基金基础与爱嘉基金定投(修改).ppt

1、基金基础知识与爱嘉基金定投,嘉实基金广东分公司 郑 飞 2014年10月,一、基金基础,2,中国基金16年，嘉实基金15年,1998年3月27日基金金泰和基金开元成立，拉开了我国证券投资基金行业发展序幕。2013年新基金法实施后，基金业将迎来新的发展时期。从1998年底的107亿资产净值起步发展，截止2013年12月31日,基金行业资产净值29012.14亿元（1823只）。本年3月，嘉实基金成立15周年。,全市场基金公司介绍,截至2014年7月底，我国境内共有基金管理公司95家，其中合资公司48家，内资公司47家；取得公募基金管理资格的证券公司3家 第一批基金公司：国泰基金，南方基金，199

2、8年3月 嘉实基金管理有限公司，第8家基金公司，1999年3月，规模前三 今年以来主要以券商入股成立基金公司为主。例如中金基金公司，2014年1月成立。,什么是基金？,名词解释：证券投资基金 是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益分享、风险共担的集合投资方式。,5,资料来源：证券业协会,基金分类,6,常见基金类型（按照投资对象）,指数型基金 股票型基金 混合型基金 债券型基金 货币型基金 保本型基金 理财型基金,7,指数型基金：被动型基金，其投资管理都以是模拟该基金指向的某个指数，如沪深300、深

3、证100等，编制某个指数所选择的股票范围及股票权得，就是该基金构建投资组合的方法。评价一个指数基金的好坏，就是看它与所跟踪指数的契合度，偏离什越低，说明管理得越好。 股票型基金：股票投资的比例占基金资产60%以上 混合型基金：投资于股票、债券和货币市场工具，目前常见都为偏股型基金 债券型基金：债券投资比例占基金资产80%以上，常见类型为一级债基和二级债基，一级债基为纯债基金，100%投资债券市场；二级债基80%投资债券市场，20%参与股票市场，打新股较为常见。,8,常见基金类型,货币型基金：现金管理工具，主要投资现金、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单为主。用摊余成本法计算净值，净值固

4、定为1元。 保本型基金：在基金产品的一个保本周期内(基金一般设定了一定期限的锁定期，在我国一般是3年，在国外甚至达到了7年至12年)，投资者可以拿回原始投入本金，但若提前赎回，将不享受优待。这类基金对于风险承受能力比较弱的投资者或是在未来股市走势不确定的情形下，是一个很好的投资品种，既可以保障所投资本金的安全，又可以参与股市上涨的获利，具有其特定的优势。 理财型基金：投资方向和货币型基金一样，赎回时间有要求，市场上从7天到三个月都有。,9,常见基金类型,基金的收益是与风险并存的,(1)对积极型的投资者可为其选择高风险等级的基金产品或组合，例如，股票型基金,指数型基金 (2) 对稳健型的投资者可

5、为其选择中风险等级的基金产品或组合，例如，配置型基金、债券型基金； (3)对保守型的投资者可为其选择低风险等级的基金产品或组合，例如，货币型基金、保本型基金。,风险,收益,嘉实货币,嘉实超短债,嘉实债券,嘉实稳固,嘉实多元,嘉实多利,嘉实回报,嘉实稳健,基金丰和,嘉实 成长收益,基金泰和,嘉实增长,嘉实服务,嘉实策略,基金主题,嘉实量化,嘉实 价值优势,嘉实精选,基金优质,嘉实主题 新动力,基金海外,嘉实 基本面,嘉实300,嘉实恒生 H股指数,数据来源：嘉实基金网站,基金的收益是与风险并存的,基金的特质,常见投资方式的投资门槛对比 常见投资方式的三性对比,12,一只基金的主要参数,基本信息你

6、知道 1.基金类型，代码 2.基金公司 3.新发还是老基金 4.费率情况（分了几档） 5.净值、规模 进阶信息你了解 1.产品特点 2.基金公司历史 3.基金经理 4.投资方向 5.近期收益率 深入信息你熟悉 1.基金经理特点，历史业绩 2.十大重仓股情况（债券主要投向） 3.产品与同类产品的区别，卖点 4.未来的动态，管理者的观点 5.与其他同类型基金对比，排名，评星 6.你觉得这个基金怎么样？,基本信息、进阶信息途径一（官网）,基金公司网站 ,天天基金网 中行网上银行基金代销基金平台 手机apps：天天基金网，wind资讯,基本信息、进阶信息途径二,国内主要财经网站,基金专业网站中国基金网

7、；天天基金网；和讯基金网；数米基金网；易天富基金网 财经信息网站东方财富网；新浪财经网；搜狐财经网；天相投顾网；巨潮信息网 财经媒体网中证网；中国证券网；全景网；财经杂志网 基金评鉴网站晨星网；银河证券,基金费率,认购费/申购费：主要用于销售机构的佣金和宣传营销费用等支出。 赎回费：主要是对其他基金持有人的一种补偿机制，通常赎回费计入基金资产。 管理费：用于支付基金管理人(基金管理公司)的报酬。 托管费：支付基金托管人(商业银行)为基金提供服务的费用。,17,以嘉实泰和混合基金（000595）为例,基金的费用正在逐步打破收费原模式,数据来源：中国银河证券基金研究中心整理,二、爱嘉基金定投,19

8、,什么是基金定投？,一种很简单、方便的投资方法！,零存整取,基金定投是定期定额投资基金的简称，就是指在固定的时间（如每月8号）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，是分批买入的特殊形式。,定投的特点，为什么要定投,定投是一种工具，能够摊低成本，降低风险 定投的收益依赖于投资基金的走势,基金定投中净值与份额的关系（嘉实增长基金）,投资者购买到的份额,基金净值,2004年1月至2010年6月,理财好方法定期定投,理财好方法定期定投,熊市,理财好方法定期定投,定投赚钱的原理,在2007年10月份，在6124点开始定投。指数在不断下跌的时候每月自动定投吸取份额，随着指数的下跌，每个月10

9、00元投资额能购买到的份额就更多，购买成本也不断降低。,由于在市场下跌时候不断吸取了低成本的份额，在市场上涨时候获利的可能性便增加。由于定投，在6124点的时候进行投资，当市场下滑然后反弹到3183点时候便已经获利13.04%,定投赚钱原理,定投至此已开始盈利,最高点开始,28,所有股票型基金历史定投平均收益率统计,基金定投，是我们投资的首选策略 特别是在指数的相对低点,数据截止 2014年8月22日,嘉实研究精选070013,近期股指震荡反弹嘉实研究精选表现,2014年5月9日-2014年9月9日，四个月以来，嘉实研究精选累计回报率19.45%，同期上证指数上演震荡上涨格局，指数阶段性涨幅为

10、15.68%。,嘉实研究精选定投实例,从2009年8月4日开始进行定投，每月投入500元购买嘉实研究精选股票基金，当时上证指数为3471的阶段高点。,嘉实研究精选定投实例,扣款次数：63次 累计投入金额：31500.00 平均成本：1.3409 截止目前（2014-10-20），定投总收益=45,387元 定投总收益率 =42.18% 2014年10月20日上证指数2356点，较开始定投时上证指数已经下跌32%，但是我们的定投获利42.18% ！平均年化收益率12.96%！,什么时间开始定投合适？,以上四种情形：定投皆可盈利,拿多少钱做定投？,通常的做法：先消费，剩余资金进行定投 正确的做法：

11、先投资，余下的钱再消费,每月固定工资收入人群：每月收入三分之一为宜，少吃一顿饭、少买一件衣服，就可以为未来养老、子女教育金大大减轻经济负担。,普通版定额定投,每个月投入相等金额，纯纪律性投资，不受市场情绪影响。 每个月做多少金额的定投最好？ 拿多少钱分别买几只基金？ 小金额无需做资产配置，单只基金的绝对金额不要买太少 举例：每月打算做1万元定投，与其买10只基金，比如买两三只 买什么基金好？ 股票型基金做定投的效果远甚于平衡型、债券型和货币型基金,社会新鲜人成家立业计划,金宝贝教育计划,孩子的未来望子成龙，望女成凤,提早准备，长期复利，就能轻松给宝贝最卓越的教育规划！,有没有想过，送自己的孩子

12、读最好的学校，高中后到剑桥留学，剑桥毕业典礼上孩子带着硕士帽子举证书想你挥手？,乐享天伦养老计划,定投选择不理想的产品；定投没有按原计划坚持；定投错过了赎回的时机,定投之后。,定投,盈利28% 却等待,亏损8%，在失望,亏损5% 想赎回,1年、3年,定投,不动,定投之后。,三、如何做基金定投营销,40,成功有效的话术-其他营销话术原则与举例,原则一：做选择题不做判断题 你看你是定投200尝试一下，还是像最近大家一样定500？ 原则二：让客户讲需求，不要盲目推销 先生，最近市场有所起色，比2012年有机会，有没有什么投资打算？ 原则三：让客户觉得你是专家，值得信赖 女士，今年三季度以来大盘累计涨

13、幅超过15%，不但一改2010年以来震荡下跌的颓势，而且现在点位也在2300点的历史低位，相对安全。 原则四：先给予，后收获；先让客户信任权威再信任你 梁姐，你知道比较权威的选择基金方法吗？就是看晨星基金排行，它每周都会更新对全市场基金进行业绩评价，准确、公开、值得信赖。还可以上U8基金网查询定投历史收益。,定投三句话,1、我觉得您挺适合做基金定投的！ （解释：固定收入、代发扣款、生活目标，引起客户注意） 2、基金定投从6000点到2000点还赚钱哦！定投嘉实研究精选业绩很好，您看单页。 （解释：下跌积累份额，上涨获取收益） 3、现在市场低位做定投时机非常好，不做定投可惜了！ （解释：市场底部

14、区域，定投为低风险选择，市场继续下跌的可能性很小，机会大于风险，嘉实研究精选过去几年的业绩非常优秀,营销辅助工具：评级机构（具有公信力的第三方）,客户不感兴趣怎么办？ 意味着营销的终结吗？,客户推脱的心态,- 切勿忽略了“人害怕做决定，倾向拖延”的心理。 客户一方面想解决自己的问题，另一方面又害怕马上采取行动。 - 因此，需要客户经理打消客户顾虑。,客户常见回答“让我再考虑考虑”。,注意紧逼不放的技巧,如何应对客户推脱,-那您再考虑考虑，考虑好了给我个电话吧 -“给您一张名片，随时给我打电话” -“这么好的产品还要考虑啊？”,错误的回答,“我相信您对这次投资很慎重，但是我很想清楚地知道您所考虑的是什么，因为我怕我有解释和服务不周到的地方。您考虑的是我们公司的服务还是.”,正确的回答,客户拒绝的理由,如何应对客户的拒绝,-门槛低，可以尝试 -风险平常化；主动提示什么样的时候不适合定投,客户没有投资本金，担心投资风险,-定投可以随时停止，但是你应该先尝试一下,客户担心定投一直必须要交钱，和保险雷同,-术业有专攻，让专家为您理财 -基金定投无需择时,客户担心没精力投资，而且不知何时进入市场,四、中行网银开立基金定投方法,48,中行网银（）,登录中行网银-基金-行情查询与购买-选择