高端客户的选择45分钟培训资料(PPT 46页).ppt

1、尊宏人生产品基础知识及训练案,理财规划之尊宏人生,我眼中的尊宏,2008年7月18号2010年学习理财规划师,平安工号 1260175680,理财的目的,一，帮助您解决“经济风险” 二，帮助您建立源源不断的现金流 三，帮助您做好未来人生财富规划 四，帮助您灵活使用的投资账户,我心目中的尊宏,一，帮助您解决“经济风险”,保险保的是风险,身体和生命的风险 保险是您快乐时最容易忘记的朋友 是您痛苦时第一个想去找的朋友,保险保的是风险,经济的风险 保险是您有钱时最看不上眼的朋友 是您没钱时第一个想去找的朋友,保险,身体 生命安全,财富安全,保障,保障型保险：保障未来的收入 理财型保险：保障已有的收入,

2、家庭理财的方法,当下，标准普尔资产配置原则，已被越来越多的家庭认同， 并逐渐成为追求资产稳健成长家庭在财富管理方面的重要产考，遵循不同比例的资产配置原则，以达到财富“攻守兼备”的原则功效,理财的方法,我心目中的尊宏,二，帮助您建立源源不断的现金流,增加被动收入 获得财务自由,理财的最终目的,我心目中的尊宏,源源不断的现金流： 让养老更安心 让生活更享受 让财务更自由 让子女更富有,我心目中的尊宏,三，帮助您做好未来人生规划,规划什么样的未来？,一，子女未来规划 二，未来养老规划 三，构建安全资产 四，未来资产传承,帮助您做好未来人生规划,规划什么样的未来？,一，子女未来规划,人生5大关键时期尊

3、宏为他（她）保驾护航,当孩子18岁时 什么样的经济基础决定上什么学，出什么国 不用担心万一经济不是预期的那么宽裕 尊宏账户上的钱也可以让孩子对前程有个更好的选择,2020/7/21,当孩子30岁时 什么样的经济基础决定什么样的婚姻和住房 如果30年后我们做父母的经济富裕 这个账户可不动用 万一经济不是预期的那么宽裕 尊宏账户上的钱至少可动用供孩子成家立业,2020/7/21,人生5大关键时期尊宏为他（她）保驾护航,当孩子在30岁到60岁的30年间 如果她（他）经济富裕 这个账户可不动用， 30年当中万一碰到急需资金的情况 账户上随时有一笔钱等着他,2020/7/21,人生5大关键时期尊宏为他（

4、她）保驾护航,人生5大关键尊宏为他（她）保驾护航,当孩子60岁时 什么样的经济基础决定什么样的老年生活 如果她（他）经济富裕 这个账户可不动用 万一经济不是想象的那么宽裕 账户上有足够的钱供他（她）舒适养老,2020/7/21,人生5大关键尊宏为他（她）保驾护航,当孩子80岁时 账户上至少已积累了非常多的财富； 如果孩子一生都很富有 百年后（85岁后）将财富留给第三代,2020/7/21,在孩子漫长的人生旅途中 永远有一笔钱陪伴着他（她）,2020/7/21,规划什么样的未来？,二，未来养老规划,2020/7/21,我们不一定会成为一位伟人， 但不出意外一定会成为一个老人！,持续 活多久 拿多

5、久 源源不断,养老规划的特点,2.稳定 不是忽上忽下 不是忽有忽无,养老规划的特点,3.增长 抵御通货膨胀 每年稳健增长,养老规划的特点,4. 可以挪用 可以临时大量取出 用做其它投资 创造双份现金流,养老规划的特点,5. 现金 不是物品 更不是各类有价证劵 是现金 现金为王！,养老规划的特点,规划什么样的未来？,三，构建安全资产,人的一生风险无处不在,税收风险 政策风险 市场风险 婚姻风险,尊宏为你的财富安全保驾护航,很多时候先好后不好时，我们会怨市场，怨政策，其实你有没有想过自己是否提前做好了规划！ 没有危机时是最大的危机!,规划什么样的未来？,四，未来资产传承,财富传承,70%家族企业没

6、能够传到下一代 80%不能传到第三代 只有3%的家族企业第四代还在经营,资产传承五个问题,孩子不能复制本人的创富才能 防止孩子过早拥有财富而败家 如何自己实控名义上孩子的钱 专属自己家族财富免婚姻影响 确保孩子未来基本富裕的生活,我心目中的尊宏,四，灵活使用的投资账户,资金周转（家庭银行） 资金二次运作，积累财富 用于资产配置，获得收益,灵活支配的理财账户,产品形态：主险,39,产品形态：附险聚财宝保单账户（万能型）责任介绍,40,聚财宝账户六卖点,1、月复利计息，一年12次结息，让财富二次增值,聚 财 宝 账 户,2、结算利率稳健，相对高且保底，其中保底收益是 以条款形式展现；,3、单独的保

7、险帐户，多了一笔资产传承金，身故赔 付金受法律保护；,4、投、被保人领取灵活且免手续费，对投保人而言， 多一笔可控资产；,5、可以随时追加，且追加的初始费用低；运用聚财 宝帐户可解决大客户的趸交问题；,6、万能帐户与累积生息可灵活转换，哪个收益高您 选哪个；操作方便。,41,安全性,流动性,收益性,资金安全 归属明确,领取自由 可攻可守,收益稳健 保值增值,一个好的家庭理财计划，无论资金多么雄厚，经验多么丰富，都必须保证资金安全。尤其在今天的经济环境下，理财的安全性就显得更加重要。,观念导入二：科学理财四原则,传承性,指定受益 避债避税,解决方案：尊宏人生三大功能,尊宏人生，全面满足客户子女规划、养老规划、资产配置及财富传承的需求。,1、保障“保人”、理财“保钱”，是寿险意义功用的“双核”！ 2、人身意外与疾病的保障就是保险保障的福报！ 3、财富的保值和长期稳健的增值就是保险理财的王道！ 4、保障保人，平安是福！理财保钱，尊宏为王（留住钱、钱生钱）！ 5、保险是以契约的形式对人身和财富的“保障、保证、保全、保持”！ 6、保险保障就是让“意外、疾病”无忧，保险理财就是让“子女教育金、养老金、资产配置、财富传承”安心！ 7、保险是有温度的资产，是与生命等长的现金流，是传递超