金融行业账户监管协议---律所整理

1、.金融行业账户监管协议二 o 一五年【】月账户监管协议编号：【】xxxxxx 有限公司（以下简称“ xxxxxx ”）法定代表人：联系地址：邮政编码：联系电话：传 真：.yyyyyyyyyyyyyy 公司（以下简称“ yyyyyyyyyyyyyy ”）法定代表人：联系地址：邮政编码：联系电话：传 真：zzzzzzz 股份有限公司 kkk 市分行（以下简称“监管银行”）负 责 人：联系地址：邮政编码：联系电话：传 真：鉴于：1、xxxxxx 和 yyyyyyyyyyyyyy签署了编号为【】的项目收益权转让及回购合同，xxxxxx 以“ xxxxxx ?kkkllllllll项目收益权集合资金信托

2、计划”（以下简称“信托计划”）项下的信托资金用于受让yyyyyyyyyyyyyy开发的 kkkllllllll二期项目的项目收益权，并由 yyyyyyyyyyyyyy在约定的期限内回购项目收益权；.2、为担保 yyyyyyyyyyyyyy 在项目收益权转让及回购合同项下的义务， yyyyyyyyyyyyyy 以其持有的位于 kkk 市 xxxxxxx 房屋（以下简称“监管项目”）提供抵押担保；3、为确保 yyyyyyyyyyyyyy 履行在项目收益权转让及回购合同项下的全部义务， yyyyyyyyyyyyyy 同意在监管银行处设立专门的账户（以下简称“监管账户”），由监管银行协助 xxxxxx

3、 对监管账户内的资金余额进行监管；4、现 xxxxxx 、yyyyyyyyyyyyyy委托监管银行对监管账户进行监管，监管银行接受该委托。兹协议如下：第一条监管账户的开立1、yyyyyyyyyyyyyy 应当于本协议生效之日起 3 个工作日内且于信托计划成立日前向监管银行申请开立监管账户（以下简称“监管账户”）。2、监管账户开立后 5 个工作日内， yyyyyyyyyyyyyy 应当将经监管银行确认后的监管账户信息按照本协议附件一中的格式书面通知xxxxxx 。3、未经 xxxxxx 书面同意，监管银行对监管账户不予办理变更、销户等手续（除中国人民银行要求进行清理的情况除外，但应提前通知 xx

4、xxxx ）。4、本协议项下的监管账户不开通同城通存通兑业务和电话银行、网上银行等电子渠道功能，但为接受监管项目租赁收入、销售收入（如有）开通的必要功能除外。监管账户可以开通网上查询功能，并给予 xxxxxx 网上查询的权限。监管账户的所有款项支付仅限用于.转入 xxxxxx 指定的信托财产专户， yyyyyyyyyyyyyy 授权 xxxxxx 与监管银行有权按本协议的约定划付监管账户内的资金。第二条监管措施1、监管项目在信托计划期限内的租赁收入、销售收入（如有）应全部进入监管账户。2、进入监管账户内的资金仅限用于 yyyyyyyyyyyyyy 支付项目收益权转让及回购合同项下的回购价款及偿

5、还相关债务，不得用于其他途径。监管银行有权拒绝 yyyyyyyyyyyyyy 一切不符合本协议约定的划付资金要求，并不承担任何违约责任。3、在发生 xxxxxx 未就项目收益权转让及回购合同项下的任一债权获得清偿的情形下， xxxxxx 有权直接以监管账户中的资金清偿债权，监管银行应配合 xxxxxx 将相应款项划入 xxxxxx 的信托财产专户， yyyyyyyyyyyyyy 对此不可撤销地授权监管银行可进行此项划款操作并确认不会就此追究监管银行的责任。4、信托计划存续期间， yyyyyyyyyyyyyy 保证按以下约定向监管账户划付还款保证金， yyyyyyyyyyyyyy 应确保监管账户

6、中的还款保证金金额达到如下要求：（ 1）信托计划成立满 12 个月之日起还款保证金金额不低于尚未支付的回购价款余额 10% ；（ 2）信托计划成立满 18 个月之日起还款保证金金额不低于尚未支付的回购价款余额 20% ；（ 3）信托计划成立满 23 个月之日起还款保证金金额不低于尚未支付的回购价款余额 70% 。自上述约定时点起， yyyyyyyyyyyyyy 与监管银行应保证监管账户内的还款保证金余额不低于上述约定金额，如未达到上述约定金额的，.yyyyyyyyyyyyyy 应在该时点无条件向监管账户补足保证金。回购价款按项目收益权转让及回购合同确定。在上述规定的各保证金时点上，监管账户内保

7、证金余额不足的，监管银行应立即通知xxxxxx ，并要求yyyyyyyyyyyyyy立即予以补足。5、在信托存续期限内， yyyyyyyyyyyyyy应于每季度第一个月5 日前向监管银行和 xxxxxx 递交一次监管项目的租售情况表，其上应注明上季度租金收入、销售收入（如有）等信息。6、本协议期限内，监管银行应于每月初的3 个工作日内，向xxxxxx 传真提供监管账户上月的对账单。 yyyyyyyyyyyyyy 同意监管银行按照 xxxxxx 要求，随时提供监管账户的银行对账单以及付款凭证复印件。7、在信托存续期限内，监管银行需于每个信托季度赴监管项目实地核查项目租售情况，并于下个信托季度的前

8、3 日向 xxxxxx 提交书面核查报告；监管银行须监督yyyyyyyyyyyyyy及时将租赁、销售收入及保证金按约定划入监管账户。8、监管银行未按照本条规定对监管账户进行监管或者未向 xxxxxx 提交规定的文件和资料而造成 xxxxxx 损失的，应当赔偿 xxxxxx 遭受的实际损失，但监管银行为履行法律法规所确定的法律义务除外。第三条监管费用监管银行同意对于本协议约定的监管事项不收取任何费用，并承诺其在本协议项下的义务和责任并不因前述规定而有任何减轻或免除。第四条陈述与保证1、yyyyyyyyyyyyyy在此向其他各方陈述并保证如下：.（ 1）是一家依法成立并有效存续的企业法人，其拥有签

9、署本协议并遵守和履行其在本协议项下的义务的全部合法权利、权力和授权；（ 2）已采取所有适当且必要的公司行为授权签署本协议，并授权履行和遵守本协议的条款和条件；（ 3）本协议构成对其有效且有约束力的义务。2、xxxxxx 在此向其他各方陈述并保证：（ 1）是一家依法成立并有效存续的企业法人，其拥有签署本协议并遵守和履行其在本协议项下的义务的全部合法权利、权力和授权；（ 2）已采取所有适当且必要的公司行为授权签署本协议，并授权履行和遵守本协议的条款和条件；（ 3）本协议构成对其有效且有约束力的义务。3、监管银行在此向其他各方陈述并保证：（ 1）是依法设立并有效存续的商业银行分支机构；（ 2）已采取

10、所有适当且必要的公司行为授权签署本协议，并授权履行和遵守本协议的条款和条件；（ 3）本协议构成对其有效且有约束力的义务。第五条法律责任各方一致同意，如果任何一方违反本协议项下义务或在第四条中的任何陈述与保证不真实或具有误导性，则该方应赔偿其他任何一方由此遭受的任何损失。yyyyyyyyyyyyyy 未履行本协议约定的义务，包括但不限于未将监管项目的租售收入划入监管账户、未在监管账户内留存或支付足额还款保证金等，视为 yyyyyyyyyyyyyy 违约， yyyyyyyyyyyyyy 除应赔.偿 xxxxxx 的损失外， xxxxxx 有权要求其提前支付全部回购价款，行使担保权利。项目收益权转让

11、及回购合同对 yyyyyyyyyyyyyy的违约责任另有约定的， yyyyyyyyyyyyyy 应同时承担项目收益权转让及回购合同约定的违约责任。第六条 监管期限和协议终止监管期限自本协议生效之日起至信托计划终止之日止。监管期限届满，本协议终止。xxxxxx 应当于信托计划终止之日起 3 个工作日内通知监管银行。第七条 通知1、各方之间的一切通知均为书面形式，可由专人送达、挂号邮递、特快专递等方式送达，传真可作为辅助送达方式，但事后必须以上述约定方式补充送达。2、通知在下列日期视为送达：（ 1）专人递送的通知，在专人递送之交付日为有效送达；（ 2）以挂号信（付清邮资）发出的通知，在寄出（以邮戳

12、为凭）后的第 7 日为有效送达；（ 3）以特快专递（付清邮资）发出的通知，在寄出（以邮戳为凭）后的第 3 日为有效送达。3、各方在本协议中填写的联系地址即为其有效的通讯地址。4、各方均有权在任何时候更改其通讯地址，但应按本条约定的送达方式在变更后 7 个工作日内向其他方送达通知。第八条保密.1、各方对于本协议、与本协议有关的事项以及相互提供的所有文件、资料和信息 (以下合称“保密信息” )均承担保密义务，未经其他方书面同意，任何一方当事人均不得将保密信息向本协议以外的其他方披露，但是因以下情况所进行的披露除外：（ 1）xxxxxx 履行法律法规或信托文件规定的信息披露义务；（ 2）向在正常业务

13、中所委托的审计、律师等工作人员进行的披露，但前提是该等人员必须对其在进行前述工作中所获知的与本协议有关的信息承担保密义务；（ 3）该等资料和文件可由公开途径获得或者该资料的披露是法律法规的要求；（ 4）向法院或者根据任何诉前披露程序或类似程序的要求，或根据所采取的法律程序所进行的与本协议有关的披露；（ 5）xxxxxx 、监管银行根据金融监管机构的要求，向金融监管机构进行的披露。2、未经提供保密信息一方书面同意，任何一方当事人均不得任意复制、修改保密信息。3、任何一方当事人从其他方取得的保密信息资料，仅用于本协议所规定的事项，不得用于其他任何目的。4、本协议因任何原因中止或终止时，任何一方当事

14、人应将有关保密信息的所有资料返还给提供方，并仍应按照本条的规定承担保密义务。第九条不可抗力1、本协议所指不可抗力，是指由于地震、水灾、战争、政府行为以及其他不能预见并对其发生后果不能合理预防或避免的各类事件。.2、如果任何一方当事人由于不可抗力而全部或部分不能履行本协议，则该方应在不可抗力发生后 5 日内书面通知其他方；并应在 15 日内提供事件的详细情况及有关主管机关、职能部门或公证机构证明本协议全部或部分不能履行的证明文件。3、因不可抗力而导致任何一方当事人全部或部分不能履行本协议的，该方不承担违约责任，但该方应采取一切必要和适当的措施减轻可能给其他方造成的损失。4、发生不可抗力，各方应依

15、据不可抗力对履行本协议的影响程度，协商决定变更或终止本协议。第十条协议的变更和补充1、经各方协商一致，可以变更本协议约定的内容。2、对本协议未尽事宜协议各方可以签署补充协议。3、变更后的内容或补充协议与本协议具有同等法律效力，如果变更后的内容或补充协议与本协议发生冲突，以变更后的内容或补充协议为准。第十一条协议的解除1、如果本协议签署后信托计划最终未成立的， xxxxxx 和监管银行有权解除本协议并不承担违约责任。2、除前款规定外，本协议签署后，非经各方协商一致，任何一方不得解除本协议。第十二条违约责任和争议解决1、任何一方违反本协议项下的义务或陈述与保证事项不真实或被违反的，视为违约，违约方

16、应及时采取补救措施，并应赔偿其他方由此受到的相应损失。.2、本协议各方发生任何争议，由各方友好协商解决，协商不成的，应提请上海仲裁委员会按照其仲裁规则进行仲裁。第十三条其他事项1、本协议项下的各条标题仅为行文方便而设，不用于解释本合同。2、本协议经协议各方法定代表人或负责人或授权代表签字或盖章并加盖公章之日起生效。3、本协议一式六份， xxxxxx 、yyyyyyyyyyyyyy 和监管银行各执两份，具有同等法律效力。（以下无正文）（本页为编号为【】账户监管协议签署页，无正文）在签署本协议时，各当事人对协议的所有条款已经阅悉，均无异议，并对当事人之间的法律关系、有关权利、义务和责任的条款的法律含义有准确无误的理解。xxxxxx 有限公司（公章）法定代表人或授权代表（签字或盖章）yyyyyyyyyyyyyy 公司（公章）.法定代表人或授权代表（签字或盖章）zzzzzzz 股份有限公司 kkk 市分行（公章）负责人或授权代表（签字或盖章）：签署时间： 2015 年【】月【】日签署地点：中国kkk 市附