《保全服务概述》PPT课件.ppt

1、每日业绩公布 答疑,保全服务概述,3,课程设置,课程目标：通过本课程学习，使学员了解到什么是保全服务，保全服务的主要内容有哪些，了解和初步掌握保全服务的基本技能。 课程时间： 授课方式：讲授,4,课程大纲,保全服务相关概念,1,保全服务注意事项,4,常见保全服务项目,保全服务的意义,5,保险合同保全定义,是指人身保险合同生效后，为了维持合同持续有效，保险公司根据合同约定及投保人、被保险人或者受益人的要求而提供的一系列服务。 保全服务的过程就是维持合同持续有效的过程。 狭义的保全主要是指“孤儿保单”的保全服务。,6,保全申请人资格,被保险人：生存金、满期金、养老金、变更受益人，等 投保人：除条款

2、另有约定外，申请人均为投保人。 特殊情况下保全申请人资格处理,7,法定身份证明类型,身份证 户口簿（18岁以下） 军人身份证件 港澳居民身份证或来往内地通行证 台湾居民来往大陆通行证 外国公民护照（需由有翻译资格单位翻译为中文） 中华人民共和国护照 带编号的军事院校的学员证，等,8,保全服务所需资料,保险合同 申请资格人身份证明 银行账户复印件 受托人身份证明 授权委托书 个人保险合同变更申请书（付费类） 个人保险合同变更申请书（非付费类） 银行自动转账授权书 补充告知问卷 借款申请书（2010版）,9,可电话办理的业务有,口头挂失 联系信息变更 服务通知方式变更 转账领取授权终止 红利/利差

3、领取方式变更 垫交方式变更 终止续保（含附加险、短期主险） 生存金领取方式变更,10,课程大纲,保全服务相关概念,1,保全服务注意事项,4,常见保全服务项目,保全服务的意义,11,保全服务的意义,提供优质服务,展现公司形象,促成潜在业务,12,课程大纲,保全服务相关概念,1,保全服务注意事项,4,常见保全服务项目,保全服务的意义,13,常见保全服务项目,客户资料变更 合同内容变更 续期缴费 生存给付 行使合同权益 保险关系转移 ,14,客户资料变更,住所、通讯地址、联系电话变更： 申请途径：公司柜面、95519、自助终端、网站、信函。 变更客户姓名： 变更姓名只能更正文字，不能更换人。 如果更

4、名与原姓名差异较大的，客户需要提供户籍部门出具的变更证明或提交安排生调。 证件类别及号码变更： 客户证件类别和号码发生变化后应进行变更。 被保险人投保时无有效身份证件，保险期内取得后，应及时到公司告知证件类别及号码。,15,合同内容变更（1/2）,变更投保人 新投保人与被保险人有保险利益 须经被保险人或其监护人同意 原投保人本人提出，不得委托。 有投保人责任的险种一般不得更换 变更受益人 被保险人（或其监护人）至公司柜面亲自办理申请,16,合同内容变更（2/2）,授权转账账号变更 客户亲临柜面办理自动转账授权申请或变更手续时，转账账户名称可以为客户本人或其他人员，对于指定他人账户转账处理的，应

5、由账户所有人签名确认。 客户委托他人代办转账授权申请或变更手续时，转账账户名称应为客户本人。涉及银行自动转账领款账户授权、变更的不得委托代办。,17,续期缴费,公司于生效对应日前三十日内，向投保人以短信、信函等方式向投保人发送续期交费通知。 垫交、抵交均需征得投保人或被保险人同意。 合同效力恢复： 申请资格人：投保人 申请时间：自合同效力中止之日起二年内 应备资料：个人保险合同变更申请书（非付费类）；投保人身份证件，补充告知问卷、就诊资料（如果补充告知问卷的告知栏有疾病告知）等。 申请途径：公司柜面、公司网站。,18,生存金给付（1/2）,生存金给付： 申请资格人：生存保险金受益人（一般为被保

6、险人） 申请时间：被保险人生存至约定的领取年龄或领取时点之后的任意时间。 应备资料：个人保险合同变更申请书（付费类）；生存金受益人的身份证明、被保险人身份证明、受托人身份证明、受益人银行账户复印件。 申请途径：公司柜面。,19,生存金给付（2/2）,满期金给付 申请资格人：满期保险金受益人（一般为被保险人）。 申请时间：保险合同约定的满期领取日期之后的任意时间 应备资料：个人保险合同变更申请书（付费类）；保险合同；满期保险金受益人的身份证明、被保险人身份证明、受托人身份证明；受益人银行账户复印件。 申请途径：公司柜面。 对于客户已经授权以银行自动转账方式领取满期金业务，在合同约定给付日，且符合

7、满期给付条件的前提下，公司自动将相应款项转账给款项所有人账户或其指定的账户中 逾期未申请领取满期保险金的，本公司一般不支付利息。,20,行使合同权益（1/3）,借款 条件：条款中具有借款功能，保险合同有效； 申请资格人：保单借款业务需投保人亲自办理，不接受委托，且须经被保险人书面同意（被保险人未成年由监护人签名）。 额度：最高借款金额不得超过条款中规定的限额； 申请时间：犹豫期过后保单有效期内任意时间； 应备资料：借款申请书；保险合同；投保人身份证明；银行转账领取款项的需要提供账户复印件。 申请途径：公司柜面。 保险合同原件核对后须质押在保险公司，并向投保人出具资料交接凭证 借款期间投保人可继

8、续按约定交纳保险费，但不得申请办理更换投保人、挂失、补发、减保、保险关系转移、权益转换、保单质押贷款等事项。,21,行使合同权益（2/3）,还款 申请资格人：投保人。 应备资料：投保人身份证、受托人身份证。 申请时间：保单借款期间的任意时间。 借款期限：最长不超过6个月。 借款未还的处理。若已过计划还款日期而未还款的，则所有利息并入原借款本金中，视同重新借款。 还款方式： 投保人在借款的同时可授权保险公司，在借款到期日通过银行自动转账方式，从指定账户中扣除借款及利息。 直接到柜面收付费岗办理还款手续； 使用自助终端实现还款； 通过公司网站交费功能实现还款。,22,行使合同权益（3/3）,挂失、

9、补发保险合同： 申请资格人：投保人，保险合同书面挂失申请，一般应由投保人本人办理，原则上不受理委托； 申请时间：保险期间内任意时间，未处于借款、质押、冻结期间内。 申请资料：书面挂失须提交个人保险合同变更申请书（非付费类）；投保人身份证明； 申请途径：公司柜面，95519客服电话（限口头挂失） 保险合同挂失补发申请审核通过后，必须经过7天后方可打印配发新保险合同， 个人寿险保险合同补/换发，收取工本费人民币10元。,23,保险关系转移,申请资格人： 一般应为投保人 养老金类保险如果已经进入领取期或已开始领取年金，保单权益已经转移给被保险人，保险关系转移应由被保险人申请； 以上权益人可委托他人办

10、理保险关系转移。 客户可到保险合同签发机构（转出公司）申请办理保险关系转移，也可直接到转入机构申请办理转移手续。 应备资料 个人保险合同变更申请书（非付费类）、保险合同、申请资格人身份证明；委托他人办理的，还应提供受托人身份证明及授权委托书。 申请途径：公司柜面。,24,课程大纲,保全服务相关概念,1,保全服务注意事项,4,常见保全服务项目,保全服务的意义,25,保全服务原则,了解公司最新保全实务相关规定 “以客户为中心”，尊重为本 到位而不越位 学会倾听，具备同理心、宽容心 不要陷入负面评价(不贬低和诋毁其他营销人员) 遵守职业道德，对客户的资料和隐私予以严格保密,26,保全服务注意事项（1/2）,以下情形不接受委托代办业务： 变更投保人 保险合同银行质押贷款 保险合同借款 保单挂失 银行自动转账领款授权； 以现金方式领取款项的委托业务 确因客户出国、入狱、重病等特殊情况，需要委托他人代办手续的，应提交省级分公司业务管理中心审批