金融团队管理制度

金融团队管理制度篇一：银行规章制度和操作流程富强信用社员工规章制度 第一章 总 则 一、为规范富强信用社（简称“信用社” ）员工的职业行为，教育和引导员工自我约束，提高员工职业素质和职业道德水准，制定本规章制度。 二、本规章制度适用于本信用社全体员工。 三、本规章制度是信用社员工从业履职的基本规范。 四、本规章制度不能代替业务规章制度的具体规定，员工在工作中还应遵守相关规章制度。 第二章 简要概括 一、上班时间 7:30，下班时间 17:00 ，迟到早退者按劳动法相关规定处罚,罚金。上班时间，如有特殊情况需要请假必须按劳动法规定扣除相应工资。并与年末效益工资挂钩。 二、为维护企业形象上班时间统一穿着工作服，不得自己随意着装，丝巾、领带佩戴齐全。 三、每日做好各自岗位的卫生清扫工作，保持清洁整齐。营业室内物品摆放整齐，禁止摆放与业务无关的东西。工作台严禁摆放水杯。 四、营业期间离岗时系统应退出综合系统，并做到人走章收，尾箱上锁。尾箱钥匙不得随意摆放。 五、上班时间在规定时间内完成工作任务，不得无故延误业务进程，对于不能办理的业务简明扼要告知客户。禁止睡觉， 吃零食，看报纸及与业务无关的书籍。六、营业时要使用文明用语，不许与客户发生争执。 七、各种登记簿要规定登记，所有业务操作要按有关规定正确操作。 八、所有前台柜员要执行一日三核库制度，凭证，印章，现金核对正确。 九、凭证上填写要素必须齐全，没有有涂改情况：按规定需留取客户身份证件复印件的必须留取。 十、抵押物为项层或底层住宅，要降低抵押比率，条件较好的，经向主任及主管主任请示后，经审贷会研究后确定是否办理。 十一、到期贷款提前 15 日进行通知，非信贷人员营销贷款到期前由 信贷员负责提示，并做好相应记录。 十二、依法起诉类贷款应该在立案第一时间通知当事人，建立依法起诉台帐，与法官联系要有书面记录。 第二章实施细则 一、员工应当忠诚信用社,诚实守信，从信用社的最佳利益出发，忠实履行职责，勤勉谨慎开展工作。 二、员工应加强业务学习，提高金融业务能力和知识水平；努力进取，求实创新，积极提出建设性意见和合理化建议。 三、员工应当树立奉献精神和大局观念，积极维护信用社利益。 四、员工应当按照岗位职责要求，高标准、高质量、高效率完成工作任务。 （一）员工应当提高工作效率，按照业务流程、业务标准，在规定时间内完成工作任务，不得无故延误业务进程； （二）对于上级机构的布置的工作，本社员工应按规定程序，在规定时间内及时答复，不得推诿、拖延。五、员工应当客观全面、实事求是地反映和报告履行岗位职责中了解和发现的业务情况，如实总结、报告工作中的成绩和问题。不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等行为；不得故意隐瞒工作中的失误。 六、员工应诚实、客观地保持银行账务、信息的合法性、真实性、完整性与准确性。禁止以下行为，包括但不限于： （一）任何未按会计制度记载业务的行为； （二）虚构交易量、虚假签约、人为调节数据以及其它制作虚假银行账务、信息的行为； 七、员工应当遵守信用社关于保守商业秘密的各项规定。禁止以下行为，包括但不限于：（一）在不适当场合谈论在行内属保密或控制知情范围的信息；（二）未经授权或批准，接受公共媒体有关信用社事宜的采访，以及以信用社或信用社员工名义在公共媒体上发表意见、发布消息。 八、员工应当主动学习和掌握与本岗位有关的法律法规和信用社规章制度，养成遵章守纪、合规操作的意识和习惯，自觉遵守法律法规和信用社规章制度。 九、鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类违反规章制度、危 害信用社资产、信用的行为。如果了解或知晓其他员工严重违反信用社规章制度、危害信用社资产、信用的行为，应当立即向主管人员、监督部门或者上级机构报告。举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡实名举报。不得捏造、歪曲事实，不得诬告、陷害他人。十、对于规章制度可能存在的漏洞或者缺失，员工要从一般规则和信用社最佳利益出发善意理解，不得刻意曲解、恶意利用。 某一项仍然有效的法律法规或信用社的规章制度，如果在业务活动中影响了业务发展，员工可以提出意见或合理化建议，但在作出调整前不得违反或者变通。如果员工对本岗位的规章制度有疑问，可以请求主管人员、本级机构或上级机构进行解释和指导。 十一、员工应按照岗位职责和授权范围、业务程序，审慎从事业务。禁止以下行为，包括但不限于：（一）超越授权或工作职责从事业务；（二）逆程序、减程序操作或暗箱操作；（三）未经授权或批准，代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；（四）违反岗位职责管理规定，将自己保管的印章、操作员磁卡、重要凭证、口令、密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员；（五）授意、指使、强令、胁迫其他员工违规操作。 十二、员工应当按照规定条件为客户办理业务。禁止以下行为，包括但不限于：擅自放宽或者增加业务的办理条件，减轻或加重客户对信用社的义务。 十三、员工应当遵守禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和信用社允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资等方面的建议。十四、员工应当以客户至上、竭诚服务、与同业公平竞争的职业准则从事业务，不断提高服务质量。营业时要使用文明用语，不许与客户发生争执。 十五、员工应当尊重客户，诚恳热情，文明礼貌。客户咨询、办理业务，员工应当积极主动予以答复或协调处理。 十六、员工向客户推荐产品或提供服务时，应向客户提供清楚、真实、可靠、必要的信息，对涉及的有关法律、政策、市场风险进行充分的提示，使客户能够做出合理判断和决策。禁止以下行为，包括但不限于：（一）为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述；（二）向客户做出不符合有关法律法规及信用社规章制度的承诺或保证；（三）诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品。十七、员工应公平对待所有客户，不得因客户的国籍、民族、年龄、身份、业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。 对老人、残障者和语言有障碍的客户，应当尽可能提供便利。 十八、员工应充分尊重客户在购买金融产品或选择服务时的自主选择权，不得违规搭售，不得通过协议或其他方式向客户施 篇二：投资管理制度XX 资产管理有限公司 投资管理制度 本制度由北京大成（上海）律师事务所邓炜律师团队协助起草，如您对完善本制度有任何建议或意见，欢迎发送邮件至 XX 资产管理有限公司投资管理制度 第一章总 则 第一条 为防范基金投资风险，建立严谨、科学、高效、有序的基金投资运作体系，根据中华人民共和国证券投资基金法 、 私募投资基金监督管理暂行办法 、 私募投资基金管理人内部控制指引等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。 第二条 本制度包括基金投资管理的原则、组织结构、投资禁止制度、投资研究、投资决策、投资执行、投资的风险管理等方面内容，适用于基金投资的全过程。 第三条 在运用基金资产投资时，应遵循以下原则： （一）公平交易原则。公平对待不同投资者，公平对待投资者和其他资产委托人，不得在不同基金财产之间、基金财产和其他委托资产之间直接或通过第三方交易等形式进行利益输送。建立公平交易制度，制定公平交易规则，明确公平交易的原则和实施措施。 （二）合法合规原则。基金投资应当严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格， （三）防火墙原则。基金资产和公司自有资产的运作应当严格分离，基金投资研究、决策、执行、清算和评估等部门和岗位应当在物理上和制度上适当隔离。不同的基金要独立运作，分别管理； （四）制约原则。基金投资业务部门和岗位的设置必须权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点； （五）严格授权原则。授权制度是投资管理业务控制的核心，必须贯穿于投资管理活动的全过程；（六）研究为先原则。任何基金投资决策的做出必须建立在充分研究的基础之上。 除此之外，基金投资应当遵循自愿、诚实信用原则，维护投资者合法权益，不得损害国家利益和社会公共利益。 第三章 投资架构与流程 第四条 基金投资管理流程运行主要涉及以下组织和岗位： （一）投资决策委员会（以下简称“投决会” ）是基金业务投资决策的最高权力机构，由公司分管基金业务的高级管理人员、基金投资团队、研究团队负责人及相关投资经理等组成。投决会的主要职责包括确定并调整资产配置的原则，审核批准投资经理提出的季度投资策略报告、重大资产调整方案和重大投资决策建议，听取研究分析团队对基金运作情况的评估报告等于基金投资决策相关的其他事项。 （二）投资团队的主要职责为负责基金的日常投资管理、制订基金投资方案等。 （三）研究团队的主要职责为进行宏观经济研究和政策形势研究、分析行业经济动态、市场动态和上市公司基本面等。 （四）公司 XX 部门负责维持健全有效的内控环境的专职组织有公司风险管理部和合规部。对投资管理过程中的市场风险、流动性风险、操作风险等制定严密的鉴别、监督和控制制度和程序，监控投资风险和流动性风险，并对投资管理过程中的合规风险进行监督。 第五条 基金投资管理过程是：投资原则与投资限制的制定、投资分析与研究、投资策略的制定与资产配置、投资组合管理、交易实 施、投资表现评估和风险管理。（一）确定投资原则和投资限制 投资决策委员会根据国家有关法律法规的规定、基金合同、公司的有关管理制度，确定基金投资的基本政策，包括基本目标、基本原则和投资限制等。 （二）进行投资分析与研究 进行经济研究、证券市场及投资策略研究、行业和公司研究、债券研究、其他金融产品研究、证券市场技术分析等。根据分析、研究结果，制定投资策略建议和投资建议，形成投资方案。 （三）制定投资策略与资产配置比例 投资决策委员会综合考虑政治、经济、及资本市场状况等因素，根据投资目标、原则、限制和研究建议，确定投资策略。 （四）进行投资组合管理 在既定的投资战略和投资限制框架内，投资经理可以自行选择投资组合；在权限范围内，投资经理可以根据最新市场情况对投资组合进行调整。投资经理欲调整的投资范围超出授权范围的，必须经投资决策委员会审议通过。 如果政策、经济因素或资金流动情况发生重大变化，投资经理乃至投资决策委员会应对此做出相应对策，调整原有投资组合。 （五）交易 一般情况下投资经理将场内交易投资指令通过投资交易系统向交易室发出交易委托，场外交易通过(XX 方式)下达交易指令。当交易系统出现意外的情况下，可书面方式下达交易指令。 （六）基金绩效与风险评估 基金管理部绩效评估人员定期对基金及投资组合的收益率、收益 的潜在来源、按风险调整的收益率，投资的特征等进行分析评估、将基金实际投资业绩与投资基准，以及与同行业可类比基金的业绩分别进行比较，定期或根据需要及时有效评价基金运作情况、总结成功的经验与存在的不足，为下一阶段投资工作提供参考。基金绩效和风险评估的结果可以作为部门对各投资经理考核的参考，但不代表对各基金考核的最终结果；所有结论和建议对投资经理不具有约束作用。 （七）风险管理 风险管理部相关人员，按照公司风险控制制度，对投资管理相关行为进行监督和控制，对公平交易的执行情况进行监督；对投资组合进行风险分析，并制作和呈报风险分析报告，向投资决策委员会和投资经理揭示潜在风险的程度和潜在风险的来源，供投资决策和投资组合管理时参考。 投资决策委员会对风险分析报告提出的风险提示，经核实并据此形成修改投资组合的决议之后，相关投资经理应根据投资决议在规定的期限内，调整投资组合，以符合风险控制的要求。 第六条 基金投资管理的决策程序是：投资方案的制定、重要投资方案的论证和审批、投资授权和方案实施、反馈与投资计划调整。 第四章投资风险控制 第七条 风险管理是基金投资管理的重要环节，公司根据投资决策的不同层次建立完善的基金投资风险控制系统。公司 XX 部门（建议设置风险管理部）对基金投资的绩效和风险进行评价，提出风险防范建议，必要时可以提请投资决策委员会召开会议，研判市场风险，对投资计划进行适时、适当调整。公司合规部门对基金投资的相关制度进行合规性审核，并及时反馈相关信息给投资经理和投资团队、投 篇三：投资管理制度证券投资管理制度 目 录 第一章 总 则 . 2 第二章 投资管理基本原则 2 第三章 投资管理的决策体制 5 第四章 投资管理程序 . 15 第一节 投资研究 . 17 第二节 投资决策 . 18 第三节 投资执行 . 22 第四节 投资跟踪与总结 . 24 第五节 投资核对与监督 . 25 第五章 证券备选库的建立与维护 . 26 第六章 基金参与上市公司股东大会行使表决权 . 30 第七章 投资禁止与限制 . 31 第八章 投资授权管理 . 36 第九章 投资风险控制 . 36 第十章 附 则 . 39 第一章 总 则 第一条 为了保证投资管理有限公司（以下简称“本公司” ）基 金投资管理工作规范、有序、高效、科学地进行，为 基金份额持有人提供优质的投资管理服务，维护基金 资产安全，保护基金份额持有人的利益，明确基金投 资管理的业务流程及相关部门的职责，特制定本制度。第二条 本制度的制订依据是中华人民共和国证券法 、 中 华人民共和国证券投资基金法 、 证券投资基金运作 管理办法等法律法规，以及本公司公司章程 、内 部控制大纲及公司其它管理制度。 第三条 本制度适用于公司与基金投资管理工作直接相关的所 有部门和员工，以及运用基金资产进行证券投资的全 过程。 第二章投资管理基本原则 第四条 基金投资遵守国家有关法律法规以及规范性文件的要 求，坚持规范、稳健、高效的投资原则。 第五条 基金投资的管理原则是分级管理、明确授权、规范操 作、严格监管。坚持投资决策中权利与相关责任对称 的原则，做到决策有效、责任明确。 第六条 基金的投资管理方式采取投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 第七条 在投资管理中既要遵守公司投资理念，又要根据不同 的基金合同（风格）制定相应的投资原则。 第八条 投资管理过程中严格执行投资禁止和限制制度。 第九条 适应市场波动性的特点，根据不同的基金合同（风险） 及其投资目标，适当开展相机抉择投资。 第十条 公司投资管理的首要原则是要充分了解投资者，了解 投资者的投资目标、收益期望以及风险承受能力，在 基金投资管理过程中始终坚持基金份额持有人利益优 先的原则，以受托人的职责精神、职业素质和长远的 眼光为投资者提供高水平的理财服务。 第十一条 投资组合管理需遵循的原则 (一) 长期投资的原则 公司信奉并遵循长期投资原则，致力于为基金 份额持有人带来长期稳定的收益。每个基金都 将根据建立在深入研究基础上的投资策略进行 投资，不过多地局限于短线市场机会的寻找， 而是以基本分析为基础，着眼于发现不同行业 和公司的长期成长潜力，从而分享中国经济长 期成长所带来的收益，为份额持有人谋取长期、 稳定、安全的收益。 (二) 风险收益配比的最优化原则各基金在构建投资组合时，追求风险收益配比 的最优化原则，即在一定的风险控制目标的前 提下，利用收