财务公司解决方案

财务公司解决方案篇一：财务公司财务公司 1.如果在平台上接到单子，提成怎么分？ 2.如果在你们平台上注册，费用怎么交？ 3.如果企业有对会计不满意，谁解决问题？ 4.如果会计人员接到单子，你们还会她进行全程监管么？ 5.如果我们有什么变动，需征得你们同意么？ 6.如果上你们平台，对我们有什么好处？ 7.上你们平台以后我们需要做些什么？ 8.上你们平台，你们会给我们找企业么？ 9.如果上你们平台，我们自己找的企业做账，跟你们有关系么？ 10.如果要上你们平台，我们需要交一些什么费用？ 11.如果上你们平台，我们公司会计人员资料是不是还需要？ 12.如果上你们平台，企业资料您们是不是也能看到？13.如果上你们平台会不会太麻烦，因为我们本身也是一家记账公司，根本不需要。 14.上你们平台，你们能做到保密客户资料么，如果有泄露信息，你们承担什么责任？ 15.如果我们有些业务做不了，分给你们，我们有什么好处？ 篇二：金融财务系统 财务 IT 系统方案(1)：财务公司系统整体解决方案金融财务系统 财务 IT 系统方案（1）：财务公司系统整体解决方案 描述：“财务公司应用系统解决方案”为企业集团财务公司提供了一整套 IT 系统解决思路，包括资金结算系统、信贷管理系统、财务核算系统、银企互联系统、网上金融系统、资金管理系统、资金监管系统、报表管理系统、上报监管当局系统等，基本涵盖财务公司日常业务领域。 一、财务公司整体解决方案 为了适应集团财务公司加强集团资金集中管理和提高集团资金使用效率的广泛市场需要，集团凭借二十多年在银行领域 IT 信息化建设的丰富积累，并融合多家集团财务公司成功实施综合业务系统的经验，率先为国内集团财务公司推出了具有前瞻性的“以商业银行信息化建设思路”为基础的“财务公司应用系统解决方案” 。 “财务公司应用系统解决方案”为企业集团财务公司提供了一整套 IT 系统解决思路，包括资金结算系统、信贷管理系统、财务核算系统、银企互联系统、网上金融系统、资金管理系统、资金监管系统、报表管理系统、上报监管当局系统等，基本涵盖财务公司日常业务领域。该方案从财务公司未来发展的战略高度进行规划、充分吸收了商业银行的先进设计理念、形成了“以客户为中心、流程交易直通、大会计一本帐、本外币一体化、内部清算中心”五大系统特色。 二、系统应用架构 三、系统功能特点 1. 资金结算系统： 提供存款结算、贷款结算、资金收付转、清算管理、利息管理、单证管理和票据管理功能，为企业集团及其成员单位提供全方位的资金结算服务平台。引入了商业银行成熟稳定的“存、贷、汇”核心架构：“以交易为中心”实现业务记帐和各种凭证自动产生；大量结息、扣收等工作由计算机自动完成；利用数字证书和严格的授权体系控制交易风险，简化人员操作；能根据银行系统的支持情况，实现资金收付款的实名制。 在存款结算中，以“客户管理树型化、账户管理平行化”来管理客户和客户的所有结算账户，提供涵盖财务公司的活期存款、定期存款、通知存款、协定存款、通知存款、委托存款、保证金存款、二级账户等各种存款账户的管理；引入“银行账户一本通”的思想，实现活期、定期存款一本通、保证金存款一本通；在贷款结算中，提供全面的自动扣收、批量打印凭证、贷款利息试算、贷款利息预提、贷款到期自动展期、贷款自动逾期的大量按照业务规则自动处理的工作；在清算管理中, 建立“内部清算中心”实现总部、各分支机构之间的资金往来清算，为进一步独立核算提供架构的基础；在票据管理中实现票据的入库、 票据的托收、票据的贴现、票据的承付结算；在资金收付转中，利用“内部清算中心”实现资金的内部转帐、银行收款、银行付款。2. 信贷管理系统： 紧紧围绕“以客户为中心” ，提供客户 360 度的统一视图，基于贷款生命周期的全流程管理，涵盖了信贷的“贷前、贷中、贷后”各个环节。为集团成员单位提供信用评级、额度授信、贷款申请、合同管理、贷款发放、贷款还款、贷款展期、贷款逾期、贷后检查、五级分类、集团融资管理、风险管理、台帐管理、多维度的查询和统计分析等全流程管理。该平台采用 IT 信息领域先进的 SOA 体系架构，融入了工作流引擎、规则引擎、权限引擎、通知引擎等多种组件化的设计理念，能利用该平台方便、快速构建流程应用，奠定了业务流程可持续再造的基础。贷款的发放和归还通过“流程交易直通”实现，优化了信贷部和结算部跨部门的协作流程，提高了工作效率。 3. 财务核算系统： 采用“大会计一本帐、本外币一体化”的帐务核算体系，在一本帐的前提架构下，实现按机构、按币种独立建帐套，独立核算。引入银行总帐的设计思想，系统通过日终自动由明细帐生成分户帐，汇总后形成总帐。财务核算系统提供客户帐和内部帐的核算，实现日常的工资管理、费用报销、固定资产的核算等功能。通过在 IE 浏览器操作界面中，全键盘式的操作完成期初建帐、凭证管理、期末处理、账簿查询、银行对帐等日常会计工作。 4. 银企互联系统： 通过银企互联系统，全面实现集团资金的集中管理、资金归集和资金的下拨，能够根据集团企业的不同管理模式建立起 “统收统支、收支一条线、收支两条线”等各种资金收支模式，建立起“母实子实、母实子虚”等多种集团账户对应关系，实现企业集团全面的“资金池”管理。 5. 其他系统： 网上金融系统将部分业务的开展延伸到成员单位，为成员单位提供高效快捷的金融服务；资金管理系统提供资金预算、资金计划执行跟踪、资金头寸调拨等功能；资金监管系统提供资金流向、账户余额监控、资金头寸监控等监控功能；报表管理系统能自定义查询条件和报表格式化输出，最大限度满足日常业务开展的各种上报口径需要；监管当局上报系统提供 1104 报表和企业征信上报平台。 凭借金融领域雄厚的业务和技术优势，在为中国华电集团财务公司、中国航天科技财务公司、中国兵器工业集团财务公司提供长期合作服务的同时，会不断推出新的理念和新的产品，为国内更多的财务公司提供优质的服务。篇三：财务公司 EAS 解决方案金蝶 EAS 集团管控解决方案系列之 财务有限公司管理信息 系统解决方案 金蝶软件（中国）有限公司 集团财务解决方案部 XX 年 4 月 ?版权所有,XX,金蝶软件，保留所有权利 XX 年 02 月? 未经金蝶国际软件集团有限公司书面许可，本建议书任何部分的内容不得被复制或抄袭用于任何目的。 本建议书并不暗示金蝶国际软件集团提供的任何产品或服务或其功能与本建议书描述的内容完全一致，对建议书的观点并不意味着金蝶国际软件集团的服务承诺。除以下已经声明之外，本建议书提及一些产品或技术还可能是以下或其它产品供应商的权益。 Microsoft、Windows、Windows/NT、WindowsXX、SQL Server、.net 是 Microsoft 公司的注册商标。 IBM、Visual Age、WebSphere、DB2、OS/400、AIX、OS/390、eServer是 IBM 公司的注册商标。 Intel、IA 是 Intel 公司的注册商标。 Java 是 SUN 公司的注册商标。 Oracle 是 Oracle 公司的注册商标。 Unix 是 SCO Santa Cruz 公司的注册商标。 金蝶 EAS、金蝶 BOS 是金蝶软件（中国）有限公司的注册商标。 目 录 第 1 章 财务公司业务发展分析 .7 财务公司发展战略 . 7 财务公司的定位 . 7 财务公司概况 . 7 完善财务公司法人治理的几点建议 . 7 财务公司经营环境分析.9 财务公司经营策略建议.9 资金管理规划 . 10 信贷业务规划 . 12 投资业务规划 . 12 投资银行业务规划 .13 财务公司信息化策略建议.14 第 2 章 ABC 财务公司信息系统总体规划 . 14 ABC 财务公司信息化总体规划原则 . 14 ABC 财务公司信息化总体规划目标 . 15 ABC 财务公司信息化总体规划设计方法. 16 ABC 财务公司信息化总体规划蓝图 . 18 第 3 章 ABC 财务公司信息系统第一期产品设计 . 23 营业系统 . 23 账户设置管理 . 23 综合查询管理 . 25 客户信息查询 . 25 金融信息查询 . 25 重要空白凭证管理 .26 重要空白凭证的出入库管理 .26 重要空白凭证的出售与使用 .27 重要空白凭证的挂失与解挂 .28 重要空白凭证的作废、注销 .29存款业务管理 . 30 单位活期存款 . 30 单位定期（通知）存款 .31 协定存款 . 34 资金结算管理 . 36 集团内汇兑汇出 . 36 集团内汇兑汇入 . 38 跨集团汇兑汇出 . 39 跨集团汇兑汇入 . 40 信贷管理 . 41 用户管理 . 42 客户信息管理 . 42 客户评级管理 . 44 客户综合授信管理 . 45 贷款明细管理 . 46 本金管理 . 47 利息台帐管理 . 50 贷后管理 . 50 贷款业务会计核算管理 .50 贷款发放管理 . 51 查询管理 . 58 与上报系统连接管理 . 58 票据管理系统 . 58 管理系统 . 65 稽核管理 . 65 绩效评价 . 67 产品成本归集 . 67 客户成本归集 . 68 部门（网点）成本归集 .68 项目成本归集 . 69资金预算管理 . 69 财务核算 .错误！未定义书签。 总账管理 .错误！未定义书签。报表系统 .错误！未定义书签。固定资产管理 .错误！未定义书签。 出纳管理 .错误！未定义书签。费用报销 .错误！未定义书签。 第 4 章 金蝶 EAS 资金管理系统应用安全 . 78 完善的权限系统 . 78 完善的密码策略 . 83 帐户锁定策略 . 83 闲置帐户自动踢出 . 84 上机日志管理 . 84 在线用户实时监控 . 85