利用“保单整理”深度挖掘客户需求

1、使用“策略清理”深入挖掘客户需求每年巨额保险生存金，保险公司进行分红“蚕食”，没有索赔人，出现这种情况的原因有很多。也就是说，客户是否有养老金领取，客户是否没有处理银行帐户转账，账户交易，家庭地址的变动没有通知保险公司，完全忘记购买保险，没有缴纳过期保险费，保险证书无效。事实上，这是没有整理政策的结果。买保险不是“一劳永逸”从顾客的角度来看，有不少顾客购买了保险，但太混乱了，不知道保险利益是否正确，不认为保证金额是否足够。政策买得很多，但责任结构不合理。只有理财保险，或者家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理。也有忘记利益保障、政策效果等的顾客。可以看出政策的“浪费”和“差距”共存的现象(有很多

2、产品不适合自己，但没有填补确定的保证差距)很普遍。作为保险营销合作伙伴，为顾客整理保险政策，帮助顾客整理内容，改善保障体系，让顾客理解保险购买不是“一刀切”的事实，可以说是非常亲密的服务行为。而且，帮助顾客定期评估保险计划，及时调整保障也是专业化的主客开拓方式。政策整理的内容整理家庭政策，这个词听起来很大，但没那么复杂。也就是说，要制定家庭政策列表(请参阅图例)，以便客户清楚地了解以下五点：1.付钱每个政策的付款期限是什么时候？每个政策要付多少年？最晚什么时候交？每年付多少钱？用什么银行卡转账了？经常出现的问题是，如果顾客支付错误的卡，或因银行手续费，馀额占那么大的话，扣除失败，政策无效。综合

3、整理有关这种保险单支付的信息，就不会发生这种事了。2.我收下钱收钱的功能是以年金、教育费、红利、退休金等有领取生存金功能的部分保险等为对象。具体能收多少钱？你几岁了？收钱和渡边杏收钱有什么区别？如何收到？需要什么手续和信息？平时该怎么查询这笔钱？3.赔本这是签单保险单定理最重要的部分，也是保险中最核心的内容，最终涉及到赔偿请求。保证的内容是？保证是多少？什么情况下可以得到赔偿？什么情况下不能赔偿？赔偿能赔偿多少钱？怎么收？顾客刚买保险的时候发生索赔事件的情况不多，通常在买了几年后才会发生索赔。也许买它的时候，他还记得，大部分顾客几年后，几乎忘了自己的任何保险，任何保证内容。所以需要政策整理的时

4、候，用纸的文字为顾客做笔记。(赔偿条款仍需明确说明)4.留下钱政策的“指定受益人”项目有减税、债务免除功能。这一功能实际上是保险的一大亮点，同时也反映了保险的不可替代效果。那么，政策的受益者是谁呢？发生索赔的话，谁应得到赔偿金？如果没有指定受益人，这笔钱是如何分配的？受益人如何更改？可以增加或减少受益人吗？这部分应向客户普及对受益人的保险知识，了解法定受益人和指定受益人的区别。确认保险单的受益人还在法律上存在，并询问客户需要通知更改和更改的步骤。其他规则客户的几项政策中，哪一项担保有冲突？什么保障的份额太低了？哪个保修有不足或差异？不仅要向客户传播这四种知识中的一种，还要确保客户当前完全计划并提出纠正意见，以便客户完全保护。报销型医疗保险，报销额不超过实际费用，是否有购买过多的情况？由于按地区不同年龄购买的保险金额有限，回购保险在保险金额中应该考虑什么？各保险公司的同类产品如何赔偿？比较分析现有策略，以更直观地确定客户风险因素的差异。为了确定客户的风险管理要求，有针对性的设计响应保险方案可能是一个纯粹的问题。保险证书整理是需求分析的基础，涉及到很多保险专业知识，需要长期的实践和学习