农村信用社员工违规失职行为处理办法(草案)

1、XX省农村信用合作社员工违规失职处理办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，加强内部管理，惩治违法失职行为，防范和化解金融风险，保障我省农村信用社资产安全，促进各项业务健康发展，根据国家有关法律法规、财务制度和我省农村信用社相关制度，制定本办法。第二条本办法所称违法行为，是指农村信用社职工违反国家制定和颁布的金融业务和管理法律、法规、规章和规范性文件，以及XX省农村信用社制定和颁布的基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律的行为。本办法所称玩忽职守，是指农村信用社员工怠于履行职责，有所作为但未能作为，出现失误或行为不当，造成资产损失、不良影响，未能完成重要职责或任务的情形。本办法所称农村信用

2、社(各级农村信用社)是指省农村信用社、审计中心、市级农村商业银行、县、市、区农村信用社、农村合作银行和农村商业银行。第三条本办法下列用语的含义是：(一)本办法所称案件，是指农村信用社从业人员独立实施或参与、外部人员实施的侵犯农村信用社或客户的资金或其他财产权利，涉嫌触犯刑律，已由公安、司法机关立案侦查或依法移送公安、司法机关侦查的刑事案件。(二)审理，是指纪检监察部门审查失职问题所涉及的事实、证据、程序、适用的规章制度，并提出处理意见的过程。(三)审批，是指上级机关审查下级机关对违法失职行为的审理意见，并批准相关请求的过程。(四)投诉，是指被处理人对处理决定不服，在规定期限内未申请复审，或者对

3、复审决定仍不服，书面请求同级机构或者上级机构变更或者撤销原处理决定的情形。第四条全省农村信用社职工应当熟悉与本职工作相关的法律、法规、规章和业务操作规程，并认真贯彻执行。第五条本办法适用于不构成犯罪的员工违规失职行为。涉嫌犯罪的，除移送司法机关外，同时按照本办法的有关规定进行相应处理。第六条本办法适用于与XX省农村信用社建立劳动合同关系的从业人员。第七条农村信用社保留对退休人员在农村信用社工作中因违法失职造成的损失进行处理和追偿的权利。对劳务派遣人员的违法失职行为，应参照本办法处理，由农村信用社负责调查和审理，提出具体处理意见后，移交其所在地劳务派遣公司处理。与农村信用社解除劳动关系的人员，在

4、农村信用社工作中违反规定、玩忽职守的，应当按照本办法提出处理意见，移送原单位处理，并抄送上级机关；给农村信用社造成损失的，农村信用社保留追索权。没有单位的，由农村信用社留存备查。第八条实行“双线问责，两级追责”的问责制度。平价第十条本办法所称责任人员是指农村信用社违反规定、玩忽职守的从业人员，包括：直接责任人和间接责任人。其中，间接责任人分为：机构案例和风险防控第一责任人、机构运行和管理责任人以及其他间接责任人。责任人员的责任分为直接责任、领导责任和管理责任。(一)直接责任人：独立或者共同实施或者配合他人实施违法行为的人；由于故意或疏忽而未能履行职责或未能正确履行职责，并在形成案例(风险)和造

5、成不良后果中发挥直接作用的人员。直接责任人应当对违法失职行为和案件(风险)承担直接责任。(二)间接责任人：未履行或不正确履行职责范围内的职责，未能有效限制或防止违法失职和案件(风险)发生，对违法失职造成的风险或不良后果起间接作用的人。1.机构案件和风险防控第一责任人：指对案件(风险)防控负主要责任，对违法失职案件(风险)负领导责任的农村信用社主任或董事长。2.机构经营管理负责人：指农村信用社高级管理人员。具体分为：(一)主要负责人：指农村信用社高级管理人员中的主要人员，一般为董事、行长，对违法失职和案件(风险)承担领导责任。(二)负责人：指在农村信用社高级管理人员分工中，直接管理岗位、环节、领

6、域或业务的违反规定、失职渎职和案件(风险)的高级管理人员，一般为副主任、副行长，对违规和案件(风险)承担领导责任。(三)相关负责人：指负责与违法失职行为直接发生的岗位、环节、领域或业务相关并受其制约的工作，并对案件(风险)或不良后果的管理负连带责任的高级管理人员。一般情况下，他们是负责检查和监督的副董事、副总裁和监事，对违法失职和案件(风险)承担领导责任。3.其他间接责任人：在其职责范围内，由于故意、过失或缺乏尽职调查，在限制、管理或监督工作中未能履行或不当履行职责，或未能有效防止违规或案件(风险)的发生，其他间接造成案件(风险)或不良后果的工作人员一般为中层管理人员和普通员工，对违规和案件(

7、风险)负有责任第十一条处理员工失职行为，应当遵循“事实清楚、证据确凿、责任明确、处理得当、程序完整、程序合法、权责平等、处罚与处罚相结合、逐级查处”的原则。根据问题的性质、涉及的金额、风险损失、社会影响程度等。相关人员应在核实其职责的基础上进行调查。第十二条本办法所称经济损失，包括直接经济损失和案件、事故或者违法失职行为发生后核实的间接经济损失。第二章处理方法和规则第十三条违规失职人员的处理方式：(一)纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、缓刑和开除；(2)经济待遇：包括降低绩效工资和赔偿经济损失；(三)其他处理：包括批评教育、专业技术职务解聘、组织处理和解除劳动合同。其中，批判教育包

8、括：在一个第十五条对玩忽职守的纪律处分，应给予经济处理或其他处理：(a)受到警告处分，减少一个月的绩效工资。(二)受到记过处分的，减发两个月的绩效工资。(3)被记过处分的，减三个月的绩效工资。(4)降级时，三个月绩效工资降低，聘任级别降低一级，工资标准根据新岗位核定；不得降级，按记过处分等级执行。(5)解聘时，三个月绩效工资降低，聘任级别降低两级，工资标准根据新岗位核定；没有工作可以撤职的，按记过处分等级执行。(六)被宣告缓刑的，缓刑期间停止支付工资，生活费按照人事部门规定的标准执行。(七)被降职或以上的领导，应按规定程序解除领导职务；受到严重处罚的，如自己直接违规、直接决策或指使、指使他人违

9、规的，还应解除其领导职务；解聘后，两年内不得在全省农村信用体系中担任相当于或高于原职务的职务。(8)受到纪律处分的员工在处分期间不得晋升职务、职称和工资级别，取消当年第一名和优秀考评员资格。(9)上述减薪从纪律处分决定下达的当月开始执行，减薪幅度为上一年度的月平均绩效工资支付额；上一年度没有绩效工资的，按照上一年度本部门同一岗位的同级人员月平均绩效工资确定并执行。(10)如果失职人员是中国共产党党员，并涉及违反相关党纪的，按照中国共产党纪律处分条例的有关规定给予相应的党纪处分。第十六条因违反规定和失职造成绩效工资减少的，减少的金额不得低于上一年度支付的绩效工资金额；上一年度没有绩效工资的，按照

10、上一年度本部门同一岗位同级人员的平均绩效工资金额确定并执行。第十七条按照本办法进行诫勉谈话或通报批评的员工，取消当年第一次优秀考评的资格。第十八条被辞退和解除劳动合同的职工不得再次在XX省农村信用社工作。第十九条对违反国家法律法规受到刑事处罚或行政处罚的，应给予相应的纪律处分或其他处理。第二十条严重违反本规定，不适合继续在农村信用社工作的职工，应当依照劳动合同法等相关法律法规的规定解除劳动合同。第二十一条因违法失职被辞退的员工，不予纪律处分；被辞退的，劳动合同同时终止，工资自决定生效之日起停发。第二十二条因违法失职给农村信用社造成贷款或其他资产风险的，应根据实际情况责令相关责任人员限期追回，或

11、给予离职催收处理。离职领取的最长期限为6个月。清算期间，工资标准按有关规定执行。休班征收期满后，根据征收的实际效果，按照本办法给予相应处理。第二十三条有下列情形之一的，应当根据第三章规定的具体违法失职行为的处理等级，从重或者加重处理：(一)以谋取私利为目的，故意违反规定或者与国际组织串通的(六)隐瞒违法失职事实或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据，指使、指使、强迫、胁迫他人隐瞒违法失职事实或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据的；(七)打击报复检举人、证人、鉴定人和调查人员的；(八)推卸责任、诬陷他人或者违反规定后逃逸、玩忽职守的；(九)共同侵权的主要责任人；(十)违法失职行为发生后，应采取措施控制

12、风险或消除影响；(十一)违法失职未及时整改、处置，影响或扩大后果，或因违法失职造成其他严重后果的；(十二)其他具有较重、加重情节的。本办法所称从重处理，是指在本办法规定的违法失职处理范围内，从重处理；加重处理，是指对违反本办法规定应受处理的范围，增加一个文件进行处理。第二十四条本办法所称后果或严重情节是指下列情形：(一)因违法失职造成的案件或重大风险和事故；(二)因违法失职造成农村信用社大额资金或财产损失的；(三)因违法失职损害农村信用社声誉的；(四)因违法失职造成农村信用社办公和业务秩序混乱的；(五)农村信用社因违法失职受到外部监管机构或政府部门处罚的；(六)经他人劝阻，仍继续违法失职的；(

13、七)违法失职查处机构发现情节严重或者后果严重的其他情形。第二十五条有下列情形之一的，可以根据第三章具体违法失职行为的处理程度，从轻、减轻或者免除处理：(一)第一次或过失违法且情节轻微，尚未给农村信用社造成经济损失、信用损害或不良后果的；(二)发现违反规定和失职行为后及时报告，对错误有良好的态度，能主动检查和纠正错误或坦白问题，并积极采取补救措施，有效避免或减轻损害后果；(三)违规失职后，主动检举、揭发其他调查人员尚未掌握的严重违法失职行为，且情况属实的；(四)主动赔偿因违法失职造成的损失；(五)自查发现失职违法行为并实施整改；(六)自查发现案件或事件发生后应急响应有效，并及时控制涉案人员或积极

14、追回，有效避免了资金和声誉损失；(七)事件发生后，积极提供具有破案价值的线索，在及时抓获潜逃嫌疑人或追回涉案资金方面有重大立功表现的；(8)抵制无效并强制实施违法行为的(抵制无效并强制实施违法行为的，应及时向有关部门报告，未造成严重后果的，免予处理)；(九)其他可以从轻或者减轻处理的情形。本办法所称从轻处理，是指在本办法规定的应当给予违规失职处理的范围内给予从轻处理；减轻是指对违反本办法规定的规章和失职行为进行处理的减案；在最低一级警告处分减少处理的，可给予经济处理、通报批评、诫勉谈话、组织处理等处理。第二十六条职工因同一违法行为同时违反本办法两项以上处理规定的，从重处理。因两种以上违法失职行

15、为而违反本办法两项以上规定的，应当合并处罚第二十九条各类违法行为的责任划分：(a)直接违反者负有直接责任。(二)领导或上级有关部门违章指挥管理人员处理业务，直接责任者；经办人员在经办过程中未向上级反映情况或未予抵制的，经办人员为连带责任。(三)因经办人员、提供单位或部门提供虚假信息，导致决策失误，造成不良后果的，经办人员或提供单位或部门主要负责人负直接责任；如果决策单位事先进行了调查，但没有发现问题，就会因听取下级提供的信息而导致决策失误，造成不良后果，决策者是间接责任人。(四)集体研究违反规章制度，弄虚作假的，参与研究和决策的主要负责人为直接责任人，其他人员为间接责任人。(五)违法行为责任不清，办案人员的主要负责