银行委外投资及业务营销协办服务介绍.ppt

1、1、外包投资和业务营销合作服务介绍、目录、MU LU、2、目录、MU LU、3、1、外包投资的定义和原则、2、外包投资的结构形式、外包投资产品的设置订正和介绍、合作机构进行慎重的选定，对产品运营过程中及投资完成后的各项目进行后续管理，以解决风险、稳步推进的原则：采用初期分批上市合作机构的模式，首次与我银行子公司选择综合实力强的合作机构委托投资，积累相应的经验后，将合作机构扩展到其他专业资产管理机构。收益与风险匹配原则：不盲目追求绝对高收益，按照我的统一风险优先，在相对风险控制的前提下，获得稳定的投资收益率，不低于市场平均收益水平，实现业务收益目标与风险控制目标的平衡。 委托外包投资，4，将我行

2、表内资金委托给外部资产管理机构，按照我行和合作机构约定的投资范围、组合标准及比例进行专业组合投资，获得相应的投资收益投资行为。 3、外包投资的结构形式、非结构化外包投资运营、结构化外包投资运营、投资结构分为非结构化和结构化(我行预约优先份额)两种模式，目前合作机构以子公司为主，结构以非结构化为主。5、3、外包投资的结构形式、非结构化外包投资是指某合作机构为我自定义的资产管理修订计划，按双方协议约定的投资范围、投资标准、投资比例、投资战略进行资产组合投资和管理，由管理人员管理。 合作机构在每个产品评价周期领取管理费和业绩报酬，分配投资收益。 投资期满后，因变更其资产管理程序持有的投资资产而退出。

3、 结构化外包投资结构化外包投资、收益率以外的主要运营模式与上述非结构化外包投资类似。 区别在于资产管理修订计划的设立优先度和退化后的投资份额，我进行资金投资优先度，退化后的水平一般由合作机构自己购买。 市场变动时，劣化的后段首先承担风险，以本金为限保障优先的本金和预期收益。 6、4、外包投资的目标范围、投资范围基于利润和风险的综合考虑，以固定收益类资产、货币市场工具为主的投资权限基本上与金融市场部权限相比较。 7，1 )合作机构名册制管理，2 )债券投资比例限制，3 )新股购买交易限制，8，5，外包投资的限制和要求，综合合合作机构的资产管理规模，历史业绩表现和资产管理能力，合作机构投资收益能力

4、，风险管理能力，对内部统制管理的有效性等，(1)可转换债务， 可兑换债务投资的比例不得超过产品纯资产的20 %；(2)非公开定向债务融资工具投资，无固定到期日，海外债券投资比例不得超过产品纯资产的30 %；(3)债券正买融合资金总额不得超过产品纯资产的140%。 (1)购买新股的股票仓库的修订为产品净资产的3%以下，市场价格为3000万元以下；(2)购买新股的股票仓位，在选择股票时，应优先选择大盘蓝筹、大市场价格股票，不得投资创业板股；(3)中签新股，上市增发停止板、目录、MU LU、9、1、营销赞助内容和范围、3、非标准资产转换推荐、2、标准资产推荐、4、投后管理、目录、MU LU、9、2、

5、保证外包投资业务健康持续发展，规范业务操作，更有效地加深业务联动，积极开展外包投资业务、10、2、按原则组织11、3、职责分工、1 )总行同业中心、2 )一级分行同业专营受托部门、3 )分行、12、服务规程、参考模板、指导开展服务、组织全行营销行营销、相关资料，签订服务协议，优质外包投资受托分店，1，个人票投资信息及资产推荐，2，交易对象信息，3，行业分析服务，4，主题分析，定期报告，1 )。 2 )对目标债券及其发行主体进行投资后信用追踪3 )提供金融法律法规、政策咨询和解读等服务。 5、风险提示6、金融法规政策咨询13、这些业务合作情况是总行业者业务中心倾斜业务资源、调整收入返还安排的重要

6、依据。4、市场营销赞助内容和范围、债券及其发行主体进行投资前信用调查，包括关于交易对方的信息调查、专业研究报告等，同时，由管理者确定新发行债券的价格区间，协助管理者获得债券预约份额。5、标准化资产推荐、1、资产推荐标准：外包投资业务的投资目标范围(a、b、c资产)和满足投资限制和要求的管理者的投资标准和要求2、参考限额要求：1)投资持有期超过1年的a类资产2 )全部复盖b类和c类资产。14、一级分行的同行专营受托部门可以向管理者推荐管辖内外客户发行的债券。 基本业务处理流程是确认发行者的金额、业务申报、业务受理、结果反馈。 1、确定发行限额：发行者归属地分行联系方式应与资产推荐分行协作进行信用

7、限额冻结工作；发行者归属地分行认为客户情况不符合我行有关信用要求，发行者归属地分行应书面说明具体原因，并以邮件反馈资产推荐分行联系方式2、业务收入分配可由双方协商，其他程序包括管辖内资产推荐程序、5-1经理投资资产参考标准(建信基金)、5-2经理投资资产参考标准(建信基金)、17、5、标准化资产推荐、管辖内资产推荐程序、确认额债券无投资额、流动信贷或固定信贷、资产推荐分行通过OA系统向总行同业务中心申报外包投资债券推荐申报资料。 申报资料和程序应当按照资产管理类业务申报资料的有关标准执行。 总银行业务中心接受一级分行提供的资产推荐相关资料后，将推荐资产相关信息发送给外包投资管理人员。 如推荐资

8、产为c级资产，总店同行业务中心经风险管理部、信用承认部同意后送交外包投资管理者。 结果反馈，管理人员应立即将推荐结果反馈给总行同行业务中心。经理同意投资的，总店同行业务中心提交审核表，资产推荐分行根据本组织的经营冻结限额。18、5、标准化资产推荐、投资必要性分析、经营责任人意见、债券基本信息、发行者信用分析、发行者信用状况、资金用途、增信措施、申报资料、债券1 .债券基本信息(债券种类、发行市场、发行范围、主要客户、期限、发行总额、预约金额、 投标利率区间或包括但不限于票面价值等) 2、发行者信用状况3、发行者信用分析4、资金用途5、信用措施6、投资必要性分析7 1 .标准化资产包括上海、深圳

9、证券交易所的固定收益证券综合电子平台、机构间的私有产品报价和服务系统， 深圳证券交易所资产管理修订计划转让平台等管理者认可的交易平台上的各种资产2、向经营者推荐标准化的基础资产、资产证券化服务机构(具有相关业务资格和条件的证券公司、基金管理公司子公司和符合其他监管规定的金融机构)的发行标准和要求、以资产推荐标准、资产支持证券为例，19、6、非标准资产转换推荐、1、资产证券化基础资产符合法律法规的规定，是指权利明确、能够产生独立、可预测的现金流并且能够特定化的财产权或财产。 基础资产可以是单独的财产权或财产，也可以是由多个财产权或财产构成的资产的组合。 2、资产证券化基础资产可以是企业应收款、租

10、赁债权、信用资产、信托受益权等财产权，基础设施、商业房地产等房地产财产和房地产收益权，以及中国证监会批准的其他财产和财产权。 不过，下列负数清单不包括资产：20、6、非标准资产转换推荐、各办理行在初步筛选基础资产后，根据资产支持证券项目推荐清单提供相关资料，报告资产推荐分行，资产推荐分行带领协调管理者、资产证券化服务机构、原始权益等各参与者确定最终资产证券化方案， 协助资产证券化服务机构的建立并完成相关资产支持证券的发行，后续流程参照标准化资产推荐流程执行，包括资产初选、资产转换、方案设置修订、资产推荐流程、6、非转换资产推荐、资产支持证券项目推荐列表、21、22、7 债券市场环境，参照收益方

11、面，市场整体利率环境处于低水平，各类债券的优惠券收益低，一些过剩生产能力行业具有高面值价格，但由于整体经济环境因素，风险调整后的成本效益不高。 2016年第一季度各类债券发行情况，23，7，投后管理，总分行投后管理责任和作用，1，日常监视：每日监视，定期报告(债券发行主体风险再检查报告)，要求回答2 .风险预警：预警指标，设置触发处理机构，直到风险开放消除(处理) 预警结束) 3、会商机制：开展定期沟通、主题磋商机制，编制相应议事录4、信息共享：全行统一信用经营条线信用后管理、金融市场条线信用类债券投资后管理和风险管理条线风险分类机制与成果借鉴5、分支机构、24、7、投后管理、一级分行同行专营

12、受托部门、经营分行是执行投后管理业务各项要求的责任主体，应设专门组织开展投后管理业务。25、7-1债券发行主体风险再检查报告(参考书式)、25、编号：年第一次、债券基本状况二、债券发行主体基本状况(包括但不限于主体名、注册资本、注册住所、实际管理者、主营业务等四、债券发行主体经营状况和变化五、债券发行主体管理状况六、债券发行主体信用等级变化债券发行主体信用变化情况八、债券发行主体重大事项和变化情况九、担保情况和变化十、资金用途十一、结论和建议(一)简单概括影响债券偿还的主要不利和有利因素；(二)提出应采取的主要处理措施，风险预警指标包括： 不限于：信用后验收中异常情况、价格变动、评级调整、资产

13、池质量(适用于资产支持证券)、可能影响偿债能力的市场公告或信息、逾期状态等。在开展警告指标、风险警告、26、7、投后管理、投后管理的过程中，如发生接触警告指标的情况，一级分行的同行专营受托部门、经营行应在T 1日内填写相关风险提示，报告总同行业务中心和管理人员，协助处理(销售转让、持续观察)，触发处理， 关于7-2的风险提示，27，编号： XXXX中国建设银行XX一级分行XX二级分行年月日，一、风险提示事件的简要说明，二、处理建议和理由行，28，7，投后管理，总银行和管理人员，28，在开展投后管理过程中，对于意见不一致的风险提示，总店研讨会可由总店代表一级分行出席。 各类会议制作会议记录，经与会者确认后，作为与管理者共同遵守的有效文件。会商机制、7、投后管理、提供各种服务报告，29、7、投后管理、30、总银行业务中心定期对外包资产业绩进行业绩原因分析，评价资产收益的主要来源，将外包投资收益归还外包投资业务信用风险管理行、业务开始行。信用风险管理行、信用风险管理收益=单一组合分配期间内日平均规模* (资产年净利润-资金成本-市场风险管理收益) *分配期间内天数/365。 业务开始行通过向管理者提供资产推荐、市场信