金不再局限于从商业银行取得流动资金借款的传统形式,而是通过票据筹资、银行账户透支融资等多种方式筹资，同时还在积极推进企业中期票据及淮南山南新城收储土地抵押担保贷款等其他筹资方式。 优质、高效办理银行信用业务。20年共为局成员单位办理各种银行函证 614 份，总金额达亿元；银行承兑汇票 386 笔，总金额 4 亿元;设备融资业务 36 笔,总金额亿元。 全局资金运作净收益显著提高。20年通过科学合理运作资金，集中资金所带来的经济效益显著提高。全年局资金部实现账面净收益 12,314 万元（不包括上半年给局属单位已分配的资金收益 641 万元和存量资金理财收益 478万元） ，较上年 5,152 万元,增加 7,162 万元,增长了 139%。 20年通过全局上下财务人员的共同努力，园满地完成了局年初确定的各项资金管理目标，着重抓了以下几个方面的工作：一、全力推进中国中铁资金管理系统，提高资金管理水平 20年资金集中管理工作作为全局财务管理两大重点之一，以“中国中铁资金管理系统”为技术保证，以子（分）公司共享资金集中收益为激励手段，在股份公司关心、局各级领导大力支持及局全体财务人员的共同努力下，全局资金集中管理工作取得了可喜的成绩。1建立了完善的制度,为资金集中管理工作有序推进奠定了基础。资金集中管理工作是一项复杂的系统工程，涉及股份公司、各银行总行及开户行、开户单位等方方面面，必须有完善的规章制度作保证。为了确保全局资金集中管理工作推进，局先后出台了中铁四局集团银行账户管理办法 、 中铁四局集团资金管理系统电子钥匙管理办法 、 中铁四局集团集中资金收益分配办法等一系列规章制度，下发了局关于做好试点和推广使用资金管理系统软件工作的通知 ，明确了局资金集中管理工作推进中各阶段工作计划。局绝大多数单位行动积极，严格按照文件精神，认真做好电子钥匙授权、银行账户清理、内部账户开立、外部银行账户授权等各项工作。20年局资金部共办理新增内部结算账户 634 个，受理配发电子钥匙 XX 把，对“中、农、工、建、交、民生”六大银行的 511 个银行账户进行了授权，成功开通了系统内的银行账户 460 个,办理了 1495 个系统操作人员的业务授权和变更，录入了 1019 个内外部账户管理资料，规范了资金管理系统推广的操作流程,为顺利推广该系统奠定了基础。 2广泛开展资金管理系统的宣传及培训工作,为系统的顺利推广提供了技术保证。为营造资金集中管理的良好氛围，在铁道建设报和局电视台进行了宣传、报道，广泛宣传资金集中管理的重要性和意义，通过宣传提高了全局上下对资金集中管理重要性的认识。局还专门成立了培训小组，先后在合肥举办了 6 期培训班，同时在局子（分）公司及直属工程指挥部现场举办了多期培训班，直接参加培训人员达 860 人以上，培训覆盖面达到全局财务人员的半数以上。通过培训，使参加学习的财务人员掌握了系统运行的操作方法，为系统的顺利推广提供了技术保障，同时还起到了宣传和发动作用。在软件使用过程中遇到问题时，及时与股份公司资本运营部及软件开发商联系与沟通，做到处理问题不隔日，确保了全局资金管理系统运行通畅。 3. 建立资金集中的利益共享机制，有力地促进了全局资金的集中。为提高局成员单位资金集中管理的积极性和主动性，5 月局下发了中铁四局集团集中资金收益分配办法 ，以子（分）公司为单位，按日均集中在局的资金量为基数，将局资金部集中资金实现的净收益，全额分配给资金集中的单位，有力地促进了全局资金的进一步集中。为表彰先进，进一步推动全局资金集中管理工作，10 月份在合肥举办了专门的资金集中工作总结会及推进会，对二公司、六公司、八公司、物资公司、电气化公司、建筑公司、钢结构公司、安哥拉项目部、武广标经理部、甬台温经理部、海南东环经理部、张集经理部、宜万经理部等单位在资金集中管理工作中取得的突出成绩，进行了表彰。六公司、武广标经理部、海南东环经理部等单位在会上还专门介绍了他们的经验与做法。 4股份公司的大力支持与全局上下的共同努力是我局资金集中管理工作取得可喜成绩的关键。资金集中是股份公司 08 年“三大集中”工作之一，也是我局 08 年财务管理工作两大重点之 一。作为股份公司资金集中管理系统的第一个试点单位，我局的系统推广工作得到了股份公司资本运营部领导的高度重视,在业务办理过程中对我局给予了大力支持和帮助。20年已为我局办理电子钥匙 XX 把，全局财务人员基本人手一把电子钥匙，已经完成外部银行账户授权 511个。局主要领导和总会计师极为重视全局资金集中管理工作，逢会必讲，带头宣传资金集中管理的重要性。绝大多数子（分）公司和各工程指挥部领导都能积极落实局要求，对资金集中管理的重要性和必要性认识到位，并结合本单位的实际篇二：XX 年上半年保险公司财务资金管理工作总结 XX 年是“十二五”规划实施的第一年，上半年工伤保险管理服务工作