银行信贷数据质量管理办法模版

1、xxx村镇银行信贷数据质量管理办法 第一章 总则第一条 为适应我行业务发展及管理变革要求，全面满足监管机关及外部信息披露数据需要，持续提升我行信贷业务数据质量，有效增强数据对管理决策的支持能力，根据中国银监会银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）、xxx村镇银行统计制度（试行）和xxx村镇银行统计数据质量管理办法（试行），特制定本办法。第二条 本办法所称“信贷数据质量”是指记录在我行计算机信息系统中反映我行信贷业务经营事实的业务数据以及我行正式编制的信贷业务统计报表的准确性、完整性和时效性。对于暂时未纳入我行信贷业务统计报表的手工信贷数据，适用本办法的相关规定。第三条 本办法所称“信贷数据”

2、，包括表内信贷业务数据和表外信贷业务数据。第四条 本办法所称“数据管理部门”，是指对记录在我行相关计算机信息系统中的信贷业务数据负管理责任的部门；本办法所称“数据使用部门”，是指在日常信贷数据统计分析应用和对外报送数据过程中，使用相关计算机信息系统中的信贷数据的部门。第五条 本办法适用于xxx村镇银行对口的银监会监管统计、人行金融统计以及xxx村镇银行日常信贷数据的统计管理工作。第二章 管理目标第六条 我行数据质量管理的总体目标是“组织健全、制度完善、标准统一、流程规范、结果可靠”。组织健全是指总行、支行信贷数据质量管理组织架构设置和人员配置到位；制度完善是指总行、支行共同建立起完整的信贷数据

3、质量管理制度体系；标准统一是指各项数据符合内外部数据标准要求；流程规范是指建立规范的数据质量问题发现、报告、整改和反馈流程；结果可靠是指达成我行各信贷业务相关系统产出或经再加工处理的数据真实可用。第三章 管理对象第七条 我行信贷数据质量管理遵循“抓因促果”的原则，对影响数据质量的各个相关环节和要素实施管理，包括但不限于：业务系统基础信息、重要事项、基础报表和其他等。第八条 业务系统基础信息是指记录在我行计算机系统内的各个信贷业务系统采录的原始信息和再加工的衍生信息，包括但不限于：客户信息、产品信息、业务信息、管理信息和公共参数等。第九条 重要事项是指可能对数据质量造成影响的系统操作和手工处理等

4、环节，包括但不限于：计提拨备、信贷清分、计提所得税、利率维护、不良资产核销等。第十条 基础报表是指我行对外披露的财务报表、向监管部门报送的各类统计报表和我行经营决策管理过程中经常使用的报表，以及编制这些报表过程中所必须的中间表，包括但不限于：公开披露的年报/季报、报送人民银行的全科目报表和理财报表、报送银监会的非现场监管报表和大额客户风险报表、报送其他监管机关的报表和行内主要经营情况表等。第十一条 其他类信贷数据质量管理对象是指经由总行信贷数据质量领导小组提出的纳入数据质量管理范畴的内容。第四章 组织架构第十二条 总行成立xxx村镇银行信贷数据质量领导小组。由分管信贷行领导担任组长，风险合规部

5、负责人担任副组长；成员包括总行风险合规部、市场拓展部、各支行相关主要负责人等。同时成立xxx村镇银行信贷数据质量管理办公室，办公室设在风险合规部，构建“总行管线，支行管面”的矩阵式管理架构。第十三条 总行风险合规部为xxx村镇银行信贷数据质量管理的牵头组织实施部门，主要职责如下：（一）建立xxx村镇银行信贷数据质量管理制度、流程；（二）发起召集信贷数据质量工作会议；（三）制订年度信贷数据质量工作计划；（四）组织开展信贷数据质量检查、通报和考核；（五）组织推动信贷数据质量问题的落实整改； （六）向行级领导报告数据质量管理问题；（七）总行数据管理领导小组委派的其他任务。第十四条 总行其他业务部门为

6、xxx村镇银行信贷数据质量管理的配合部门。第十五条 各支行及总行各业务部门应明确信贷数据质量管理员，并设置a/b岗。信贷数据质量管理员履行以下职责：（一）负责本机构内记录在我行计算机信息系统中反映我行信贷业务经营事实的业务数据以及我行正式编制的信贷业务统计报表的准确性、完整性和时效性。（二）负责暂时未纳入我行信贷业务统计报表的手工信贷数据的准确性、完整性和时效性。（三）负责人民银行征信系统、新版客户风险预警系统等外围系统的基础数据信息维护管理，协调本机构相关数据信息的录入、系统维护，核实及反馈待校验信息等相关事宜。第五章 基本要求第十六条 对重大项目或对数据后续应用有重大影响的项目，xxx村镇

7、银行信贷数据质量领导小组可以要求系统开发需求部门在方案中完善数据质量管控设计，相关部门应积极配合落实。第十七条 我行各新产品和新系统项目的开发，应当充分考虑对内部管理和外部监管统计分析的支持，应设计足够的扩展性并持续升级维护，以支持更新的行内管理和监管统计要求。第十八条 业务系统基础信息采集应当遵循“据实全面及时录入”的原则，根据事实和相关凭证尽可能全面地及时录入信息，严禁弄虚作假、敷衍塞责。我行各业务系统基础信息采集相关岗位人员对所收集、录入、审核和维护的数据质量负直接责任。第十九条 总行、各支行各相关单位应积极推动手工业务电子化进程。未有系统支持的业务，相应的业务主管部门应制定具体的操作规

8、范，记录各项信息使可以支持业务处理和各项统计分析需要，并对该项业务相关信息的数据质量负责。第六章 管理流程第二十条 我行实施年度计划和专项整治相结合的方式开展信贷数据质量管理工作。信贷数据质量管理应遵循“计划优先、重要优先”的原则，在资源有限的情况下，优先完成年度计划内的工作和优先处理对我行应用有重大影响的专项数据质量问题。第二十一条 年度数据质量工作计划，按照下列流程处理：（一）总行信贷数据管理部门和信贷数据需求部门整理各自数据质量管理需求，于每年1月31日前，提交信贷数据质量管理办公室。（二）信贷数据质量管理办公室综合各部门需求，结合我行的管理需要，拟订年度数据质量管理工作计划，并将计划提

9、交信贷数据质量领导小组组长。（三）信贷数据质量领导小组组长召集年度信贷数据质量工作会议，总行数据管理领导小组成员及其他相关部门参加，审定工作计划，分派工作任务。（四）各部门根据计划开展相关工作，并定期向信贷数据质量管理办公室反馈进展情况。（五）计划推进过程中，若出现重大或复杂问题，必要时可报告信贷数据质量办公室、总行数据管理领导小组研究解决。（六）各责任部门应于每年12月31日前提交工作总结，报告数据质量工作计划的完成情况，由信贷数据质量管理办公室汇总报告行领导。第二十二条 专项数据质量问题整治，按照下列流程处理：（一）数据使用部门在发现数据质量问题后，直接向数据管理部门提出改进意见和要求，数

10、据管理部门与数据使用部门共同分析问题、研究制定方案并落实整改，整改完毕后提交数据使用部门验收测试。（二）针对无法自行协调解决的数据质量问题，数据使用部门初步评估数据质量问题对应用的影响，清晰具体描述数据质量问题，填写xxx村镇银行信贷数据质量问题整改需求申请单（附1），提交信贷数据质量管理办公室。（三）信贷数据质量管理办公室受理数据使用部门提出的需求，与数据使用部门共同调查相应数据质量问题的现状、重新评估数据质量问题对应用的影响，分析分解相应的数据质量问题，确定数据质量问题的严重级别，向相关数据管理部门发出xxx村镇银行数据质量问题整改通知单（附2），并持续跟踪问题解决的进展情况。（四）数据管

11、理部门针对xxx村镇银行数据质量问题整改通知单上列明的问题，制定具体的整改方案并实施，将整改结果向信贷数据质量管理办公室报告，报告格式参见附3。简单问题1个月内整改完毕，复杂问题应在1个月内提交解决方案，在3个月内整改完毕。未按期完成整改的应向信贷数据质量管理办公室提交书面报告说明情况，信贷数据质量管理办公室视情况向行领导报告。（五）信贷数据质量管理办公室接到数据管理部门整改完毕的反馈后，联合数据使用部门对相应的数据质量问题整改情况进行检查验收，验收通过的作结案处理，验收不通过的发回责任部门继续整改。 第七章 奖惩机制第二十三条 信贷数据质量管理办公室按季度通报、按年度考核各责任单位的数据质量

12、管理工作。第二十四条 对有下列表现之一的人员或者部门，分别给予嘉奖、记功、记大功、晋级、升职，授予荣誉称号，并可给予一定的奖励，奖励费用按照有关规定在有关经费中开支。（一）在改革和完善信贷数据质量管理制度、统计方法等方面，有突出贡献的；（二）在完成信贷数据统计调查任务，保障统计资料的及时性、准确性方面，做出显著成绩的；（三）在对信贷数据统计分析、统计监督方面有创新，取得重要成果的；（四）在运用和推广现代化统计信息技术方面，有显著成绩的；（五）在强化统计教育和统计专业培训、进行统计科学研究，提高统计科学水平方面，做出重要贡献的；（六）坚持实事求是，依法办事，同违反统计法律、规定、制度的行为作斗争

13、，表现突出的；（七）揭发、检举统计违法行为有功的。第二十五条 对相关部门的工作人员有下列行为之一者，由总行或所在单位根据xxx村镇银行问责制度（暂行）的相关规定予以处理。（一）虚报、瞒报信贷数据统计资料的；（二）伪造、篡改信贷数据资料的；（三）拒报或者屡次迟报信贷数据统计资料的；（四）违反本办法，未经批准，自行编制发布信贷数据统计调查表，造成恶劣影响的；（五）违反本办法有关保密条款，超越权限，自行公布信贷数据统计资料造成严重后果的；（六）强迫和授意统计部门和统计人员在统计数据上弄虚作假的；（七）对坚持原则实报统计数据或检举揭发统计违法、违规行为人员进行刁难、打击报复的；（八）在接受统计检查时，

14、拒绝提供情况、提供虚假情况或者转移、隐匿、毁弃原始信贷数据统计记录、统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料造成重大损害的；（九）使用暴力或者威胁的手段阻挠、抗拒信贷数据质量检查的。 （十）虚报、瞒报、伪造、篡改信贷数据资料数额较大或者占应报数额的份额较多的；（十一）虚报、瞒报、伪造、篡改信贷数据统计资料，一年内再次发生的；（十二）虚报、瞒报、伪造、篡改信贷数据统计资料，被责令改正而拒不改正的；（十三）虚报、瞒报、伪造、篡改信贷数据统计资料，造成严重后果的。第二十六条 专项数据质量问题整治工作是数据质量考核的重要组成部分。信贷数据质量管理办公室可以对专项数据质量问题整改情况作不定期通报。第二

15、十七条 对于日常发现的数据质量问题或数据质量管理工作问题，信贷数据质量管理办公室可以向相应的数据管理部门发出xxx村镇银行数据质量管理工作提示函（附4），相应数据管理部门应引起注意，积极查实，确实存在问题的应及时改正，并向信贷数据质量管理办公室报告改正结果。第二十八条 对数据质量问题整改久拖未决或数据管理工作不到位的情况，信贷数据质量管理办公室可以向相应的数据管理部门发出xxx村镇银行数据质量管理工作整改通知（附5），相应数据管理部门应限期整改，并向信贷数据质量管理办公室报告整改结果，信贷数据质量管理办公室视情况报告信贷数据质量领导小组组长。第八章 附 则第二十九条 本办法由总行风险合规部负责

16、解释。第三十条 本办法自发文之日起施行。附：1.xxx村镇银行数据质量问题整改需求申请表2.xxx村镇银行数据质量问题整改通知单3.xxx村镇银行数据质量问题整改报告4.xxx村镇银行数据质量管理工作提示函5.xxx村镇银行数据质量管理工作整改通知15附1xxx村镇银行数据质量问题整改需求申请单 信贷数据质量管理办公室：（段落1）说明数据质量问题。（段落2）说明数据质量问题对具体应用的影响。（段落3）说明建议方案。 部 yyyy年mm月dd日附2xxx村镇银行数据质量问题整改通知单 部：（段落1）具体说明数据质量问题。（段落2）简述数据质量问题对具体应用的影响。（段落3）说明整改要求。信贷数据质量管理办公室yyyy年mm月dd日附3xxx村镇银行数据质量问题整改报告 信贷数据质量管理办公室：（段落1）概要说明数据质量问