证券股份有限公司财富管理中心人员薪酬福利管理规定（清洁版）模版

1、xx证券股份有限公司 财富管理中心人员薪酬福利管理规定第一章 总则第一条 为建立科学的营销服务一体化管理机制，适应公司经纪业务向“产品+服务”模式转变，促进营业部向金融产品销售平台转型，充分调动营业部的积极性、主动性，挖掘内部潜力，组建高素质、高效的人才队伍，有效激励财富管理中心人员，根据证券公司监督管理条例和证券公司相关规定，制定本规定。第二条 本规定所指财富管理中心人员（经纪人按照经纪人管理办法实施）薪酬是指财富管理中心人员履行劳动合同义务后，公司给予财富管理中心人员的报酬。第三条 本规定适用于公司各营业部对财富管理中心人员薪酬管理工作;营业部其他后台（监管部门特殊规定的除外）员工综合创收

2、激励可参照本规定。第四条 公司在对财富管理中心人员进行规范管理、对财富管理中心人员职业道德和职业技能进行培育的同时，为财富管理中心人员制定职业发展规划，在充分尊重财富管理中心人员个人意愿的前提下为其提供合理的职业发展通道：（一）客户经理序列员工根据自身业务量的标准晋升，由见习客户经理逐级晋升至客户经理、中级客户经理、高级客户经理、资深客户经理，达到规定级别标准符合越级晋升条件者，报零售业务部审批后执行；（二）高级客户经理以上级别人员在达到公司要求后，本人可申请转岗为理财经理序列，转岗后按照理财经理序列的考核标准执行，达到规定级别标准符合提前晋升条件者，报零售业务部审批后执行；（三）理财经理序列

3、在通过证券投资分析考试并达到公司要求后，本人可申请转岗为财富顾问序列，转岗后按照财富顾问序列的考核标准执行，达到规定级别标准符合提前晋升条件者，报零售业务部审批后执行；（四）服务经理序列在取得投资顾问资格并达到公司要求后，本人可申请转岗为投资顾问序列，转岗后按照投资顾问序列的考核标准执行，达到规定级别标准符合提前晋升条件者，报零售业务部审批后执行。第二章 财富管理中心人员薪酬计算的基础第五条 财富管理中心人员名下客户的托管资产、金融产品销售及综合创收是财富管理中心人员薪酬计算的基础。第六条 财富管理中心人员开发的客户签订经纪关系确认书或签约关系确认书后，绑定在财富管理中心人员名下。营业部应在5

4、个工作日内在财富管理中心人员管理平台上将财富管理中心人员与客户的关系绑定。超过规定时间，需通过零售业务部审批后方可绑定。第七条 客户对财富管理中心人员的服务不满意时,必须由客户本人提出书面申请，由营业部负责人审批后，取消原有经纪关系或签约关系，不可将客户绑定在其他财富管理中心人员名下，客户申请留档备查。但是服务关系可以转移，转移后二次开发产生的签约激励、产品销售收入及其他业务收入归属新的团队或新的服务人员。第八条 财富管理中心人员离职时，解除其名下客户经纪关系或签约关系，所有客户归团队所有，不可将客户绑定在其他财富管理中心人员名下；营业部可对服务关系二次分配。第九条 两个或两个以上财富管理中心

5、人员合作开发的客户，可自行协商服务方式，按比例绑定，并在经纪关系确认书或签约关系确认书上注明比例。第三章 财富管理中心人员薪酬的计算第十条 财富管理中心人员薪酬计算公式。薪酬构成要素：基本工资、绩效工资、经纪关系净佣金提成、客户签约激励、销售奖励（金融产品销售奖励+超额开户奖+服务产品销售奖励+其他销售奖励）、辅导奖、管理津贴、其他业务奖励。客户经理序列薪酬=基本工资+绩效工资+经纪关系净佣金提成+销售奖励（金融产品销售奖励+超额开户奖+服务产品销售奖励+其他销售奖励）+辅导奖+其他业务奖励。理财经理序列、服务经理序列薪酬=基本工资+绩效工资+经纪关系净佣金提成+销售奖励（金融产品销售奖励+超

6、额开户奖+服务产品销售奖励+其他销售奖励）+辅导奖+其他业务奖励。财富顾问序列、投资顾问序列薪酬=基本工资+绩效工资+经纪关系净佣金提成+客户签约激励+销售奖励（金融产品销售奖励+超额开户奖+服务产品销售奖励+其他销售奖励）+辅导奖+其他业务奖励。区域总监、区域经理薪酬=基本工资+绩效工资+经纪关系净佣金提成+客户签约激励+销售奖励（金融产品销售奖励+超额开户奖+服务产品销售奖励+其他销售奖励）+辅导奖+管理津贴+其他业务奖励。财富管理中心总经理、财富管理中心经理薪酬=基本工资+绩效工资+经纪关系净佣金提成+客户签约激励+销售奖励（金融产品销售奖励+超额开户奖+服务产品销售奖励+其他销售奖励）

7、+辅导奖+管理津贴+其他业务奖励。（一）基本工资。1、各级财富管理中心人员基本工资如下：（1）客户经理序列、理财经理序列、财富顾问序列、区域总监序列、财富管理中心总经理序列基本工资：序列职级a类b类客户经理序列见习客户经理1000800客户经理1200950中级客户经理14001100高级客户经理16001250资深客户经理一级22001700资深客户经理二级30002500资深客户经理三级40003500资深客户经理四级60005000理财经理序列理财经理26002000高级理财经理33002500资深理财经理一级36002900资深理财经理二级40003500资深理财经理三级6000500

8、0财富顾问序列财富顾问助理33002500财富顾问36002900高级财富顾问38003100资深财富顾问42003500首席财富顾问一级50004000首席财富顾问二级55004400首席财富顾问三级60005000首席财富顾问四级80006500区域总监序列区域总监一级38003000区域总监二级45003600区域总监三级55004200区域总监四级65005000财富管理中心总经理序列财富管理中心总经理一级45003600财富管理中心总经理二级55004200财富管理中心总经理三级65005000（2）服务经理序列、投资顾问序列、区域经理序列、财富管理中心经理序列基本工资序列类别基本工

9、资(级-档）系数(a1)系数(a2)系数(b1)系数(b2)服务经理序列服务经理6-110.90.850.8高级服务经理6-210.90.850.8资深服务经理一级6-410.90.850.8资深服务经理二级6-610.90.850.8资深服务经理三级7-610.90.850.8投资顾问序列投资顾问助理7-110.90.850.8投资顾问7-210.90.850.8高级投资顾问8-310.90.850.8资深投资顾问8-510.90.850.8首席投资顾问一级9-210.90.850.8首席投资顾问二级9-310.90.850.8首席投资顾问三级9-410.90.850.8首席投资顾问四级9-

10、510.90.850.8区域经理序列区域经理一级7-110.90.850.8区域经理二级8-110.90.850.8区域经理三级8-310.90.850.8区域经理四级8-510.90.850.8财富管理中心经理序列财富管理中心经理一级8-110.90.850.8财富管理中心经理二级8-410.90.850.8财富管理中心经理三级8-510.90.850.8备注：服务经理序列、投资顾问序列、区域经理序列、财富管理中心经理序列起始基本工资如与实际岗位工资有出入，则以实际岗位工资为准。系数(a1)指：上海地区、北京地区、深圳地区、杭州地区。系数(a2)指：济南地区、南京地区、沈阳地区。系数(b1)

11、指：呼市地区、包头地区、鄂尔多斯地区、长春市地区。系数(b2)指：内蒙古除呼包鄂以外地区、吉林省除长春以外地区。2、资深客户经理基本工资设4档，标准如下：a类b类基本工资条件基本工资条件2200保有资产2000万1700保有资产1500万3000保有资产4000万2500保有资产3000万4000保有资产6000万3500保有资产5000万6000保有资产10000万5000保有资产7000万（二）各序列人员岗位绩效工资。1、客户经理序列岗位绩效工资=岗位绩效工资基数*岗位绩效考评系数（k）k取0，1。岗位绩效工资基数序列职级a类b类客户经理序列见习客户经理1000800客户经理1100900

12、中级客户经理1200900高级客户经理12001000资深客户经理13001100 2、理财经理序列岗位绩效工资=岗位绩效工资基数*岗位绩效考评系数（l） l取0，1.4。 职级a类b类理财经理650500高级理财经理800600资深理财经理一级850700资深理财经理二级12001000资深理财经理三级15001200服务经理序列暂没有绩效工资。3、财富顾问序列岗位绩效工资=岗位绩效工资基数*岗位绩效考评系数（t） t取0，1.4。职级a类b类财富顾问助理800600财富顾问850700高级财富顾问1000750资深财富顾问1150800首席财富顾问一级1300900首席财富顾问二级1500

13、1100首席财富顾问三级18001300首席财富顾问四级20001500投资顾问序列暂没有绩效工资。4、区域总监绩效工资=岗位绩效工资基数*岗位绩效考评系数（q） q取0，1。职级a类b类区域总监一级15001200区域总监二级20001600区域总监三级20001600区域总监四级25002000区域经理序列暂没有绩效工资。5、财富管理中心总经理绩效工资=岗位绩效工资基数*岗位绩效考评系数（u）u取0，1职级a类b类财富管理中心总经理一级20001600财富管理中心总经理二级20001600财富管理中心总经理三级25002000财富管理中心经理暂没有绩效工资。6、岗位绩效考评系数（k、l、t

14、、q、u）参见xx证券股份有限公司财富管理中心人员绩效考评管理规定。（三）财富管理中心人员经纪关系净佣金（s）提成。经纪关系净佣金（s）提成=净佣金d提成比例p净佣金d（元）a类提成比例（p）b类提成比例（p）d30000.20.123000d60000.240.136000d100000.280.1510000d300000.320.2030000d500000.350.2550000d0.40.30备注：1、经纪关系净佣金提成适用于前台岗位员工。2、原c类并入b类后提成比例执行新老划断的方式，划断时间为新制度发布之日。（四）原后台序列员工提成按照逐年递减原则：财富管理中心后台岗位员工及非财

15、富管理中心人员执行。a类：第一年25%，第二年15%，第三年开始统一按照5%。b类：第一年10%，第二年7%，第三年开始统一按照3%。（五）超额开户奖。超额开户奖计算公式=（实际有效户数-月新增有效户任务数）单户奖励标准。月新增有效户任务数=3(a类)/4（b类）。1、实际有效户为+：单户标准托管资产达到标准资产基数算1个有效户；单户标准托管资产大于10万元，要对单户进行折算，折算公式：=（单户标准托管资产-标准资产基数）/10万,只取整数。2、a类单户标准托管资产折算上限为30户；b类单户标准托管资产折算上限为60户；3、单户标准托管资产=实际托管资产（毛佣金率/标准佣金率）；4、标准佣金率

16、：地区类别a类b类标准佣金率0.81.85、开户后在6个月内达到有效户认定标准的予以认定，但只认定一次；6、月新增有效户任务数、单户奖励标准如下：地区类别a类b类月新增有效户任务数34单户奖励标准100807、标准资产（金融产品客户除外）基数：地区类别a类b类标准基数（万元）218、开户奖励跟踪考核机制：（1）对财富管理中心人员t月新增资产的开户奖励，营业部须在开户奖兑现后的三个月进行跟踪考核。如发现财富管理中心人员调整佣金率套取开户奖或财富管理中心人员t月新增资产在t+1月、t+2月、t+3月月末平均资产保有率低于60%的，营业部应视情况扣发t月发放的开户奖，并扣发t+3月的绩效工资，同时将

17、处罚结果报备至零售业务部。（2）零售业务部将对财富管理中心人员开户奖励的真实性进行跟踪抽查，如发现财富管理中心人员有套取开户奖励现象，但营业部未对财富管理中心人员进行处理的情况，扣回发放的开户奖励同时在营业部当月标准化考核中扣减10分。（六）金融产品销售收入：金融产品销售收入指销售基金、信托、资管、保险、银行理财产品及其他产品的收入，具体收入方式参见xx证券股份有限公司金融产品销售激励管理规定或按该产品的奖励方式单独执行；（七）对客户签约佣金费率超过基准佣金费率的净佣金收入部分按一定比例计提，即：客户签约激励交易量（上调后佣金率上调前佣金率）-新增税费20%（八）服务产品销售收入：服务产品是指

18、我公司产品中心向客户推广的资讯类产品和权益类产品，具体提成比例根据产品中心产品销售激励进行。（九）个人奖金：当个人考核净利润为正时，可以参与营业部奖金分配，奖金额度不能大于个人创造的净利润，奖金分配由营业部确定。（十）辅导与推荐奖：1、见习客户经理需指定一名辅导人作为辅导期的老师，由老师在辅导期对其进行业务辅导，以提高见习客户经理的业务水平及成长性，辅导期为6个月。2、见习客户经理在第一个月到第三个月不进行业绩考核，在第四个月到第六个月进行部分业绩考核，考评系数下限为0.5。3、见习客户经理在转正前理财产品销售提成只提50%，转正后执行xx证券股份有限公司财富管理中心人员绩效考评管理规中相关规

19、定。辅导期结束时见习客户经理未能达到转正标准，则解除劳动合同予以辞退。4、辅导人享有被辅导人在辅导期理财产品销售提成的50%，被辅导人在辅导期提前转正或辅导期结束时到达转正标准，则辅导人享有被辅导人获得一次性奖励500元，若被辅导人在入职3个月内就提前转正则辅导人获得一次性800元的辅导奖励。若被辅导人在辅导期结束时未达到转正标准，辅导人在3个月内不能再辅导其他见习客户经理。5、对辅导人的要求：高级客户经理（含）以上级别、理财经理序列、投资顾问序列或财富管理中心其他营销能力突出的个人。6、推荐经纪人到公司，被推荐人在3个月内资产达到200万元规模以上，给予推荐人一次性奖励500元。7、推荐同业

20、优秀客户经理、理财经理入职的推荐人,被推荐人在3个月内月均资产达到1000万元以上，给予推荐人的奖励金额按照被推荐人3个月内平均托管资产的0.5计算（上限5万元）。（十一）其他业务激励：公司开展的ib业务、融资融券业务、个股期权业务及其他新业务按照对应的激励办法执行。（十二）新人成本的核算办法：为加强团队建设进一步提高团队的竞争性、战斗力，同时鼓励财富管理中心招募、培养新人，对财富管理中心新人成本核算办法做以下规定：1、客户经理序列（1）、新人入职前6个月内，人力成本不计入团队总成本，单月净利润0时，其净利润以0计入团队。单月净利润0时，以实际净利润计入团队。（2）、新人入职后，在第7-12个

21、月间，人力成本的50%计入团队总成本，单月净利润0时，以实际净利润计入团队。（3）、新人入职满一年，人力成本全额计入团队总成本。（4）、本规定的成本核算仅指财富管理中心人员，不影响营业部人力成本核算。2、理财经理序列、服务经理序列、财富顾问序列、投资顾问序列（1）、新人入职前6个月内，人力成本不计入团队总成本，单月净利润0时，其净利润以0计入团队。单月净利润0时，以实际净利润计入团队。（2）、新人入职后，从第7个月开始，人力成本全额计入团队总成本。第十一条 财富管理中心区域总监、区域经理管理津贴计算方式。区域总监管理津贴=（c1+c2）*q区域经理管理津贴=（c1+c2）*q/2 q取值范围为

22、：0，1（一）c1=团队净利润x。（团队净利润不包含区域总监、区域经理本人净利润）团队净利润 /元a类 提成比例（x）b类 提成比例（x）0净利润300005%3%30000净利润1000006%4%100000净利润7%5% 1、管理津贴采取全额累进制计算。2、财富管理中心人员离职后，离职人员净利润计入团队净利润一年。3、对于财富管理中心区域经理管理津贴减半。(二)c2=下辖各资深高级客户经理创造的净利润*3%。1、下辖资深高级客户经理创造净利润=各资深高级客户经理净佣金-各资深高级客户经理个人计提金额。2、资深高级客户经理不纳入团队的考核，但实现的产品销售计入团队业绩。3、资深高级客户经理

23、的直管团队长享受其管理津贴，其他上级团队长不享受其管理津贴。第十二条 财富管理中心总经理、财富管理中心经理管理津贴计算方式。财富管理中心总经理管理津贴=（c1+c2）*u财富管理中心经理管理津贴=（c1+c2）*u/2 u取值范围为：0，1（一）c1=团队净利润x（团队净利润不包含财富管理中心总经理、财富管理中心经理本人净利润）团队净利润/元a类 提成比例（x）b类 提成比例（x）0净利润300004%2%30000净利润1000005%3%100000净利润6%4%1、管理津贴采取全额累进。2、财富管理中心人员离职后，离职人员净利润计入团队净利润一年。2013年4月1日前已离职的不再计入。3

24、、对于财富管理中心经理管理津贴减半。 (二)c2=下辖各资深高级客户经理创造的净利润*3%。1、下辖资深高级客户经理创造净利润=各资深高级客户经理净佣金-各资深高级客户经理个人计提金额；2、资深高级客户经理不纳入团队的考核，但实现的产品销售计入团队业绩。3、资深高级客户经理的直管团队长享受其管理津贴，其他上级团队长不享受其管理津贴。第十三条 行政助理绩效津贴提取方式：绩效津贴是为了鼓励行政助理能更好的完成日常工作，参与到团队建设与考核中。营业部行政助理绩效津贴是按照所属营业部财富管理中心团队的净利润1%提取，按照财富管理中心规模设定上限：（一）营业部财富管理中心人员在20人以下的，绩效津贴上限

25、为a类1000元，b类800元；（二）营业部财富管理中心人员在20-50人的，绩效津贴上限为a类1500元，b类1200元；（三）营业部财富管理中心人员在50人以上的，绩效津贴上限为a类2000元，b类1500元。第十四条 营业部可根据财富管理中心（总）经理、区域（经理）总监和行政助理的日常工作情况对管理津贴（绩效津贴）进行调整，调整系数为0.8，1。第四章 财富管理中心人员薪酬的调整第十五条 达到晋级标准的财富管理中心人员可申请晋级，财富管理中心人员晋升后，收入在晋升月当月进行调整。不能达到职级维持条件的财富管理中心人员，由零售业务部发起降级处理，财富管理中心人员降级后，薪酬在降级月的当月调

26、整。财富管理中心人员当月实发工资低于当地最低工资标准的予以补足，实发金额应达到当地最低工资标准，补足部分在后续通算补贴中进行扣减直至扣减完毕。第五章 财富管理中心原后台人员薪酬的发放第十六条 财富管理中心服务经理序列、投资顾问序列、区域经理、财富管理中心经理及其他原后台人员的工资标准、发放时间参照公司后台员工执行。给予非财富管理中心及其他支持岗人员转岗为财富管理中心各序列人员6个月的过渡期，在过渡期后依据日常考核进行职级调整，薪酬参照职级执行。 第六章 财富管理中心非后台人员薪酬的发放第十七条 财富管理中心人员薪酬由营业部通过公司财富管理中心人员管理平台每月初自动试算，正式结算后如需调整，营业

27、部需向零售业务部申请重新结算，营业部核对无误，通过财富管理中心人员管理平台提交财富管理中心人员薪酬报表，公司各相关部门及领导审批结束后，营业部将薪酬发放到财富管理中心人员本人的银行账户。第十八条 财富管理中心人员薪酬于每月第15个工作日前发放。第十九条 财富管理中心人员须按照国家相关规定缴纳个人所得税，财富管理中心人员个人所得税由公司每月代扣代缴。第二十条 按照劳动合同发生的须由财富管理中心人员支付的款项，从财富管理中心人员薪酬中扣除。第二十一条 财富管理中心人员违反法律、法规或公司制度，给公司或客户造成经济损失的，需要支付的赔偿由公司在财富管理中心人员薪酬中扣除。第二十二条 财富管理中心人员离职，其离职当月薪酬按以下标准计算：实发薪酬=当月薪酬当月出勤天数/当月交易天数。第七章 财富管理中心人员风险金的管理第二十三条 公司按照财富管理中心人员每月净佣